Comment investir en bourse dans la croissance des classes moyennes émergentes en 3 étapes simples
Sommaire
Résumé
L’ascension des classes moyennes dans les économies émergentes booste la consommation, créant un vivier d’opportunités. A titre d’exemple, la classe moyenne chinoise est composé de plus de 500 millions de consommateurs.
Pour investir sur le développement des classes moyennes dans les pays émergents, suivez ces 3 étapes : choisissez un produit financier (action ou fonds ETF) exposé à cette thématique, ouvrez un compte-titres si nécessaire, puis passez un ordre pour investir.
Vous pourrez ainsi placer votre argent en bourse et investir dans la croissance des classes moyennes émergentes.
Pourquoi investir dans la croissance des classes moyennes émergentes ?
Présentation du secteur :
L’essor des classes moyennes dans les pays émergents stimule la consommation, l’éducation et l’investissement. Ce phénomène concerne principalement l’Asie (Chine, Inde, ASEAN), l’Afrique et l’Amérique latine. Il crée des opportunités dans la tech, la finance, la santé et le luxe.
Historiquement, l’industrialisation et l’urbanisation ont façonné ces dynamiques. Aujourd’hui, l’accélération numérique amplifie cette croissance, malgré les défis d’inflation et d’instabilité. Ce secteur est un moteur clé du développement mondial et une source de diversification pour les investisseurs à long terme.
Opportunités par pays :
La Chine et l’Inde bénéficient d’une forte expansion de leur classe moyenne, stimulant des entreprises comme Alibaba, Tata Group et Reliance Industries dans le e-commerce et la consommation.
Risques et opportunités d’investir dans la croissance des classes moyennes émergentes
| Opportunités | Risques |
|---|---|
| Forte demande intérieure en hausse Accès croissant aux technologies Marchés encore sous-évalués Consommation en forte progression | Risques politiques et économiques Volatilité des devises locales Régulations parfois imprévisibles Dépendance aux matières premières |
Les 3 étapes pour investir dans la croissance des classes moyennes émergentes
Chez Infastor, nous proposons un processus en 3 étapes simples pour investir en bourse rapidement sur la thématique de votre choix :
Choisir un
investissement
Ouvrir un
compte-titres
Investir son
argent
Étape 1 : Choisir un investissement
Investir directement dans une action des classes moyennes émergentes
Si vous souhaitez investir en actions directement sur le développement des classes moyennes, découvrez trois descriptions de sociétés cotées pour vous aider à prendre une décision éclairée.
- BYD : C’est le leader dans les véhicules électriques et les technologies de batterie. La société chinoise se distingue par son expertise en matière d’énergies renouvelables et son rôle dans la transition énergétique mondiale. La majorité de son CA se fait dans les pays émergents.
- LVMH : Leader mondial du luxe, LVMH se distingue par un portefeuille de marques emblématiques (Louis Vuitton, Dior, Tiffany, Les Échos, Sephora, etc…) et un savoir-faire exceptionnel. Ses avantages concurrentiels incluent la rareté de ses produits et une forte intégration verticale, avec une maîtrise de toute la chaîne de production. Une grande partie du CA se fait dans les pays émergents.
- Fast Retailing : Connu pour sa marque Uniqlo, l’entreprise japonaise Fast Retailing se distingue par son modèle « LifeWear » alliant mode et fonctionnalité, avec une chaîne d’approvisionnement rapide et flexible qui lui permet de s’adapter aux tendances mondiales à grande vitesse. La société japonaise réalise une grande partie de son CA dans les marchés émergents.
| Action | Croissance CAGR Chiffres d’affaires sur 3 ans (%) | Marge Brute (%) | Marge Nette (%) |
|---|---|---|---|
| BYD | 56,68 | 20,21 | 4,99 |
| LVMH | 9,66 | 67,03 | 14,82 |
| Fast Retailing | 13,32 | 53,90 | 11,99 |
Ces actions offrent une exposition au marché actions des pays émergents. Ces actions permettent d’investir dans la croissance des classes moyennes émergentes.
| Action | Disponibilité |
|---|---|
| BYD | Interactive Brokers / BoursoBank / Degiro / Saxo Bank / Trade Republic / eToro |
| LVMH | Trade Republic / BoursoBank / Saxo Bank / Degiro / XTB / eToro / Interactive Brokers |
| Fast Retailing | Trade Republic / Interactive Brokers / Saxo Bank / Degiro |
Investir dans un ETF des classes moyennes émergentes (Tracker, gestion passive)
Un ETF est un véhicule d’investissement conçu pour refléter l’évolution d’un indice ou d’un marché spécifique. Il s’agit d’un fonds passif, accessible en bourse, qui séduit de nombreux investisseurs grâce à ses frais réduits et à sa simplicité d’utilisation.
Les fonds « Hanetf EMQQ The Emerging Markets Internet & Ecommerce » et « iShares MSCI EM Consumer Growth » offrent une exposition ciblée à la croissance des classes moyennes dans les marchés émergents.
- Hanetf EMQQ The Emerging Markets Internet & Ecommerce : Cet ETF suit l’indice EMQQ The Emerging Markets Internet & Ecommerce Index, axé sur les entreprises de commerce électronique et d’Internet dans ces régions.
- iShares MSCI EM Consumer Growth : Cet ETF réplique l’indice MSCI ACWI Emerging Market Consumer Growth Index, centré sur les leaders de la consommation dans les marchés émergents.
| ETF | Disponibilité | Frais |
|---|---|---|
| Hanetf EMQQ The Emerging Markets Internet & Ecommerce | Saxo Bank / Interactive Brokers / BoursoBank / Degiro | 0,88% |
| iShares MSCI EM Consumer Growth | Saxo Bank / Interactive Brokers / BoursoBank / eToro / Degiro | 0,66% |
Ces fonds offrent une vue représentative du marché actions exposé à la croissance des classes moyennes émergentes et permettent de bénéficier de la croissance économique de ces pays. Ils offrent la possibilité de s’exposer au dynamisme des meilleures sociétés bénéficiant des marchés émergents.
Étape 2 : Ouvrir un compte-titres
Pourquoi un compte-titres ?
Pour investir dans la croissance des classes moyennes émergentes, il est recommandé d’ouvrir un compte-titres chez un broker en ligne pour accéder aux marchés boursiers au meilleur prix. Bien que moins avantageux fiscalement que d’autres enveloppes (PEA, PEE, PER), il permet d’investir sur presque tous les produits financiers. Les banques et néo-banques proposent, elles, moins de produits et des frais plus élevés.
Bien choisir son courtier
Le courtier que vous sélectionnez aura un impact direct sur votre expérience en bourse. Il est donc essentiel de comparer les produits financiers disponibles ainsi que les frais appliqués avant de vous lancer. Consultez notre comparatif complet des courtiers pour vous orienter.
Pour comparer les produits disponibles :
| Courtier (broker) | Actions et ETF | Fonds (OPCVM) | Crypto |
|---|---|---|---|
| Interactive Brokers | Oui | Oui | Oui |
| Degiro | Oui | Oui | Non |
| Trade Republic | Oui | Non | Oui |
| eToro | Oui | Non | Oui |
| Saxo Bank | Oui | Oui | Oui |
| XTB | Oui | Non | Non |
| BoursoBank | Oui | Oui | Non |
| Courtier (broker) | Marchés Disponibles | Produits disponibles |
|---|---|---|
| Interactive Brokers | Europe, U.S., Inde, Australie, Singapour, Taiwan, Hong Kong, Japon | 1 000 000 |
| Degiro | Europe, U.S., Australie, Singapour, Hong Kong, Japon | 20 000 |
| Trade Republic | Europe, U.S., Australie, Hong Kong, Japon | 12 000 |
| eToro | Europe, U.S., Arabie Saoudite, Hong Kong, Australie | 3 000 |
| Saxo Bank | Europe, U.S., Australie, Singapour, Hong Kong, Japon | 23 000 |
| XTB | Europe & U.S. | 6 000 |
| BoursoBank | Europe & U.S. | 4 000 |
Pour comparer les frais :
| Pour 10 000 € investis | Frais sur bourse Euronext Paris | Frais sur bourse États-Unis | Frais sur bourses internationales |
|---|---|---|---|
| Interactive Brokers | 5 € | 1 € | 5 € |
| Degiro | 2 € | 30 € | 32 € |
| Trade Republic | 1 € | 1 € | 1 € |
| eToro | 0 € | 50 € | 50 € |
| Saxo Bank | 8 € | 33 € | 33 € |
| XTB | 0 € | 50 € | 50 € |
| BoursoBank | 60 € | 37 € | 70 € |
En conclusion :
- Interactive Brokers : Référence mondiale avec des frais attractifs et une vaste offre.
- Trade Republic & Degiro : Solutions accessibles pour l’investissement à long terme.
- Saxo Bank, XTB, eToro : Conviennent aux traders expérimentés grâce à leurs outils avancés.
- Banques en ligne (BoursoBank, etc.) : Plus chères et moins intéressantes pour les actions étrangères.
Démarches à suivre : Pour accéder aux marchés financiers, ouvrez un compte-titres en remplissant un formulaire en ligne, en justifiant votre identité et en envoyant les pièces requises (passeport ou carte d’identité).
Étape 3 : Investir son argent
- Identifiez l’actif à acheter : actions, ETF ou fonds selon vos préférences d’investissement.
- Définissez votre capital d’investissement en fonction de votre tolérance au risque et de vos objectifs financiers.
- Déposez des fonds sur votre compte de trading pour pouvoir passer des ordres.
- Passez un ordre d’achat :
- Recherchez l’actif souhaité sur la plateforme de votre courtier.
- Sélectionnez le type d’ordre qui vous convient :
- Ordre au marché : exécution instantanée au prix actuel.
- Ordre à cours limité : achat uniquement si le prix défini est atteint.
- Confirmez l’ordre et suivez son exécution en temps réel.
Notre conseil :
- Avant d’investir, assurez-vous de bien comprendre les risques, les frais et les caractéristiques des produits financiers.
- Suivez l’actualité économique avec des sources fiables (Investing.com, journaux spécialisés, newsletters, etc.).
- Misez sur une approche méthodique : investissez progressivement et diversifiez vos actifs pour limiter les risques.
Finalement, pour investir dans la croissance des classes moyennes émergentes :
- Choisissez un produit financier lié aux classes moyennes émergentes (action ou fonds ETF) en accord avec votre stratégie.
- Vérifiez que vous disposez d’un compte-titres actif.
- Investissez avec méthode en appliquant notre processus discipliné.
En suivant ces étapes, vous pourrez placer votre argent en bourse et investir dans la croissance des classes moyennes émergentes. Malgré les défis, le marché des BRICS regorge d’opportunités uniques.
Si ce guide d’investissement, investir dans la croissance des classes moyennes émergentes, vous a plu, n’hésitez pas à consulter nos autres guides sur des thèmes proches comme investir dans l’éducation, investir dans le défi alimentaire mondial, investir dans les pays émergents, investir dans le luxe et investir dans le tourisme. Pour vous tenir au courant de l’actualité financière et recevoir des conseils et analyses régulières, abonnez-vous à notre Newsletter.
DISCLAIMER
Le contenu d’Infastor ne constitue pas un conseil en investissement au sens des articles L. 321-1 et D. 321-1 du Code Monétaire et Financier et ne remplace pas un avis personnalisé d’un professionnel habilité. Les performances passées ne garantissent pas les résultats futurs, et investir comporte un risque de perte en capital.
Les frais sont présentés à titre indicatif. Lisez attentivement les prospectus et faites vos propres recherches avant toute décision financière. Ce contenu est un guide pour investir dans la croissance des classes moyennes émergentes.
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Sources
- Products, Exchanges and Contracts Search | Interactive Brokers LLC. (s. d.). IBKR. https://www.interactivebrokers.com/en/trading/products-exchanges.php#/#
- Rechercher un produit. (s. d.). Trade Republic. https://app.traderepublic.com/browse/fund?jurisdiction=DE
- eToro. (s. d.). Stocks & beyond : Invest in 7000+ assets on eToro. https://www.etoro.com/
- The trading & investment specialist. (s. d.). https://www.saxotrader.com/sim/instant-demo/InstantDemo-EN-GL/trading/open-positions
- Rechercher un produit. (s. d.-b). Boursorama. https://www.boursorama.com/recherche/
- Rechercher un instrument. (s. d.). XTB.com. https://www.xtb.com/fr/specificites-des-instruments#actions
- Courtage en ligne | Tarifs au plus bas | Courtier DEGIRO. (s. d.). https://www.degiro.fr/
- Tableau de bord des Risques économiques. (s. d.). Coface. https://www.coface.com/fr/actualites-economie-conseils-d-experts/tableau-de-bord-des-risques-economiques
