Comment investir sur les commodités en bourse en 3 étapes simples
Sommaire
Résumé
Matières premières : Énergies, métaux, denrées agricoles… Comprendre leur cycle, c’est anticiper les mouvements du marché.
Pour investir sur les commodités, suivez ces 3 étapes : choisissez un produit financier (action ou fonds ETF) exposé à ce secteur stratégique pour les états et les entreprises privées, ouvrez un compte-titres si nécessaire, puis passez un ordre pour investir.
Vous pourrez ainsi placer votre argent en bourse et investir dans les matières premières.
Pourquoi investir dans les matières premières ?
Présentation de la thématique :
Les matières premières sont la base de l’économie mondiale, allant des métaux industriels aux ressources énergétiques et agricoles. Ce secteur est essentiel pour l’industrie, la construction et l’alimentation, influencé par l’offre et la demande mondiale. Historiquement, les cycles de hausse et de baisse ont toujours généré des opportunités stratégiques.
Aujourd’hui, la transition énergétique, les tensions géopolitiques et l’évolution des chaînes d’approvisionnement redessinent le marché. Investir dans les matières premières permet de profiter de tendances de long terme et d’une diversification efficace face aux fluctuations des marchés financiers traditionnels.
Opportunités par pays :
Les États-Unis dominent grâce à Cargill et Bunge. La Suisse est aussi influente avec Glencore et Trafigura.
Risques et opportunités d’investir dans les matières premières
| Opportunités | Risques |
|---|---|
| Forte diversification des actifs Couverture contre l’inflation Hausse de la demande mondiale (énergie, métaux) Développement de la finance verte | Volatilité extrême des marchés Cyclicité et dépendance économique Régulations et taxes sur l’exploitation Risques géopolitiques accrus |
Les 3 étapes pour investir dans les matières premières
Chez Infastor, nous proposons un processus en 3 étapes simples pour investir en bourse rapidement sur la thématique de votre choix :
Choisir un
investissement
Ouvrir un
compte-titres
Investir son
argent
Étape 1 : Choisir un investissement
Investir directement dans une action des matières premières
Si vous souhaitez investir en actions directement sur le marché des commodités, découvrez trois descriptions de sociétés cotées pour vous aider à prendre une décision éclairée.
- BHP Group : Société australienne, BHP est l’un des plus grands acteurs mondiaux dans le secteur des matières premières, avec des activités majeures dans l’extraction de minerais, de charbon et de pétrole. Elle est particulièrement connue pour sa production de fer et de cuivre, ainsi que pour ses investissements dans le lithium, un métal crucial pour les batteries. Son avantage concurrentiel réside dans son efficacité opérationnelle et sa capacité à maintenir une production stable tout en respectant des normes environnementales strictes.
- Rio Tinto : Entreprise anglo-australienne, Rio Tinto est un leader mondial dans l’extraction de minéraux comme le fer, l’aluminium et le cuivre, et possède des opérations dans les secteurs de l’énergie et des matériaux. Elle est également bien connue pour sa production d’aluminium à travers sa marque Rio Tinto Aluminium. Son avantage concurrentiel réside dans ses technologies d’extraction avancées et sa forte présence dans les régions à forte demande, telles que l’Asie.
- Vale : Société brésilienne, Vale est l’un des plus grands producteurs mondiaux de minerai de fer et de nickel, avec une présence significative dans l’extraction de cuivre et de charbon. Vale se distingue par sa capacité à exploiter des gisements de minerai de fer à faible coût et sa forte intégration verticale, notamment grâce à ses infrastructures de transport et ses mines en Amazonie. Cette intégration lui permet d’avoir un avantage sur ses concurrents en termes de coûts et de logistique.
| Action | Croissance CAGR Chiffres d’affaires sur 3 ans (%) | Marge Brute (%) | Marge Nette (%) |
|---|---|---|---|
| BHP Group | -0,75 | 72,85 | 14,19 |
| Rio Tinto | -5,46 | 56,43 | 21,53 |
| Vale | -11,28 | 36,24 | 16,20 |
Ces actions offrent une exposition au marché actions des matières premières et permettent de bénéficier de la croissance des commodités. Ces actions permettent d’investir dans les matières premières.
| Action | Disponibilité |
|---|---|
| BHP Group | Saxo Bank / Interactive Brokers / BoursoBank / Degiro / Trade Republic / eToro / XTB |
| Rio Tinto | Saxo Bank / Interactive Brokers / BoursoBank / Degiro / Trade Republic / eToro / XTB |
| Vale | Saxo Bank / Interactive Brokers / BoursoBank / Degiro / Trade Republic / eToro / XTB |
Investir dans un ETF des matières premières (Tracker, gestion passive)
Un ETF est un instrument financier permettant de reproduire la performance d’un indice comme le CAC 40 ou d’une thématique d’investissement. Ce fonds coté en bourse suit une gestion passive, offrant aux investisseurs une solution simple et économique grâce à des frais réduits.
Si vous voulez investir sur le marché boursier des commodités, découvrez trois ETF sur le développement économique des matières premières pour vous aider à choisir.
- WisdomTree Agriculture : Cet ETF permet d’investir dans un panier de matières premières agricoles telles que le blé, le maïs et le sucre. Il suit l’évolution du Bloomberg Agriculture index, qui regroupe plusieurs contrats à terme sur des produits agricoles majeurs.
- Invesco Bloomberg Commodity : Cet ETF offre une exposition diversifiée aux matières premières, incluant l’énergie, les métaux et les produits agricoles. Il réplique la performance du Bloomberg Commodity index, un indice de référence mesurant l’évolution d’un large éventail de matières premières.
- WisdomTree Enhanced Commodity ex-Agriculture : Cet ETF vise à refléter la performance des matières premières hors agriculture et élevage. Il est basé sur le Morgan Stanley RADAR ex-Agriculture & Livestock Commodity (EUR Hedged) index, qui sélectionne des contrats à terme sur l’énergie et les métaux industriels et précieux.
| ETF | Disponibilité | Frais |
|---|---|---|
| WisdomTree Agriculture | Saxo Bank / Interactive Brokers / BoursoBank / Degiro / Trade Republic / eToro | 0,99% |
| Invesco Bloomberg Commodity | Saxo Bank / Interactive Brokers / BoursoBank / Degiro / Trade Republic / XTB | 0,34% |
| WisdomTree Enhanced Commodity ex-Agriculture | Saxo Bank / Interactive Brokers / Degiro / Trade Republic / eToro / XTB | 0,60% |
Ces fonds offrent une vue représentative du marché actions des ressources naturelles et permettent de bénéficier de la croissance économique de l’énergie, des métaux et des ressources agricoles. Ils offrent la possibilité de s’exposer au dynamisme des meilleures sociétés des matières premières.
Note importante :
Les ETF, ETC et ETN sur les matières premières sont des produits complexes. Avant d’investir, comprenez leur composition et fonctionnement.
Prenons l’exemple du pétrole : l’ETF WisdomTree WTI Crude Oil réplique l’indice Bloomberg WTI Crude Oil Subindex Total Return, composé de contrats à terme (futures) sur le WTI. Attention : Le prix du pétrole brut (spot) évolue différemment des contrats à terme.
En 2024 :
- L’indice des futures a progressé de 8,18 % en dollars.
- Le prix spot du WTI n’a augmenté que de 0,96 %.
Pourquoi ?
Un future est un contrat fixant à l’avance le prix d’un actif pour une date future. Il ne suit pas directement le prix spot et subit des écarts liés au roulement des contrats (roll).
Risques d’un investissement direct dans les futures
- Contango : pertes lors du renouvellement des contrats.
- Volatilité élevée.
- Gestion complexe.
L’ETF : une alternative plus simple
- Facile à acheter.
- Moins coûteux.
- Plus stable sur le long terme.
Un ETF permet d’investir plus sereinement sans la complexité des futures.
Étape 2 : Ouvrir un compte-titres
Pourquoi un compte-titres ?
Pour investir dans les matières premières à un tarif optimal, il est conseillé d’ouvrir un compte-titres auprès d’un courtier en ligne. Bien qu’il offre moins d’avantages fiscaux que certaines enveloppes comme le PEA, le PEE ou le PER, il permet d’accéder à une large gamme de produits financiers.
Sélectionner le bon courtier
Votre choix de courtier influencera directement votre expérience en bourse. Prenez le temps d’analyser les frais et la gamme de produits financiers proposés. Pour vous aider, découvrez notre comparatif complet.
En conclusion :
- Interactive Brokers : Courtier de renommée mondiale offrant des frais compétitifs et une large gamme d’instruments financiers.
- Trade Republic & Degiro : Plateformes accessibles, idéales pour les investisseurs à long terme.
- Saxo Bank, XTB, eToro : Destinés aux traders aguerris grâce à leurs fonctionnalités avancées.
- Banques en ligne (BoursoBank, Revolut, etc.) : Tarification plus élevée, moins avantageuses pour les actions internationales.
Étape 3 : Investir son argent
- Déterminez le montant que vous souhaitez investir
- Approvisionnez votre compte de trading
- Identifiez l’actif que vous souhaitez acquérir
- Effectuez un ordre d’achat :
- Ordre au marché : transaction immédiate au prix actuel.
- Ordre à cours limité : achat déclenché uniquement lorsque le prix cible est atteint.
Finalement, pour investir dans les matières premières :
- Choisissez un produit financier lié au secteur des commodités (action ou fonds ETF) en accord avec votre stratégie.
- Assurez-vous d’avoir un compte-titres ouvert.
- Suivez notre approche structurée pour investir avec rigueur.
En suivant ces étapes, vous pourrez placer votre argent en bourse et investir dans les matières premières. Malgré les défis, le marché des ressources naturelles regorge d’opportunités uniques.
Si ce guide d’investissement, investir dans les matières premières, vous a plu, n’hésitez pas à consulter nos autres guides sur des thèmes proches comme investir dans le gaz et investir dans l’uranium. Pour vous tenir au courant de l’actualité financière et recevoir des conseils et analyses régulières, abonnez-vous à notre Newsletter.
DISCLAIMER
Ce texte est fourni à titre informatif et ne constitue pas un conseil en investissement au sens des articles L. 321-1 et D. 321-1 du Code Monétaire et Financier. Il ne remplace pas l’expertise d’un professionnel qualifié. Les performances passées ne préjugent pas des résultats futurs, et tout investissement comporte un risque de perte en capital.
Les frais indiqués sont donnés à titre indicatif. Avant de prendre toute décision financière, consultez les documents officiels et effectuez vos propres analyses. Ce contenu est un guide pour investir dans les matières premières.
