Comment investir en bourse sur la Finlande en 3 étapes simples
Sommaire
Résumé
La Finlande se distingue par son système éducatif de classe mondiale, son secteur technologique innovant et sa forte stabilité économique, ce qui en fait une destination attrayante pour les investissements dans la technologie et l’innovation.
Pour investir sur le marché boursier finlandais, suivez ces 3 étapes : choisissez un produit financier (action, ETF ou fonds) exposé à l’économie finlandaise, ouvrez un compte-titres si nécessaire, puis passez un ordre pour investir.
Vous pourrez ainsi placer votre argent en bourse et investir en Finlande.
Pourquoi investir en Finlande ?
Présentation du pays :
La Finlande, pays nordique de l’Union européenne, se distingue par sa stabilité économique et politique. Située entre la Suède et la Russie, elle joue un rôle stratégique en mer Baltique. Membre de l’OTAN depuis 2023, elle renforce la sécurité du flanc nord de l’Europe.
Son économie repose sur les hautes technologies, l’innovation et une forte éthique environnementale. La Finlande est un leader mondial dans l’éducation et la transition énergétique. Avec un climat d’affaires attractif et une main-d’œuvre qualifiée, elle est un excellent terrain pour les investissements en numérique, biotech et énergies renouvelables.
Opportunités par secteur :
La Finlande est reconnue pour ses technologies avec Nokia, ainsi que pour son expertise dans le bois et le papier avec UPM et Stora Enso. Elle est aussi avancée en cybersécurité.
| PIB / Habitant | Population | Risque Pays | Climat des affaires |
|---|---|---|---|
| 53 130,7 $ | 5,6 Millions | A3 | A1 |
Investir à l’international implique d’évaluer deux éléments clés : le risque pays et le climat des affaires. Le premier concerne les incertitudes économiques, politiques ou financières qui peuvent nuire aux investissements (exemple : instabilité politique, fluctuations monétaires). Le second mesure la facilité à faire des affaires, influencée par la réglementation et le niveau de corruption. Un pays politiquement stable peut offrir un environnement entrepreneurial peu attractif, tandis qu’un pays instable peut paradoxalement être propice aux affaires. Ces deux indicateurs mesurent le risque d’investir en Finlande.
Risques et opportunités d’investir en Finlande
| Opportunités | Risques |
|---|---|
| Climat d’affaires favorable, institutions solides et niveau de vie élevé Secteur des TIC performant et offre de produits de base Production d’énergie diversifiée (nucléaire, biomasse, hydroélectricité, éolien) Membre de la zone euro et futur membre de l’OTAN (avril 2023) | Vulnérabilité aux conditions économiques internationales Frontière de 1 340 km avec la Russie Dépendance bancaire vis-à-vis des secteurs financiers suédois et danois Chômage structurel élevé et pénuries dans certains secteurs |
Les 3 étapes pour investir en Finlande
Chez Infastor, nous proposons un processus en 3 étapes simples pour investir en bourse rapidement sur la thématique de votre choix :
Choisir un
investissement
Ouvrir un
compte-titres
Investir son
argent
Étape 1 : Choisir un investissement
Investir directement dans une action finlandaise
Si vous souhaitez investir en actions directement sur le marché boursier finlandais, découvrez trois descriptions de sociétés cotées en Finlande pour vous aider à prendre une décision éclairée.
- Nordea Bank : Leader en services bancaires numériques en Europe du Nord, offrant une solide expertise en solutions de paiement transfrontalières.
- Kone : Innovateur dans les solutions d’ascenseurs et escaliers mécaniques, avec un avantage concurrentiel dans l’intégration de technologies intelligentes pour optimiser la maintenance et la sécurité.
- Nokia : Pionnier en infrastructures de réseaux et télécommunications, avec un avantage dans la recherche et le développement pour les technologies de connectivité 5G avancées.
| Action | Croissance CAGR Chiffres d’affaires sur 3 ans (%) | Marge Brute (%) | Marge Nette (%) |
|---|---|---|---|
| Nordea Bank | 54,82 | – | 42,56 |
| Kone | 1,82 | 13,89 | 8,57 |
| Nokia | 0,62 | 39,03 | 2,99 |
Ces actions offrent une exposition aux grands secteurs du marché actions finlandais et permettent de bénéficier de la croissance économique du pays. Ces actions permettent d’investir en Finlande.
| Action | Disponibilité |
|---|---|
| Nordea Bank | Saxo Bank / Interactive Brokers / BoursoBank / eToro / Trade Republic / XTB / Degiro |
| Kone | Saxo Bank / Interactive Brokers / BoursoBank / eToro / Trade Republic / XTB / Degiro |
| Nokia | Saxo Bank / Interactive Brokers / BoursoBank / eToro / Trade Republic / XTB / Degiro |
Investir dans un ETF finlandais (Tracker, gestion passive)
Un ETF, ou fonds négocié en bourse, permet d’investir facilement dans un indice ou un secteur sans avoir à sélectionner individuellement des actions. Il s’agit d’un placement passif qui présente des frais généralement plus bas que ceux des fonds traditionnels.
Si vous voulez investir sur le marché boursier finlandais, découvrez trois ETF sur le développement économique finlandais pour vous aider à choisir.
- iShares MSCI Finland : Cet ETF suit l’indice MSCI Finland, qui reflète la performance des grandes, moyennes et petites capitalisations du marché finlandais, avec une pondération maximale de 25 % pour chaque entité de groupe.
- Amundi MSCI Nordic et Xtrackers MSCI Nordic : Ces ETF répliquent l’indice MSCI Nordic Countries, offrant une exposition aux principales actions des marchés nordiques, incluant la Norvège, la Suède, le Danemark et la Finlande.
| ETF | Disponibilité | Frais |
|---|---|---|
| iShares MSCI Finland | Saxo Bank / Interactive Brokers / BoursoBank / Degiro | 0,56% |
| Xtrackers MSCI Nordic | Degiro / Saxo Bank / Interactive Brokers | 0,30% |
| Amundi MSCI Nordic | Saxo Bank / Interactive Brokers / Degiro | 0,53% |
Ces fonds offrent une vue représentative du marché actions finlandais et permettent de bénéficier de la croissance économique de la région. Ils offrent la possibilité de s’exposer au dynamisme des meilleures sociétés finlandaises.
Investir dans un fonds d’investissement (OPCVM, gestion active)
Un OPCVM, aussi appelé UCITS, est un fonds collectif dont la gestion active entraîne des frais plus élevés qu’un ETF. En contrepartie, il permet d’investir sur des thématiques pointues telles que la blockchain, la transition énergétique ou la biotech. Son approche ESG est également plus sélective, analysant chaque société en détail plutôt que de se contenter d’une simple répartition indicielle.
Découvrez trois fonds d’investissement sur le développement économique finlandais pour vous aider à investir en bourse.
- Fidelity Nordic Fund : L’indice de référence de ce fonds est le FTSE Nordic, qui suit les principales actions des marchés nordiques (Suède, Finlande, Norvège et Danemark).
- Pictet Europe : Ce fonds réplique l’indice MSCI Europe, offrant une vue d’ensemble des grandes et moyennes capitalisations européennes et finlandaises.
- JPMorgan European Growth : Ce fonds utilise l’indice MSCI Europe Growth comme référence, reflétant la performance des actions européennes et finlandaises à forte croissance.
Ces indices permettent aux investisseurs d’accéder à une diversification géographique et sectorielle adaptée à leurs objectifs d’investissement.
| Fonds OPCVM | Disponibilité | Frais d’entrée et de change | Frais annuels |
|---|---|---|---|
| Fidelity Nordic Fund | BoursoBank / Interactive Brokers | 5,25% | 2,04% |
| Pictet Europe | Degiro / BoursoBank / Interactive Brokers | 6,00%+2,00% | 0,29% |
| JPMorgan European Growth | Saxo Bank / Interactive Brokers | 0 | 0,66 % |
Ces fonds permettent ainsi de bénéficier de la croissance économique de la région et du dynamisme des sociétés finlandaises. Ils offrent la possibilité d’investir en Finlande et de s’exposer au dynamisme des meilleures actions finlandaises.
Étape 2 : Ouvrir un compte-titres
Pourquoi un compte-titres ?
Pour investir en Finlande, il est recommandé d’ouvrir un compte-titres chez un broker en ligne pour accéder aux marchés finlandais au meilleur prix. Bien que moins avantageux fiscalement que d’autres enveloppes (PEA, PEE, PER), il permet d’investir sur presque tous les produits financiers. Les banques et néo-banques proposent, elles, moins de produits et des frais plus élevés.
Trouvez le bon courtier
Avant d’investir, il est crucial de choisir un courtier qui correspond à vos besoins. Prenez en compte l’éventail des produits accessibles ainsi que la structure des frais appliqués. Un comparatif clair et détaillé est disponible ici pour vous guider dans votre sélection.
Pour comparer les produits disponibles :
| Courtier (broker) | Actions et ETF | Fonds (OPCVM) | Crypto |
|---|---|---|---|
| Interactive Brokers | Oui | Oui | Oui |
| Degiro | Oui | Oui | Non |
| Trade Republic | Oui | Non | Oui |
| eToro | Oui | Non | Oui |
| Saxo Bank | Oui | Oui | Oui |
| XTB | Oui | Non | Non |
| BoursoBank | Oui | Oui | Non |
| Courtier (broker) | Marchés Disponibles | Produits disponibles |
|---|---|---|
| Interactive Brokers | Europe, U.S., Inde, Australie, Singapour, Taiwan, Hong Kong, Japon | 1 000 000 |
| Degiro | Europe, U.S., Australie, Singapour, Hong Kong, Japon | 20 000 |
| Trade Republic | Europe, U.S., Australie, Hong Kong, Japon | 12 000 |
| eToro | Europe, U.S., Arabie Saoudite, Hong Kong, Australie | 3 000 |
| Saxo Bank | Europe, U.S., Australie, Singapour, Hong Kong, Japon | 23 000 |
| XTB | Europe & U.S. | 6 000 |
| BoursoBank | Europe & U.S. | 4 000 |
Pour comparer les frais :
| Pour 10 000 € investis | Frais sur bourse Euronext Paris | Frais sur bourse États-Unis | Frais sur bourses internationales |
|---|---|---|---|
| Interactive Brokers | 5 € | 1 € | 5 € |
| Degiro | 2 € | 30 € | 32 € |
| Trade Republic | 1 € | 1 € | 1 € |
| eToro | 0 € | 50 € | 50 € |
| Saxo Bank | 8 € | 33 € | 33 € |
| XTB | 0 € | 50 € | 50 € |
| BoursoBank | 60 € | 37 € | 70 € |
En conclusion :
- Interactive Brokers : Excellente diversité d’actifs avec des coûts réduits.
- Trade Republic & Degiro : Idéaux pour commencer à investir, mais limités pour le trading avancé.
- Saxo Bank, XTB, eToro : Conçus pour les traders actifs, mais peu intuitifs pour les débutants.
- Banques en ligne (ex. BoursoBank) : Tarification élevée et moins compétitives que les brokers spécialisés.
Démarches à suivre : Pour créer un compte-titres, remplissez un formulaire en ligne, confirmez votre identité et envoyez les justificatifs demandés (passeport ou carte d’identité).
Étape 3 : Investir son argent
- Choisissez l’actif à investir : action, ETF ou fonds selon votre stratégie.
- Définissez votre mise de départ en fonction de votre appétence au risque et de vos objectifs financiers.
- Déposez des fonds sur votre compte de courtage.
- Exécutez votre ordre d’achat :
- Trouvez l’action ou l’ETF sur la plateforme de votre courtier.
- Sélectionnez le type d’ordre approprié :
- Ordre au marché : exécution immédiate au meilleur prix disponible.
- Ordre à cours limité : achat uniquement si le prix cible est atteint.
- Validez et surveillez la confirmation de l’ordre.
Notre conseil :
- Avant de vous lancer, renseignez-vous sur les risques, les frais et les produits d’investissement.
- Suivez de près les marchés grâce à des outils et sources d’informations fiables (Investing.com, médias financiers, newsletters, etc.).
- Préférez une stratégie durable : investissez progressivement et diversifiez votre portefeuille.
Finalement, pour investir en Finlande :
- Choisissez un produit financier lié à l’économie finlandaise (action, ETF ou fonds) en accord avec votre stratégie.
- Assurez-vous d’avoir un compte-titres ouvert.
- Appliquez notre approche rigoureuse pour optimiser vos investissements.
En suivant ces étapes, vous pourrez placer votre argent en bourse et investir en Finlande. Malgré les défis, le marché finlandais regorge d’opportunités uniques.
Si ce guide d’investissement, investir en Finlande, vous a plu, n’hésitez pas à consulter nos autres guides sur des thèmes proches comme investir au Danemark, investir en Suède et investir en Norvège. Pour vous tenir au courant de l’actualité financière et recevoir des conseils et analyses régulières, abonnez-vous à notre Newsletter.
DISCLAIMER
Le contenu d’Infastor ne constitue pas un conseil en investissement au sens des articles L. 321-1 et D. 321-1 du Code Monétaire et Financier et ne remplace pas un avis personnalisé d’un professionnel habilité. Les performances passées ne garantissent pas les résultats futurs, et investir comporte un risque de perte en capital.
Les frais sont présentés à titre indicatif. Lisez attentivement les prospectus et faites vos propres recherches avant toute décision financière. Ce contenu est un guide pour investir en Finlande.
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Sources
- Products, Exchanges and Contracts Search | Interactive Brokers LLC. (s. d.). IBKR. https://www.interactivebrokers.com/en/trading/products-exchanges.php#/#
- Rechercher un produit. (s. d.). Trade Republic. https://app.traderepublic.com/browse/fund?jurisdiction=DE
- eToro. (s. d.). Stocks & beyond : Invest in 7000+ assets on eToro. https://www.etoro.com/
- The trading & investment specialist. (s. d.). https://www.saxotrader.com/sim/instant-demo/InstantDemo-EN-GL/trading/open-positions
- Rechercher un produit. (s. d.-b). Boursorama. https://www.boursorama.com/recherche/
- Rechercher un instrument. (s. d.). XTB.com. https://www.xtb.com/fr/specificites-des-instruments#actions
- Courtage en ligne | Tarifs au plus bas | Courtier DEGIRO. (s. d.). https://www.degiro.fr/
- Tableau de bord des Risques économiques. (s. d.). Coface. https://www.coface.com/fr/actualites-economie-conseils-d-experts/tableau-de-bord-des-risques-economiques
