Comment investir en bourse sur le luxe en 3 étapes simples
Sommaire
Résumé
Le luxe et le lifestyle évoluent vers une durabilité accrue, attirant les investisseurs sensibles aux nouvelles aspirations des consommateurs.
Pour investir sur le marché du luxe, suivez ces 3 étapes : choisissez un produit financier (action ou fonds ETF) exposé à cette thématique, ouvrez un compte-titres si nécessaire, puis passez un ordre pour investir.
Vous pourrez ainsi placer votre argent en bourse et investir dans le luxe.
Pourquoi investir dans le luxe ?
Présentation du secteur :
Ce secteur regroupe la mode, la joaillerie, la haute horlogerie et l’art de vivre. Dominé par des groupes comme LVMH, Kering et Richemont, il repose sur l’exclusivité et l’image de marque. Historiquement, le luxe a toujours été un marqueur social, des cours royales aux maisons de couture. Aujourd’hui, la digitalisation, le marché chinois et la demande pour des produits éco-responsables redéfinissent l’industrie.
Malgré les cycles économiques, le luxe résiste aux crises grâce à une clientèle aisée et fidèle. L’innovation et la rareté des produits en font un secteur attractif, avec une croissance soutenue par la montée en puissance des jeunes consommateurs. Les marges sont aussi élevées que dans le secteur de la tech, ce qui en fait un des secteurs les plus attractifs pour la rentabilité des investissements.
Opportunités par pays :
La France est le leader incontesté avec LVMH, Kering et Hermès, qui définissent les tendances mondiales du luxe, de la mode à la joaillerie et à la haute parfumerie.
Risques et opportunités d’investir dans le luxe
| Opportunités | Risques |
|---|---|
| Croissance stable et durable Forte demande dans les marchés émergents Marque avec forte valeur perçue Résilience en période d’inflation | Sensibilité aux crises économiques Coûts de production élevés Concurrence accrue Marché limité et exclusif |
Les 3 étapes pour investir dans le luxe
Chez Infastor, nous proposons un processus en 3 étapes simples pour investir en bourse rapidement sur la thématique de votre choix :
Choisir un
investissement
Ouvrir un
compte-titres
Investir son
argent
Étape 1 : Choisir un investissement
Investir directement dans une action du luxe
Si vous souhaitez investir en actions directement sur le marché du luxe, découvrez trois descriptions de sociétés cotées pour vous aider à prendre une décision éclairée.
- LVMH : Leader mondial du luxe, LVMH se distingue par un portefeuille de marques emblématiques (Louis Vuitton, Dior, Tiffany, Les Échos, Sephora, etc…) et un savoir-faire exceptionnel. Ses avantages concurrentiels incluent la rareté de ses produits et une forte intégration verticale, avec une maîtrise de toute la chaîne de production.
- Hermès : L’entreprise française se positionne comme un leader incontesté du luxe, avec un avantage concurrentiel dans son savoir-faire artisanal et ses produits exclusifs. Sa force réside dans son image de marque haut de gamme et sa capacité à maintenir une croissance durable tout en préservant son identité unique.
- EssilorLuxottica : Cette multinationale franco-italienne est le leader mondial de l’optique et des lunettes, avec un avantage concurrentiel dans la combinaison de marques de lunettes de luxe (Ray-Ban, Prada, Versace, Oakley, etc…) et de solutions médicales. Sa force réside dans son expertise dans la vision et l’innovation en design, dominant le marché avec une large gamme de produits.
| Action | Croissance CAGR Chiffres d’affaires sur 3 ans (%) | Marge Brute (%) | Marge Nette (%) |
|---|---|---|---|
| LVMH | 9,66 | 67,03 | 14,82 |
| Hermès | 19,09 | 70,26 | 30,34 |
| EssilorLuxottica | 10,18 | 63,40 | 8,90 |
Ces actions offrent une exposition au marché actions du luxe et permettent de bénéficier de la croissance économique du secteur du luxe. Ces actions permettent d’investir dans le luxe.
| Action | Disponibilité |
|---|---|
| LVMH | Trade Republic / BoursoBank / Saxo Bank / Degiro / XTB / eToro / Interactive Brokers |
| Hermès | Interactive Brokers / BoursoBank / Degiro / Saxo Bank / Trade Republic / eToro / XTB |
| EssilorLuxottica | Interactive Brokers / BoursoBank / Degiro / Saxo Bank / Trade Republic / eToro / XTB |
Investir dans un ETF du luxe (Tracker, gestion passive)
Un ETF est un fonds passif qui suit automatiquement un indice (comme le CAC 40) ou un secteur spécifique avec des frais faibles.
Si vous voulez investir sur le marché boursier du secteur, découvrez deux ETF sur le développement économique du secteur pour vous aider à choisir.
- Amundi S&P Global Luxury : Cet ETF réplique l’indice S&P Global Luxury, qui est composé de 80 des plus grandes entreprises cotées en bourse, spécialisées dans la production ou la distribution de biens et services de luxe.
- Themes European Luxury : Cet ETF réplique l’indice Solactive European Luxury, qui identifie 25 entreprises européennes du secteur du luxe dont les revenus proviennent soit d’accessoires de luxe, de vêtements haut de gamme, de produits de beauté de luxe, de voitures et de yachts, soit de l’hôtellerie haut de gamme.
| ETF | Disponibilité | Frais |
|---|---|---|
| Amundi S&P Global Luxury | Interactive Brokers / BoursoBank / Degiro / Saxo Bank / Trade Republic / eToro / XTB | 0,25% |
| Themes European Luxury | Interactive Brokers | 0,35% |
Ces fonds offrent une vue représentative du marché actions des entreprises du luxe et permettent de bénéficier de la croissance économique du secteur. Ils offrent la possibilité de s’exposer au dynamisme des meilleures sociétés du secteur du luxe.
Étape 2 : Ouvrir un compte-titres
Pourquoi un compte-titres ?
Pour investir dans le luxe, il est recommandé d’ouvrir un compte-titres chez un broker en ligne pour accéder aux marchés boursiers au meilleur prix. Bien que moins avantageux fiscalement que d’autres enveloppes (PEA, PEE, PER), il permet d’investir sur presque tous les produits financiers. Les banques et néo-banques proposent, elles, moins de produits et des frais plus élevés.
Comment procéder ?
Choisissez un courtier : Choisir le bon courtier est essentiel pour les frais et l’accès aux produits financiers. Comparez d’abord les produits, puis les frais. Découvrez notre comparatif.
Pour comparer les produits disponibles :
| Courtier (broker) | Actions et ETF | Fonds (OPCVM) | Crypto |
|---|---|---|---|
| Interactive Brokers | Oui | Oui | Oui |
| Degiro | Oui | Oui | Non |
| Trade Republic | Oui | Non | Oui |
| eToro | Oui | Non | Oui |
| Saxo Bank | Oui | Oui | Oui |
| XTB | Oui | Non | Non |
| BoursoBank | Oui | Oui | Non |
| Courtier (broker) | Marchés Disponibles | Produits disponibles |
|---|---|---|
| Interactive Brokers | Europe, U.S., Inde, Australie, Singapour, Taiwan, Hong Kong, Japon | 1 000 000 |
| Degiro | Europe, U.S., Australie, Singapour, Hong Kong, Japon | 20 000 |
| Trade Republic | Europe, U.S., Australie, Hong Kong, Japon | 12 000 |
| eToro | Europe, U.S., Arabie Saoudite, Hong Kong, Australie | 3 000 |
| Saxo Bank | Europe, U.S., Australie, Singapour, Hong Kong, Japon | 23 000 |
| XTB | Europe & U.S. | 6 000 |
| BoursoBank | Europe & U.S. | 4 000 |
Pour comparer les frais :
| Pour 10 000 € investis | Frais sur bourse Euronext Paris | Frais sur bourse États-Unis | Frais sur bourses internationales |
|---|---|---|---|
| Interactive Brokers | 5 € | 1 € | 5 € |
| Degiro | 2 € | 30 € | 32 € |
| Trade Republic | 1 € | 1 € | 1 € |
| eToro | 0 € | 50 € | 50 € |
| Saxo Bank | 8 € | 33 € | 33 € |
| XTB | 0 € | 50 € | 50 € |
| BoursoBank | 60 € | 37 € | 70 € |
En conclusion :
- Interactive Brokers : Large gamme de produits et frais réduits.
- Trade Republic et Degiro : Idéals pour débutants et investisseurs à long terme, mais limités pour les traders expérimentés.
- Saxo Bank, XTB, eToro : Pour traders aguerris, mais difficiles pour les novices.
- BoursoBank et banques en ligne : 2 à 5 fois plus chères que les brokers spécialisés et peu compétitives sur les actions étrangères.
Démarches à suivre : Pour ouvrir un compte-titres, remplissez le formulaire en ligne, vérifiez votre identité et fournissez les justificatifs requis (passeport ou carte d’identité).
Étape 3 : Investir son argent
- Choisissez votre produit financier : action ou fonds ETF.
- Définissez votre montant à investir : selon votre profil de risque et votre horizon d’investissement.
- Transférez les fonds
- Passez un ordre :
- Recherchez l’action ou l’ETF sur la plateforme de votre courtier
- Choisissez le type d’ordre
- Ordre au marché : Cela permet d’acheter immédiatement l’actif au meilleur prix disponible.
- Ordre à cours limité : Cela permet d’acheter l’actif à un prix maximum que vous définissez.
- Validez et suivez l’exécution de l’ordre
Notre conseil :
- Informez-vous sur les risques, les frais et les produits avant d’investir.
- Suivez l’actualité financière avec des outils adaptés (Investing.com, journaux spécialisés, newsletters, etc.)
- Adoptez une stratégie long terme, investissez progressivement et diversifiez.
Finalement, pour investir dans le luxe :
- Choisissez un produit financier lié au secteur du luxe (action ou fonds ETF) en accord avec votre stratégie.
- Ouvrez un compte-titres si nécessaire.
- Investissez en suivant notre processus rigoureux.
En suivant ces étapes, vous pourrez placer votre argent en bourse et investir dans le luxe. Malgré les défis, le marché du luxe regorge d’opportunités uniques.
Si ce guide d’investissement, investir dans le luxe, vous a plu, n’hésitez pas à consulter nos autres guides sur des thèmes proches comme investir dans la consommation discrétionnaire et investir dans le pricing power. Pour vous tenir au courant de l’actualité financière et recevoir des conseils et analyses régulières, abonnez-vous à notre Newsletter.
DISCLAIMER
Le contenu d’Infastor ne constitue pas un conseil en investissement au sens des articles L. 321-1 et D. 321-1 du Code Monétaire et Financier et ne remplace pas un avis personnalisé d’un professionnel habilité. Les performances passées ne garantissent pas les résultats futurs, et investir comporte un risque de perte en capital.
Les frais sont présentés à titre indicatif. Lisez attentivement les prospectus et faites vos propres recherches avant toute décision financière. Ce contenu est un guide pour investir dans le luxe.
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Sources
- Products, Exchanges and Contracts Search | Interactive Brokers LLC. (s. d.). IBKR. https://www.interactivebrokers.com/en/trading/products-exchanges.php#/#
- Rechercher un produit. (s. d.). Trade Republic. https://app.traderepublic.com/browse/fund?jurisdiction=DE
- eToro. (s. d.). Stocks & beyond : Invest in 7000+ assets on eToro. https://www.etoro.com/
- The trading & investment specialist. (s. d.). https://www.saxotrader.com/sim/instant-demo/InstantDemo-EN-GL/trading/open-positions
- Rechercher un produit. (s. d.-b). Boursorama. https://www.boursorama.com/recherche/
- Rechercher un instrument. (s. d.). XTB.com. https://www.xtb.com/fr/specificites-des-instruments#actions
- Courtage en ligne | Tarifs au plus bas | Courtier DEGIRO. (s. d.). https://www.degiro.fr/
- Tableau de bord des Risques économiques. (s. d.). Coface. https://www.coface.com/fr/actualites-economie-conseils-d-experts/tableau-de-bord-des-risques-economiques
