Comment investir en bourse sur le Royaume-Uni en 3 étapes simples
Sommaire
Résumé
Avec sa position stratégique post-Brexit, plus proche des U.S., le Royaume-Uni attire des investissements étrangers massifs, notamment dans les secteurs de la finance et de la technologie, renforçant son potentiel de croissance économique rapide.
Pour investir sur le marché boursier britannique, suivez ces 3 étapes : choisissez un produit financier (action, ETF ou fonds) exposé à l’économie britannique, ouvrez un compte-titres si nécessaire, puis passez un ordre pour investir.
Vous pourrez ainsi placer votre argent en bourse et investir au Royaume-Uni.
Pourquoi investir au Royaume-Uni ?
Présentation du pays :
Le Royaume-Uni, pays développé et acteur clé de la finance mondiale, est une puissance économique en Europe malgré sa sortie de l’Union européenne. Londres reste un centre financier majeur et un pôle d’innovation dans la fintech et l’IA. Stratégiquement situé entre l’Europe et l’Amérique du Nord, il joue un rôle crucial dans la géopolitique mondiale.
Sa stabilité juridique et son cadre réglementaire attractif en font un terrain favorable aux investissements étrangers. Historiquement, l’Empire britannique a façonné l’économie mondiale, et aujourd’hui, le pays reste un leader dans les industries créatives, la technologie et la recherche scientifique.
Opportunités par secteur :
Le Royaume-Uni est un leader financier avec HSBC et Barclays, tout en excellant dans la pharma avec GSK et l’aérospatial avec Rolls-Royce.
| PIB / Habitant | Population | Risque Pays | Climat des affaires |
|---|---|---|---|
| 49 647,6 $ | 68,0 Millions | A4 | A1 |
Investir à l’international implique d’évaluer deux éléments clés : le risque pays et le climat des affaires. Le premier concerne les incertitudes économiques, politiques ou financières qui peuvent nuire aux investissements (exemple : instabilité politique, fluctuations monétaires). Le second mesure la facilité à faire des affaires, influencée par la réglementation et le niveau de corruption. Un pays politiquement stable peut offrir un environnement entrepreneurial peu attractif, tandis qu’un pays instable peut paradoxalement être propice aux affaires. Ces deux indicateurs mesurent le risque d’investir au Royaume-Uni.
Risques et opportunités d’investir au Royaume-Uni
| Opportunités | Risques |
|---|---|
| Hydrocarbures couvrent 75 % des besoins énergétiques Secteurs de pointe : aéronautique, pharmacie, automobile Services financiers et juridiques de classe mondiale Régime fiscal attractif et compétitif | Dette publique et des ménages très élevées Faible productivité et manque d’innovation Déficit de formation impactant l’économie Disparités régionales, notamment Londres vs province |
Les 3 étapes pour investir au Royaume-Uni
Chez Infastor, nous proposons un processus en 3 étapes simples pour investir en bourse rapidement sur la thématique de votre choix :
Choisir un
investissement
Ouvrir un
compte-titres
Investir son
argent
Étape 1 : Choisir un investissement
Investir directement dans une action britannique
Si vous souhaitez investir en actions directement sur le marché boursier britannique, découvrez trois descriptions de sociétés cotées au Royaume-Uni pour vous aider à prendre une décision éclairée.
- Arm Holdings : Arm est un leader mondial dans la conception de puces et de solutions d’architecture pour les semi-conducteurs, largement utilisées dans les smartphones et l’IoT. Les puces les plus avancées passent progressivement à l’architecture d’Arm. Ses avantages concurrentiels incluent une faible consommation d’énergie de ses puces et une adoption massive par l’industrie, tandis que sa force réside dans son vaste écosystème de partenaires et développeurs.
- AstraZeneca : C’est une société pharmaceutique internationale axée sur la recherche de traitements innovants pour les maladies graves, notamment en oncologie et en immunologie. Ses avantages concurrentiels sont une forte capacité de recherche et développement et un large portefeuille de médicaments, avec pour force principale une expertise en biotechnologie qui favorise des thérapies de pointe.
- Ashtead : Elle est une entreprise spécialisée dans la location d’équipements pour la construction et les infrastructures, opérant principalement aux États-Unis et au Royaume-Uni. Elle se distingue par un vaste parc d’équipements et une forte présence sur le marché américain, avec comme force sa capacité à fournir des services de maintenance rapide et fiable à grande échelle.
| Action | Croissance CAGR Chiffres d’affaires sur 3 ans (%) | Marge Brute (%) | Marge Nette (%) |
|---|---|---|---|
| Arm Holdings | 16,84 | 95,24 | 9,46 |
| AstraZeneca | 13,06 | 81,12 | 13,01 |
| Ashtead | 17,82 | 95,04 | 14,08 |
Ces actions offrent une exposition aux grands secteurs du marché actions britannique et permettent de bénéficier de la croissance économique du pays. Ces actions permettent d’investir au Royaume-Uni.
| Action | Disponibilité |
|---|---|
| Arm Holdings | Trade Republic / BoursoBank / Saxo Bank / Degiro / Interactive Brokers / eToro / XTB |
| AstraZeneca | Trade Republic / BoursoBank / Saxo Bank / Degiro / Interactive Brokers / eToro / XTB |
| Ashtead | Trade Republic / BoursoBank / Saxo Bank / Degiro / Interactive Brokers / eToro / XTB |
Investir dans un ETF britannique (Tracker, gestion passive)
Un ETF, ou fonds négocié en bourse, permet d’investir facilement dans un indice ou un secteur sans avoir à sélectionner individuellement des actions. Il s’agit d’un placement passif qui présente des frais généralement plus bas que ceux des fonds traditionnels.
Si vous voulez investir sur le marché boursier anglais, découvrez trois ETF sur le développement économique de la Grande-Bretagne pour vous aider à choisir.
- iShares MSCI UK : Cet ETF suit l’indice MSCI UK, offrant une exposition diversifiée aux principales entreprises britanniques de secteurs variés comme la santé, la finance et la technologie. Il est conçu pour répliquer la performance des grandes et moyennes capitalisations du Royaume-Uni.
- iShares FTSE 100 et Amundi FTSE 100 : Ces ETF suivent l’indice FTSE 100 composé des 100 plus grandes entreprises cotées à la Bourse de Londres, offrant ainsi une couverture large des grandes capitalisations britanniques.
Ces ETF offrent aux investisseurs une exposition aux actions des principales sociétés britanniques, couvrant divers secteurs.
| ETF | Disponibilité | Frais |
|---|---|---|
| iShares MSCI UK | Trade Republic / BoursoBank / Saxo Bank / Degiro / Interactive Brokers / eToro | 0,42% |
| iShares FTSE 100 | Trade Republic / BoursoBank / Saxo Bank / Degiro / Interactive Brokers / eToro / XTB | 0,19% |
| Amundi FTSE 100 | Trade Republic / BoursoBank / Saxo Bank / Degiro / interactive Brokers | 0,10% |
Ces fonds offrent une vue représentative du marché actions d’Angleterre et permettent de bénéficier de la croissance économique de la région. Ils offrent la possibilité de s’exposer au dynamisme des meilleures sociétés britanniques.
Investir dans un fonds d’investissement (OPCVM, gestion active)
Un OPCVM, aussi appelé UCITS, est un fonds collectif dont la gestion active entraîne des frais plus élevés qu’un ETF. En contrepartie, il permet d’investir sur des thématiques pointues telles que la blockchain, la transition énergétique ou la biotech. Son approche ESG est également plus sélective, analysant chaque société en détail plutôt que de se contenter d’une simple répartition indicielle.
Découvrez trois fonds d’investissement sur le développement économique britannique pour vous aider à investir en bourse.
- BGF United Kingdom A2 : L’indice de référence de ce fonds est le Morningstar UK All Cap TME. Cet indice suit la performance des actions de sociétés de toutes capitalisations (grandes, moyennes et petites) cotées au Royaume-Uni. Cet indice offre une vue d’ensemble complète du marché britannique, incluant les entreprises établies ainsi que les plus petites sociétés émergentes.
- Baillie Gifford UK Growth : L’indice de référence de ce fonds est le FTSE All-Share Index. Il regroupe environ 600 sociétés cotées à la Bourse de Londres, représentant la quasi-totalité du marché britannique des actions.
- Allianz Europe Equity Growth : L’indice de référence de ce fonds est le S&P Europe Largemidcap, il inclut le Royaume-Uni.
| Fonds OPCVM | Disponibilité | Frais d’entrée et de change | Frais annuels |
|---|---|---|---|
| BGF United Kingdom A2 | BoursoBank / Interactive Brokers | 5,00% | 2,22% |
| Baillie Gifford UK Growth | Saxo Bank | 0 | 1,19% |
| Allianz Europe Equity Growth | Degiro / BoursoBank / Interactive Brokers | 2,00% | 1,00% |
Ces fonds permettent ainsi de bénéficier de la croissance économique de la région et du dynamisme des sociétés anglaises. Ils offrent la possibilité d’investir au Royaume-Uni et de s’exposer au dynamisme des meilleures actions anglaises.
Étape 2 : Ouvrir un compte-titres
Pourquoi un compte-titres ?
Pour investir au Royaume-Uni, il est recommandé d’ouvrir un compte-titres chez un broker en ligne pour accéder aux marchés britanniques au meilleur prix. Bien que moins avantageux fiscalement que d’autres enveloppes (PEA, PEE, PER), il permet d’investir sur presque tous les produits financiers. Les banques et néo-banques proposent, elles, moins de produits et des frais plus élevés.
Trouvez le bon courtier
Avant d’investir, il est crucial de choisir un courtier qui correspond à vos besoins. Prenez en compte l’éventail des produits accessibles ainsi que la structure des frais appliqués. Un comparatif clair et détaillé est disponible ici pour vous guider dans votre sélection.
Pour comparer les produits disponibles :
| Courtier (broker) | Actions et ETF | Fonds (OPCVM) | Crypto |
|---|---|---|---|
| Interactive Brokers | Oui | Oui | Oui |
| Degiro | Oui | Oui | Non |
| Trade Republic | Oui | Non | Oui |
| eToro | Oui | Non | Oui |
| Saxo Bank | Oui | Oui | Oui |
| XTB | Oui | Non | Non |
| BoursoBank | Oui | Oui | Non |
| Courtier (broker) | Marchés Disponibles | Produits disponibles |
|---|---|---|
| Interactive Brokers | Europe, U.S., Inde, Australie, Singapour, Taiwan, Hong Kong, Japon | 1 000 000 |
| Degiro | Europe, U.S., Australie, Singapour, Hong Kong, Japon | 20 000 |
| Trade Republic | Europe, U.S., Australie, Hong Kong, Japon | 12 000 |
| eToro | Europe, U.S., Arabie Saoudite, Hong Kong, Australie | 3 000 |
| Saxo Bank | Europe, U.S., Australie, Singapour, Hong Kong, Japon | 23 000 |
| XTB | Europe & U.S. | 6 000 |
| BoursoBank | Europe & U.S. | 4 000 |
Pour comparer les frais :
| Pour 10 000 € investis | Frais sur bourse Euronext Paris | Frais sur bourse États-Unis | Frais sur bourses internationales |
|---|---|---|---|
| Interactive Brokers | 5 € | 1 € | 5 € |
| Degiro | 2 € | 30 € | 32 € |
| Trade Republic | 1 € | 1 € | 1 € |
| eToro | 0 € | 50 € | 50 € |
| Saxo Bank | 8 € | 33 € | 33 € |
| XTB | 0 € | 50 € | 50 € |
| BoursoBank | 60 € | 37 € | 70 € |
En conclusion :
- Interactive Brokers : Excellente diversité d’actifs avec des coûts réduits.
- Trade Republic & Degiro : Idéaux pour commencer à investir, mais limités pour le trading avancé.
- Saxo Bank, XTB, eToro : Conçus pour les traders actifs, mais peu intuitifs pour les débutants.
- Banques en ligne (ex. BoursoBank) : Tarification élevée et moins compétitives que les brokers spécialisés.
Démarches à suivre : Pour créer un compte-titres, remplissez un formulaire en ligne, confirmez votre identité et envoyez les justificatifs demandés (passeport ou carte d’identité).
Étape 3 : Investir son argent
- Choisissez l’actif à investir : action, ETF ou fonds selon votre stratégie.
- Définissez votre mise de départ en fonction de votre appétence au risque et de vos objectifs financiers.
- Déposez des fonds sur votre compte de courtage.
- Exécutez votre ordre d’achat :
- Trouvez l’action ou l’ETF sur la plateforme de votre courtier.
- Sélectionnez le type d’ordre approprié :
- Ordre au marché : exécution immédiate au meilleur prix disponible.
- Ordre à cours limité : achat uniquement si le prix cible est atteint.
- Validez et surveillez la confirmation de l’ordre.
Notre conseil :
- Avant de vous lancer, renseignez-vous sur les risques, les frais et les produits d’investissement.
- Suivez de près les marchés grâce à des outils et sources d’informations fiables (Investing.com, médias financiers, newsletters, etc.).
- Préférez une stratégie durable : investissez progressivement et diversifiez votre portefeuille.
Finalement, pour investir au Royaume-Uni :
- Choisissez un produit financier lié à l’économie britannique (action, ETF ou fonds) en accord avec votre stratégie.
- Assurez-vous d’avoir un compte-titres ouvert.
- Appliquez notre approche rigoureuse pour optimiser vos investissements.
En suivant ces étapes, vous pourrez placer votre argent en bourse et investir au Royaume-Uni. Malgré les défis, le marché britannique regorge d’opportunités uniques.
Si ce guide d’investissement, investir au Royaume-Uni, vous a plu, n’hésitez pas à consulter nos autres guides sur des thèmes proches comme investir en Irlande, investir en Europe, investir en Allemagne et investir en France. Pour vous tenir au courant de l’actualité financière et recevoir des conseils et analyses régulières, abonnez-vous à notre Newsletter.
DISCLAIMER
Le contenu d’Infastor ne constitue pas un conseil en investissement au sens des articles L. 321-1 et D. 321-1 du Code Monétaire et Financier et ne remplace pas un avis personnalisé d’un professionnel habilité. Les performances passées ne garantissent pas les résultats futurs, et investir comporte un risque de perte en capital.
Les frais sont présentés à titre indicatif. Lisez attentivement les prospectus et faites vos propres recherches avant toute décision financière. Ce contenu est un guide pour investir au Royaume-Uni.
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Sources
- Products, Exchanges and Contracts Search | Interactive Brokers LLC. (s. d.). IBKR. https://www.interactivebrokers.com/en/trading/products-exchanges.php#/#
- Rechercher un produit. (s. d.). Trade Republic. https://app.traderepublic.com/browse/fund?jurisdiction=DE
- eToro. (s. d.). Stocks & beyond : Invest in 7000+ assets on eToro. https://www.etoro.com/
- The trading & investment specialist. (s. d.). https://www.saxotrader.com/sim/instant-demo/InstantDemo-EN-GL/trading/open-positions
- Rechercher un produit. (s. d.-b). Boursorama. https://www.boursorama.com/recherche/
- Rechercher un instrument. (s. d.). XTB.com. https://www.xtb.com/fr/specificites-des-instruments#actions
- Courtage en ligne | Tarifs au plus bas | Courtier DEGIRO. (s. d.). https://www.degiro.fr/
- Tableau de bord des Risques économiques. (s. d.). Coface. https://www.coface.com/fr/actualites-economie-conseils-d-experts/tableau-de-bord-des-risques-economiques
