Comment investir en bourse sur l’Afrique du Sud en 3 étapes simples
Sommaire
Résumé
L’Afrique du Sud offre des opportunités d’investissement attrayantes grâce à ses ressources naturelles abondantes et son secteur minier en pleine croissance, en particulier dans les domaines de l’or, des métaux précieux et des énergies renouvelables.
Pour investir sur le marché boursier sud-africain, suivez ces 3 étapes : choisissez un produit financier (action, ETF ou fonds) exposé à l’économie sud-africaine, ouvrez un compte-titres si nécessaire, puis passez un ordre pour investir.
Vous pourrez ainsi placer votre argent en bourse et investir en Afrique du Sud.
Pourquoi investir en Afrique du Sud ?
Présentation du pays :
Membre des BRICS, l’Afrique du Sud est la principale puissance économique d’Afrique subsaharienne. Située à la pointe du continent, elle contrôle les routes maritimes entre l’océan Atlantique et l’océan Indien. Riche en ressources minières (or, platine, diamants), le pays bénéficie d’infrastructures développées et d’une place financière majeure, Johannesburg.
Historiquement marqué par l’apartheid, il s’est ouvert aux investissements étrangers après sa transition démocratique en 1994. Aujourd’hui, l’Afrique du Sud joue un rôle clé dans le commerce africain et attire les investisseurs dans les secteurs de l’énergie, des mines et des services, malgré des défis liés aux inégalités et à la gouvernance.
Opportunités par secteur :
L’Afrique du Sud est leader dans l’exploitation minière, notamment l’or et le platine, avec des sociétés comme Anglo American et Impala Platinum. Le pays est aussi un hub financier avec Standard Bank.
| PIB / Habitant | Population | Risque Pays | Climat des affaires |
|---|---|---|---|
| 6 111,8 $ | 62,3 Millions | C | A4 |
Avant d’investir dans un pays, il est essentiel d’analyser le risque pays et le climat des affaires. Le risque pays désigne les menaces macroéconomiques, politiques ou financières qui pourraient compromettre un investissement (exemple : crise monétaire, tensions politiques). Le climat des affaires, lui, reflète la facilité avec laquelle on peut y développer une activité économique, notamment en raison de la réglementation et de la corruption. Il est possible qu’un pays stable soit un mauvais terrain pour entreprendre et qu’un pays instable offre pourtant des opportunités attractives. Ces deux indicateurs mesurent le risque d’investir en Afrique du Sud.
Risques et opportunités d’investir en Afrique du Sud
| Opportunités | Risques |
|---|---|
| Secteur minier important, leader mondial pour plusieurs minerais. Situation géographique stratégique pour accéder aux marchés d’Afrique subsaharienne. Transition des industries traditionnelles vers la production industrielle et les services financiers. Tourisme et commerce de détail avec un fort potentiel. | Multiplication des grèves ouvrières, impactant la notation du pays. Violence et corruption freinent l’économie, fortes inégalités de revenus. Économie dépendante des cours des minerais et des flux d’IDE. Manque de main-d’œuvre qualifiée, chômage élevé (33,6% en 2021), rigidité du marché du travail. |
Les 3 étapes pour investir en Afrique du Sud
Chez Infastor, nous proposons un processus en 3 étapes simples pour investir en bourse rapidement sur la thématique de votre choix :
Choisir un
investissement
Ouvrir un
compte-titres
Investir son
argent
Étape 1 : Choisir un investissement
Investir directement dans une action sud-africaine
Si vous souhaitez investir en actions directement sur le marché boursier sud-africain, découvrez trois descriptions de sociétés cotées en Afrique du Sud pour vous aider à prendre une décision éclairée.
- Naspers : Géant sud-africain de l’investissement dans les technologies et les médias, Naspers se distingue par son portefeuille diversifié, notamment avec une participation stratégique dans Tencent, ainsi que par sa capacité à dénicher et développer des start-ups technologiques prometteuses à l’échelle mondiale.
- FirstRand : Première banque en Afrique du Sud spécialisée dans les services bancaires et financiers, FirstRand bénéficie d’une forte innovation technologique et d’une excellente connaissance du marché africain, lui permettant de proposer des solutions financières adaptées aux besoins locaux.
- Standard Bank : Plus grand groupe bancaire en Afrique, Standard Bank Group se distingue par sa forte implantation sur le continent et sa solidité financière, offrant une large gamme de services financiers et un réseau de partenaires étendu pour soutenir les clients en Afrique et à l’international.
| Action | Croissance CAGR Chiffres d’affaires sur 3 ans (%) | Marge Brute (%) | Marge Nette (%) |
|---|---|---|---|
| Naspers | 2,72 | 38,33 | 44,39 |
| FirstRand | 21,23 | – | 29,11 |
| Standard Bank | 24,15 | – | 28,11 |
Ces actions offrent une exposition aux grands secteurs du marché actions sud-africain et permettent de bénéficier de la croissance économique du pays. Ces actions permettent d’investir en Afrique du Sud.
| Action | Disponibilité |
|---|---|
| Naspers | Saxo Bank / Interactive Brokers / Trade Republic / Degiro |
| FirstRand | Saxo Bank / Interactive Brokers / Trade Republic |
| Standard Bank | Saxo Bank / Interactive Brokers / BoursoBank / Degiro |
Investir dans un ETF sud-africain (Tracker, gestion passive)
Les ETF sont des instruments financiers qui reproduisent la performance d’un indice ou d’un secteur, offrant ainsi aux investisseurs un moyen simple et peu coûteux de diversifier leur portefeuille. Grâce à leur gestion passive, ils impliquent des frais réduits par rapport aux fonds actifs.
Si vous voulez investir sur le marché boursier sud-africain, découvrez trois ETF sur le développement économique sud-africain pour vous aider à choisir.
- iShares MSCI South Africa : Cet ETF suit les principales actions sud-africaines en répliquant l’indice MSCI South Africa, offrant une exposition diversifiée aux grandes et moyennes capitalisations du pays.
- Xtrackers MSCI Africa Top 50 Swap : Cet ETF suit l’indice MSCI Africa Top 50 qui reflète la performance des actions africaines, répliquant ainsi la performance des principales entreprises cotées sur les marchés locaux.
- VanEck Africa : Cet ETF suit l’indice MVIS GDP Africa Index (ou indice du PIB Afrique MVIS) qui est conçu pour refléter la performance économique des pays africains en tenant compte de leur produit intérieur brut (PIB) nominal.
| ETF | Disponibilité | Frais |
|---|---|---|
| iShares MSCI South Africa | Saxo Bank / Interactive Brokers / XTB / Degiro / Trade Republic | 0,65% |
| Xtrackers MSCI Africa Top 50 Swap | Degiro / Trade Republic / Saxo Bank / XTB / Interactive Brokers | 1,13% |
| VanEck Africa | BoursoBank / Saxo Bank / Interactive Brokers | 1,31% |
Ces fonds offrent une vue représentative du marché actions sud-africain et permettent de bénéficier de la croissance économique de la région. Ils offrent la possibilité de s’exposer au dynamisme des meilleures sociétés sud-africaines.
Investir dans un fonds d’investissement (OPCVM, gestion active)
Les OPCVM (UCITS) sont des fonds d’investissement gérés activement, ce qui explique leurs frais généralement supérieurs aux ETF. Toutefois, ils offrent un positionnement plus ciblé sur des marchés en forte croissance, comme l’IA ou les technologies vertes. De plus, leur gestion ESG repose sur une analyse approfondie des entreprises, leur permettant d’être plus exigeants que les ETF dans la sélection des actifs.
Découvrez trois fonds d’investissement sur le développement économique sud-africain pour vous aider à investir en bourse.
- Wisian Capital South African : L’indice de référence du fonds est le MSCI Emerging Markets. C’est un indice boursier qui suit la performance des marchés émergents. Il est conçu pour représenter le rendement des actions des pays en développement.
- DWS Invest Africa : L’indice de référence du fonds est le S&P Pan Africa. Le S&P Pan Africa est un indice qui suit la performance des grandes entreprises cotées en bourse en Afrique. Cet indice couvre un large éventail de secteurs économiques et inclut des sociétés cotées dans différents pays du continent, telles que l’Afrique du Sud, le Nigeria, le Maroc, le Kenya, entre autres.
- Barings Emerging EMEA Opportunities : L’indice de référence du fonds est le MSCI Emerging Markets EMEA qui réplique la performance des marchés émergents de la région EMEA (Europe, Moyen-Orient et Afrique), incluant des pays comme les l’Arabie Saoudite, l’Afrique du Sud, les Emirats Arabes Unis et la Pologne.
| Fonds OPCVM | Disponibilité | Frais d’entrée et de change | Frais annuels |
|---|---|---|---|
| Wisian Capital South African | Interactive Brokers / BoursoBank | 0 | 1,82% |
| DWS Invest Africa | Saxo Bank / Interactive Brokers / BoursoBank | 5,00% | 2,56% |
| Barings Emerging EMEA Opportunities | Saxo Bank / Interactive Brokers | 0 | 2,16 % |
Ces fonds permettent ainsi de bénéficier de la croissance économique de la région et du dynamisme des sociétés sud-africaines. Ils offrent la possibilité d’investir en Afrique du Sud et de s’exposer au dynamisme des meilleures actions sud-africaines.
Étape 2 : Ouvrir un compte-titres
Pourquoi un compte-titres ?
Pour investir en Afrique du Sud, il est recommandé d’ouvrir un compte-titres chez un broker en ligne pour accéder aux marchés sud-africains au meilleur prix. Bien que moins avantageux fiscalement que d’autres enveloppes (PEA, PEE, PER), il permet d’investir sur presque tous les produits financiers. Les banques et néo-banques proposent, elles, moins de produits et des frais plus élevés.
Le courtier, un choix stratégique
Un bon courtier vous donne accès aux instruments financiers adaptés et optimise vos frais de transaction. Pour bien choisir, commencez par examiner l’offre de produits, puis comparez les frais appliqués. Découvrez notre comparatif pour faciliter votre décision.
Pour comparer les produits disponibles :
| Courtier (broker) | Actions et ETF | Fonds (OPCVM) | Crypto |
|---|---|---|---|
| Interactive Brokers | Oui | Oui | Oui |
| Degiro | Oui | Oui | Non |
| Trade Republic | Oui | Non | Oui |
| eToro | Oui | Non | Oui |
| Saxo Bank | Oui | Oui | Oui |
| XTB | Oui | Non | Non |
| BoursoBank | Oui | Oui | Non |
| Courtier (broker) | Marchés Disponibles | Produits disponibles |
|---|---|---|
| Interactive Brokers | Europe, U.S., Inde, Australie, Singapour, Taiwan, Hong Kong, Japon | 1 000 000 |
| Degiro | Europe, U.S., Australie, Singapour, Hong Kong, Japon | 20 000 |
| Trade Republic | Europe, U.S., Australie, Hong Kong, Japon | 12 000 |
| eToro | Europe, U.S., Arabie Saoudite, Hong Kong, Australie | 3 000 |
| Saxo Bank | Europe, U.S., Australie, Singapour, Hong Kong, Japon | 23 000 |
| XTB | Europe & U.S. | 6 000 |
| BoursoBank | Europe & U.S. | 4 000 |
Pour comparer les frais :
| Pour 10 000 € investis | Frais sur bourse Euronext Paris | Frais sur bourse États-Unis | Frais sur bourses internationales |
|---|---|---|---|
| Interactive Brokers | 5 € | 1 € | 5 € |
| Degiro | 2 € | 30 € | 32 € |
| Trade Republic | 1 € | 1 € | 1 € |
| eToro | 0 € | 50 € | 50 € |
| Saxo Bank | 8 € | 33 € | 33 € |
| XTB | 0 € | 50 € | 50 € |
| BoursoBank | 60 € | 37 € | 70 € |
En conclusion :
- Interactive Brokers : Broker international reconnu, avec des frais attractifs.
- Trade Republic & Degiro : Bon choix pour un premier investissement, mais peu d’outils avancés.
- Saxo Bank, XTB, eToro : Destinés aux traders confirmés, mais interface complexe pour les néophytes.
- BoursoBank et autres banques en ligne : Tarifs plus élevés, peu d’avantages pour l’investissement hors Europe.
Démarches à suivre : L’ouverture d’un compte-titres se fait en quelques étapes : soumettez le formulaire en ligne, vérifiez votre identité et fournissez une pièce justificative (passeport ou carte d’identité).
Étape 3 : Investir son argent
- Déterminez votre véhicule d’investissement : actions, ETF ou fonds pour diversifier votre portefeuille.
- Fixez le montant à investir selon vos objectifs et votre gestion du risque.
- Effectuez un dépôt sur votre compte de courtage.
- Passez votre ordre d’achat :
- Identifiez l’actif recherché sur la plateforme de votre courtier.
- Sélectionnez le type d’ordre :
- Ordre au marché : achat instantané au prix actuel du marché.
- Ordre à cours limité : achat conditionnel à l’atteinte d’un prix donné.
- Confirmez et suivez l’exécution de votre ordre.
Notre conseil :
- Apprenez à connaître les risques, les coûts et les spécificités des produits avant d’investir.
- Restez à jour sur les tendances financières grâce à des plateformes spécialisées (Investing.com, revues économiques, newsletters, etc.).
- Privilégiez une vision à long terme : investissez avec régularité et répartissez vos investissements.
Finalement, pour investir en Afrique du Sud :
- Choisissez un produit financier lié à l’économie sud-africaine (action, ETF ou fonds) en accord avec votre stratégie.
- Ouvrez un compte-titres si ce n’est pas encore fait.
- Investissez en suivant une méthode structurée et performante.
En suivant ces étapes, vous pourrez placer votre argent en bourse et investir en Afrique du Sud. Malgré les défis, le marché sud-africain regorge d’opportunités uniques.
Si ce guide d’investissement, investir en Afrique du Sud, vous a plu, n’hésitez pas à consulter nos autres guides sur des thèmes proches comme investir dans les pays émergents et investir en Arabie Saoudite. Pour vous tenir au courant de l’actualité financière et recevoir des conseils et analyses régulières, abonnez-vous à notre Newsletter.
DISCLAIMER
Le contenu d’Infastor ne constitue pas un conseil en investissement au sens des articles L. 321-1 et D. 321-1 du Code Monétaire et Financier et ne remplace pas un avis personnalisé d’un professionnel habilité. Les performances passées ne garantissent pas les résultats futurs, et investir comporte un risque de perte en capital.
Les frais sont présentés à titre indicatif. Lisez attentivement les prospectus et faites vos propres recherches avant toute décision financière. Ce contenu est un guide pour investir en Afrique du Sud.
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Sources
- Products, Exchanges and Contracts Search | Interactive Brokers LLC. (s. d.). IBKR. https://www.interactivebrokers.com/en/trading/products-exchanges.php#/#
- Rechercher un produit. (s. d.). Trade Republic. https://app.traderepublic.com/browse/fund?jurisdiction=DE
- eToro. (s. d.). Stocks & beyond : Invest in 7000+ assets on eToro. https://www.etoro.com/
- The trading & investment specialist. (s. d.). https://www.saxotrader.com/sim/instant-demo/InstantDemo-EN-GL/trading/open-positions
- Rechercher un produit. (s. d.-b). Boursorama. https://www.boursorama.com/recherche/
- Rechercher un instrument. (s. d.). XTB.com. https://www.xtb.com/fr/specificites-des-instruments#actions
- Courtage en ligne | Tarifs au plus bas | Courtier DEGIRO. (s. d.). https://www.degiro.fr/
- Tableau de bord des Risques économiques. (s. d.). Coface. https://www.coface.com/fr/actualites-economie-conseils-d-experts/tableau-de-bord-des-risques-economiques
