Comment investir en bourse sur la consommation défensive en 3 étapes simples
Sommaire
Résumé
La stabilité du secteur de la consommation de base, même en période de volatilité économique, garantit des perspectives de rendement solide.
Pour investir sur le marché du secteur des biens de consommation, suivez ces 3 étapes : choisissez un produit financier (action ou fonds ETF) exposé à la consommation de base, ouvrez un compte-titres si nécessaire, puis passez un ordre pour investir.
Vous pourrez ainsi placer votre argent en bourse et investir dans la consommation de base.
Pourquoi investir dans la consommation de base ?
Présentation du secteur :
Ce secteur regroupe les biens essentiels : alimentation, hygiène, santé. Résilient aux cycles économiques, il est dominé par des géants comme Nestlé, Procter & Gamble et Unilever. Historiquement, la production de masse et la grande distribution ont transformé l’accès aux biens de première nécessité.
Aujourd’hui, la transition vers des produits bio et durables redéfinit l’offre. Ce secteur, peu volatil et générateur de dividendes, est un choix d’investissement défensif, idéal en période d’incertitude. La demande mondiale en croissance, notamment en Asie et en Afrique, offre une opportunité stable et rentable à long terme.
Opportunités par pays :
Les États-Unis dominent avec Procter & Gamble, PepsiCo et Nestlé (bien que suisse), proposant des produits essentiels à une échelle mondiale grâce à une forte distribution et marketing.
Risques et opportunités d’investir dans la consommation de base
| Opportunités | Risques |
|---|---|
| Stabilité dans les périodes difficiles Demande constante de produits essentiels Entreprises souvent bien établies Résilience face aux crises économiques | Faible potentiel de croissance rapide Sensibilité aux fluctuations économiques Marges bénéficiaires souvent faibles Concurrence intense et forte pression |
Les 3 étapes pour investir dans la consommation de base
Chez Infastor, nous proposons un processus en 3 étapes simples pour investir en bourse rapidement sur la thématique de votre choix :
Choisir un
investissement
Ouvrir un
compte-titres
Investir son
argent
Étape 1 : Choisir un investissement
Investir directement dans une action de la consommation de base
Si vous souhaitez investir en actions directement sur le marché des biens de consommation, découvrez trois descriptions de sociétés cotées pour vous aider à prendre une décision éclairée.
- Costco : Cette société américaine se distingue par son modèle économique unique basé sur l’abonnement, offrant une expérience d’achat à faible coût et une efficacité d’approvisionnement exceptionnelle pour ses clients. La proposition des valeur pour ses clients est unique au monde.
- Kraft Heinz : un géant de l’alimentaire, l’entreprise américaine se distingue par son portefeuille de marques emblématiques et son avantage concurrentiel dans la distribution de produits alimentaires à large échelle. Son leadership repose sur une forte capacité à innover tout en maintenant des coûts compétitifs.
- Nestlé : un géant suisse de l’agroalimentaire, Nestlé se positionne comme un leader grâce à son portefeuille diversifié de produits alimentaires et de boissons. Elle possède Vittel, Perrier, Kit Kat, Nespresso, etc… Son avantage concurrentiel réside dans sa capacité à répondre aux attentes des consommateurs en matière de nutrition et de bien-être.
| Action | Croissance CAGR Chiffres d’affaires sur 3 ans (%) | Marge Brute (%) | Marge Nette (%) |
|---|---|---|---|
| Costco | 9,10 | 12,61 | 2,90 |
| Kraft Heinz | -0,25 | 34,70 | 10,62 |
| Nestlé | 1,59 | 46,94 | 11,87 |
Ces actions offrent une exposition au marché actions du secteur de la consommation de base et permettent de bénéficier de la croissance économique des entreprises du secteur. Ces actions permettent d’investir dans la consommation de base.
| Action | Disponibilité |
|---|---|
| Costco | Interactive Brokers / BoursoBank / Degiro / Saxo Bank / Trade Republic / eToro / XTB |
| Kraft Heinz | Interactive Brokers / BoursoBank / Degiro / Saxo Bank / Trade Republic / eToro / XTB |
| Nestlé | Interactive Brokers / BoursoBank / Degiro / Saxo Bank / Trade Republic / eToro / XTB |
Investir dans un ETF de la consommation de base (Tracker, gestion passive)
Un ETF est un type de fonds d’investissement qui réplique la performance d’un indice boursier (comme le CAC 40) ou d’un secteur précis. Géré de manière passive, il offre une exposition diversifiée aux investisseurs tout en maintenant des frais réduits.
Si vous voulez investir sur le marché boursier des entreprises de la consommation courante, découvrez trois ETF sur le développement économique des produits essentiels pour vous aider à choisir.
Les fonds « Xtrackers MSCI World Consumer Staples », « Fidelity MSCI Consumer Staples » et « SPDR MSCI World Consumer Staples » offrent une exposition au secteur des biens de consommation de base.
- Xtrackers MSCI World Consumer Staples : Cet ETF réplique l’indice MSCI World Consumer Staples, offrant une couverture mondiale des grandes et moyennes capitalisations du secteur sur les marchés développés.
- Fidelity MSCI Consumer Staples : Cet ETF suit l’indice MSCI USA IMI Consumer Staples 25/50 Index, se concentrant sur les entreprises américaines du secteur, avec une approche incluant les petites, moyennes et grandes capitalisations.
- SPDR MSCI World Consumer Staples : Cet ETF réplique également l’indice MSCI World Consumer Staples, permettant aux investisseurs d’accéder à une diversification internationale avec une sélection des principales entreprises du secteur des biens de consommation de base.
| ETF | Disponibilité | Frais |
|---|---|---|
| Xtrackers MSCI World Consumer Staples | Saxo Bank / eToro / XTB / Degiro / Interactive Brokers | 0,27% |
| Fidelity MSCI Consumer Staples | Saxo Bank | 0,084% |
| SPDR MSCI World Consumer Staples | Saxo Bank / BoursoBank / Degiro / Interactive Brokers | 0,31% |
Ces fonds offrent une vue représentative du marché actions des biens de consommation essentiels et permettent de bénéficier de la croissance économique du secteur des produits de base. Ils offrent la possibilité de s’exposer au dynamisme des meilleures sociétés de la consommation de base.
Étape 2 : Ouvrir un compte-titres
Pourquoi un compte-titres ?
Pour investir dans la consommation de base, il est recommandé d’ouvrir un compte-titres chez un broker en ligne pour accéder aux marchés boursiers au meilleur prix. Bien que moins avantageux fiscalement que d’autres enveloppes (PEA, PEE, PER), il permet d’investir sur presque tous les produits financiers. Les banques et néo-banques proposent, elles, moins de produits et des frais plus élevés.
Sélectionner un courtier adapté
Le choix du courtier influence directement vos coûts et votre accès aux marchés financiers. Il est essentiel de comparer les plateformes disponibles en analysant d’abord la diversité des produits proposés, puis les frais associés. Pour vous aider à faire le bon choix, consultez notre comparatif détaillé.
Pour comparer les produits disponibles :
| Courtier (broker) | Actions et ETF | Fonds (OPCVM) | Crypto |
|---|---|---|---|
| Interactive Brokers | Oui | Oui | Oui |
| Degiro | Oui | Oui | Non |
| Trade Republic | Oui | Non | Oui |
| eToro | Oui | Non | Oui |
| Saxo Bank | Oui | Oui | Oui |
| XTB | Oui | Non | Non |
| BoursoBank | Oui | Oui | Non |
| Courtier (broker) | Marchés Disponibles | Produits disponibles |
|---|---|---|
| Interactive Brokers | Europe, U.S., Inde, Australie, Singapour, Taiwan, Hong Kong, Japon | 1 000 000 |
| Degiro | Europe, U.S., Australie, Singapour, Hong Kong, Japon | 20 000 |
| Trade Republic | Europe, U.S., Australie, Hong Kong, Japon | 12 000 |
| eToro | Europe, U.S., Arabie Saoudite, Hong Kong, Australie | 3 000 |
| Saxo Bank | Europe, U.S., Australie, Singapour, Hong Kong, Japon | 23 000 |
| XTB | Europe & U.S. | 6 000 |
| BoursoBank | Europe & U.S. | 4 000 |
Pour comparer les frais :
| Pour 10 000 € investis | Frais sur bourse Euronext Paris | Frais sur bourse États-Unis | Frais sur bourses internationales |
|---|---|---|---|
| Interactive Brokers | 5 € | 1 € | 5 € |
| Degiro | 2 € | 30 € | 32 € |
| Trade Republic | 1 € | 1 € | 1 € |
| eToro | 0 € | 50 € | 50 € |
| Saxo Bank | 8 € | 33 € | 33 € |
| XTB | 0 € | 50 € | 50 € |
| BoursoBank | 60 € | 37 € | 70 € |
En conclusion :
- Interactive Brokers : Offre étendue et frais compétitifs, adapté aux investisseurs actifs.
- Trade Republic & Degiro : Simples et accessibles, parfaits pour débutants et investisseurs passifs.
- Saxo Bank, XTB, eToro : Conviennent aux traders expérimentés, mais complexes pour les novices.
- BoursoBank et banques en ligne : Frais élevés, peu avantageuses pour les actions internationales.
Démarches à suivre : Ouvrir un compte-titres est simple : complétez le formulaire en ligne, validez votre identité et transmettez les documents requis (passeport ou carte d’identité).
Étape 3 : Investir son argent
- Sélectionnez votre produit financier : action ou fonds ETF selon vos objectifs.
- Déterminez le capital à allouer : en fonction de votre tolérance au risque et de votre horizon d’investissement.
- Alimentez votre compte de trading avec les fonds nécessaires.
- Passez un ordre d’achat :
- Recherchez l’actif souhaité sur la plateforme de votre courtier.
- Sélectionnez le type d’ordre :
- Ordre au marché : exécution immédiate au meilleur prix disponible.
- Ordre à cours limité : achat uniquement si le prix atteint votre seuil défini.
- Confirmez votre ordre et suivez son exécution.
Notre conseil :
- Prenez le temps de comprendre les risques, les frais et les produits financiers avant d’investir.
- Restez informé en suivant l’actualité économique via des sources fiables (Investing.com, presse spécialisée, newsletters, etc.).
- Misez sur une approche long terme : investissez par étapes et diversifiez vos actifs.
Finalement, pour investir dans la consommation de base :
- Choisissez un produit financier lié au secteur du staple (action ou fonds ETF) en accord avec votre stratégie.
- Créez un compte-titres si vous n’en avez pas encore un.
- Suivez notre méthodologie éprouvée pour investir efficacement.
En suivant ces étapes, vous pourrez placer votre argent en bourse et investir dans la consommation de base. Malgré les défis, le marché des biens essentiels regorge d’opportunités uniques.
Si ce guide d’investissement, investir dans la consommation de base, vous a plu, n’hésitez pas à consulter nos autres guides sur des thèmes proches comme investir dans stratégies de dividendes. Pour vous tenir au courant de l’actualité financière et recevoir des conseils et analyses régulières, abonnez-vous à notre Newsletter.
DISCLAIMER
Le contenu d’Infastor ne constitue pas un conseil en investissement au sens des articles L. 321-1 et D. 321-1 du Code Monétaire et Financier et ne remplace pas un avis personnalisé d’un professionnel habilité. Les performances passées ne garantissent pas les résultats futurs, et investir comporte un risque de perte en capital.
Les frais sont présentés à titre indicatif. Lisez attentivement les prospectus et faites vos propres recherches avant toute décision financière. Ce contenu est un guide pour investir dans la consommation de base.
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Sources
- Products, Exchanges and Contracts Search | Interactive Brokers LLC. (s. d.). IBKR. https://www.interactivebrokers.com/en/trading/products-exchanges.php#/#
- Rechercher un produit. (s. d.). Trade Republic. https://app.traderepublic.com/browse/fund?jurisdiction=DE
- eToro. (s. d.). Stocks & beyond : Invest in 7000+ assets on eToro. https://www.etoro.com/
- The trading & investment specialist. (s. d.). https://www.saxotrader.com/sim/instant-demo/InstantDemo-EN-GL/trading/open-positions
- Rechercher un produit. (s. d.-b). Boursorama. https://www.boursorama.com/recherche/
- Rechercher un instrument. (s. d.). XTB.com. https://www.xtb.com/fr/specificites-des-instruments#actions
- Courtage en ligne | Tarifs au plus bas | Courtier DEGIRO. (s. d.). https://www.degiro.fr/
- Tableau de bord des Risques économiques. (s. d.). Coface. https://www.coface.com/fr/actualites-economie-conseils-d-experts/tableau-de-bord-des-risques-economiques
