Comment investir en bourse sur les stratégies défensives et dividendes en 3 étapes simples

Résumé

Les stratégies dividende offrent des solutions résilientes et stables dans un environnement économique incertain.

Pour investir dans une stratégie défensive et dividendes, suivez ces 3 étapes : choisissez un produit financier (action ou fonds ETF) exposé à la thématique des actions à dividendes, ouvrez un compte-titres si nécessaire, puis passez un ordre pour investir.

Vous pourrez ainsi placer votre argent en bourse et investir dans une stratégie défensive et dividendes.

Pourquoi investir dans une stratégie défensive et dividendes ?

Présentation du secteur :

La stratégie dividende et défensive repose sur des entreprises solides, générant des flux de trésorerie stables et distribuant régulièrement des dividendes. Elle inclut des secteurs comme la santé, les utilities et la consommation de base. Historiquement, ces actions surperforment en période de crise et offrent une protection contre la volatilité.

Les États-Unis et l’Europe concentrent les plus grandes sociétés à dividendes, comme Procter & Gamble et Nestlé. Avec l’incertitude économique et des taux d’intérêt fluctuants, cette approche reste un pilier pour les investisseurs à la recherche de stabilité et de rendement régulier.

Opportunités par pays :

De manière générale, la Suisse est un bastion des valeurs défensives avec Nestlé et Roche, offrant stabilité et rendement attractif grâce à des produits de grande consommation et pharmaceutiques.

En savoir plus

Risques et opportunités d’investir dans une stratégie défensive et dividendes

Les 3 étapes pour investir dans une stratégie défensive et dividendes

Chez Infastor, nous proposons un processus en 3 étapes simples pour investir en bourse rapidement sur la thématique de votre choix :

Étape 1 : Choisir un investissement

Investir directement dans une action des infrastructures

Si vous souhaitez investir en actions directement sur les meilleures actions à dividendes et défensives, découvrez trois descriptions de sociétés cotées pour vous aider à prendre une décision éclairée.

• Coca-Cola : La société américaine est un pionnier des boissons gazeuses, bénéficiant d’une marque emblématique et d’un réseau de distribution mondial, avec un fort pouvoir de fidélisation des consommateurs. La société reste défensive car son chiffre d’affaires connait une faible volatilité. Elle a une longue histoire de versement de dividendes à ses actionnaires.

• Costco : Cette entreprise américaine se distingue par son modèle économique unique basé sur l’adhésion, offrant une expérience d’achat à faible coût et une efficacité d’approvisionnement exceptionnelle pour ses clients. La société verse des dividendes qui augmentent quasiment chaque années depuis de nombreuses années. Son positionnement sectoriel sur la consommation de base protège la société lors des crises et lui confère une grande résilience en période de stress sur les marchés.

• Danone : acteur français majeur de l’industrie alimentaire et des boissons, Danone se positionne grâce à son engagement envers la santé et le bien-être. Son avantage concurrentiel réside dans sa capacité à allier durabilité et croissance, avec un leadership reconnu dans les produits laitiers et l’eau en bouteille. Tout comme Costco, le secteur de la consommation de base offre une résilience importante qui lui permet de verser un dividende important à ses actionnaires.

Ces actions offrent une exposition au marché actions avec une approche prudente et permettent de bénéficier de revenus passifs. Ces actions permettent d’investir dans une stratégie défensive et dividendes.

Investir dans un ETF dividendes et défensif (Tracker, gestion passive)

Un ETF est un véhicule d’investissement conçu pour refléter l’évolution d’un indice ou d’un marché spécifique. Il s’agit d’un fonds passif, accessible en bourse, qui séduit de nombreux investisseurs grâce à ses frais réduits et à sa simplicité d’utilisation.

Si vous voulez investir sur le marché boursier des actions à dividendes, découvrez trois ETF avec une approche prudente et positionnement défensif pour vous aider à choisir.

Les fonds « iShares MSCI Europe Quality Dividend », « SPDR S&P Global Dividend Aristocrats » et « Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield » offrent une exposition ciblée à une stratégie de dividendes.

• iShares MSCI Europe Quality Dividend : Cet ETF suit l’indice MSCI Europe High Dividend Yield Index, axé sur les entreprises européennes offrant des dividendes élevés et stables.

• SPDR S&P Global Dividend Aristocrats : Cet ETF réplique l’indice S&P Global Dividend Aristocrats Index, qui sélectionne des entreprises mondiales ayant une longue histoire de dividendes croissants.

• Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield : Cet ETF suit l’indice FTSE All-World High Dividend Yield Index, composé d’entreprises de grande et moyenne capitalisation offrant des rendements attractifs à l’échelle mondiale.

Ces fonds offrent une vue représentative du marché actions à dividendes et permettent de bénéficier de revenus passifs grâce aux dividendes. Ils offrent la possibilité de s’exposer au dynamisme des meilleures sociétés à dividendes.

Étape 2 : Ouvrir un compte-titres

Pourquoi un compte-titres ?

Pour investir dans une stratégie défensive et dividendes, il est recommandé d’ouvrir un compte-titres chez un broker en ligne pour accéder aux marchés boursiers au meilleur prix. Bien que moins avantageux fiscalement que d’autres enveloppes (PEA, PEE, PER), il permet d’investir sur presque tous les produits financiers. Les banques et néo-banques proposent, elles, moins de produits et des frais plus élevés.

Bien choisir son courtier

Le courtier que vous sélectionnez aura un impact direct sur votre expérience en bourse. Il est donc essentiel de comparer les produits financiers disponibles ainsi que les frais appliqués avant de vous lancer. Consultez notre comparatif complet des courtiers pour vous orienter.

Pour comparer les produits disponibles :

Pour comparer les frais :

En conclusion :

• Interactive Brokers : Référence mondiale avec des frais attractifs et une vaste offre.
• Trade Republic & Degiro : Solutions accessibles pour l’investissement à long terme.
• Saxo Bank, XTB, eToro : Conviennent aux traders expérimentés grâce à leurs outils avancés.
• Banques en ligne (BoursoBank, etc.) : Plus chères et moins intéressantes pour les actions étrangères.

Démarches à suivre : Pour accéder aux marchés financiers, ouvrez un compte-titres en remplissant un formulaire en ligne, en justifiant votre identité et en envoyant les pièces requises (passeport ou carte d’identité).

Étape 3 : Investir son argent

• Identifiez l’actif à acheter : actions, ETF ou fonds selon vos préférences d’investissement.

• Définissez votre capital d’investissement en fonction de votre tolérance au risque et de vos objectifs financiers.

• Déposez des fonds sur votre compte de trading pour pouvoir passer des ordres.

• Passez un ordre d’achat :
  1. Recherchez l’actif souhaité sur la plateforme de votre courtier.
  2. Sélectionnez le type d’ordre qui vous convient :
     • Ordre au marché : exécution instantanée au prix actuel.
     • Ordre à cours limité : achat uniquement si le prix défini est atteint.
  3. Confirmez l’ordre et suivez son exécution en temps réel.

Notre conseil :

• Avant d’investir, assurez-vous de bien comprendre les risques, les frais et les caractéristiques des produits financiers.
• Suivez l’actualité économique avec des sources fiables (Investing.com, journaux spécialisés, newsletters, etc.).
• Misez sur une approche méthodique : investissez progressivement et diversifiez vos actifs pour limiter les risques.

Finalement, pour investir dans une stratégie défensive et dividendes :

• Choisissez un produit financier lié à une approche défensive et dividendes (action ou fonds ETF) en accord avec votre stratégie.

• Vérifiez que vous disposez d’un compte-titres actif.

• Investissez avec méthode en appliquant notre processus discipliné.

En suivant ces étapes, vous pourrez placer votre argent en bourse et investir dans une stratégie défensive et dividendes. Malgré les défis, les actions défensives regorgent d’opportunités uniques.

Si ce guide d’investissement, investir dans une stratégie défensive et dividendes, vous a plu, n’hésitez pas à consulter nos autres guides sur des thèmes proches comme investir dans une stratégie croissance cyclique et investir dans la consommation de base. Pour vous tenir au courant de l’actualité financière et recevoir des conseils et analyses régulières, abonnez-vous à notre Newsletter.

DISCLAIMER

Le contenu d’Infastor ne constitue pas un conseil en investissement au sens des articles L. 321-1 et D. 321-1 du Code Monétaire et Financier et ne remplace pas un avis personnalisé d’un professionnel habilité. Les performances passées ne garantissent pas les résultats futurs, et investir comporte un risque de perte en capital.

Les frais sont présentés à titre indicatif. Lisez attentivement les prospectus et faites vos propres recherches avant toute décision financière. Ce contenu est un guide pour investir dans une stratégie défensive et dividendes.

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Sources

• Products, Exchanges and Contracts Search | Interactive Brokers LLC. (s. d.). IBKR. https://www.interactivebrokers.com/en/trading/products-exchanges.php#/#
• Rechercher un produit. (s. d.). Trade Republic. https://app.traderepublic.com/browse/fund?jurisdiction=DE
• eToro. (s. d.). Stocks & beyond : Invest in 7000+ assets on eToro. https://www.etoro.com/
• The trading & investment specialist. (s. d.). https://www.saxotrader.com/sim/instant-demo/InstantDemo-EN-GL/trading/open-positions
• Rechercher un produit. (s. d.-b). Boursorama. https://www.boursorama.com/recherche/
• Rechercher un instrument. (s. d.). XTB.com. https://www.xtb.com/fr/specificites-des-instruments#actions
• Courtage en ligne | Tarifs au plus bas | Courtier DEGIRO. (s. d.). https://www.degiro.fr/
• Tableau de bord des Risques économiques. (s. d.). Coface. https://www.coface.com/fr/actualites-economie-conseils-d-experts/tableau-de-bord-des-risques-economiques