Comment investir en bourse sur la Chine en 3 étapes simples
Sommaire
Résumé
L’industrialisation rapide, la classe moyenne de plus de 500 M de personnes et l’innovation constante font de la Chine l’un des principaux moteurs de la croissance mondiale.
Pour investir sur le marché boursier chinois, suivez ces 3 étapes : choisissez un produit financier (action, ETF ou fonds) exposé à l’économie chinoise, ouvrez un compte-titres si nécessaire, puis passez un ordre pour investir.
Vous pourrez ainsi placer votre argent en bourse et savoir comment investir en Chine.
Pourquoi investir en Chine ?
Présentation du pays :
Deuxième économie mondiale et leader des BRICS, la Chine est un moteur de la croissance mondiale. Sa position stratégique en Asie et ses infrastructures logistiques en font le centre du commerce international. Son histoire récente est marquée par une transformation spectaculaire, passant d’une économie planifiée à une puissance industrielle et technologique.
Aujourd’hui, elle investit massivement dans l’intelligence artificielle, la robotique et les énergies renouvelables. La Chine est incontournable pour les investisseurs, notamment dans la consommation intérieure, la fintech et la transition énergétique.
Opportunités par secteur :
La Chine est un leader mondial en technologie avec Alibaba et Huawei, en automobile avec BYD, et dans l’industrie pharmaceutique. Elle domine aussi la production manufacturière et les énergies renouvelables.
| PIB / Habitant | Population | Risque Pays | Climat des affaires |
|---|---|---|---|
| 12 597,3 $ | 1 409,7 Millions | B | B |
Le risque pays englobe les menaces économiques, politiques ou financières susceptibles d’impacter les investissements dans un pays, comme l’instabilité gouvernementale ou une crise monétaire. À l’inverse, le climat des affaires évalue la facilité à y entreprendre, prenant en compte des facteurs tels que la réglementation ou la corruption. Un pays politiquement stable ne garantit pas forcément un climat des affaires favorable, et l’inverse est également vrai. Ces deux indicateurs mesurent le risque d’investir en Chine.
Risques et opportunités d’investir en Chine
| Opportunités | Risques |
|---|---|
| Dette publique majoritairement nationale et en monnaie locale Réserves de change élevées Marché du travail vaste et infrastructures de qualité Forte présence dans les pays émergents (Initiative BRI) et leadership dans les véhicules électriques | Conflit stratégique USA-Chine et sanctions sur la technologie Dépendance aux importations et dette cachée des gouvernements locaux Chômage des jeunes, vieillissement de la population et endettement élevé Crise immobilière, faible confiance privée et problèmes environnementaux |
Les 3 étapes pour investir en Chine
Chez Infastor, nous proposons un processus en 3 étapes simples pour investir en bourse rapidement sur la thématique de votre choix :
Choisir un
investissement
Ouvrir un
compte-titres
Investir son
argent
Étape 1 : Choisir un investissement
Investir directement dans une action chinoise
Si vous souhaitez investir en actions directement sur le marché boursier chinois, découvrez trois descriptions de sociétés cotées en Chine pour vous aider à prendre une décision éclairée.
- Industrial and Commercial Bank of China (ICBC) : Première banque mondiale par actifs, ICBC se distingue par son vaste réseau international et sa forte capacité de financement, offrant une grande sécurité aux entreprises et aux investisseurs.
- Tencent : Leader dans les technologies numériques, Tencent se distingue par son écosystème d’applications intégrées (comme WeChat) qui lui permet de capter et fidéliser un large public en diversifiant ses services de communication, gaming, et e-commerce.
- Alibaba : Pionnier du commerce électronique en Chine, Alibaba dispose d’une infrastructure logistique et numérique inégalée, facilitant un accès rapide aux marchés chinois pour les entreprises mondiales et locales grâce à ses plateformes comme Aliexpress, Taobao et Tmall.
| Action | Croissance CAGR Chiffres d’affaires sur 3 ans (%) | Marge Brute (%) | Marge Nette (%) |
|---|---|---|---|
| ICBC | -0,50% | – | 55,95 |
| Tencent | 8,10 | 48,13 | 18,92 |
| Alibaba | 9,48 | 37,70 | 8,50 |
Ces actions offrent une exposition aux grands secteurs du marché actions chinoises et permettent de bénéficier de la croissance économique de la région. Ces actions permettent d’investir en Chine.
| Action | Disponibilité |
|---|---|
| ICBC | Degiro / Saxo Bank / Interactive Brokers / eToro |
| Tencent | Degiro / Saxo Bank / Interactive Brokers / Trade Republic / eToro / BoursoBank |
| Alibaba | Degiro / Saxo Bank / Interactive Brokers / Trade Republic / XTB / eToro / BoursoBank |
Investir dans un ETF chinois (Tracker, gestion passive)
Un ETF est un type de fonds d’investissement qui réplique la performance d’un indice boursier (comme le CAC 40) ou d’un secteur précis. Géré de manière passive, il offre une exposition diversifiée aux investisseurs tout en maintenant des frais réduits.
Si vous voulez investir sur le marché boursier chinois, découvrez trois ETF sur le développement économique chinois pour vous aider à choisir.
Ces ETF suivent l’indice MSCI China, un indice sur les actions des grandes et moyennes capitalisations chinoises. Cet indice offre une représentation complète et diversifiée du marché actions chinois et de la croissance économique du pays.
| ETF | Disponibilité | Frais |
|---|---|---|
| iShares China Large Cap | Saxo Bank / Interactive Brokers / BoursoBank / eToro / Degiro | 0,74% |
| iShares MSCI China | Saxo Bank / Interactive Brokers / BoursoBank / eToro / Trade Republic / XTB / Degiro | 0,28% |
| Amundi MSCI China | Saxo Bank / Interactive Brokers / BoursoBank / XTB / Degiro | 0,35% |
Ces fonds offrent une vue représentative du marché actions chinois et permettent de bénéficier de la croissance économique de la région. Ils offrent la possibilité de s’exposer au dynamisme des meilleures sociétés chinoises.
Investir dans un fonds d’investissement (OPCVM, gestion active)
Les OPCVM (ou UCITS) sont des fonds d’investissement collectifs gérés activement, impliquant des frais généralement supérieurs à ceux des ETF. Leur gestion permet d’accéder à des secteurs spécifiques comme la transition énergétique, l’intelligence artificielle ou encore la biotech. De plus, ils peuvent intégrer des critères ESG de manière plus fine en évaluant chaque entreprise individuellement, contrairement aux ETF qui suivent un indice.
Découvrez trois fonds d’investissement sur le développement économique chinois pour vous aider à investir en bourse.
L’indice de référence de ces fonds est le MSCI China. Il représente les grandes et moyennes sociétés chinoises cotées. Cet indice offre une représentation diversifiée des marchés actions avec des pondérations adaptées pour garantir une bonne diversification.
| Fonds OPCVM | Disponibilité | Frais d’entrée et de change | Frais annuels |
|---|---|---|---|
| Amundi China Equity | Degiro / BoursoBank/ Interactive Brokers | 4,50% +1,00% | 2,18% |
| Morgan Stanley China | Saxo Bank / Interactive Brokers | 1,00% | 1,61% |
| Fidelity – China Focus | Degiro / BoursoBank / Interactive Brokers | 0 | 1,06% |
Note : Le fonds “ Amundi China Equity ” facture des frais supplémentaires de 20%, uniquement sur la performance supérieure à celle de l’indice de référence.
Ces fonds permettent ainsi de bénéficier de la croissance économique de la région et du dynamisme des sociétés chinoises. Ils offrent la possibilité d’investir en Chine et de s’exposer au dynamisme des meilleures actions chinoises.
Étape 2 : Ouvrir un compte-titres
Pourquoi un compte-titres ?
Pour investir en Chine, il est recommandé d’ouvrir un compte-titres chez un broker en ligne pour accéder aux marchés chinois au meilleur prix. Bien que moins avantageux fiscalement que d’autres enveloppes (PEA, PEE, PER), il permet d’investir sur presque tous les produits financiers. Les banques et néo-banques proposent, elles, moins de produits et des frais plus élevés.
Sélectionner un courtier adapté
Le choix du courtier influence directement vos coûts et votre accès aux marchés financiers. Il est essentiel de comparer les plateformes disponibles en analysant d’abord la diversité des produits proposés, puis les frais associés. Pour vous aider à faire le bon choix, consultez notre comparatif détaillé.
Pour comparer les produits disponibles :
| Courtier (broker) | Actions et ETF | Fonds (OPCVM) | Crypto |
|---|---|---|---|
| Interactive Brokers | Oui | Oui | Oui |
| Degiro | Oui | Oui | Non |
| Trade Republic | Oui | Non | Oui |
| eToro | Oui | Non | Oui |
| Saxo Bank | Oui | Oui | Oui |
| XTB | Oui | Non | Non |
| BoursoBank | Oui | Oui | Non |
| Courtier (broker) | Marchés Disponibles | Produits disponibles |
|---|---|---|
| Interactive Brokers | Europe, U.S., Inde, Australie, Singapour, Taiwan, Hong Kong, Japon | 1 000 000 |
| Degiro | Europe, U.S., Australie, Singapour, Hong Kong, Japon | 20 000 |
| Trade Republic | Europe, U.S., Australie, Hong Kong, Japon | 12 000 |
| eToro | Europe, U.S., Arabie Saoudite, Hong Kong, Australie | 3 000 |
| Saxo Bank | Europe, U.S., Australie, Singapour, Hong Kong, Japon | 23 000 |
| XTB | Europe & U.S. | 6 000 |
| BoursoBank | Europe & U.S. | 4 000 |
Pour comparer les frais :
| Pour 10 000 € investis | Frais sur bourse Euronext Paris | Frais sur bourse États-Unis | Frais sur bourses internationales |
|---|---|---|---|
| Interactive Brokers | 5 € | 1 € | 5 € |
| Degiro | 2 € | 30 € | 32 € |
| Trade Republic | 1 € | 1 € | 1 € |
| eToro | 0 € | 50 € | 50 € |
| Saxo Bank | 8 € | 33 € | 33 € |
| XTB | 0 € | 50 € | 50 € |
| BoursoBank | 60 € | 37 € | 70 € |
En conclusion :
- Interactive Brokers : Offre étendue et frais compétitifs, adapté aux investisseurs actifs.
- Trade Republic & Degiro : Simples et accessibles, parfaits pour débutants et investisseurs passifs.
- Saxo Bank, XTB, eToro : Conviennent aux traders expérimentés, mais complexes pour les novices.
- BoursoBank et banques en ligne : Frais élevés, peu avantageuses pour les actions internationales.
Démarches à suivre : Ouvrir un compte-titres est simple : complétez le formulaire en ligne, validez votre identité et transmettez les documents requis (passeport ou carte d’identité).
Étape 3 : Investir son argent
- Sélectionnez votre produit financier : action, ETF ou fonds d’investissement selon vos objectifs.
- Déterminez le capital à allouer : en fonction de votre tolérance au risque et de votre horizon d’investissement.
- Alimentez votre compte de trading avec les fonds nécessaires.
- Passez un ordre d’achat :
- Recherchez l’actif souhaité sur la plateforme de votre courtier.
- Sélectionnez le type d’ordre :
- Ordre au marché : exécution immédiate au meilleur prix disponible.
- Ordre à cours limité : achat uniquement si le prix atteint votre seuil défini.
- Confirmez votre ordre et suivez son exécution.
Notre conseil :
- Prenez le temps de comprendre les risques, les frais et les produits financiers avant d’investir.
- Restez informé en suivant l’actualité économique via des sources fiables (Investing.com, presse spécialisée, newsletters, etc.).
- Misez sur une approche long terme : investissez par étapes et diversifiez vos actifs.
Finalement, pour investir en Chine :
- Choisissez un produit financier lié à l’économie chinoise (action, ETF ou fonds) en accord avec votre stratégie.
- Créez un compte-titres si vous n’en avez pas encore un.
- Suivez notre méthodologie éprouvée pour investir efficacement.
En suivant ces étapes, vous pourrez placer votre argent en bourse et investir en Chine. Malgré les défis, le marché chinois regorge d’opportunités uniques.
Si ce guide d’investissement, comment investir en Chine, vous a plu, n’hésitez pas à consulter nos autres guides sur des thèmes proches comme investir au Japon, investir à Taïwan, investir en Corée du Sud et investir à Singapour. Pour vous tenir au courant de l’actualité financière et recevoir des conseils et analyses régulières, abonnez-vous à notre Newsletter.
DISCLAIMER
Le contenu d’Infastor ne constitue pas un conseil en investissement au sens des articles L. 321-1 et D. 321-1 du Code Monétaire et Financier et ne remplace pas un avis personnalisé d’un professionnel habilité. Les performances passées ne garantissent pas les résultats futurs, et investir comporte un risque de perte en capital.
Les frais sont présentés à titre indicatif. Lisez attentivement les prospectus et faites vos propres recherches avant toute décision financière. Ce contenu est un guide pour investir en Chine.
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Sources
- Products, Exchanges and Contracts Search | Interactive Brokers LLC. (s. d.). IBKR. https://www.interactivebrokers.com/en/trading/products-exchanges.php#/#
- Rechercher un produit. (s. d.). Trade Republic. https://app.traderepublic.com/browse/fund?jurisdiction=DE
- eToro. (s. d.). Stocks & beyond : Invest in 7000+ assets on eToro. https://www.etoro.com/
- The trading & investment specialist. (s. d.). https://www.saxotrader.com/sim/instant-demo/InstantDemo-EN-GL/trading/open-positions
- Rechercher un produit. (s. d.-b). Boursorama. https://www.boursorama.com/recherche/
- Rechercher un instrument. (s. d.). XTB.com. https://www.xtb.com/fr/specificites-des-instruments#actions
- Courtage en ligne | Tarifs au plus bas | Courtier DEGIRO. (s. d.). https://www.degiro.fr/
- Tableau de bord des Risques économiques. (s. d.). Coface. https://www.coface.com/fr/actualites-economie-conseils-d-experts/tableau-de-bord-des-risques-economiques
