Comment investir dans l’argent métal en bourse en 3 étapes simples
Sommaire
Résumé
Argent : Bien plus qu’un métal précieux, son utilisation industrielle en fait un actif stratégique au potentiel sous-estimé.
Pour investir sur l’argent métal, suivez ces 3 étapes : choisissez un produit financier (action ou fonds ETF) exposé à l’investissement dans l’argent physique, ouvrez un compte-titres si nécessaire, puis passez un ordre pour investir.
Vous pourrez ainsi placer votre argent en bourse et investir dans l’argent.
Pourquoi investir dans l’argent ?
Présentation de la thématique :
L’argent est un métal précieux aux usages multiples : bijouterie, électronique, photovoltaïque. Historiquement utilisé comme monnaie, il a vu sa demande exploser avec l’essor des nouvelles technologies et des énergies renouvelables. Aujourd’hui, il est un composant essentiel des panneaux solaires et des circuits imprimés.
Sa rareté croissante et ses applications industrielles diversifiées en font une ressource stratégique. Moins médiatisé que l’or, mais tout aussi crucial, l’argent offre des perspectives intéressantes dans un monde en quête d’innovation et de durabilité.
Opportunités par pays :
Le Mexique est leader avec Fresnillo. Le Pérou et la Chine suivent, grâce à Buenaventura et Zijin Mining.
Risques et opportunités d’investir dans l’argent
| Opportunités | Risques |
|---|---|
| Métal précieux et valeur refuge Usage croissant en électronique et photovoltaïque Demande industrielle stable Rareté croissante et coûts d’extraction | Forte volatilité des cours Dépendance aux cycles économiques Influence des politiques monétaires Risque de manipulation des marchés |
Les 3 étapes pour investir dans l’argent
Chez Infastor, nous proposons un processus en 3 étapes simples pour investir en bourse rapidement sur la thématique de votre choix :
Choisir un
investissement
Ouvrir un
compte-titres
Investir son
argent
Étape 1 : Choisir un investissement
Investir directement dans une action de l’argent
Si vous souhaitez investir en actions directement sur l’argent physique, découvrez trois descriptions de sociétés cotées pour vous aider à prendre une décision éclairée.
- Pan American Silver : Société canadienne, Pan American Silver est l’un des plus grands producteurs mondiaux d’argent. Le groupe possède plusieurs mines en Amérique du Nord et du Sud, avec des marques reconnues dans le secteur telles que la mine de La Colorada au Mexique. Son avantage concurrentiel repose sur sa capacité à maintenir une production d’argent à faible coût, tout en se concentrant sur la durabilité et la réduction de l’empreinte environnementale, ce qui lui permet de se distinguer dans un secteur particulièrement sensible aux prix des matières premières.
- First Majestic Silver : Également une entreprise canadienne, First Majestic Silver est spécialisée dans l’extraction d’argent, avec une forte présence au Mexique. La société possède des mines comme celle de Santa Elena et de San Dimas, des sites parmi les plus rentables en termes de production d’argent. Son avantage concurrentiel réside dans son orientation vers des mines à faible coût et son approche innovante pour maximiser la récupération de l’argent dans ses opérations minières.
- Coeur Mining : Coeur Mining est une société minière américaine active principalement aux États-Unis, au Mexique et au Canada. Elle exploite des mines comme Palmarejo et Wharf, se concentrant sur l’extraction d’argent et d’or. Un de ses avantages concurrentiels est son expertise dans l’intégration de nouvelles technologies pour améliorer l’efficacité de ses mines, ce qui lui permet de maintenir une position solide dans un marché de l’argent volatile.
| Action | Croissance CAGR Chiffres d’affaires sur 3 ans (%) | Marge Brute (%) | Marge Nette (%) |
|---|---|---|---|
| Pan American Silver | 19,96 | 19,46 | 3,96 |
| First Majestic Silver | 16,27 | 4,45 | -18,17 |
| Coeur Mining | 8,17 | 30,63 | 5,59 |
Ces actions offrent une exposition au marché actions de l’argent métal et permettent de bénéficier de la croissance du secteur des métaux précieux. Ces actions permettent d’investir dans l’argent.
| Action | Disponibilité |
|---|---|
| Pan American Silver | Saxo Bank / Interactive Brokers / BoursoBank / Degiro / Trade Republic / eToro / XTB |
| First Majestic Silver | Saxo Bank / Interactive Brokers / BoursoBank / Degiro / Trade Republic / eToro / XTB |
| Coeur Mining | Saxo Bank / Interactive Brokers / BoursoBank / Degiro / Trade Republic / eToro / XTB |
Investir dans un ETF de l’argent (Tracker, gestion passive)
Un ETF est un instrument financier permettant de reproduire la performance d’un indice comme le CAC 40 ou d’une thématique d’investissement. Ce fonds coté en bourse suit une gestion passive, offrant aux investisseurs une solution simple et économique grâce à des frais réduits.
Si vous voulez investir sur le marché boursier de l’argent physique, découvrez trois ETF sur le développement économique du secteur des métaux précieux pour vous aider à choisir.
- WisdomTree Silver : Cet ETF suit la performance du prix au comptant de l’argent (Spot Silver LBMA). Il est conçu pour refléter les variations du prix de l’argent en investissant directement dans des lingots physiques stockés en toute sécurité. Il constitue une option pour les investisseurs souhaitant une exposition directe au métal précieux sans avoir à le détenir physiquement.
- Global X Silver Miners : Cet ETF réplique l’indice Solactive Global Silver Miners Index, qui regroupe les entreprises actives dans l’extraction, l’exploration et le raffinage de l’argent. Il permet ainsi aux investisseurs de s’exposer aux performances des sociétés minières plutôt qu’au prix direct du métal. Ce type d’ETF peut offrir un effet de levier sur l’évolution du cours de l’argent, car les actions minières réagissent souvent de manière amplifiée aux fluctuations des prix des métaux.
- iShares Physical Silver : Cet ETF suit le London Silver Fix Price, un prix de référence international pour l’argent physique. Il est adossé à des réserves physiques d’argent conservées en haute sécurité. Il constitue une alternative pour ceux qui recherchent un placement tangible sans la complexité du stockage individuel.
| ETF | Disponibilité | Frais |
|---|---|---|
| WisdomTree Silver | Saxo Bank / Degiro / Trade Republic / eToro / Interactive Brokers | 0,99% |
| Global X Silver Miners | Saxo Bank / Interactive Brokers / BoursoBank / Degiro / Trade Republic / XTB | 0,99% |
| iShares Physical Silver | Saxo Bank / Interactive Brokers / BoursoBank / Degiro / Trade Republic / eToro / XTB | 0,20% |
Ces fonds offrent une vue représentative du marché actions de l’argent et permettent de bénéficier de la croissance économique des métaux précieux. Ils offrent la possibilité de s’exposer au dynamisme des meilleures sociétés de l’argent physique.
Note importante :
Les ETF, ETC et ETN sur les matières premières sont des produits complexes. Avant d’investir, comprenez leur composition et fonctionnement.
Prenons l’exemple du pétrole : l’ETF WisdomTree WTI Crude Oil réplique l’indice Bloomberg WTI Crude Oil Subindex Total Return, composé de contrats à terme (futures) sur le WTI. Attention : Le prix du pétrole brut (spot) évolue différemment des contrats à terme.
En 2024 :
- L’indice des futures a progressé de 8,18 % en dollars.
- Le prix spot du WTI n’a augmenté que de 0,96 %.
Pourquoi ?
Un future est un contrat fixant à l’avance le prix d’un actif pour une date future. Il ne suit pas directement le prix spot et subit des écarts liés au roulement des contrats (roll).
Risques d’un investissement direct dans les futures
- Contango : pertes lors du renouvellement des contrats.
- Volatilité élevée.
- Gestion complexe.
L’ETF : une alternative plus simple
- Facile à acheter.
- Moins coûteux.
- Plus stable sur le long terme.
Un ETF permet d’investir plus sereinement sans la complexité des futures.
Étape 2 : Ouvrir un compte-titres
Pourquoi un compte-titres ?
Pour investir dans l’argent à un tarif optimal, il est conseillé d’ouvrir un compte-titres auprès d’un courtier en ligne. Bien qu’il offre moins d’avantages fiscaux que certaines enveloppes comme le PEA, le PEE ou le PER, il permet d’accéder à une large gamme de produits financiers.
Sélectionner le bon courtier
Votre choix de courtier influencera directement votre expérience en bourse. Prenez le temps d’analyser les frais et la gamme de produits financiers proposés. Pour vous aider, découvrez notre comparatif complet.
En conclusion :
- Interactive Brokers : Courtier de renommée mondiale offrant des frais compétitifs et une large gamme d’instruments financiers.
- Trade Republic & Degiro : Plateformes accessibles, idéales pour les investisseurs à long terme.
- Saxo Bank, XTB, eToro : Destinés aux traders aguerris grâce à leurs fonctionnalités avancées.
- Banques en ligne (BoursoBank, Revolut, etc.) : Tarification plus élevée, moins avantageuses pour les actions internationales.
Étape 3 : Investir son argent
- Déterminez le montant que vous souhaitez investir
- Approvisionnez votre compte de trading
- Identifiez l’actif que vous souhaitez acquérir
- Effectuez un ordre d’achat :
- Ordre au marché : transaction immédiate au prix actuel.
- Ordre à cours limité : achat déclenché uniquement lorsque le prix cible est atteint.
Finalement, pour investir dans l’argent :
- Choisissez un produit financier lié à l’argent physique (action ou fonds ETF) en accord avec votre stratégie.
- Assurez-vous d’avoir un compte-titres ouvert.
- Suivez notre approche structurée pour investir avec rigueur.
En suivant ces étapes, vous pourrez placer votre argent en bourse et investir dans l’argent. Malgré les défis, le marché des métaux précieux regorge d’opportunités uniques.
Si ce guide d’investissement, investir dans l’argent, vous a plu, n’hésitez pas à consulter nos autres guides sur des thèmes proches comme investir dans l’or et investir dans le platine. Pour vous tenir au courant de l’actualité financière et recevoir des conseils et analyses régulières, abonnez-vous à notre Newsletter.
DISCLAIMER
Ce texte est fourni à titre informatif et ne constitue pas un conseil en investissement au sens des articles L. 321-1 et D. 321-1 du Code Monétaire et Financier. Il ne remplace pas l’expertise d’un professionnel qualifié. Les performances passées ne préjugent pas des résultats futurs, et tout investissement comporte un risque de perte en capital.
Les frais indiqués sont donnés à titre indicatif. Avant de prendre toute décision financière, consultez les documents officiels et effectuez vos propres analyses. Ce contenu est un guide pour investir dans l’argent.
