Comment investir en bourse sur la consommation discrétionnaire en 3 étapes simples
Sommaire
Résumé
L’évolution des habitudes des consommateurs, portée par la digitalisation, offre un potentiel de croissance pour les entreprises innovantes de la consommation non essentielle.
Pour investir sur le marché de la consommation discrétionnaire, suivez ces 3 étapes : choisissez un produit financier (action ou fonds ETF) exposé à la thématique des dépenses cycliques, ouvrez un compte-titres si nécessaire, puis passez un ordre pour investir.
Vous pourrez ainsi placer votre argent en bourse et investir dans la consommation discrétionnaire.
Pourquoi investir dans la consommation discrétionnaire ?
Présentation du secteur :
Ce secteur englobe les biens et services non essentiels, comme l’automobile, la mode et le divertissement. Sensible aux cycles économiques, il connaît des phases de forte croissance en période d’expansion. Tesla, Nike et Disney sont des acteurs majeurs. Historiquement, la consommation de masse a explosé après la Seconde Guerre mondiale.
Aujourd’hui, le digital et l’e-commerce redéfinissent le marché, avec des tendances comme le luxe abordable et la seconde main. Bien que cyclique, ce secteur offre des opportunités attractives dans les périodes d’optimisme économique, avec une capacité d’innovation et de différenciation essentielle pour capter la demande mondiale.
Opportunités par pays :
Les États-Unis mènent avec Tesla, Amazon et Nike, innovant dans l’automobile, l’e-commerce et la mode grâce à des stratégies de marque et de distribution performantes.
Risques et opportunités d’investir dans la consommation discrétionnaire
| Opportunités | Risques |
|---|---|
| Croissance soutenue des entreprises Demande stable même en récession Diversification sectorielle attractive Innovation constante dans les produits | Sensible aux cycles économiques Dépendance des tendances consommateurs Marges réduites durant l’inflation Forte concurrence sur le marché |
Les 3 étapes pour investir dans la consommation discrétionnaire
Chez Infastor, nous proposons un processus en 3 étapes simples pour investir en bourse rapidement sur la thématique de votre choix :
Choisir un
investissement
Ouvrir un
compte-titres
Investir son
argent
Étape 1 : Choisir un investissement
Investir directement dans une action de la consommation discrétionnaire
Si vous souhaitez investir en actions directement sur le marché des dépenses cycliques, découvrez trois descriptions de sociétés cotées pour vous aider à prendre une décision éclairée.
- Tesla : La société est un pionnier dans l’industrie des véhicules électriques, avec un leadership affirmé dans l’innovation technologique, les batteries à longue durée de vie et l’intégration des énergies renouvelables, consolidant ainsi son avantage concurrentiel dans le secteur automobile.
- LVMH : Leader mondial du luxe, LVMH se distingue par un portefeuille de marques emblématiques (Louis Vuitton, Dior, Tiffany, Les Échos, Sephora, etc…) et un savoir-faire exceptionnel. Ses avantages concurrentiels incluent la rareté de ses produits et une forte intégration verticale, avec une maîtrise de toute la chaîne de production.
- Ferrari : C’est une marque emblématique de voitures de luxe haut de gamme, spécialisée dans les véhicules sportifs performants, offrant un design exclusif et une technologie de pointe qui garantissent une expérience de conduite incomparable. Ses avantages concurrentiels incluent son héritage de performance sur circuit et sa réputation d’excellence artisanale. Son pricing power est l’un des plus important au monde grâce à son carnet de commande rempli des années à l’avance.
| Action | Croissance CAGR Chiffres d’affaires sur 3 ans (%) | Marge Brute (%) | Marge Nette (%) |
|---|---|---|---|
| Tesla | 21,98 | 17,86 | 7,30 |
| LVMH | 9,66 | 67,03 | 14,82 |
| Ferrari | 16,06 | 50,13 | 22,79 |
Ces actions offrent une exposition au marché actions des dépenses discrétionnaires et permettent de bénéficier de la croissance économique de la consommation non essentielle. Ces actions permettent d’investir dans la consommation discrétionnaire.
| Action | Disponibilité |
|---|---|
| Tesla | Interactive Brokers / BoursoBank / Degiro / Saxo Bank / Trade Republic / eToro / XTB |
| LVMH | Trade Republic / BoursoBank / Saxo Bank / Degiro / XTB / eToro / Interactive Brokers |
| Ferrari | Trade Republic / BoursoBank / Saxo Bank / Degiro / XTB / eToro / Interactive Brokers |
Investir dans un ETF de la consommation discrétionnaire (Tracker, gestion passive)
Un ETF est un type de fonds d’investissement qui réplique la performance d’un indice boursier (comme le CAC 40) ou d’un secteur précis. Géré de manière passive, il offre une exposition diversifiée aux investisseurs tout en maintenant des frais réduits.
Si vous voulez investir sur le marché boursier de la consommation cyclique, découvrez trois ETF sur le développement économique du secteur de la consommation discrétionnaire pour vous aider à choisir.
Les fonds « Xtrackers MSCI World Consumer Discretionary », « SPDR MSCI World Consumer Discretionary » et « Fidelity MSCI Consumer Discretionary » offrent une exposition au secteur de la consommation discrétionnaire.
- Xtrackers MSCI World Consumer Discretionary : Cet ETF réplique l’indice MSCI World Consumer Discretionary, permettant aux investisseurs de s’exposer aux grandes et moyennes capitalisations du secteur à l’échelle mondiale sur les marchés développés.
- SPDR MSCI World Consumer Discretionary : Cet ETF suit également l’indice MSCI World Consumer Discretionary, offrant une alternative efficace pour diversifier son portefeuille avec des entreprises leaders dans ce secteur dynamique.
- Fidelity MSCI Consumer Discretionary : Cet ETF réplique l’indice MSCI USA IMI Consumer Discretionary 25/50 Index, se concentrant sur les entreprises américaines, avec une couverture allant des petites aux grandes capitalisations.
| ETF | Disponibilité | Frais |
|---|---|---|
| Xtrackers MSCI World Consumer Discretionary | Saxo Bank / Degiro | 0,27% |
| SPDR MSCI World Consumer Discretionary | Saxo Bank / BoursoBank / Degiro | 0,31% |
| Fidelity MSCI Consumer Discretionary | Saxo Bank / Interactive Brokers | 0,08% |
Ces fonds offrent une vue représentative du marché actions de la consommation discrétionnaire et permettent de bénéficier de la croissance économique des dépenses cycliques. Ils offrent la possibilité de s’exposer au dynamisme des meilleures sociétés du secteur des dépenses discrétionnaires.
Étape 2 : Ouvrir un compte-titres
Pourquoi un compte-titres ?
Pour investir dans la consommation discrétionnaire, il est recommandé d’ouvrir un compte-titres chez un broker en ligne pour accéder aux marchés boursiers au meilleur prix. Bien que moins avantageux fiscalement que d’autres enveloppes (PEA, PEE, PER), il permet d’investir sur presque tous les produits financiers. Les banques et néo-banques proposent, elles, moins de produits et des frais plus élevés.
Sélectionner un courtier adapté
Le choix du courtier influence directement vos coûts et votre accès aux marchés financiers. Il est essentiel de comparer les plateformes disponibles en analysant d’abord la diversité des produits proposés, puis les frais associés. Pour vous aider à faire le bon choix, consultez notre comparatif détaillé.
Pour comparer les produits disponibles :
| Courtier (broker) | Actions et ETF | Fonds (OPCVM) | Crypto |
|---|---|---|---|
| Interactive Brokers | Oui | Oui | Oui |
| Degiro | Oui | Oui | Non |
| Trade Republic | Oui | Non | Oui |
| eToro | Oui | Non | Oui |
| Saxo Bank | Oui | Oui | Oui |
| XTB | Oui | Non | Non |
| BoursoBank | Oui | Oui | Non |
| Courtier (broker) | Marchés Disponibles | Produits disponibles |
|---|---|---|
| Interactive Brokers | Europe, U.S., Inde, Australie, Singapour, Taiwan, Hong Kong, Japon | 1 000 000 |
| Degiro | Europe, U.S., Australie, Singapour, Hong Kong, Japon | 20 000 |
| Trade Republic | Europe, U.S., Australie, Hong Kong, Japon | 12 000 |
| eToro | Europe, U.S., Arabie Saoudite, Hong Kong, Australie | 3 000 |
| Saxo Bank | Europe, U.S., Australie, Singapour, Hong Kong, Japon | 23 000 |
| XTB | Europe & U.S. | 6 000 |
| BoursoBank | Europe & U.S. | 4 000 |
Pour comparer les frais :
| Pour 10 000 € investis | Frais sur bourse Euronext Paris | Frais sur bourse États-Unis | Frais sur bourses internationales |
|---|---|---|---|
| Interactive Brokers | 5 € | 1 € | 5 € |
| Degiro | 2 € | 30 € | 32 € |
| Trade Republic | 1 € | 1 € | 1 € |
| eToro | 0 € | 50 € | 50 € |
| Saxo Bank | 8 € | 33 € | 33 € |
| XTB | 0 € | 50 € | 50 € |
| BoursoBank | 60 € | 37 € | 70 € |
En conclusion :
- Interactive Brokers : Offre étendue et frais compétitifs, adapté aux investisseurs actifs.
- Trade Republic & Degiro : Simples et accessibles, parfaits pour débutants et investisseurs passifs.
- Saxo Bank, XTB, eToro : Conviennent aux traders expérimentés, mais complexes pour les novices.
- BoursoBank et banques en ligne : Frais élevés, peu avantageuses pour les actions internationales.
Démarches à suivre : Ouvrir un compte-titres est simple : complétez le formulaire en ligne, validez votre identité et transmettez les documents requis (passeport ou carte d’identité).
Étape 3 : Investir son argent
- Sélectionnez votre produit financier : action ou fonds ETF selon vos objectifs.
- Déterminez le capital à allouer : en fonction de votre tolérance au risque et de votre horizon d’investissement.
- Alimentez votre compte de trading avec les fonds nécessaires.
- Passez un ordre d’achat :
- Recherchez l’actif souhaité sur la plateforme de votre courtier.
- Sélectionnez le type d’ordre :
- Ordre au marché : exécution immédiate au meilleur prix disponible.
- Ordre à cours limité : achat uniquement si le prix atteint votre seuil défini.
- Confirmez votre ordre et suivez son exécution.
Notre conseil :
- Prenez le temps de comprendre les risques, les frais et les produits financiers avant d’investir.
- Restez informé en suivant l’actualité économique via des sources fiables (Investing.com, presse spécialisée, newsletters, etc.).
- Misez sur une approche long terme : investissez par étapes et diversifiez vos actifs.
Finalement, pour investir dans la consommation discrétionnaire :
- Choisissez un produit financier lié au secteur de la consommation discrétionnaire (action ou fonds ETF) en accord avec votre stratégie.
- Créez un compte-titres si vous n’en avez pas encore un.
- Suivez notre méthodologie éprouvée pour investir efficacement.
En suivant ces étapes, vous pourrez placer votre argent en bourse et investir dans la consommation discrétionnaire. Malgré les défis, le marché des dépenses non essentielles regorge d’opportunités uniques.
Si ce guide d’investissement, investir dans la consommation discrétionnaire, vous a plu, n’hésitez pas à consulter nos autres guides sur des thèmes proches comme investir dans le luxe et investir dans le pricing power. Pour vous tenir au courant de l’actualité financière et recevoir des conseils et analyses régulières, abonnez-vous à notre Newsletter.
DISCLAIMER
Le contenu d’Infastor ne constitue pas un conseil en investissement au sens des articles L. 321-1 et D. 321-1 du Code Monétaire et Financier et ne remplace pas un avis personnalisé d’un professionnel habilité. Les performances passées ne garantissent pas les résultats futurs, et investir comporte un risque de perte en capital.
Les frais sont présentés à titre indicatif. Lisez attentivement les prospectus et faites vos propres recherches avant toute décision financière. Ce contenu est un guide pour investir dans la consommation discrétionnaire.
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Sources
- Products, Exchanges and Contracts Search | Interactive Brokers LLC. (s. d.). IBKR. https://www.interactivebrokers.com/en/trading/products-exchanges.php#/#
- Rechercher un produit. (s. d.). Trade Republic. https://app.traderepublic.com/browse/fund?jurisdiction=DE
- eToro. (s. d.). Stocks & beyond : Invest in 7000+ assets on eToro. https://www.etoro.com/
- The trading & investment specialist. (s. d.). https://www.saxotrader.com/sim/instant-demo/InstantDemo-EN-GL/trading/open-positions
- Rechercher un produit. (s. d.-b). Boursorama. https://www.boursorama.com/recherche/
- Rechercher un instrument. (s. d.). XTB.com. https://www.xtb.com/fr/specificites-des-instruments#actions
- Courtage en ligne | Tarifs au plus bas | Courtier DEGIRO. (s. d.). https://www.degiro.fr/
- Tableau de bord des Risques économiques. (s. d.). Coface. https://www.coface.com/fr/actualites-economie-conseils-d-experts/tableau-de-bord-des-risques-economiques
