Comment investir en bourse sur la Suède en 3 étapes simples
Sommaire
Résumé
La Suède est un pays solide pour les investissements, avec une économie diversifiée, une innovation technologique avancée et un environnement de travail favorable aux entreprises.
Pour investir sur le marché boursier suédois, suivez ces 3 étapes : choisissez un produit financier (action, ETF ou fonds) exposé à l’économie suédoise, ouvrez un compte-titres si nécessaire, puis passez un ordre pour investir.
Vous pourrez ainsi placer votre argent en bourse et investir en Suède.
Pourquoi investir en Suède ?
Présentation du pays
La Suède, pays développé et pilier de la Scandinavie, se distingue par son innovation technologique et sa stabilité politique. Située en Europe du Nord, elle bénéficie d’un accès aux marchés européens et de liens étroits avec les économies nordiques.
Forte d’une économie dynamique, elle est un leader dans les industries de pointe, la transition écologique et le digital. Son modèle social avancé et sa forte culture entrepreneuriale en font un terreau fertile pour les startups, notamment dans la fintech et la deep tech. Historiquement neutre, elle maintient une influence diplomatique tout en renforçant ses liens avec l’OTAN.
Opportunités par secteur :
La Suède excelle en technologie et industrie verte, avec Ericsson (télécoms), Volvo (automobile) et Vattenfall (énergie renouvelable).
| PIB / Habitant | Population | Risque Pays | Climat des affaires |
|---|---|---|---|
| 55 433,0 $ | 10,6 Millions | A3 | A1 |
Il est crucial d’évaluer deux éléments majeurs : le risque pays et le climat des affaires. Le premier regroupe les risques économiques, politiques et financiers pouvant perturber les investissements (ex : instabilité politique, crise financière). Le second concerne la facilité de mener des activités économiques, influencée par la réglementation et la corruption. Un pays politiquement stable n’est pas forcément propice aux affaires, et un pays en apparence risqué peut offrir un cadre entrepreneurial dynamique. Ces deux indicateurs mesurent le risque d’investir en Suède.
Risques et opportunités d’investir en Suède
| Opportunités | Risques |
|---|---|
| Climat d’affaires favorable Économie diversifiée, haute technologie Comptes publics solides, faible dette Niveau de vie élevé, immigration positive | 53 % du PIB lié aux exportations Tensions immobilières : endettement élevé et surévaluation Endettement des ménages : 83,4 % du PIB Marché immobilier impacté par les dettes |
Les 3 Étapes pour investir en Suède
Chez Infastor, nous proposons un processus en 3 étapes simples pour investir en bourse rapidement sur la thématique de votre choix :
Choisir un
investissement
Ouvrir un
compte-titres
Investir son
argent
Étape 1 : Choisir un investissement
Investir directement dans une action suédoise
Si vous souhaitez investir en actions directement sur le marché boursier suédois, découvrez trois descriptions de sociétés cotées en Suède pour vous aider à prendre une décision éclairée.
- Spotify : Leader mondial du streaming musical, Spotify propose un algorithme de recommandation personnalisé qui améliore l’expérience utilisateur et augmente l’engagement.
- Atlas Copco : Spécialisée dans les équipements industriels, Atlas Copco se distingue par son innovation continue et la fiabilité de ses produits, offrant une productivité accrue pour ses clients.
- Ericsson : Acteur clé des infrastructures de télécommunications, Ericsson bénéficie d’une expertise avancée dans la technologie 5G, accélérant la connectivité pour les réseaux mondiaux.
| Action | Croissance CAGR Chiffres d’affaires sur 3 ans (%) | Marge Brute (%) | Marge Nette (%) |
|---|---|---|---|
| Spotify | 17,47 | 30,14 | 7,26 |
| Atlas Copco | 16,81 | 42,85 | 16,85 |
| Ericsson | 4,26 | 38,58 | 0,01 |
Ces actions offrent une exposition aux grands secteurs du marché actions suédois et permettent de bénéficier de la croissance économique du pays. Ces actions permettent d’investir en Suède.
| Action | Disponibilité |
|---|---|
| Spotify | Saxo Bank / Interactive Brokers / BoursoBank / eToro / Trade Republic / XTB / Degiro |
| Atlas Copco | BoursoBank / Trade Republic / Degiro |
| Ericsson | Saxo Bank / Interactive Brokers / BoursoBank / eToro / Trade Republic / XTB / Degiro |
Investir dans un ETF suédois (Tracker, gestion passive)
Un ETF est un véhicule d’investissement conçu pour refléter l’évolution d’un indice ou d’un marché spécifique. Il s’agit d’un fonds passif, accessible en bourse, qui séduit de nombreux investisseurs grâce à ses frais réduits et à sa simplicité d’utilisation.
Si vous voulez investir sur le marché boursier suédois, découvrez trois ETF sur le développement économique suédois pour vous aider à choisir.
- iShares MSCI Sweden : Cet ETF suit l’indice MSCI Sweden, qui reflète la performance des grandes et moyennes capitalisations du marché suédois.
- iShares OMX Stockholm : Cet ETF suit l’indice OMX Stockholm, qui reflète la performance des 30 plus grandes capitalisations du marché suédois.
- Amundi MSCI Nordic : Cet ETF réplique l’indice MSCI Nordic Countries, offrant une exposition aux principales actions des marchés nordiques, incluant la Norvège, la Suède, le Danemark et la Finlande.
| ETF | Disponibilité | Frais |
|---|---|---|
| iShares MSCI Sweden | Saxo Bank / Interactive Brokers / BoursoBank | 0,54% |
| iShares OMX Stockholm | Saxo Bank / Interactive Brokers / Degiro / Trade Republic | 0,10% |
| Amundi MSCI Nordic | Saxo Bank / Interactive Brokers / Degiro | 0,53% |
Ces fonds offrent une vue représentative du marché actions suédois et permettent de bénéficier de la croissance économique de la région. Ils offrent la possibilité de s’exposer au dynamisme des meilleures sociétés suédoises.
Investir dans un fonds d’investissement (OPCVM, gestion active)
Les OPCVM (ou UCITS) sont des fonds actifs permettant d’investir dans des secteurs de niche tels que l’intelligence artificielle ou la transition énergétique. Bien que leurs frais soient généralement plus élevés que ceux des ETF, ils offrent une gestion plus fine, notamment en matière d’ESG, où chaque entreprise est analysée individuellement avant d’être intégrée au portefeuille.
Découvrez trois fonds d’investissement sur le développement économique suédois pour vous aider à investir en bourse.
- Pictet Europe et JPMorgan European Growth : L’indice de référence des fonds est le MSCI Europe. Il représente les grandes et moyennes sociétés cotées européennes et notamment suédoises.
- Allianz Europe Equity Growth : L’indice de référence du fonds est le S&P Europe Largemidcap englobant les valeurs suédoises.
| Fonds OPCVM | Disponibilité | Frais d’entrée et de change | Frais annuels |
|---|---|---|---|
| Pictet Europe | Degiro / BoursoBank / Interactive Brokers | 6,00%+2,00% | 0,29% |
| JPMorgan European Growth | Saxo Bank / Interactive Brokers | 0% | 0,66% |
| Allianz Europe Equity Growth | Degiro / BoursoBank / Interactive Brokers | 2,00% | 1,00% |
Ces fonds permettent ainsi de bénéficier de la croissance économique de la région et du dynamisme des sociétés suédoises. Ils offrent la possibilité d’investir en Suède et de s’exposer au dynamisme des meilleures actions suédoises.
Étape 2 : Ouvrir un compte-titres
Pourquoi un compte-titres ?
Pour investir en Suède, il est recommandé d’ouvrir un compte-titres chez un broker en ligne pour accéder aux marchés suédois au meilleur prix. Bien que moins avantageux fiscalement que d’autres enveloppes (PEA, PEE, PER), il permet d’investir sur presque tous les produits financiers. Les banques et néo-banques proposent, elles, moins de produits et des frais plus élevés.
Bien choisir son courtier
Le courtier que vous sélectionnez aura un impact direct sur votre expérience en bourse. Il est donc essentiel de comparer les produits financiers disponibles ainsi que les frais appliqués avant de vous lancer. Consultez notre comparatif complet des courtiers pour vous orienter.
Pour comparer les produits disponibles :
| Courtier (broker) | Actions et ETF | Fonds (OPCVM) | Crypto |
|---|---|---|---|
| Interactive Brokers | Oui | Oui | Oui |
| Degiro | Oui | Oui | Non |
| Trade Republic | Oui | Non | Oui |
| eToro | Oui | Non | Oui |
| Saxo Bank | Oui | Oui | Oui |
| XTB | Oui | Non | Non |
| BoursoBank | Oui | Oui | Non |
| Courtier (broker) | Marchés Disponibles | Produits disponibles |
|---|---|---|
| Interactive Brokers | Europe, U.S., Inde, Australie, Singapour, Taiwan, Hong Kong, Japon | 1 000 000 |
| Degiro | Europe, U.S., Australie, Singapour, Hong Kong, Japon | 20 000 |
| Trade Republic | Europe, U.S., Australie, Hong Kong, Japon | 12 000 |
| eToro | Europe, U.S., Arabie Saoudite, Hong Kong, Australie | 3 000 |
| Saxo Bank | Europe, U.S., Australie, Singapour, Hong Kong, Japon | 23 000 |
| XTB | Europe & U.S. | 6 000 |
| BoursoBank | Europe & U.S. | 4 000 |
Pour comparer les frais :
| Pour 10 000 € investis | Frais sur bourse Euronext Paris | Frais sur bourse États-Unis | Frais sur bourses internationales |
|---|---|---|---|
| Interactive Brokers | 5 € | 1 € | 5 € |
| Degiro | 2 € | 30 € | 32 € |
| Trade Republic | 1 € | 1 € | 1 € |
| eToro | 0 € | 50 € | 50 € |
| Saxo Bank | 8 € | 33 € | 33 € |
| XTB | 0 € | 50 € | 50 € |
| BoursoBank | 60 € | 37 € | 70 € |
En conclusion :
- Interactive Brokers : Référence mondiale avec des frais attractifs et une vaste offre.
- Trade Republic & Degiro : Solutions accessibles pour l’investissement à long terme.
- Saxo Bank, XTB, eToro : Conviennent aux traders expérimentés grâce à leurs outils avancés.
- Banques en ligne (BoursoBank, etc.) : Plus chères et moins intéressantes pour les actions étrangères.
Démarches à suivre : Pour accéder aux marchés financiers, ouvrez un compte-titres en remplissant un formulaire en ligne, en justifiant votre identité et en envoyant les pièces requises (passeport ou carte d’identité).
Étape 3 : Investir son argent
- Identifiez l’actif à acheter : actions, ETF ou fonds selon vos préférences d’investissement.
- Définissez votre capital d’investissement en fonction de votre tolérance au risque et de vos objectifs financiers.
- Déposez des fonds sur votre compte de trading pour pouvoir passer des ordres.
- Passez un ordre d’achat :
- Recherchez l’actif souhaité sur la plateforme de votre courtier.
- Sélectionnez le type d’ordre qui vous convient :
- Ordre au marché : exécution instantanée au prix actuel.
- Ordre à cours limité : achat uniquement si le prix défini est atteint.
- Confirmez l’ordre et suivez son exécution en temps réel.
Notre conseil :
- Avant d’investir, assurez-vous de bien comprendre les risques, les frais et les caractéristiques des produits financiers.
- Suivez l’actualité économique avec des sources fiables (Investing.com, journaux spécialisés, newsletters, etc.).
- Misez sur une approche méthodique : investissez progressivement et diversifiez vos actifs pour limiter les risques.
Finalement, pour investir en Suède :
- Choisissez un produit financier lié à l’économie suédoise (action, ETF ou fonds) en accord avec votre stratégie.
- Vérifiez que vous disposez d’un compte-titres actif.
- Investissez avec méthode en appliquant notre processus discipliné.
En suivant ces étapes, vous pourrez placer votre argent en bourse et investir en Suède. Malgré les défis, le marché suédois regorge d’opportunités uniques.
Si ce guide d’investissement, investir en Suède, vous a plu, n’hésitez pas à consulter nos autres guides sur des thèmes proches comme investir au Danemark, investir en Finlande et investir en Norvège. Pour vous tenir au courant de l’actualité financière et recevoir des conseils et analyses régulières, abonnez-vous à notre Newsletter.
DISCLAIMER
Le contenu d’Infastor ne constitue pas un conseil en investissement au sens des articles L. 321-1 et D. 321-1 du Code Monétaire et Financier et ne remplace pas un avis personnalisé d’un professionnel habilité. Les performances passées ne garantissent pas les résultats futurs, et investir comporte un risque de perte en capital.
Les frais sont présentés à titre indicatif. Lisez attentivement les prospectus et faites vos propres recherches avant toute décision financière. Ce contenu est un guide pour investir en Suède.
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Sources
- Products, Exchanges and Contracts Search | Interactive Brokers LLC. (s. d.). IBKR. https://www.interactivebrokers.com/en/trading/products-exchanges.php#/#
- Rechercher un produit. (s. d.). Trade Republic. https://app.traderepublic.com/browse/fund?jurisdiction=DE
- eToro. (s. d.). Stocks & beyond : Invest in 7000+ assets on eToro. https://www.etoro.com/
- The trading & investment specialist. (s. d.). https://www.saxotrader.com/sim/instant-demo/InstantDemo-EN-GL/trading/open-positions
- Rechercher un produit. (s. d.-b). Boursorama. https://www.boursorama.com/recherche/
- Rechercher un instrument. (s. d.). XTB.com. https://www.xtb.com/fr/specificites-des-instruments#actions
- Courtage en ligne | Tarifs au plus bas | Courtier DEGIRO. (s. d.). https://www.degiro.fr/
- Tableau de bord des Risques économiques. (s. d.). Coface. https://www.coface.com/fr/actualites-economie-conseils-d-experts/tableau-de-bord-des-risques-economiques
