Comment investir sur le cacao en bourse en 3 étapes simples
Sommaire
Résumé
Cacao : Une denrée convoitée où l’offre et la demande créent des opportunités uniques dans un marché en perpétuelle évolution.
Pour investir sur le secteur du cacao, suivez ces 3 étapes : choisissez un produit financier (action ou fonds ETF) exposé à ce secteur agricole stratégique pour les états et les entreprises privées, ouvrez un compte-titres si nécessaire, puis passez un ordre pour investir.
Vous pourrez ainsi placer votre argent en bourse et investir dans le cacao.
Pourquoi investir dans le cacao ?
Présentation de la thématique :
Le cacao est au cœur de l’industrie du chocolat, un marché en constante expansion. Produit principalement en Afrique de l’Ouest, il est influencé par les conditions climatiques, la demande mondiale et les enjeux éthiques liés aux plantations. Son prix est soumis aux variations des récoltes et aux tendances de consommation, notamment avec l’essor du chocolat premium et bio.
Historiquement prisé par les civilisations anciennes, le cacao est aujourd’hui un secteur dynamique, porté par l’évolution des habitudes alimentaires et une demande croissante en Asie. Un marché résilient où qualité et durabilité façonnent l’avenir.
Opportunités par pays :
La Côte d’Ivoire et le Ghana dominent la production. Barry Callebaut et Cargill transforment ces fèves en chocolat.
Risques et opportunités d’investir dans le cacao
| Opportunités | Risques |
|---|---|
| Demande mondiale en hausse (marché du chocolat) Augmentation de la consommation en Asie Investissement durable (commerce équitable) Innovation (produits bio, premium) | Conditions climatiques imprévisibles Fluctuations des devises et coûts logistiques Dépendance à quelques pays producteurs Pression sur les marges des industriels |
Les 3 étapes pour investir dans le cacao
Chez Infastor, nous proposons un processus en 3 étapes simples pour investir en bourse rapidement sur la thématique de votre choix :
Choisir un
investissement
Ouvrir un
compte-titres
Investir son
argent
Étape 1 : Choisir un investissement
Investir directement dans une action du cacao
Si vous souhaitez investir en actions directement sur le marché du chocolat, découvrez trois descriptions de sociétés cotées pour vous aider à prendre une décision éclairée.
- Nestlé : Société suisse, Nestlé est l’un des plus grands groupes alimentaires et de boissons au monde. Dans le secteur du cacao, la marque est bien connue pour ses produits comme KitKat et Nescafé. L’entreprise a un avantage concurrentiel majeur grâce à sa forte capacité d’innovation et à son réseau de distribution mondial, ce qui lui permet d’atteindre une large clientèle tout en diversifiant son offre avec des produits durables, comme le cacao certifié durable.
- Hershey : Société américaine, Hershey est une figure incontournable du secteur du chocolat et du cacao. Elle est célèbre pour ses marques emblématiques telles que Hershey’s, Reese’s, et Kisses. Son avantage concurrentiel réside dans sa maîtrise de la chaîne d’approvisionnement en cacao, garantissant des produits de qualité constante, ainsi que son engagement à promouvoir des pratiques agricoles durables dans ses sources de cacao.
- Mondelez International : Entreprise américaine, Mondelez est un acteur majeur dans le secteur du cacao avec des marques célèbres comme Oreo, Cadbury, et Toblerone. L’avantage concurrentiel de Mondelez réside dans sa capacité à exploiter des marques globales avec une présence forte dans les marchés émergents, et son engagement envers des pratiques d’approvisionnement durable en cacao, permettant à l’entreprise de se différencier par sa responsabilité sociale.
| Action | Croissance CAGR Chiffres d’affaires sur 3 ans (%) | Marge Brute (%) | Marge Nette (%) |
|---|---|---|---|
| Nestlé | 1,59 | 46,94 | 11,87 |
| Hershey | 7,68 | 47,32 | 19,83 |
| Mondelez International | 8,26 | 39,12 | 12,65 |
Ces actions offrent une exposition au marché actions du cacao et permettent de bénéficier de la croissance du secteur du chocolat. Ces actions permettent d’investir dans le cacao.
| Action | Disponibilité |
|---|---|
| Nestlé | Saxo Bank / Interactive Brokers / BoursoBank / Degiro / Trade Republic / eToro / XTB |
| Hershey | Saxo Bank / Interactive Brokers / BoursoBank / Degiro / Trade Republic / eToro / XTB |
| Mondelez International | Saxo Bank / Interactive Brokers / BoursoBank / Degiro / Trade Republic / eToro / XTB |
Investir dans un ETF du cacao (Tracker, gestion passive)
Un ETF est un instrument financier permettant de reproduire la performance d’un indice comme le CAC 40 ou d’une thématique d’investissement. Ce fonds coté en bourse suit une gestion passive, offrant aux investisseurs une solution simple et économique grâce à des frais réduits.
Si vous voulez investir sur le marché boursier du cacao, découvrez deux ETF sur le développement économique du secteur chocolat pour vous aider à choisir.
- WisdomTree Cocoa : Cet ETF vise à répliquer la performance du Bloomberg Cocoa Index, qui suit l’évolution des prix des contrats à terme sur le cacao. Il permet aux investisseurs de s’exposer aux fluctuations du marché du cacao sans avoir à gérer directement les contrats à terme.
- WisdomTree Agriculture : Cet ETF cherche à reproduire la performance du Bloomberg Agriculture Index, qui reflète l’évolution des prix d’un panier de matières premières agricoles, incluant le blé, le maïs, le soja et le sucre. Il offre une diversification dans le secteur agricole en suivant les variations des marchés des matières premières.
| ETF | Disponibilité | Frais |
|---|---|---|
| WisdomTree Cocoa | Saxo Bank / Interactive Brokers / Degiro / Trade Republic | 0,99% |
| WisdomTree Agriculture | Saxo Bank / Interactive Brokers / BoursoBank / Degiro / Trade Republic / eToro | 0,99% |
Ces fonds offrent une vue représentative du marché actions du secteur du cacao et permettent de bénéficier de la croissance économique du chocolat. Ils offrent la possibilité de s’exposer au dynamisme des meilleures sociétés du cacao.
Note importante :
Les ETF, ETC et ETN sur les matières premières sont des produits complexes. Avant d’investir, comprenez leur composition et fonctionnement.
Prenons l’exemple du pétrole : l’ETF WisdomTree WTI Crude Oil réplique l’indice Bloomberg WTI Crude Oil Subindex Total Return, composé de contrats à terme (futures) sur le WTI. Attention : Le prix du pétrole brut (spot) évolue différemment des contrats à terme.
En 2024 :
- L’indice des futures a progressé de 8,18 % en dollars.
- Le prix spot du WTI n’a augmenté que de 0,96 %.
Pourquoi ?
Un future est un contrat fixant à l’avance le prix d’un actif pour une date future. Il ne suit pas directement le prix spot et subit des écarts liés au roulement des contrats (roll).
Risques d’un investissement direct dans les futures
- Contango : pertes lors du renouvellement des contrats.
- Volatilité élevée.
- Gestion complexe.
L’ETF : une alternative plus simple
- Facile à acheter.
- Moins coûteux.
- Plus stable sur le long terme.
Un ETF permet d’investir plus sereinement sans la complexité des futures.
Étape 2 : Ouvrir un compte-titres
Pourquoi un compte-titres ?
Pour investir dans le cacao à un tarif optimal, il est conseillé d’ouvrir un compte-titres auprès d’un courtier en ligne. Bien qu’il offre moins d’avantages fiscaux que certaines enveloppes comme le PEA, le PEE ou le PER, il permet d’accéder à une large gamme de produits financiers.
Sélectionner le bon courtier
Votre choix de courtier influencera directement votre expérience en bourse. Prenez le temps d’analyser les frais et la gamme de produits financiers proposés. Pour vous aider, découvrez notre comparatif complet.
En conclusion :
- Interactive Brokers : Courtier de renommée mondiale offrant des frais compétitifs et une large gamme d’instruments financiers.
- Trade Republic & Degiro : Plateformes accessibles, idéales pour les investisseurs à long terme.
- Saxo Bank, XTB, eToro : Destinés aux traders aguerris grâce à leurs fonctionnalités avancées.
- Banques en ligne (BoursoBank, Revolut, etc.) : Tarification plus élevée, moins avantageuses pour les actions internationales.
Étape 3 : Investir son argent
- Déterminez le montant que vous souhaitez investir
- Approvisionnez votre compte de trading
- Identifiez l’actif que vous souhaitez acquérir
- Effectuez un ordre d’achat :
- Ordre au marché : transaction immédiate au prix actuel.
- Ordre à cours limité : achat déclenché uniquement lorsque le prix cible est atteint.
Finalement, pour investir dans le cacao :
- Choisissez un produit financier lié au secteur du cacao (action ou fonds ETF) en accord avec votre stratégie.
- Assurez-vous d’avoir un compte-titres ouvert.
- Suivez notre approche structurée pour investir avec rigueur.
En suivant ces étapes, vous pourrez placer votre argent en bourse et investir dans le cacao. Malgré les défis, le marché du chocolat regorge d’opportunités uniques.
Si ce guide d’investissement, investir dans le cacao, vous a plu, n’hésitez pas à consulter nos autres guides sur des thèmes proches comme investir dans le café et investir dans les commodités. Pour vous tenir au courant de l’actualité financière et recevoir des conseils et analyses régulières, abonnez-vous à notre Newsletter.
DISCLAIMER
Ce texte est fourni à titre informatif et ne constitue pas un conseil en investissement au sens des articles L. 321-1 et D. 321-1 du Code Monétaire et Financier. Il ne remplace pas l’expertise d’un professionnel qualifié. Les performances passées ne préjugent pas des résultats futurs, et tout investissement comporte un risque de perte en capital.
Les frais indiqués sont donnés à titre indicatif. Avant de prendre toute décision financière, consultez les documents officiels et effectuez vos propres analyses. Ce contenu est un guide pour investir dans le cacao.
