Comment investir en bourse sur le software en 3 étapes simples
Sommaire
Résumé
L’innovation logicielle continue de transformer les industries, offrant des opportunités pour des rendements à long terme et des revenus stables. Le software devient aujourd’hui plus important que le hardware qui ne devient qu’un véhicule.
Pour investir sur le marché des logiciels et du software, suivez ces 3 étapes : choisissez un produit financier (action ou fonds ETF) exposé à ce secteur, ouvrez un compte-titres si nécessaire, puis passez un ordre pour investir.
Vous pourrez ainsi placer votre argent en bourse et investir dans les logiciels.
Pourquoi investir dans les logiciels ?
Présentation du secteur :
Le secteur du software est au cœur de la transformation numérique, englobant les logiciels d’entreprise, les applications mobiles, l’intelligence artificielle et les solutions cloud. Il alimente l’innovation dans des industries adjacentes comme la cybersécurité, les semi-conducteurs et les services informatiques. Dominé par les États-Unis, l’Inde et la Chine, il bénéficie de la digitalisation mondiale.
Historiquement, il a explosé avec l’essor de la micro-informatique dans les années 1980, puis du SaaS. Aujourd’hui, l’IA et le cloud computing redéfinissent la productivité des entreprises. Secteur en forte croissance, il attire des capitaux massifs, avec des valorisations élevées et des perspectives d’expansion continue. Aujourd’hui, ce secteur est avec le luxe, un de ceux qui disposent des marges les plus élevées.
Opportunités par pays :
Les États-Unis sont le centre du logiciel mondial avec Microsoft, Salesforce et Adobe, leaders en solutions d’entreprise et cloud. L’Allemagne se distingue avec SAP dans les logiciels de gestion.
Risques et opportunités d’investir dans les logiciels
| Opportunités | Risques |
|---|---|
| Forte croissance et innovation continue Marges élevées et revenus récurrents Digitalisation croissante des entreprises Adoption accrue du cloud et de l’IA | Forte concurrence et évolution rapide Risque de valorisation excessive Dépendance aux cycles économiques Vulnérabilités cyber et régulations strictes |
Les 3 étapes pour investir dans les logiciels
Chez Infastor, nous proposons un processus en 3 étapes simples pour investir en bourse rapidement sur la thématique de votre choix :
Choisir un
investissement
Ouvrir un
compte-titres
Investir son
argent
Étape 1 : Choisir un investissement
Investir directement dans une action des logiciels
Si vous souhaitez investir en actions directement sur le marché du software, découvrez trois descriptions de sociétés cotées pour vous aider à prendre une décision éclairée.
- Autodesk : Cette entreprise américaine se distingue par ses logiciels de conception 3D, jouissant d’une solide réputation dans les secteurs de l’architecture, de l’ingénierie et de la construction, grâce à ses innovations constantes. Son leadership repose sur le fait que sa solution soit la référence du secteur du bâtiment.
- ServiceNow : C’est une société américaine de logiciels cloud de gestion des services qui transforme les processus d’entreprise avec une plateforme intuitive basée sur l’IA. Elle se distingue par sa capacité à automatiser les tâches et à simplifier les opérations à grande échelle.
- Synopsys : Cette entreprise américaine est le leader mondial dans le domaine du développement de logiciels de conception électronique (EDA) pour les semi-conducteurs. Elle se distingue par ses solutions de cybersécurité intégrées et ses outils de vérification pour l’industrie des semi-conducteurs, renforçant ainsi sa position sur le marché de l’innovation technologique.
| Action | Croissance CAGR Chiffres d’affaires sur 3 ans (%) | Marge Brute (%) | Marge Nette (%) |
|---|---|---|---|
| Autodesk | 13,20 | 91,98 | 18,30 |
| ServiceNow | 23,05 | 79,18 | 12,97 |
| Synopsys | 13,38 | 79,68 | 36,94 |
Ces actions offrent une exposition au marché actions du software et permettent de bénéficier de la croissance économique du secteur des logiciels. Ces actions permettent d’investir dans les logiciels.
| Action | Disponibilité |
|---|---|
| Autodesk | Interactive Brokers / BoursoBank / Degiro / Saxo Bank / Trade Republic / eToro / XTB |
| ServiceNow | Interactive Brokers / BoursoBank / Degiro / Saxo Bank / Trade Republic / eToro / XTB |
| Synopsys | Interactive Brokers / BoursoBank / Degiro / Saxo Bank / Trade Republic / eToro / XTB |
Investir dans un ETF des logiciels (Tracker, gestion passive)
Les ETF sont des instruments financiers qui reproduisent la performance d’un indice ou d’un secteur, offrant ainsi aux investisseurs un moyen simple et peu coûteux de diversifier leur portefeuille. Grâce à leur gestion passive, ils impliquent des frais réduits par rapport aux fonds actifs.
Si vous voulez investir sur le marché boursier du logiciel, découvrez trois ETF sur le développement économique de l’industrie du software pour vous aider à choisir.
- SPDR S&P Software & Services : Cet ETF suit l’indice S&P Software & Services Select Industry Index, qui regroupe des actions de diverses capitalisations boursières dans les sous-industries du logiciel et des services, comme les logiciels d’application, le divertissement interactif, le conseil en informatique, et les logiciels système. Cet indice utilise une pondération égale modifiée pour refléter le segment spécifique de l’industrie des logiciels et services aux États-Unis.
- Invesco AI and Next Gen Software : Cet ETF réplique le STOXX World AC NexGen Software Development Index, un indice mondial conçu pour capturer la performance des entreprises impliquées dans des technologies de nouvelle génération telles que l’intelligence artificielle et le développement de logiciels avancés. Cet indice inclut des entreprises de divers secteurs technologiques et marchés géographiques, focalisé sur l’innovation dans le domaine logiciel.
- Xtrackers MSCI Next Generation Internet Innovation : Cet ETF suit l’indice MSCI ACWI IMI Next Generation Internet Innovation Index, qui identifie les entreprises mondiales exposées à des technologies de rupture telles que les services cloud, l’intelligence artificielle, et les technologies d’Internet des objets (IoT). L’indice couvre plusieurs régions et secteurs, englobant les leaders dans ces domaines d’innovation.
| ETF | Disponibilité | Frais |
|---|---|---|
| SPDR S&P Software & Services | Saxo Bank / Interactive Brokers | 0,35% |
| Invesco AI and Next Gen Software | Saxo Bank / Interactive Brokers | 0,58% |
| Xtrackers MSCI Next Generation Internet Innovation | Degiro / Saxo Bank / Trade Republic / XTB | 0,33% |
Ces fonds offrent une vue représentative du marché actions des logiciels et permettent de bénéficier de la croissance économique des entreprises du logiciel. Ils offrent la possibilité de s’exposer au dynamisme des meilleures sociétés des logiciels.
Étape 2 : Ouvrir un compte-titres
Pourquoi un compte-titres ?
Pour investir dans les logiciels, il est recommandé d’ouvrir un compte-titres chez un broker en ligne pour accéder aux marchés boursiers au meilleur prix. Bien que moins avantageux fiscalement que d’autres enveloppes (PEA, PEE, PER), il permet d’investir sur presque tous les produits financiers. Les banques et néo-banques proposent, elles, moins de produits et des frais plus élevés.
Le courtier, un choix stratégique
Un bon courtier vous donne accès aux instruments financiers adaptés et optimise vos frais de transaction. Pour bien choisir, commencez par examiner l’offre de produits, puis comparez les frais appliqués. Découvrez notre comparatif pour faciliter votre décision.
Pour comparer les produits disponibles :
| Courtier (broker) | Actions et ETF | Fonds (OPCVM) | Crypto |
|---|---|---|---|
| Interactive Brokers | Oui | Oui | Oui |
| Degiro | Oui | Oui | Non |
| Trade Republic | Oui | Non | Oui |
| eToro | Oui | Non | Oui |
| Saxo Bank | Oui | Oui | Oui |
| XTB | Oui | Non | Non |
| BoursoBank | Oui | Oui | Non |
| Courtier (broker) | Marchés Disponibles | Produits disponibles |
|---|---|---|
| Interactive Brokers | Europe, U.S., Inde, Australie, Singapour, Taiwan, Hong Kong, Japon | 1 000 000 |
| Degiro | Europe, U.S., Australie, Singapour, Hong Kong, Japon | 20 000 |
| Trade Republic | Europe, U.S., Australie, Hong Kong, Japon | 12 000 |
| eToro | Europe, U.S., Arabie Saoudite, Hong Kong, Australie | 3 000 |
| Saxo Bank | Europe, U.S., Australie, Singapour, Hong Kong, Japon | 23 000 |
| XTB | Europe & U.S. | 6 000 |
| BoursoBank | Europe & U.S. | 4 000 |
Pour comparer les frais :
| Pour 10 000 € investis | Frais sur bourse Euronext Paris | Frais sur bourse États-Unis | Frais sur bourses internationales |
|---|---|---|---|
| Interactive Brokers | 5 € | 1 € | 5 € |
| Degiro | 2 € | 30 € | 32 € |
| Trade Republic | 1 € | 1 € | 1 € |
| eToro | 0 € | 50 € | 50 € |
| Saxo Bank | 8 € | 33 € | 33 € |
| XTB | 0 € | 50 € | 50 € |
| BoursoBank | 60 € | 37 € | 70 € |
En conclusion :
- Interactive Brokers : Broker international reconnu, avec des frais attractifs.
- Trade Republic & Degiro : Bon choix pour un premier investissement, mais peu d’outils avancés.
- Saxo Bank, XTB, eToro : Destinés aux traders confirmés, mais interface complexe pour les néophytes.
- BoursoBank et autres banques en ligne : Tarifs plus élevés, peu d’avantages pour l’investissement hors Europe.
Démarches à suivre : L’ouverture d’un compte-titres se fait en quelques étapes : soumettez le formulaire en ligne, vérifiez votre identité et fournissez une pièce justificative (passeport ou carte d’identité).
Étape 3 : Investir son argent
- Déterminez votre véhicule d’investissement : actions, ETF ou fonds pour diversifier votre portefeuille.
- Fixez le montant à investir selon vos objectifs et votre gestion du risque.
- Effectuez un dépôt sur votre compte de courtage.
- Passez votre ordre d’achat :
- Identifiez l’actif recherché sur la plateforme de votre courtier.
- Sélectionnez le type d’ordre :
- Ordre au marché : achat instantané au prix actuel du marché.
- Ordre à cours limité : achat conditionnel à l’atteinte d’un prix donné.
- Confirmez et suivez l’exécution de votre ordre.
Notre conseil :
- Apprenez à connaître les risques, les coûts et les spécificités des produits avant d’investir.
- Restez à jour sur les tendances financières grâce à des plateformes spécialisées (Investing.com, revues économiques, newsletters, etc.).
- Privilégiez une vision à long terme : investissez avec régularité et répartissez vos investissements.
Finalement, pour investir dans les logiciels :
- Choisissez un produit financier lié au secteur du logiciel (action, ETF ou fonds) en accord avec votre stratégie.
- Ouvrez un compte-titres si ce n’est pas encore fait.
- Investissez en suivant une méthode structurée et performante.
En suivant ces étapes, vous pourrez placer votre argent en bourse et investir dans les logiciels. Malgré les défis, le secteur du software regorge d’opportunités uniques.
Si ce guide d’investissement, investir dans les logiciels, vous a plu, n’hésitez pas à consulter nos autres guides sur des thèmes proches comme investir dans la cybersécurité, investir dans les technologies de l’information et investir dans le gaming. Pour vous tenir au courant de l’actualité financière et recevoir des conseils et analyses régulières, abonnez-vous à notre Newsletter.
DISCLAIMER
Le contenu d’Infastor ne constitue pas un conseil en investissement au sens des articles L. 321-1 et D. 321-1 du Code Monétaire et Financier et ne remplace pas un avis personnalisé d’un professionnel habilité. Les performances passées ne garantissent pas les résultats futurs, et investir comporte un risque de perte en capital.
Les frais sont présentés à titre indicatif. Lisez attentivement les prospectus et faites vos propres recherches avant toute décision financière. Ce contenu est un guide pour investir dans les logiciels.
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Sources
- Products, Exchanges and Contracts Search | Interactive Brokers LLC. (s. d.). IBKR. https://www.interactivebrokers.com/en/trading/products-exchanges.php#/#
- Rechercher un produit. (s. d.). Trade Republic. https://app.traderepublic.com/browse/fund?jurisdiction=DE
- eToro. (s. d.). Stocks & beyond : Invest in 7000+ assets on eToro. https://www.etoro.com/
- The trading & investment specialist. (s. d.). https://www.saxotrader.com/sim/instant-demo/InstantDemo-EN-GL/trading/open-positions
- Rechercher un produit. (s. d.-b). Boursorama. https://www.boursorama.com/recherche/
- Rechercher un instrument. (s. d.). XTB.com. https://www.xtb.com/fr/specificites-des-instruments#actions
- Courtage en ligne | Tarifs au plus bas | Courtier DEGIRO. (s. d.). https://www.degiro.fr/
- Tableau de bord des Risques économiques. (s. d.). Coface. https://www.coface.com/fr/actualites-economie-conseils-d-experts/tableau-de-bord-des-risques-economiques
