Comment investir en bourse sur la Pologne en 3 étapes simples
Sommaire
Résumé
La Pologne, en tant que membre clé de l’Union Européenne, bénéficie d’une économie en croissance stable, d’un marché du travail compétitif et d’une position géographique stratégique pour les échanges commerciaux en Europe.
Pour investir sur le marché boursier polonais, suivez ces 3 étapes : choisissez un produit financier (action, ETF ou fonds) exposé à l’économie polonaise, ouvrez un compte-titres si nécessaire, puis passez un ordre pour investir.
Vous pourrez ainsi placer votre argent en bourse et savoir dans quoi investir en Pologne.
Pourquoi investir en Pologne ?
Présentation du pays :
Située en Europe centrale, la Pologne est un pays émergent en pleine ascension. Membre de l’UE et de l’OTAN, elle bénéficie d’un positionnement stratégique entre l’Allemagne et la Russie, lui permettant d’être un carrefour logistique et industriel. Depuis la chute du communisme, elle a connu une transformation économique remarquable, attirant des investissements dans l’automobile, la technologie et la finance.
Son économie dynamique repose sur une main-d’œuvre qualifiée et un secteur technologique en expansion. Avec un cadre réglementaire favorable aux entreprises et une intégration croissante aux chaînes de valeur européennes, la Pologne représente un marché attractif pour les investisseurs.
Opportunités par secteur :
La Pologne est un centre manufacturier et technologique en Europe, avec CD Projekt (jeu vidéo) et PKN Orlen (énergie).
| PIB / Habitant | Population | Risque Pays | Climat des affaires |
|---|---|---|---|
| 22 085,8 $ | 36,8 Millions | A4 | A2 |
Lorsqu’un investisseur s’intéresse à un pays, il doit examiner deux aspects : le risque pays et le climat des affaires. Le risque pays correspond aux dangers politiques, économiques ou financiers susceptibles d’affecter ses investissements (instabilité gouvernementale, crise monétaire). Le climat des affaires, en revanche, reflète la facilité à entreprendre dans ce pays, influencée par des éléments comme la réglementation et la corruption. Un pays peut être stable mais difficile pour les affaires, tout comme un pays plus instable peut présenter des opportunités intéressantes. Ces deux indicateurs mesurent le risque d’investir en Pologne.
Risques et opportunités d’investir en Pologne
| Opportunités | Risques |
|---|---|
| Marché de 38 millions de personnes Accès aux marchés d’Europe occidentale Main d’œuvre qualifiée et compétitive Économie diversifiée et secteur financier résilient | Investissements insuffisants, faible taux d’épargne Faible R&D, forte importation dans exportations Retard de développement des régions de l’Est Chômage structurel, faible emploi des femmes |
Les 3 étapes pour investir en Pologne
Chez Infastor, nous proposons un processus en 3 étapes simples pour investir en bourse rapidement sur la thématique de votre choix :
Choisir un
investissement
Ouvrir un
compte-titres
Investir son
argent
Étape 1 : Choisir un investissement
Investir directement dans une action polonaise
Si vous souhaitez investir en actions directement sur le marché boursier polonais, découvrez trois descriptions de sociétés cotées en Pologne pour vous aider à prendre une décision éclairée.
- PKO Bank Polski : La plus grande banque polonaise, partiellement détenue par l’État, offrant des services de détail, commerciaux et d’investissement.
- PKN Orlen : Principal groupe pétrolier et gazier de Pologne, actif dans le raffinage, la pétrochimie et les énergies renouvelables, avec un vaste réseau de stations-service en Europe.
- Dino Polska : Chaîne de supermarchés polonais ciblant les petites villes et zones rurales, connue pour sa forte croissance et ses prix compétitifs.
| Action | Croissance CAGR Chiffres d’affaires sur 3 ans (%) | Marge Brute (%) | Marge Nette (%) |
|---|---|---|---|
| PKO Bank Polski | 38,26 | – | 36,62 |
| PKN Orlen | 62,93 | 16,34 | 5,50 |
| Dino Polska | 36,35 | 16,34 | 5,48 |
Ces actions offrent une exposition aux grands secteurs du marché actions polonais et permettent de bénéficier de la croissance économique du pays. Ces actions permettent d’investir en Pologne.
| Action | Disponibilité |
|---|---|
| PKO Bank Polski | Saxo Bank / Interactive Brokers / BoursoBank / Trade Republic |
| PKN Orlen | Saxo Bank / Trade Republic / Degiro |
| Dino Polska | Saxo Bank / Interactive Brokers / Trade Republic / XTB / Degiro |
Investir dans un ETF polonais (Tracker, gestion passive)
Investir dans un ETF, c’est choisir un fonds qui suit fidèlement un indice boursier ou un secteur d’activité avec un coût réduit. Ce type de placement passif permet d’accéder à une diversification immédiate et à une gestion simplifiée.
Si vous voulez investir sur le marché boursier polonais, découvrez trois ETF sur le développement économique polonais pour vous aider à choisir.
- iShares MSCI Poland : Cet ETF suit les principales actions polonaises en répliquant l’indice MSCI Poland, offrant une exposition diversifiée aux grandes entreprises cotées en Pologne.
- iShares MSCI Europe : Cet ETF investit dans un large éventail d’actions européennes, reflétant la performance des entreprises européennes et notamment polonaises. Couvrant environ 85 % de la capitalisation boursière totale dans 15 pays développés européens, il comprend des entreprises de divers secteurs.
- Amundi MSCI Eastern Europe Ex Russia : Cet ETF vise à reproduire la performance de l’indice MSCI EM Eastern Europe ex Russia Net Total Return. Cet indice est composé de grandes et moyennes capitalisations des marchés émergents d’Europe de l’Est, en excluant la Russie.
| ETF | Disponibilité | Frais |
|---|---|---|
| iShares MSCI Poland | Saxo Bank / Interactive Brokers / BoursoBank / eToro / XTB / Degiro | 0,79% |
| iShares MSCI Europe | Saxo Bank / Interactive Brokers / BoursoBank / eToro / Trade Republic / XTB / Degiro | 0,13% |
| Amundi MSCI Eastern Europe Ex Russia | Saxo Bank / Interactive Brokers / BoursoBank / Trade Republic / Degiro | 0,50% |
Ces fonds offrent une vue représentative du marché actions polonais et permettent de bénéficier de la croissance économique de la région. Ils offrent la possibilité de s’exposer au dynamisme des meilleures sociétés polonaises.
Investir dans un fonds d’investissement (OPCVM, gestion active)
Un OPCVM (ou UCITS) est un véhicule d’investissement collectif qui, contrairement à un ETF, bénéficie d’une gestion active, souvent accompagnée de frais plus élevés. Il se distingue par sa capacité à cibler des secteurs émergents comme la biotech ou la blockchain et à appliquer des critères ESG plus rigoureux en évaluant chaque entreprise indépendamment, plutôt que de suivre un simple indice de marché.
Découvrez trois fonds d’investissement sur le développement économique polonais pour vous aider à investir en bourse.
- Pictet Europe et JPMorgan European Growth : L’indice de référence des fonds est le MSCI Europe. Il représente les grandes et moyennes sociétés cotées européennes et notamment polonaises.
- Allianz Europe Equity Growth : L’indice de référence du fonds est le S&P Europe Largemidcap englobant les valeurs polonaises.
| Fonds OPCVM | Disponibilité | Frais d’entrée et de change | Frais annuels |
|---|---|---|---|
| Pictet Europe | Degiro / BoursoBank / Interactive Brokers | 6,00%+2,00% | 0,29% |
| JPMorgan European Growth | Saxo Bank / Interactive Brokers | 0 | 0,66% |
| Allianz Europe Equity Growth | Degiro / BoursoBank / Interactive Brokers | 2,00% | 1,00% |
Ces fonds permettent ainsi de bénéficier de la croissance économique de la région et du dynamisme des sociétés polonaises. Ils offrent la possibilité d’investir en Pologne et de s’exposer au dynamisme des meilleures actions polonaises.
Étape 2 : Ouvrir un compte-titres
Pourquoi un compte-titres ?
Pour investir en Pologne, il est recommandé d’ouvrir un compte-titres chez un broker en ligne pour accéder aux marchés polonais au meilleur prix. Bien que moins avantageux fiscalement que d’autres enveloppes (PEA, PEE, PER), il permet d’investir sur presque tous les produits financiers. Les banques et néo-banques proposent, elles, moins de produits et des frais plus élevés.
Sélectionner une plateforme d’investissement
Avant d’ouvrir un compte, prenez le temps d’évaluer les courtiers disponibles. Leur offre en termes de produits financiers et leur politique tarifaire sont des critères déterminants. Découvrez notre analyse complète des meilleures options ici.
Pour comparer les produits disponibles :
| Courtier (broker) | Actions et ETF | Fonds (OPCVM) | Crypto |
|---|---|---|---|
| Interactive Brokers | Oui | Oui | Oui |
| Degiro | Oui | Oui | Non |
| Trade Republic | Oui | Non | Oui |
| eToro | Oui | Non | Oui |
| Saxo Bank | Oui | Oui | Oui |
| XTB | Oui | Non | Non |
| BoursoBank | Oui | Oui | Non |
| Courtier (broker) | Marchés Disponibles | Produits disponibles |
|---|---|---|
| Interactive Brokers | Europe, U.S., Inde, Australie, Singapour, Taiwan, Hong Kong, Japon | 1 000 000 |
| Degiro | Europe, U.S., Australie, Singapour, Hong Kong, Japon | 20 000 |
| Trade Republic | Europe, U.S., Australie, Hong Kong, Japon | 12 000 |
| eToro | Europe, U.S., Arabie Saoudite, Hong Kong, Australie | 3 000 |
| Saxo Bank | Europe, U.S., Australie, Singapour, Hong Kong, Japon | 23 000 |
| XTB | Europe & U.S. | 6 000 |
| BoursoBank | Europe & U.S. | 4 000 |
Pour comparer les frais :
| Pour 10 000 € investis | Frais sur bourse Euronext Paris | Frais sur bourse États-Unis | Frais sur bourses internationales |
|---|---|---|---|
| Interactive Brokers | 5 € | 1 € | 5 € |
| Degiro | 2 € | 30 € | 32 € |
| Trade Republic | 1 € | 1 € | 1 € |
| eToro | 0 € | 50 € | 50 € |
| Saxo Bank | 8 € | 33 € | 33 € |
| XTB | 0 € | 50 € | 50 € |
| BoursoBank | 60 € | 37 € | 70 € |
En conclusion :
- Interactive Brokers : Large choix de produits et tarifs compétitifs.
- Trade Republic & Degiro : Simples et abordables, mais pas optimaux pour le trading intensif.
- Saxo Bank, XTB, eToro : Brokers avancés pour traders chevronnés, peu adaptés aux débutants.
- Banques en ligne comme BoursoBank : Peu compétitives face aux courtiers spécialisés.
Démarches à suivre : Commencez à investir en ouvrant un compte-titres : remplissez le formulaire en ligne, authentifiez votre identité et transmettez vos documents (passeport ou carte d’identité).
Étape 3 : Investir son argent
- Sélectionnez un produit d’investissement : actions, ETF ou fonds selon votre stratégie patrimoniale.
- Évaluez votre budget d’investissement en tenant compte de votre profil de risque et de votre horizon temporel.
- Alimentez votre compte en transférant les fonds nécessaires.
- Passez un ordre d’achat :
- Recherchez l’actif visé sur la plateforme de votre courtier.
- Choisissez le type d’ordre adapté :
- Ordre au marché : achat immédiat au prix actuel.
- Ordre à cours limité : achat uniquement si le prix cible est atteint.
- Validez et suivez le traitement de votre ordre.
Notre conseil :
- Ne négligez pas l’importance de comprendre les risques, les frais et le fonctionnement des produits financiers avant d’investir.
- Tenez-vous informé des évolutions du marché en utilisant des ressources adaptées (Investing.com, presse économique, newsletters, etc.).
- Adoptez une démarche progressive et diversifiée pour construire un portefeuille solide sur le long terme.
Finalement, pour investir en Pologne :
- Choisissez un produit financier lié à l’économie polonaise (action, ETF ou fonds) en accord avec votre stratégie.
- Commencez par ouvrir un compte-titres si nécessaire.
- Adoptez notre processus rigoureux pour investir avec confiance.
En suivant ces étapes, vous pourrez placer votre argent en bourse et savoir dans quoi investir en Pologne. Malgré les défis, le marché polonais regorge d’opportunités uniques.
Si ce guide d’investissement, investir en Pologne, vous a plu, n’hésitez pas à consulter nos autres guides sur des thèmes proches comme investir en Allemagne, investir en Autriche et investir dans les pays émergents. Pour vous tenir au courant de l’actualité financière et recevoir des conseils et analyses régulières, abonnez-vous à notre Newsletter.
DISCLAIMER
Le contenu d’Infastor ne constitue pas un conseil en investissement au sens des articles L. 321-1 et D. 321-1 du Code Monétaire et Financier et ne remplace pas un avis personnalisé d’un professionnel habilité. Les performances passées ne garantissent pas les résultats futurs, et investir comporte un risque de perte en capital.
Les frais sont présentés à titre indicatif. Lisez attentivement les prospectus et faites vos propres recherches avant toute décision financière. Ce contenu est un guide pour investir en Pologne.
Suivez-nous sur les réseaux sociaux
Sources
- Products, Exchanges and Contracts Search | Interactive Brokers LLC. (s. d.). IBKR. https://www.interactivebrokers.com/en/trading/products-exchanges.php#/#
- Rechercher un produit. (s. d.). Trade Republic. https://app.traderepublic.com/browse/fund?jurisdiction=DE
- eToro. (s. d.). Stocks & beyond : Invest in 7000+ assets on eToro. https://www.etoro.com/
- The trading & investment specialist. (s. d.). https://www.saxotrader.com/sim/instant-demo/InstantDemo-EN-GL/trading/open-positions
- Rechercher un produit. (s. d.-b). Boursorama. https://www.boursorama.com/recherche/
- Rechercher un instrument. (s. d.). XTB.com. https://www.xtb.com/fr/specificites-des-instruments#actions
- Courtage en ligne | Tarifs au plus bas | Courtier DEGIRO. (s. d.). https://www.degiro.fr/
- Tableau de bord des Risques économiques. (s. d.). Coface. https://www.coface.com/fr/actualites-economie-conseils-d-experts/tableau-de-bord-des-risques-economiques
