Comment investir en bourse sur l’Espagne en 3 étapes simples
Sommaire
Résumé
Après une reprise post-crise, l’Espagne offre des opportunités dans le secteur des énergies renouvelables et du tourisme.
Pour investir sur le marché boursier espagnol, suivez ces 3 étapes : choisissez un produit financier (action, ETF ou fonds) exposé à l’économie espagnole, ouvrez un compte-titres si nécessaire, puis passez un ordre pour investir.
Vous pourrez ainsi placer votre argent en bourse et investir en Espagne.
Pourquoi investir en Espagne ?
Présentation du pays :
Pays développé et membre clé de l’UE, l’Espagne est un acteur économique majeur en Europe du Sud. Elle dispose d’une situation géographique stratégique reliant l’Europe, l’Afrique et l’Amérique latine. Historiquement marquée par son empire colonial, elle s’est transformée en une économie moderne et diversifiée.
Actuellement, elle bénéficie d’un fort attrait touristique et d’un dynamisme croissant dans l’immobilier et les énergies renouvelables. L’investissement en Espagne est encouragé par des réformes favorisant l’innovation et les startups, notamment dans la tech et la finance.
Opportunités par secteur :
L’Espagne excelle dans les infrastructures avec Ferrovial et ACS, ainsi que dans le tourisme avec Meliá Hotels. Le pays est aussi un acteur majeur des énergies renouvelables avec Iberdrola.
| PIB / Habitant | Population | Risque Pays | Climat des affaires |
|---|---|---|---|
| 33 895,6 $ | 47,8 Millions | A2 | A1 |
Avant d’investir dans un pays, il est essentiel d’analyser le risque pays et le climat des affaires. Le risque pays désigne les menaces macroéconomiques, politiques ou financières qui pourraient compromettre un investissement (exemple : crise monétaire, tensions politiques). Le climat des affaires, lui, reflète la facilité avec laquelle on peut y développer une activité économique, notamment en raison de la réglementation et de la corruption. Il est possible qu’un pays stable soit un mauvais terrain pour entreprendre et qu’un pays instable offre pourtant des opportunités attractives. Ces deux indicateurs mesurent le risque d’investir en Espagne.
Risques et opportunités d’investir en Espagne
| Opportunités | Risques |
|---|---|
| Avantage comparatif en énergies renouvelables (éolien, solaire) Réformes majeures (marché du travail, secteur bancaire) Soutien financier accru des institutions européennes Désendettement du secteur privé avant la pandémie et réinvention manufacturière | Endettement privé et public élevé, position extérieure nette négative Dualité du marché du travail, chômage structurel élevé Nombre élevé de petites entreprises à faible productivité Paysage politique fragmenté, menace de l’indépendantisme catalan |
Les 3 étapes pour investir en Espagne
Chez Infastor, nous proposons un processus en 3 étapes simples pour investir en bourse rapidement sur la thématique de votre choix :
Choisir un
investissement
Ouvrir un
compte-titres
Investir son
argent
Étape 1 : Choisir un investissement
Investir directement dans une action espagnole
Si vous souhaitez investir en actions directement sur le marché boursier espagnol, découvrez trois descriptions de sociétés cotées en Espagne pour vous aider à prendre une décision éclairée.
- Inditex : Inditex, maison-mère de Zara, se distingue par son modèle de production et de distribution extrêmement agile, qui réduit le temps de conception à livraison à seulement quelques semaines, permettant une réactivité immédiate face aux tendances. De plus, sa stratégie omnicanal intégrée –magasin et e-commerce – lui permet d’optimiser l’expérience client, renforçant ainsi sa fidélité.
- Iberdrola : Iberdrola est un leader mondial dans le secteur de l’énergie renouvelable, avec une avance notable dans la production éolienne et solaire qui répond aux exigences croissantes de décarbonisation. En plus de son expertise technique, sa large présence internationale lui permet de diversifier ses marchés et d’optimiser sa résilience, renforçant sa position de leader dans la transition énergétique.
- Amadeus IT : Amadeus IT, fournisseur de solutions technologiques pour le secteur du voyage, se distingue par son vaste réseau de partenaires, comprenant compagnies aériennes, hôtels et agences de voyage. Son investissement dans des solutions de pointe permet à Amadeus d’offrir une expérience utilisateur fluide et de renforcer la performance de ses partenaires dans un secteur en constante évolution.
| Action | Croissance CAGR Chiffres d’affaires sur 3 ans (%) | Marge Brute (%) | Marge Nette (%) |
|---|---|---|---|
| Inditex | 20,78 | 57,75 | 14,97 |
| Iberdrola | 14,18 | 47,23 | 9,74 |
| Amadeus IT | 35,77 | 44,32 | 20,54 |
Ces actions offrent une exposition aux grands secteurs du marché actions espagnol et permettent de bénéficier de la croissance économique du pays. Ces actions permettent d’investir en Espagne.
| Action | Disponibilité |
|---|---|
| Inditex | Trade Republic / BoursoBank / Saxo Bank / Degiro / XTB / eToro / Interactive Brokers |
| Iberdrola | Trade Republic / BoursoBank / Saxo Bank / Degiro / XTB / Interactive Brokers |
| Amadeus IT | Trade Republic / BoursoBank / Saxo Bank / Degiro / XTB / Interactive Brokers |
Investir dans un ETF espagnol (Tracker, gestion passive)
Les ETF sont des instruments financiers qui reproduisent la performance d’un indice ou d’un secteur, offrant ainsi aux investisseurs un moyen simple et peu coûteux de diversifier leur portefeuille. Grâce à leur gestion passive, ils impliquent des frais réduits par rapport aux fonds actifs.
Si vous voulez investir sur le marché boursier espagnol, découvrez trois ETF sur le développement économique espagnol pour vous aider à choisir.
- Xtrackers Spain : Cet ETF suit l’indice le Solactive Spain 40 qui regroupe les 40 plus grandes entreprises espagnoles, offrant ainsi une vue d’ensemble du marché espagnole.
- iShares MSCI Spain : Cet ETF suit l’indice MSCI Spain, avec une liquidité élevée et des coûts réduits, attirant les investisseurs souhaitant une exposition transparente aux grandes sociétés espagnoles.
- Amundi IBEX 35 : Cet ETF est un fonds indiciel coté en bourse qui vise à répliquer la performance de l’indice IBEX 35, composé des 35 plus grandes entreprises cotées à la Bourse espagnole (la BME).
Ces ETF offrent aux investisseurs une exposition aux actions des principales sociétés espagnoles, couvrant divers secteurs.
| ETF | Disponibilité | Frais |
|---|---|---|
| Xtrackers Spain | Saxo Bank / Degiro / XTB / BoursoBank / Interactive Brokers | 0,30% |
| iShares MSCI Spain | Interactive Brokers / Saxo Bank / BoursoBank / eToro | 0,50% |
| Amundi IBEX 35 | Trade Republic / Interactive Brokers / Saxo Bank / Degiro / BoursoBank / XTB | 0,25% |
Ces fonds offrent une vue représentative du marché actions espagnol et permettent de bénéficier de la croissance économique de la région. Ils offrent la possibilité de s’exposer au dynamisme des meilleures sociétés espagnoles.
Investir dans un fonds d’investissement (OPCVM, gestion active)
Les OPCVM (UCITS) sont des fonds d’investissement gérés activement, ce qui explique leurs frais généralement supérieurs aux ETF. Toutefois, ils offrent un positionnement plus ciblé sur des marchés en forte croissance, comme l’IA ou les technologies vertes. De plus, leur gestion ESG repose sur une analyse approfondie des entreprises, leur permettant d’être plus exigeants que les ETF dans la sélection des actifs.
Découvrez trois fonds d’investissement sur le développement économique espagnol pour vous aider à investir en bourse.
- CaixaBank BPI GIF Iberia : L’indice de référence du fonds est composé à 80 % IBEX 35 (indice espagnol) et à 20 % PSI 20 (indice portugais). Il permet de s’exposer à la croissance de la péninsule ibérique (Espagne et Portugal).
- JPMorgan European Growth : L’indice de référence du fonds est le MSCI Europe. Il représente les grandes et moyennes sociétés cotées européennes et espagnoles.
- Allianz Europe Equity Growth : L’indice de référence du fonds est le S&P Europe Largemidcap.
| Fonds OPCVM | Disponibilité | Frais d’entrée et de change | Frais annuels |
|---|---|---|---|
| CaixaBank BPI GIF Iberia | BoursoBank | 3,00% | 2,30% |
| JPMorgan European Growth | Saxo Bank / Interactive Brokers | 0 | 0,66% |
| Allianz Europe Equity Growth | Degiro / BoursoBank / Interactive Brokers | 2,00% | 1,00% |
Ces fonds permettent ainsi de bénéficier de la croissance économique de la région et du dynamisme des sociétés espagnoles. Ils offrent la possibilité d’investir en Espagne et de s’exposer au dynamisme des meilleures actions espagnoles.
Étape 2 : Ouvrir un compte-titres
Pourquoi un compte-titres ?
Pour investir en Espagne, il est recommandé d’ouvrir un compte-titres chez un broker en ligne pour accéder aux marchés espagnols au meilleur prix. Bien que moins avantageux fiscalement que d’autres enveloppes (PEA, PEE, PER), il permet d’investir sur presque tous les produits financiers. Les banques et néo-banques proposent, elles, moins de produits et des frais plus élevés.
Le courtier, un choix stratégique
Un bon courtier vous donne accès aux instruments financiers adaptés et optimise vos frais de transaction. Pour bien choisir, commencez par examiner l’offre de produits, puis comparez les frais appliqués. Découvrez notre comparatif pour faciliter votre décision.
Pour comparer les produits disponibles :
| Courtier (broker) | Actions et ETF | Fonds (OPCVM) | Crypto |
|---|---|---|---|
| Interactive Brokers | Oui | Oui | Oui |
| Degiro | Oui | Oui | Non |
| Trade Republic | Oui | Non | Oui |
| eToro | Oui | Non | Oui |
| Saxo Bank | Oui | Oui | Oui |
| XTB | Oui | Non | Non |
| BoursoBank | Oui | Oui | Non |
| Courtier (broker) | Marchés Disponibles | Produits disponibles |
|---|---|---|
| Interactive Brokers | Europe, U.S., Inde, Australie, Singapour, Taiwan, Hong Kong, Japon | 1 000 000 |
| Degiro | Europe, U.S., Australie, Singapour, Hong Kong, Japon | 20 000 |
| Trade Republic | Europe, U.S., Australie, Hong Kong, Japon | 12 000 |
| eToro | Europe, U.S., Arabie Saoudite, Hong Kong, Australie | 3 000 |
| Saxo Bank | Europe, U.S., Australie, Singapour, Hong Kong, Japon | 23 000 |
| XTB | Europe & U.S. | 6 000 |
| BoursoBank | Europe & U.S. | 4 000 |
Pour comparer les frais :
| Pour 10 000 € investis | Frais sur bourse Euronext Paris | Frais sur bourse États-Unis | Frais sur bourses internationales |
|---|---|---|---|
| Interactive Brokers | 5 € | 1 € | 5 € |
| Degiro | 2 € | 30 € | 32 € |
| Trade Republic | 1 € | 1 € | 1 € |
| eToro | 0 € | 50 € | 50 € |
| Saxo Bank | 8 € | 33 € | 33 € |
| XTB | 0 € | 50 € | 50 € |
| BoursoBank | 60 € | 37 € | 70 € |
En conclusion :
- Interactive Brokers : Broker international reconnu, avec des frais attractifs.
- Trade Republic & Degiro : Bon choix pour un premier investissement, mais peu d’outils avancés.
- Saxo Bank, XTB, eToro : Destinés aux traders confirmés, mais interface complexe pour les néophytes.
- BoursoBank et autres banques en ligne : Tarifs plus élevés, peu d’avantages pour l’investissement hors Europe.
Démarches à suivre : L’ouverture d’un compte-titres se fait en quelques étapes : soumettez le formulaire en ligne, vérifiez votre identité et fournissez une pièce justificative (passeport ou carte d’identité).
Étape 3 : Investir son argent
- Déterminez votre véhicule d’investissement : actions, ETF ou fonds pour diversifier votre portefeuille.
- Fixez le montant à investir selon vos objectifs et votre gestion du risque.
- Effectuez un dépôt sur votre compte de courtage.
- Passez votre ordre d’achat :
- Identifiez l’actif recherché sur la plateforme de votre courtier.
- Sélectionnez le type d’ordre :
- Ordre au marché : achat instantané au prix actuel du marché.
- Ordre à cours limité : achat conditionnel à l’atteinte d’un prix donné.
- Confirmez et suivez l’exécution de votre ordre.
Notre conseil :
- Apprenez à connaître les risques, les coûts et les spécificités des produits avant d’investir.
- Restez à jour sur les tendances financières grâce à des plateformes spécialisées (Investing.com, revues économiques, newsletters, etc.).
- Privilégiez une vision à long terme : investissez avec régularité et répartissez vos investissements.
Finalement, pour investir en Espagne :
- Choisissez un produit financier lié à l’économie espagnole (action, ETF ou fonds) en accord avec votre stratégie.
- Ouvrez un compte-titres si ce n’est pas encore fait.
- Investissez en suivant une méthode structurée et performante.
En suivant ces étapes, vous pourrez placer votre argent en bourse et investir en Espagne. Malgré les défis, le marché espagnol regorge d’opportunités uniques.
Si ce guide d’investissement, investir en Espagne, vous a plu, n’hésitez pas à consulter nos autres guides sur des thèmes proches comme investir en Grèce, investir en France, investir en Italie et investir au Portugal. Pour vous tenir au courant de l’actualité financière et recevoir des conseils et analyses régulières, abonnez-vous à notre Newsletter.
DISCLAIMER
Le contenu d’Infastor ne constitue pas un conseil en investissement au sens des articles L. 321-1 et D. 321-1 du Code Monétaire et Financier et ne remplace pas un avis personnalisé d’un professionnel habilité. Les performances passées ne garantissent pas les résultats futurs, et investir comporte un risque de perte en capital.
Les frais sont présentés à titre indicatif. Lisez attentivement les prospectus et faites vos propres recherches avant toute décision financière. Ce contenu est un guide pour investir en Espagne.
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Sources
- Products, Exchanges and Contracts Search | Interactive Brokers LLC. (s. d.). IBKR. https://www.interactivebrokers.com/en/trading/products-exchanges.php#/#
- Rechercher un produit. (s. d.). Trade Republic. https://app.traderepublic.com/browse/fund?jurisdiction=DE
- eToro. (s. d.). Stocks & beyond : Invest in 7000+ assets on eToro. https://www.etoro.com/
- The trading & investment specialist. (s. d.). https://www.saxotrader.com/sim/instant-demo/InstantDemo-EN-GL/trading/open-positions
- Rechercher un produit. (s. d.-b). Boursorama. https://www.boursorama.com/recherche/
- Rechercher un instrument. (s. d.). XTB.com. https://www.xtb.com/fr/specificites-des-instruments#actions
- Courtage en ligne | Tarifs au plus bas | Courtier DEGIRO. (s. d.). https://www.degiro.fr/
- Tableau de bord des Risques économiques. (s. d.). Coface. https://www.coface.com/fr/actualites-economie-conseils-d-experts/tableau-de-bord-des-risques-economiques
