Comment investir sur le maïs en bourse en 3 étapes simples
Sommaire
Résumé
Maïs : Plus qu’une céréale, une ressource stratégique au carrefour de l’agroalimentaire et de l’industrie.
Pour investir sur le secteur des céréales, suivez ces 3 étapes : choisissez un produit financier (action ou fonds ETF) exposé à ce secteur agricole stratégique pour les états et les entreprises privées, ouvrez un compte-titres si nécessaire, puis passez un ordre pour investir.
Vous pourrez ainsi placer votre argent en bourse et investir dans le maïs.
Pourquoi investir dans le maïs ?
Présentation de la thématique :
Le maïs est une culture essentielle pour l’alimentation humaine et animale, ainsi que pour les biocarburants. Depuis des siècles, il joue un rôle majeur dans l’agriculture mondiale, soutenu par des avancées technologiques et des rendements croissants.
Aujourd’hui, la croissance démographique et la transition vers des sources d’énergie alternatives dynamisent la demande. Entre aléas climatiques et évolution des marchés agricoles, son cours connaît des fluctuations stratégiques. Investir dans le maïs permet de s’exposer à un marché clé de l’économie agricole mondiale.
Opportunités par pays :
Les États-Unis sont le principal producteur avec ADM et Cargill. Le Brésil et l’Argentine suivent sur le marché.
Risques et opportunités d’investir dans le maïs
| Opportunités | Risques |
|---|---|
| Forte demande agroalimentaire et biocarburants Marché mondial et diversification géographique Subventions agricoles dans plusieurs pays Innovation dans les cultures OGM | Sensibilité aux conditions climatiques Fluctuations des prix liées aux stocks et récoltes Risques géopolitiques (restrictions à l’exportation) Volatilité liée aux coûts des intrants (engrais, eau) |
Les 3 étapes pour investir dans le maïs
Chez Infastor, nous proposons un processus en 3 étapes simples pour investir en bourse rapidement sur la thématique de votre choix :
Choisir un
investissement
Ouvrir un
compte-titres
Investir son
argent
Étape 1 : Choisir un investissement
Investir directement dans une action du maïs
Si vous souhaitez investir en actions directement sur le marché des céréales et du maïs, découvrez trois descriptions de sociétés cotées pour vous aider à prendre une décision éclairée.
- Archer Daniels Midland : Cette société américaine est l’un des plus grands groupes mondiaux dans le domaine des produits agricoles et de l’alimentation. Elle est particulièrement bien implantée dans le secteur du maïs, avec des activités dans la transformation du maïs en produits dérivés comme l’éthanol et les édulcorants. Un de ses avantages concurrentiels réside dans sa vaste chaîne d’approvisionnement et ses installations de transformation à l’échelle mondiale, ce qui lui permet de bénéficier d’économies d’échelle et de répondre efficacement à la demande mondiale.
- Bunge : Société américaine, Bunge est un acteur majeur dans l’agroalimentaire et la production de matières premières agricoles, dont le maïs. Elle est reconnue pour ses opérations dans le raffinage de l’huile, la production d’aliments pour animaux et les biocarburants. Un de ses avantages concurrentiels dans le secteur du maïs est sa forte présence dans les marchés émergents et son expertise dans le commerce de matières premières agricoles à l’échelle mondiale, lui permettant de capter une large part des marchés en pleine expansion.
- Tate & Lyle : Entreprise britannique, Tate & Lyle se spécialise dans la production d’ingrédients alimentaires à partir du maïs, notamment des édulcorants et des sirops. Un de ses avantages concurrentiels réside dans ses innovations en matière de produits à faible indice glycémique et en substituts du sucre, qui répondent à la demande croissante de produits alimentaires plus sains. Grâce à sa recherche constante et ses partenariats stratégiques, elle a réussi à se positionner comme un leader dans l’industrie des ingrédients alimentaires à base de maïs.
| Action | Croissance CAGR Chiffres d’affaires sur 3 ans (%) | Marge Brute (%) | Marge Nette (%) |
|---|---|---|---|
| Archer Daniels Midland | 0,11 | 6,76 | 2,10 |
| Bunge | -3,53 | 6,39 | 2,14 |
| Tate & Lyle | 10,79 | 49,14 | 16,04 |
Ces actions offrent une exposition au marché actions du maïs et permettent de bénéficier de la croissance du secteur agricole des céréales. Ces actions permettent d’investir dans le maïs.
| Action | Disponibilité |
|---|---|
| Archer Daniels Midland | Saxo Bank / Interactive Brokers / BoursoBank / Degiro / Trade Republic / eToro / XTB |
| Bunge | Saxo Bank / Interactive Brokers / BoursoBank / Degiro / Trade Republic / eToro / XTB |
| Tate & Lyle | Saxo Bank / Interactive Brokers / BoursoBank / Degiro / Trade Republic / eToro / XTB |
Investir dans un ETF du maïs (Tracker, gestion passive)
Un ETF est un instrument financier permettant de reproduire la performance d’un indice comme le CAC 40 ou d’une thématique d’investissement. Ce fonds coté en bourse suit une gestion passive, offrant aux investisseurs une solution simple et économique grâce à des frais réduits.
Si vous voulez investir sur le marché boursier du maïs, découvrez deux ETF sur le développement économique du secteur des céréales pour vous aider à choisir.
- WisdomTree Agriculture : Cet ETF réplique la performance de l’indice Bloomberg Agriculture, qui suit un panier de matières premières agricoles comme le blé, le maïs, le soja et le coton. Il permet aux investisseurs de s’exposer à l’évolution des prix de ces produits, influencés par des facteurs tels que la météo, la demande mondiale et les politiques agricoles.
- WisdomTree Corn : Cet ETF suit l’évolution de l’indice Bloomberg Corn, qui reflète le prix du maïs sur les marchés à terme. Il offre une exposition directe à cette matière première essentielle, dont la valeur dépend de la production agricole, des conditions climatiques et des dynamiques de l’offre et de la demande.
| ETF | Disponibilité | Frais |
|---|---|---|
| WisdomTree Agriculture | Saxo Bank / Interactive Brokers / BoursoBank / Degiro / Trade Republic / eToro | 0,99% |
| WisdomTree Corn | Saxo Bank / Interactive Brokers / Degiro / Trade Republic | 0,99% |
Ces fonds offrent une vue représentative du marché actions du secteur agricole et permettent de bénéficier de la croissance de la consommation du maïs. Ils offrent la possibilité de s’exposer au dynamisme des meilleures sociétés du maïs.
Note importante :
Les ETF, ETC et ETN sur les matières premières sont des produits complexes. Avant d’investir, comprenez leur composition et fonctionnement.
Prenons l’exemple du pétrole : l’ETF WisdomTree WTI Crude Oil réplique l’indice Bloomberg WTI Crude Oil Subindex Total Return, composé de contrats à terme (futures) sur le WTI. Attention : Le prix du pétrole brut (spot) évolue différemment des contrats à terme.
En 2024 :
- L’indice des futures a progressé de 8,18 % en dollars.
- Le prix spot du WTI n’a augmenté que de 0,96 %.
Pourquoi ?
Un future est un contrat fixant à l’avance le prix d’un actif pour une date future. Il ne suit pas directement le prix spot et subit des écarts liés au roulement des contrats (roll).
Risques d’un investissement direct dans les futures
- Contango : pertes lors du renouvellement des contrats.
- Volatilité élevée.
- Gestion complexe.
L’ETF : une alternative plus simple
- Facile à acheter.
- Moins coûteux.
- Plus stable sur le long terme.
Un ETF permet d’investir plus sereinement sans la complexité des futures.
Étape 2 : Ouvrir un compte-titres
Pourquoi un compte-titres ?
Pour investir dans le maïs à un tarif optimal, il est conseillé d’ouvrir un compte-titres auprès d’un courtier en ligne. Bien qu’il offre moins d’avantages fiscaux que certaines enveloppes comme le PEA, le PEE ou le PER, il permet d’accéder à une large gamme de produits financiers.
Sélectionner le bon courtier
Votre choix de courtier influencera directement votre expérience en bourse. Prenez le temps d’analyser les frais et la gamme de produits financiers proposés. Pour vous aider, découvrez notre comparatif complet.
En conclusion :
- Interactive Brokers : Courtier de renommée mondiale offrant des frais compétitifs et une large gamme d’instruments financiers.
- Trade Republic & Degiro : Plateformes accessibles, idéales pour les investisseurs à long terme.
- Saxo Bank, XTB, eToro : Destinés aux traders aguerris grâce à leurs fonctionnalités avancées.
- Banques en ligne (BoursoBank, Revolut, etc.) : Tarification plus élevée, moins avantageuses pour les actions internationales.
Étape 3 : Investir son argent
- Déterminez le montant que vous souhaitez investir
- Approvisionnez votre compte de trading
- Identifiez l’actif que vous souhaitez acquérir
- Effectuez un ordre d’achat :
- Ordre au marché : transaction immédiate au prix actuel.
- Ordre à cours limité : achat déclenché uniquement lorsque le prix cible est atteint.
Finalement, pour investir dans le maïs :
- Choisissez un produit financier lié au secteur du maïs (action ou fonds ETF) en accord avec votre stratégie.
- Assurez-vous d’avoir un compte-titres ouvert.
- Suivez notre approche structurée pour investir avec rigueur.
En suivant ces étapes, vous pourrez placer votre argent en bourse et investir dans le maïs. Malgré les défis, le marché des céréales regorge d’opportunités uniques.
Si ce guide d’investissement, investir dans le maïs, vous a plu, n’hésitez pas à consulter nos autres guides sur des thèmes proches comme investir dans le blé et investir dans le soja. Pour vous tenir au courant de l’actualité financière et recevoir des conseils et analyses régulières, abonnez-vous à notre Newsletter.
DISCLAIMER
Ce texte est fourni à titre informatif et ne constitue pas un conseil en investissement au sens des articles L. 321-1 et D. 321-1 du Code Monétaire et Financier. Il ne remplace pas l’expertise d’un professionnel qualifié. Les performances passées ne préjugent pas des résultats futurs, et tout investissement comporte un risque de perte en capital.
Les frais indiqués sont donnés à titre indicatif. Avant de prendre toute décision financière, consultez les documents officiels et effectuez vos propres analyses. Ce contenu est un guide pour investir dans le maïs.
