Comment investir sur l’or physique en bourse en 3 étapes simples

Résumé

Or : Valeur refuge intemporelle, un pilier de stabilité face aux incertitudes économiques.

Pour investir sur l’or en bourse, suivez ces 3 étapes : choisissez un produit financier (action ou fonds ETF) exposé à l’investissement dans l’or, ouvrez un compte-titres si nécessaire, puis passez un ordre pour investir.

Vous pourrez ainsi placer votre argent en bourse et investir dans l’or.

Pourquoi investir dans l’or ?

Présentation de la thématique :

L’or est une valeur refuge historique, prisée pour sa capacité à préserver le capital en période d’incertitude. Utilisé depuis des millénaires comme monnaie et actif stratégique, il reste incontournable dans les réserves des banques centrales. Son prix fluctue selon les politiques monétaires, l’inflation et les crises économiques.

Actuellement, avec la volatilité des marchés et les incertitudes géopolitiques, l’or attire à nouveau les investisseurs. En tant qu’actif non corrélé aux marchés actions, il joue un rôle clé dans la diversification des portefeuilles. Un pilier de stabilité à long terme.

Opportunités par pays :

La Chine, l’Australie et la Russie sont les principaux producteurs d’or. Des entreprises comme Barrick Gold (Canada) et Newmont Corporation (États-Unis) dominent l’extraction aurifère.

En savoir plus

Risques et opportunités d’investir dans l’or

Les 3 étapes pour investir dans l’or

Chez Infastor, nous proposons un processus en 3 étapes simples pour investir en bourse rapidement sur la thématique de votre choix :

Étape 1 : Choisir un investissement

Investir directement dans une action de l’or

Si vous souhaitez investir en actions directement sur le marché de l’or, découvrez trois descriptions de sociétés cotées pour vous aider à prendre une décision éclairée.

• Newmont : Société américaine, Newmont est l’un des plus grands producteurs d’or au monde, avec des mines principalement situées en Amérique du Nord, en Australie et en Amérique du Sud. Elle possède des marques comme « Newmont Goldcorp » et se distingue par son expertise dans l’exploitation de mines à grande échelle et sa forte capacité à gérer des projets complexes. Son avantage concurrentiel réside dans son engagement envers la durabilité et l’innovation, ce qui lui permet de maintenir une position dominante sur le marché de l’or.

• Barrick Gold : Barrick Gold, entreprise canadienne, est un leader mondial dans l’industrie de l’or, avec des opérations principalement en Amérique du Nord, en Afrique et en Amérique du Sud. Barrick est connue pour sa capacité à gérer des mines de grande taille, telles que la mine de « Veladero » en Argentine. Son principal avantage concurrentiel est sa solide expertise en gestion des risques, sa capacité à créer des partenariats stratégiques et son efficacité opérationnelle qui maximise les rendements de ses actifs aurifères.

• Agnico Eagle Mines : Société canadienne, Agnico Eagle Mines est un acteur majeur dans l’extraction de l’or, avec des mines situées principalement au Canada, en Finlande et au Mexique. La société est reconnue pour son excellente gestion des coûts et pour sa capacité à maintenir une production stable. Son avantage concurrentiel réside dans sa stratégie de croissance organique et sa capacité à développer des projets d’or dans des régions géographiquement diversifiées, réduisant ainsi les risques liés à la concentration dans une seule zone.

Ces actions offrent une exposition au marché actions lié à l’or et permettent de bénéficier de la croissance de son adoption comme réserve de valeur. Ces actions permettent d’investir dans l’or.

Investir dans un ETF de l’or (Tracker, gestion passive)

Un ETF est un produit financier conçu pour répliquer l’évolution d’un indice, tel que le CAC 40, ou d’un secteur spécifique. Ce fonds négocié en bourse adopte une gestion passive, offrant aux investisseurs une approche accessible et à moindre coût grâce à des frais limités.

Si vous voulez investir sur le marché boursier de l’industrie aurifère, découvrez trois ETF sur le développement de l’adoption de l’or pour vous aider à choisir.

• iShares Physical Gold : Cet ETF réplique la performance du prix de l’or en détenant de l’or physique stocké en coffres. Il permet aux investisseurs d’accéder à l’évolution du cours du métal précieux sans avoir à le posséder directement. L’indice de référence utilisé est le LBMA Gold Price.

• WisdomTree Physical Gold : Cet ETF suit les variations du prix de l’or en s’appuyant sur des réserves physiques conservées en toute sécurité. Il constitue un moyen efficace d’investir dans l’or en bénéficiant de la liquidité et de la facilité de négociation d’un produit coté en bourse. Son indice de référence est le LBMA Gold Price.

• SPDR Gold Trust : Cet ETF offre une exposition au marché de l’or en reflétant le cours du métal précieux grâce à des lingots détenus en réserve. Il est conçu pour suivre la performance du prix de l’or tout en offrant aux investisseurs un véhicule d’investissement liquide. Son indice de référence est le LBMA Gold Price PM.

Ces fonds offrent une vue représentative du marché de l’or et permettent de bénéficier de la croissance de l’adoption de l’or physique. Ils offrent la possibilité de s’exposer au dynamisme des meilleures sociétés du secteur de l’or.

Information essentielle :

Les ETF, ETC et ETN sur les matières premières sont des instruments financiers sophistiqués. Avant d’y placer des fonds, il est crucial d’en comprendre la structure et le fonctionnement.

Exemple avec le pétrole :

L’ETF WisdomTree WTI Crude Oil suit l’évolution de l’indice Bloomberg WTI Crude Oil Subindex Total Return, qui repose sur des contrats à terme (futures) sur le pétrole WTI.

À noter : Le cours du pétrole brut (spot) ne se comporte pas de la même manière que celui des contrats à terme.

Analyse des performances en 2024 :

• L’indice basé sur les futures a progressé de 8,18 % en dollars.
• Le prix spot du WTI n’a augmenté que de 0,96 %.

Pourquoi cette différence ?

Un contrat future fixe à l’avance le prix d’un actif pour une échéance donnée. Son évolution ne suit pas directement le prix spot, en raison notamment des ajustements liés au renouvellement des contrats (roll).

Investir directement dans les futures : quels risques ?

• Contango : des pertes potentielles lors du passage d’un contrat à un autre.
• Forte volatilité.
• Gestion plus technique.

Les ETF : une alternative simplifiée

• Accessibilité : achetés et vendus comme des actions.
• Coûts réduits par rapport à la gestion directe de contrats à terme.
• Moins de fluctuations à long terme.

En optant pour un ETF, l’investissement devient plus accessible et nécessite moins d’expertise sur les mécanismes des futures.

Étape 2 : Ouvrir un compte-titres

Pourquoi un compte-titres ?

Pour investir dans l’or à un prix avantageux, il est recommandé de passer par un courtier en ligne en ouvrant un compte-titres. Bien que cette option offre moins d’avantages fiscaux que des solutions comme le PEA, le PEE ou le PER, elle donne accès à une grande diversité d’instruments financiers.

Choisir un courtier adapté

Le courtier que vous sélectionnez aura un impact majeur sur votre parcours en bourse. Il est essentiel d’évaluer attentivement les frais appliqués ainsi que la diversité des produits financiers disponibles. Pour vous guider dans votre décision, consultez notre comparatif détaillé ici.

En conclusion :

• Interactive Brokers : Un acteur mondial reconnu pour ses frais réduits et son vaste choix d’instruments financiers.
• Trade Republic & Degiro : Des plateformes intuitives, parfaites pour ceux qui adoptent une approche d’investissement à long terme.
• Saxo Bank, XTB, eToro : Conçus pour les traders expérimentés, ces courtiers proposent des outils avancés et des fonctionnalités poussées.
• Banques en ligne (BoursoBank, Revolut, etc.) : Bien que pratiques, elles affichent des coûts plus élevés, notamment pour les investissements à l’international.

Étape 3 : Investir son argent

• Choisissez la somme que vous voulez allouer à votre investissement.

• Ajoutez des fonds sur votre compte de trading.

• Sélectionnez l’actif financier que vous souhaitez acheter.

• Passez un ordre d’achat :
  • Ordre au marché : exécution instantanée au prix en vigueur.
  • Ordre à cours limité : achat effectué uniquement lorsque le prix souhaité est atteint.

Finalement, pour investir dans l’or :

• Choisissez un produit financier lié au secteur aurifère (action ou fonds ETF) en accord avec votre stratégie.

• Vérifiez que vous disposez d’un compte-titres actif.

• Adoptez notre méthode organisée pour investir avec discipline.

En suivant ces étapes, vous pourrez placer votre argent en bourse et investir dans l’or. Malgré les défis, le marché de l’or regorge d’opportunités uniques.

Si ce guide d’investissement, investir dans l’or, vous a plu, n’hésitez pas à consulter nos autres guides sur des thèmes proches comme investir dans l’argent et investir dans le palladium. Pour vous tenir au courant de l’actualité financière et recevoir des conseils et analyses régulières, abonnez-vous à notre Newsletter.

DISCLAIMER

Ce contenu est purement informatif et ne doit pas être interprété comme un conseil en investissement au sens des articles L. 321-1 et D. 321-1 du Code Monétaire et Financier. Il ne saurait remplacer l’avis d’un expert qualifié. Les performances passées ne garantissent pas les résultats futurs, et tout investissement comporte un risque de perte en capital.

Les frais mentionnés sont donnés à titre indicatif et peuvent évoluer. Avant toute prise de décision financière, il est recommandé de consulter les documents officiels et de réaliser vos propres analyses. Ce guide propose des informations pour investir dans l’or.

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