Comment investir en bourse sur l’Inde en 3 étapes simples
Sommaire
Résumé
Investir en Inde, c’est accéder à une économie en forte croissance, une classe moyenne en plein essor et un marché ouvert aux opportunités mondiales.
Pour investir sur le marché boursier indien, suivez ces 3 étapes : choisissez un produit financier (action, ETF ou fonds) exposé à l’économie indienne, ouvrez un compte-titres si nécessaire, puis passez un ordre pour investir.
Vous pourrez ainsi placer votre argent en bourse et savoir dans quoi investir en Inde.
Pourquoi investir en Inde ?
Présentation du pays
L’Inde, membre des BRICS et puissance émergente, est le pays le plus peuplé du monde et la cinquième économie mondiale. Située stratégiquement en Asie du Sud, entre la Chine, le Moyen-Orient et l’océan Indien, elle occupe une position clé dans les échanges commerciaux mondiaux.
Berceau d’une civilisation millénaire, l’Inde a su allier tradition et modernité, devenant un pôle d’innovation technologique, industriel et financier. Sa stabilité démocratique, son vaste marché intérieur et ses réformes économiques en font une destination attractive pour les investisseurs. Sa croissance soutenue, portée par une population jeune et dynamique, renforce son rôle majeur dans l’économie mondiale.
Opportunités par secteur :
L’Inde est leader dans les technologies de l’information avec des géants comme Infosys et TCS, dans l’industrie pharmaceutique avec Sun Pharma, et l’énergie avec Reliance Industries.
| PIB / Habitant | Population | Risque Pays | Climat des affaires |
|---|---|---|---|
| 2 497,2 $ | 1 428,6 Millions | B | A4 |
Il est crucial d’évaluer deux éléments majeurs : le risque pays et le climat des affaires. Le premier regroupe les risques économiques, politiques et financiers pouvant perturber les investissements (ex : instabilité politique, crise financière). Le second concerne la facilité de mener des activités économiques, influencée par la réglementation et la corruption. Un pays politiquement stable n’est pas forcément propice aux affaires, et un pays en apparence risqué peut offrir un cadre entrepreneurial dynamique. Ces deux indicateurs mesurent le risque d’investir en Inde.
Risques et opportunités d’investir en Inde
| Opportunités | Risques |
|---|---|
| Croissance soutenue par des secteurs variés Jeunesse anglophone et qualifiée Excellence en services informatiques Balance courante renforcée par exportations et diaspora | Faiblesses économiques : endettement élevé, NPL, finances publiques fragiles et dépendance énergétique. Infrastructures insuffisantes, lourdeurs administratives et protectionnisme. Inégalités sociales marquées, pauvreté généralisée et tensions communautaires. Risques géopolitiques : conflits frontaliers, insurrections et vulnérabilité climatique. |
Les 3 Étapes pour investir en Inde
Chez Infastor, nous proposons un processus en 3 étapes simples pour investir en bourse rapidement sur la thématique de votre choix :
Choisir un
investissement
Ouvrir un
compte-titres
Investir son
argent
Étape 1 : Choisir un investissement
Investir directement dans une action indienne
Si vous souhaitez investir en actions directement sur le marché boursier indien, découvrez trois descriptions de sociétés cotées en Inde pour vous aider à prendre une décision éclairée.
- Tata Consultancy Services (TCS) : Avec un vaste réseau mondial et des compétences approfondies dans les technologies de pointe, TCS est reconnu pour ses solutions informatiques sur mesure qui génèrent une valeur ajoutée durable pour les entreprises de divers secteurs.
- HDFC Bank : Première banque privée d’Inde, HDFC Bank se distingue par son vaste réseau et son expertise dans les services bancaires numériques, offrant une expérience client fluide et innovante.
- Reliance Industries : Conglomérat majeur en Inde, Reliance Industries se démarque par sa diversification stratégique, allant de l’énergie au commerce de détail et aux télécoms, renforçant sa résilience et sa domination sur plusieurs marchés clés.
| Action | Croissance CAGR Chiffres d’affaires sur 3 ans (%) | Marge Brute (%) | Marge Nette (%) |
|---|---|---|---|
| Tata Consultancy Services | 13,63 | 44,84 | 19,06 |
| HDFC Bank | 30,19 | – | 25,75 |
| Reliance Industries | 24,50 | 25,13 | 7,73 |
Ces actions offrent une exposition aux grands secteurs du marché actions indien et permettent de bénéficier de la croissance économique du pays. Ces actions permettent de savoir dans quoi investir en Inde.
| Action | Disponibilité |
|---|---|
| Tata Consultancy Services | Interactive Brokers |
| HDFC Bank | Interactive Brokers / Degiro / Trade Republic / eToro / Saxo Bank / BoursoBank / XTB |
| Reliance Industries | Interactive Brokers / Degiro / Trade Republic / eToro / Saxo Bank / BoursoBank |
Investir dans un ETF indien (Tracker, gestion passive)
Un ETF est un véhicule d’investissement conçu pour refléter l’évolution d’un indice ou d’un marché spécifique. Il s’agit d’un fonds passif, accessible en bourse, qui séduit de nombreux investisseurs grâce à ses frais réduits et à sa simplicité d’utilisation.
Si vous voulez investir sur le marché boursier indien, découvrez trois ETF sur le développement économique indien pour vous aider à choisir.
Ces ETF suivent l’indice MSCI India, un indice sur les actions des grandes et moyennes capitalisations indiennes.
| ETF | Disponibilité | Frais |
|---|---|---|
| iShares MSCI India | Trade Republic / eToro / Saxo Bank / XTB / Degiro / Interactive Brokers | 0,69% |
| Amundi MSCI India | Trade Republic / eToro / Saxo Bank / BoursoBank / XTB / Degiro / Interactive Brokers | 0,85% |
| Xtrackers MSCI India Swap | Trade Republic / eToro / Saxo Bank / XTB / Degiro / Interactive Brokers | 0,61% |
Ces fonds offrent une vue représentative du marché actions indien et permettent de bénéficier de la croissance économique de la région. Ils offrent la possibilité de s’exposer au dynamisme des meilleures sociétés indiennes.
Investir dans un fonds d’investissement (OPCVM, gestion active)
Les OPCVM (ou UCITS) sont des fonds actifs permettant d’investir dans des secteurs de niche tels que l’intelligence artificielle ou la transition énergétique. Bien que leurs frais soient généralement plus élevés que ceux des ETF, ils offrent une gestion plus fine, notamment en matière d’ESG, où chaque entreprise est analysée individuellement avant d’être intégrée au portefeuille.
Découvrez trois fonds d’investissement sur le développement économique indien pour vous aider à investir en bourse.
L’indice de référence de ces fonds est le MSCI India. Il représente les grandes et moyennes sociétés entreprises cotées en Inde.
| Fonds OPCVM | Disponibilité | Frais d’entrée et de change | Frais annuels |
|---|---|---|---|
| Amundi SBI FM India | Degiro / BoursoBank | 4,50% | 2,39% |
| JP Morgan India | Degiro / Saxo Bank / BoursoBank / Interactive Brokers | 0 | 1,22% |
| Fidelity – India Focus | Degiro / BoursoBank / Interactive Brokers | 0 | 1,38% |
Note : Le fonds Amundi SBI FM India facture des frais de 20,00 % sur la performance supérieure à celle de son indice de référence.
Ces fonds permettent ainsi de bénéficier de la croissance économique de la région et du dynamisme des sociétés indiennes. Ils offrent la possibilité de savoir comment investir en Inde facilement et de s’exposer au dynamisme des meilleures actions indiennes.
Étape 2 : Ouvrir un compte-titres
Pourquoi un compte-titres ?
Pour investir en Inde, il est recommandé d’ouvrir un compte-titres chez un broker en ligne pour accéder aux marchés indiens au meilleur prix. Bien que moins avantageux fiscalement que d’autres enveloppes (PEA, PEE, PER), il permet d’investir sur presque tous les produits financiers. Les banques et néo-banques proposent, elles, moins de produits et des frais plus élevés.
Bien choisir son courtier
Le courtier que vous sélectionnez aura un impact direct sur votre expérience en bourse. Il est donc essentiel de comparer les produits financiers disponibles ainsi que les frais appliqués avant de vous lancer. Consultez notre comparatif complet des courtiers pour vous orienter.
Pour comparer les produits disponibles :
| Courtier (broker) | Actions et ETF | Fonds (OPCVM) | Crypto |
|---|---|---|---|
| Interactive Brokers | Oui | Oui | Oui |
| Degiro | Oui | Oui | Non |
| Trade Republic | Oui | Non | Oui |
| eToro | Oui | Non | Oui |
| Saxo Bank | Oui | Oui | Oui |
| XTB | Oui | Non | Non |
| BoursoBank | Oui | Oui | Non |
| Courtier (broker) | Marchés Disponibles | Produits disponibles |
|---|---|---|
| Interactive Brokers | Europe, U.S., Inde, Australie, Singapour, Taiwan, Hong Kong, Japon | 1 000 000 |
| Degiro | Europe, U.S., Australie, Singapour, Hong Kong, Japon | 20 000 |
| Trade Republic | Europe, U.S., Australie, Hong Kong, Japon | 12 000 |
| eToro | Europe, U.S., Arabie Saoudite, Hong Kong, Australie | 3 000 |
| Saxo Bank | Europe, U.S., Australie, Singapour, Hong Kong, Japon | 23 000 |
| XTB | Europe & U.S. | 6 000 |
| BoursoBank | Europe & U.S. | 4 000 |
Pour comparer les frais :
| Pour 10 000 € investis | Frais sur bourse Euronext Paris | Frais sur bourse États-Unis | Frais sur bourses internationales |
|---|---|---|---|
| Interactive Brokers | 5 € | 1 € | 5 € |
| Degiro | 2 € | 30 € | 32 € |
| Trade Republic | 1 € | 1 € | 1 € |
| eToro | 0 € | 50 € | 50 € |
| Saxo Bank | 8 € | 33 € | 33 € |
| XTB | 0 € | 50 € | 50 € |
| BoursoBank | 60 € | 37 € | 70 € |
En conclusion :
- Interactive Brokers : Référence mondiale avec des frais attractifs et une vaste offre.
- Trade Republic & Degiro : Solutions accessibles pour l’investissement à long terme.
- Saxo Bank, XTB, eToro : Conviennent aux traders expérimentés grâce à leurs outils avancés.
- Banques en ligne (BoursoBank, etc.) : Plus chères et moins intéressantes pour les actions étrangères.
Démarches à suivre : Pour accéder aux marchés financiers, ouvrez un compte-titres en remplissant un formulaire en ligne, en justifiant votre identité et en envoyant les pièces requises (passeport ou carte d’identité).
Étape 3 : Investir son argent
- Identifiez l’actif à acheter : actions, ETF ou fonds selon vos préférences d’investissement.
- Définissez votre capital d’investissement en fonction de votre tolérance au risque et de vos objectifs financiers.
- Déposez des fonds sur votre compte de trading pour pouvoir passer des ordres.
- Passez un ordre d’achat :
- Recherchez l’actif souhaité sur la plateforme de votre courtier.
- Sélectionnez le type d’ordre qui vous convient :
- Ordre au marché : exécution instantanée au prix actuel.
- Ordre à cours limité : achat uniquement si le prix défini est atteint.
- Confirmez l’ordre et suivez son exécution en temps réel.
Notre conseil :
- Avant d’investir, assurez-vous de bien comprendre les risques, les frais et les caractéristiques des produits financiers.
- Suivez l’actualité économique avec des sources fiables (Investing.com, journaux spécialisés, newsletters, etc.).
- Misez sur une approche méthodique : investissez progressivement et diversifiez vos actifs pour limiter les risques.
Finalement, pour investir en Inde :
- Choisissez un produit financier lié à l’économie indienne (action, ETF ou fonds) en accord avec votre stratégie.
- Vérifiez que vous disposez d’un compte-titres actif.
- Investissez avec méthode en appliquant notre processus discipliné.
En suivant ces étapes, vous pourrez placer votre argent en bourse et investir en Inde. Malgré les défis, le marché indien regorge d’opportunités uniques.
Si ce guide d’investissement, comment investir en Inde, vous a plu, n’hésitez pas à consulter nos autres guides sur des thèmes proches comme investir en Asie, investir dans les pays émergents et investir en Chine. Pour vous tenir au courant de l’actualité financière et recevoir des conseils et analyses régulières, abonnez-vous à notre Newsletter.
DISCLAIMER
Le contenu d’Infastor ne constitue pas un conseil en investissement au sens des articles L. 321-1 et D. 321-1 du Code Monétaire et Financier et ne remplace pas un avis personnalisé d’un professionnel habilité. Les performances passées ne garantissent pas les résultats futurs, et investir comporte un risque de perte en capital.
Les frais sont présentés à titre indicatif. Lisez attentivement les prospectus et faites vos propres recherches avant toute décision financière. Ce contenu est un guide pour investir en Inde.
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Sources
- Products, Exchanges and Contracts Search | Interactive Brokers LLC. (s. d.). IBKR. https://www.interactivebrokers.com/en/trading/products-exchanges.php#/#
- Rechercher un produit. (s. d.). Trade Republic. https://app.traderepublic.com/browse/fund?jurisdiction=DE
- eToro. (s. d.). Stocks & beyond : Invest in 7000+ assets on eToro. https://www.etoro.com/
- The trading & investment specialist. (s. d.). https://www.saxotrader.com/sim/instant-demo/InstantDemo-EN-GL/trading/open-positions
- Rechercher un produit. (s. d.-b). Boursorama. https://www.boursorama.com/recherche/
- Rechercher un instrument. (s. d.). XTB.com. https://www.xtb.com/fr/specificites-des-instruments#actions
- Courtage en ligne | Tarifs au plus bas | Courtier DEGIRO. (s. d.). https://www.degiro.fr/
- Tableau de bord des Risques économiques. (s. d.). Coface. https://www.coface.com/fr/actualites-economie-conseils-d-experts/tableau-de-bord-des-risques-economiques
