Comment investir sur le palladium physique en bourse en 3 étapes simples
Sommaire
Résumé
Palladium : Métal précieux prisé dans l’industrie automobile et technologique, un marché sous tension.
Pour investir sur les métaux précieux, suivez ces 3 étapes : choisissez un produit financier (action ou fonds ETF) exposé au palladium, ouvrez un compte-titres si nécessaire, puis passez un ordre pour investir.
Vous pourrez ainsi placer votre argent en bourse et investir dans le palladium.
Pourquoi investir dans le palladium ?
Présentation de la thématique :
Le palladium est un métal précieux largement utilisé dans l’industrie automobile pour les catalyseurs, réduisant les émissions polluantes. Longtemps éclipsé par l’or et le platine, son prix a explosé ces dernières années en raison de l’augmentation de la demande et d’une offre restreinte, dominée par la Russie et l’Afrique du Sud.
Avec les régulations environnementales de plus en plus strictes et la recherche de solutions pour réduire l’empreinte carbone, le palladium reste un actif clé dans la transition vers des technologies plus propres. Une ressource stratégique qui s’impose sur les marchés industriels.
Opportunités par pays :
La Russie et l’Afrique du Sud sont les principaux producteurs de palladium. Norilsk Nickel (Russie) et Anglo American Platinum (Afrique du Sud) sont des acteurs clés du marché.
Risques et opportunités d’investir dans le palladium
| Opportunités | Risques |
|---|---|
| Utilisation dans pots catalytiques Demande soutenue par le secteur auto Offre limitée (Russie, Afrique du Sud) Raréfaction des ressources | Substitution possible par le platine Dépendance aux cycles économiques Forte volatilité des prix Régulations anti-pollution évolutives |
Les 3 étapes pour investir dans le palladium
Chez Infastor, nous proposons un processus en 3 étapes simples pour investir en bourse rapidement sur la thématique de votre choix :
Choisir un
investissement
Ouvrir un
compte-titres
Investir son
argent
Étape 1 : Choisir un investissement
Investir directement dans une action du palladium
Si vous souhaitez investir en actions directement sur le marché du palladium, découvrez trois descriptions de sociétés cotées pour vous aider à prendre une décision éclairée.
- Sibanye Stillwater : Société sud-africaine, Sibanye Stillwater est un acteur majeur dans le secteur de l’exploitation minière, spécialisé dans les métaux précieux, notamment le palladium. Elle est propriétaire de mines importantes en Afrique du Sud et aux États-Unis, et son avantage concurrentiel réside dans sa capacité à produire à la fois du palladium et du platine, deux métaux très demandés dans l’industrie automobile pour la fabrication de catalyseurs. De plus, son expertise en gestion de mines complexes et ses coûts relativement faibles en font un leader dans son secteur.
- Impala Platinum : Cette entreprise sud-africaine est l’un des plus grands producteurs de platine au monde, mais elle joue également un rôle clé dans la production de palladium. Grâce à son réseau de mines principalement situé en Afrique du Sud, Impala Platinum bénéficie d’une position de force dans le marché des métaux précieux. Un de ses avantages concurrentiels est son efficacité opérationnelle, combinée à des technologies avancées qui optimisent l’extraction du palladium, un métal de plus en plus prisé pour les technologies de réduction des émissions.
- Ivanhoe Mines : Entreprise canadienne, Ivanhoe Mines est un acteur dynamique dans le domaine de l’extraction de métaux précieux, notamment le palladium. Elle détient des actifs majeurs en Afrique, comme la mine de Platreef, qui est prometteuse en termes de ressources palladiennes. Son principal avantage concurrentiel réside dans sa capacité à exploiter des gisements de haute qualité et à faible coût, grâce à des innovations dans les procédés miniers. Cette approche lui permet de répondre à la demande croissante de palladium dans l’industrie automobile et des technologies propres.
| Action | Croissance CAGR Chiffres d’affaires sur 3 ans (%) | Marge Brute (%) | Marge Nette (%) |
|---|---|---|---|
| Sibanye Stillwater | -3,72 | 11,24 | -33,23 |
| Impala Platinum | -12,64 | 6,33 | -20,04 |
| Ivanhoe Mines | – | – | – |
Ces actions offrent une exposition au marché actions des métaux précieux et permettent de bénéficier de la croissance de l’adoption du palladium comme investissement. Ces actions permettent d’investir dans le palladium.
| Action | Disponibilité |
|---|---|
| Sibanye Stillwater | Saxo Bank / Interactive Brokers / BoursoBank / Degiro / Trade Republic / eToro / XTB |
| Impala Platinum | Saxo Bank / Interactive Brokers / Degiro / Trade Republic |
| Ivanhoe Mines | Saxo Bank / Interactive Brokers / BoursoBank / Degiro / Trade Republic |
Investir dans un ETF du palladium (Tracker, gestion passive)
Un ETF est un produit financier conçu pour répliquer l’évolution d’un indice, tel que le CAC 40, ou d’un secteur spécifique. Ce fonds négocié en bourse adopte une gestion passive, offrant aux investisseurs une approche accessible et à moindre coût grâce à des frais limités.
Si vous voulez investir sur le palladium physique, découvrez trois ETF sur le développement de l’utilisation du palladium pour vous aider à choisir.
- WisdomTree Physical Palladium : Cet ETF suit la performance du palladium en se basant sur les spécifications du palladium au comptant définies par le LPPM. Il est adossé physiquement au métal précieux, offrant aux investisseurs une exposition directe à l’évolution de son prix.
- iShares Physical Palladium : Cet ETF reflète le cours du palladium en s’alignant sur le prix de référence fixé lors du London Palladium PM Fix. Il est entièrement adossé à des réserves physiques, garantissant une corrélation étroite avec le marché du métal précieux.
- Aberdeen Palladium : Cet ETF offre une exposition au palladium en suivant l’évolution du LBMA Palladium Price PM. Il est soutenu par des lingots physiques, permettant aux investisseurs de bénéficier des fluctuations du prix du palladium tout en évitant les contraintes liées à la détention directe du métal.
| ETF | Disponibilité | Frais |
|---|---|---|
| WisdomTree Physical Palladium | Saxo Bank / Interactive Brokers / Degiro / Trade Republic | 0,49% |
| iShares Physical Palladium | Saxo Bank / Interactive Brokers / BoursoBank / Trade Republic / XTB | 0,19% |
| Aberdeen Palladium | Saxo Bank / Interactive Brokers / eToro / XTB | 0,60% |
Ces fonds offrent une vue représentative du marché du palladium et permettent de bénéficier de la croissance économique des entreprises des métaux précieux. Ils offrent la possibilité de s’exposer au dynamisme des meilleures sociétés du palladium.
Information essentielle :
Les ETF, ETC et ETN sur les matières premières sont des instruments financiers sophistiqués. Avant d’y placer des fonds, il est crucial d’en comprendre la structure et le fonctionnement.
Exemple avec le pétrole :
L’ETF WisdomTree WTI Crude Oil suit l’évolution de l’indice Bloomberg WTI Crude Oil Subindex Total Return, qui repose sur des contrats à terme (futures) sur le pétrole WTI.
À noter : Le cours du pétrole brut (spot) ne se comporte pas de la même manière que celui des contrats à terme.
Analyse des performances en 2024 :
- L’indice basé sur les futures a progressé de 8,18 % en dollars.
- Le prix spot du WTI n’a augmenté que de 0,96 %.
Pourquoi cette différence ?
Un contrat future fixe à l’avance le prix d’un actif pour une échéance donnée. Son évolution ne suit pas directement le prix spot, en raison notamment des ajustements liés au renouvellement des contrats (roll).
Investir directement dans les futures : quels risques ?
- Contango : des pertes potentielles lors du passage d’un contrat à un autre.
- Forte volatilité.
- Gestion plus technique.
Les ETF : une alternative simplifiée
- Accessibilité : achetés et vendus comme des actions.
- Coûts réduits par rapport à la gestion directe de contrats à terme.
- Moins de fluctuations à long terme.
En optant pour un ETF, l’investissement devient plus accessible et nécessite moins d’expertise sur les mécanismes des futures.
Étape 2 : Ouvrir un compte-titres
Pourquoi un compte-titres ?
Pour investir dans le palladium à un prix avantageux, il est recommandé de passer par un courtier en ligne en ouvrant un compte-titres. Bien que cette option offre moins d’avantages fiscaux que des solutions comme le PEA, le PEE ou le PER, elle donne accès à une grande diversité d’instruments financiers.
Choisir un courtier adapté
Le courtier que vous sélectionnez aura un impact majeur sur votre parcours en bourse. Il est essentiel d’évaluer attentivement les frais appliqués ainsi que la diversité des produits financiers disponibles. Pour vous guider dans votre décision, consultez notre comparatif détaillé ici.
En conclusion :
- Interactive Brokers : Un acteur mondial reconnu pour ses frais réduits et son vaste choix d’instruments financiers.
- Trade Republic & Degiro : Des plateformes intuitives, parfaites pour ceux qui adoptent une approche d’investissement à long terme.
- Saxo Bank, XTB, eToro : Conçus pour les traders expérimentés, ces courtiers proposent des outils avancés et des fonctionnalités poussées.
- Banques en ligne (BoursoBank, Revolut, etc.) : Bien que pratiques, elles affichent des coûts plus élevés, notamment pour les investissements à l’international.
Étape 3 : Investir son argent
- Choisissez la somme que vous voulez allouer à votre investissement.
- Ajoutez des fonds sur votre compte de trading.
- Sélectionnez l’actif financier que vous souhaitez acheter.
- Passez un ordre d’achat :
- Ordre au marché : exécution instantanée au prix en vigueur.
- Ordre à cours limité : achat effectué uniquement lorsque le prix souhaité est atteint.
Finalement, pour investir dans le palladium :
- Choisissez un produit financier lié aux métaux précieux (action ou fonds ETF) en accord avec votre stratégie.
- Vérifiez que vous disposez d’un compte-titres actif.
- Adoptez notre méthode organisée pour investir avec discipline.
En suivant ces étapes, vous pourrez placer votre argent en bourse et investir dans le palladium. Malgré les défis, le marché de ce métal précieux (le palladium) regorge d’opportunités uniques.
Si ce guide d’investissement, investir dans le palladium, vous a plu, n’hésitez pas à consulter nos autres guides sur des thèmes proches comme investir dans le platine et investir dans l’or. Pour vous tenir au courant de l’actualité financière et recevoir des conseils et analyses régulières, abonnez-vous à notre Newsletter.
DISCLAIMER
Ce contenu est purement informatif et ne doit pas être interprété comme un conseil en investissement au sens des articles L. 321-1 et D. 321-1 du Code Monétaire et Financier. Il ne saurait remplacer l’avis d’un expert qualifié. Les performances passées ne garantissent pas les résultats futurs, et tout investissement comporte un risque de perte en capital.
Les frais mentionnés sont donnés à titre indicatif et peuvent évoluer. Avant toute prise de décision financière, il est recommandé de consulter les documents officiels et de réaliser vos propres analyses. Ce guide propose des informations pour investir dans le palladium.
