Comment investir en bourse sur Singapour en 3 étapes simples
Sommaire
Résumé
Singapour est un centre financier majeur en Asie avec un environnement politique stable et une fiscalité attractive pour les investisseurs internationaux.
Pour investir sur le marché boursier singapourien, suivez ces 3 étapes : choisissez un produit financier (action, ETF ou fonds) exposé à l’économie singapourienne, ouvrez un compte-titres si nécessaire, puis passez un ordre pour investir.
Vous pourrez ainsi placer votre argent en bourse et investir à Singapour.
Pourquoi investir à Singapour ?
Présentation de la Cité-État
Singapour, cité-État développée en Asie du Sud-Est, est un centre financier et logistique majeur reliant l’Occident à l’Asie. Son port, l’un des plus actifs au monde, et sa fiscalité avantageuse attirent les multinationales et les investisseurs. Situé au carrefour des échanges asiatiques, il joue un rôle clé dans le commerce international et la finance.
Depuis son indépendance en 1965, il a connu une ascension fulgurante grâce à une gouvernance efficace et à une forte ouverture économique. Aujourd’hui, Singapour est un hub de la high-tech, des biotechnologies et des investissements en Asie.
Opportunités par secteur :
Singapour est un hub financier et logistique majeur, avec DBS (banque) et PSA International (portuaire), ainsi qu’un acteur clé des biotechnologies.
| PIB / Habitant | Population | Risque Pays | Climat des affaires |
|---|---|---|---|
| 84 734,3 $ | 5,9 Millions | A2 | A1 |
Il est crucial d’évaluer deux éléments majeurs : le risque pays et le climat des affaires. Le premier regroupe les risques économiques, politiques et financiers pouvant perturber les investissements (ex : instabilité politique, crise financière). Le second concerne la facilité de mener des activités économiques, influencée par la réglementation et la corruption. Un pays politiquement stable n’est pas forcément propice aux affaires, et un pays en apparence risqué peut offrir un cadre entrepreneurial dynamique. Ces deux indicateurs mesurent le risque d’investir à Singapour.
Risques et opportunités d’investir à Singapour
| Opportunités | Risques |
|---|---|
| Compétitivité forte, non liée aux prix Industrie à haute valeur ajoutée Centre de transport et financier clé Principaux exportateurs de capitaux en Asie | Dépendante des exportations et importations Manque de main-d’œuvre qualifiée et logements Population vieillissante et taux de dépendance élevé Vulnérable à l’économie chinoise et tensions géopolitiques |
Les 3 Étapes pour investir à Singapour
Chez Infastor, nous proposons un processus en 3 étapes simples pour investir en bourse rapidement sur la thématique de votre choix :
Choisir un
investissement
Ouvrir un
compte-titres
Investir son
argent
Étape 1 : Choisir un investissement
Investir directement dans une action singapourienne
Si vous souhaitez investir en actions directement sur le marché boursier singapourien, découvrez trois descriptions de sociétés cotées à Singapour pour vous aider à prendre une décision éclairée.
- DBS Group : Leader en innovation bancaire digitale en Asie, DBS Group se distingue par ses solutions bancaires mobiles primées qui simplifient les services financiers pour les clients.
- Sea (Garena) : Pionnier dans le secteur des jeux en ligne et du e-commerce en Asie du Sud-Est, Sea bénéficie de sa plateforme intégrée combinant jeux, e-commerce (Shopee) et services financiers (SeaMoney).
- Singtel : En tant que principal opérateur de télécommunications d’Asie, Singtel bénéficie d’une infrastructure de pointe et d’une portée internationale, particulièrement dans les services de données mobiles et de fibre.
| Action | Croissance CAGR Chiffres d’affaires sur 3 ans (%) | Marge Brute (%) | Marge Nette (%) |
|---|---|---|---|
| DBS Group | 44,81 | – | 52,08 |
| Sea (Garena) | 43,99 | 44,66 | 1,15 |
| Singtel | 3,34 | 25,20 | 5,63 |
Ces actions offrent une exposition aux grands secteurs du marché actions singapourien et permettent de bénéficier de la croissance économique du pays. Ces actions permettent d’investir à Singapour.
| Action | Disponibilité |
|---|---|
| DBS Group | Degiro / Saxo Bank / Interactive Brokers / Trade Republic |
| Sea (Garena) | Saxo Bank / Interactive Brokers / Degiro / eToro / XTB / Trade Republic |
| Singtel | Interactive Brokers / Saxo Bank / Trade Republic |
Investir dans un ETF singapourien (Tracker, gestion passive)
Un ETF est un véhicule d’investissement conçu pour refléter l’évolution d’un indice ou d’un marché spécifique. Il s’agit d’un fonds passif, accessible en bourse, qui séduit de nombreux investisseurs grâce à ses frais réduits et à sa simplicité d’utilisation.
Si vous voulez investir sur le marché boursier singapourien, découvrez trois ETF sur le développement économique singapourien pour vous aider à choisir.
Ces ETF suivent l’indice MSCI Singapore, un indice sur les actions des grandes et moyennes capitalisations singapouriennes.
| ETF | Disponibilité | Frais |
|---|---|---|
| UBS ETF MSCI Singapore | Degiro / Interactive Brokers / BoursoBank / Saxo Bank | 0,25% |
| Xtrackers MSCI Singapore | XTB / Saxo Bank / Trade Republic | 0,50% |
| iShares MSCI Singapore | BoursoBank / Saxo Bank / eToro / Interactive Brokers | 0,50% |
Ces fonds offrent une vue représentative du marché actions singapourien et permettent de bénéficier de la croissance économique de la région. Ils offrent la possibilité de s’exposer au dynamisme des meilleures sociétés singapouriennes.
Investir dans un fonds d’investissement (OPCVM, gestion active)
Les OPCVM (ou UCITS) sont des fonds actifs permettant d’investir dans des secteurs de niche tels que l’intelligence artificielle ou la transition énergétique. Bien que leurs frais soient généralement plus élevés que ceux des ETF, ils offrent une gestion plus fine, notamment en matière d’ESG, où chaque entreprise est analysée individuellement avant d’être intégrée au portefeuille.
Découvrez trois fonds d’investissement sur le développement économique singapourien pour vous aider à investir en bourse.
L’indice de référence de ces fonds est le MSCI Asia ex-Japan. Il représente les grandes et moyennes sociétés entreprises cotées en Asie hors Japon englobant Singapour.
| Fonds OPCVM | Disponibilité | Frais d’entrée et de change | Frais annuels |
|---|---|---|---|
| Templeton Asian Growth | Degiro / Interactive Brokers / BoursoBank | 0 | 1,23% |
| Schroder ISF Asian opportunites | Degiro / Interactive Brokers / BoursoBank | 1,00% | 1,05% |
| JPMorgan Asia Growth Fund | Interactive Brokers / Saxo / BoursoBank | 5,50% | 1,78% |
Ces fonds permettent ainsi de bénéficier de la croissance économique de la région et du dynamisme des sociétés singapouriennes. Ils offrent la possibilité d’investir à Singapour et de s’exposer au dynamisme des meilleures actions singapouriennes.
Étape 2 : Ouvrir un compte-titres
Pourquoi un compte-titres ?
Pour investir à Singapour, il est recommandé d’ouvrir un compte-titres chez un broker en ligne pour accéder aux marchés singapouriens au meilleur prix. Bien que moins avantageux fiscalement que d’autres enveloppes (PEA, PEE, PER), il permet d’investir sur presque tous les produits financiers. Les banques et néo-banques proposent, elles, moins de produits et des frais plus élevés.
Bien choisir son courtier
Le courtier que vous sélectionnez aura un impact direct sur votre expérience en bourse. Il est donc essentiel de comparer les produits financiers disponibles ainsi que les frais appliqués avant de vous lancer. Consultez notre comparatif complet des courtiers pour vous orienter.
Pour comparer les produits disponibles :
| Courtier (broker) | Actions et ETF | Fonds (OPCVM) | Crypto |
|---|---|---|---|
| Interactive Brokers | Oui | Oui | Oui |
| Degiro | Oui | Oui | Non |
| Trade Republic | Oui | Non | Oui |
| eToro | Oui | Non | Oui |
| Saxo Bank | Oui | Oui | Oui |
| XTB | Oui | Non | Non |
| BoursoBank | Oui | Oui | Non |
| Courtier (broker) | Marchés Disponibles | Produits disponibles |
|---|---|---|
| Interactive Brokers | Europe, U.S., Inde, Australie, Singapour, Taiwan, Hong Kong, Japon | 1 000 000 |
| Degiro | Europe, U.S., Australie, Singapour, Hong Kong, Japon | 20 000 |
| Trade Republic | Europe, U.S., Australie, Hong Kong, Japon | 12 000 |
| eToro | Europe, U.S., Arabie Saoudite, Hong Kong, Australie | 3 000 |
| Saxo Bank | Europe, U.S., Australie, Singapour, Hong Kong, Japon | 23 000 |
| XTB | Europe & U.S. | 6 000 |
| BoursoBank | Europe & U.S. | 4 000 |
Pour comparer les frais :
| Pour 10 000 € investis | Frais sur bourse Euronext Paris | Frais sur bourse États-Unis | Frais sur bourses internationales |
|---|---|---|---|
| Interactive Brokers | 5 € | 1 € | 5 € |
| Degiro | 2 € | 30 € | 32 € |
| Trade Republic | 1 € | 1 € | 1 € |
| eToro | 0 € | 50 € | 50 € |
| Saxo Bank | 8 € | 33 € | 33 € |
| XTB | 0 € | 50 € | 50 € |
| BoursoBank | 60 € | 37 € | 70 € |
En conclusion :
- Interactive Brokers : Référence mondiale avec des frais attractifs et une vaste offre.
- Trade Republic & Degiro : Solutions accessibles pour l’investissement à long terme.
- Saxo Bank, XTB, eToro : Conviennent aux traders expérimentés grâce à leurs outils avancés.
- Banques en ligne (BoursoBank, etc.) : Plus chères et moins intéressantes pour les actions étrangères.
Démarches à suivre : Pour accéder aux marchés financiers, ouvrez un compte-titres en remplissant un formulaire en ligne, en justifiant votre identité et en envoyant les pièces requises (passeport ou carte d’identité).
Étape 3 : Investir son argent
- Identifiez l’actif à acheter : actions, ETF ou fonds selon vos préférences d’investissement.
- Définissez votre capital d’investissement en fonction de votre tolérance au risque et de vos objectifs financiers.
- Déposez des fonds sur votre compte de trading pour pouvoir passer des ordres.
- Passez un ordre d’achat :
- Recherchez l’actif souhaité sur la plateforme de votre courtier.
- Sélectionnez le type d’ordre qui vous convient :
- Ordre au marché : exécution instantanée au prix actuel.
- Ordre à cours limité : achat uniquement si le prix défini est atteint.
- Confirmez l’ordre et suivez son exécution en temps réel.
Notre conseil :
- Avant d’investir, assurez-vous de bien comprendre les risques, les frais et les caractéristiques des produits financiers.
- Suivez l’actualité économique avec des sources fiables (Investing.com, journaux spécialisés, newsletters, etc.).
- Misez sur une approche méthodique : investissez progressivement et diversifiez vos actifs pour limiter les risques.
Finalement, pour investir à Singapour :
- Choisissez un produit financier lié à l’économie singapourienne (action, ETF ou fonds) en accord avec votre stratégie.
- Vérifiez que vous disposez d’un compte-titres actif.
- Investissez avec méthode en appliquant notre processus discipliné.
En suivant ces étapes, vous pourrez placer votre argent en bourse et investir à Singapour. Malgré les défis, le marché singapourien regorge d’opportunités uniques.
Si ce guide d’investissement, investir à Singapour, vous a plu, n’hésitez pas à consulter nos autres guides sur des thèmes proches comme investir au Japon, investir en Chine, investir à Taïwan et investir en Corée du Sud. Pour vous tenir au courant de l’actualité financière et recevoir des conseils et analyses régulières, abonnez-vous à notre Newsletter.
DISCLAIMER
Le contenu d’Infastor ne constitue pas un conseil en investissement au sens des articles L. 321-1 et D. 321-1 du Code Monétaire et Financier et ne remplace pas un avis personnalisé d’un professionnel habilité. Les performances passées ne garantissent pas les résultats futurs, et investir comporte un risque de perte en capital.
Les frais sont présentés à titre indicatif. Lisez attentivement les prospectus et faites vos propres recherches avant toute décision financière. Ce contenu est un guide pour investir à Singapour.
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Sources
- Products, Exchanges and Contracts Search | Interactive Brokers LLC. (s. d.). IBKR. https://www.interactivebrokers.com/en/trading/products-exchanges.php#/#
- Rechercher un produit. (s. d.). Trade Republic. https://app.traderepublic.com/browse/fund?jurisdiction=DE
- eToro. (s. d.). Stocks & beyond : Invest in 7000+ assets on eToro. https://www.etoro.com/
- The trading & investment specialist. (s. d.). https://www.saxotrader.com/sim/instant-demo/InstantDemo-EN-GL/trading/open-positions
- Rechercher un produit. (s. d.-b). Boursorama. https://www.boursorama.com/recherche/
- Rechercher un instrument. (s. d.). XTB.com. https://www.xtb.com/fr/specificites-des-instruments#actions
- Courtage en ligne | Tarifs au plus bas | Courtier DEGIRO. (s. d.). https://www.degiro.fr/
- Tableau de bord des Risques économiques. (s. d.). Coface. https://www.coface.com/fr/actualites-economie-conseils-d-experts/tableau-de-bord-des-risques-economiques
