Comment investir en bourse sur l’Italie en 3 étapes simples
Sommaire
Résumé
L’Italie possède des industries de luxe et de fabrication de renommée mondiale, en plus d’une forte demande dans le secteur touristique.
Pour investir sur le marché boursier italien, suivez ces 3 étapes : choisissez un produit financier (action, ETF ou fonds) exposé à l’économie italienne, ouvrez un compte-titres si nécessaire, puis passez un ordre pour investir.
Vous pourrez ainsi placer votre argent en bourse et investir en Italie.
Pourquoi investir en Italie ?
Présentation du pays :
Troisième économie de la zone euro, l’Italie est un pays stratégique en Méditerranée. Riche d’une histoire millénaire, elle est un centre de culture et d’innovation. Son économie repose sur un tissu industriel solide, notamment dans l’automobile, la mode et le luxe. Membre du G7, l’Italie joue un rôle clé dans l’UE et l’OTAN.
Elle profite d’un tourisme florissant et d’un fort potentiel dans les énergies renouvelables et la high-tech. Avec des réformes pour moderniser l’économie et un secteur manufacturier robuste, l’Italie offre des opportunités intéressantes pour les investissements dans les infrastructures et la digitalisation.
Opportunités par secteur :
L’Italie excelle dans le luxe avec Gucci et Prada, l’automobile avec Ferrari et Lamborghini, ainsi que l’agroalimentaire avec Ferrero et Barilla. Son industrie manufacturière est robuste.
| PIB / Habitant | Population | Risque Pays | Climat des affaires |
|---|---|---|---|
| 39 012,0 $ | 58,9 Millions | B | A2 |
Lorsqu’un investisseur s’intéresse à un pays, il doit examiner deux aspects : le risque pays et le climat des affaires. Le risque pays correspond aux dangers politiques, économiques ou financiers susceptibles d’affecter ses investissements (instabilité gouvernementale, crise monétaire). Le climat des affaires, en revanche, reflète la facilité à entreprendre dans ce pays, influencée par des éléments comme la réglementation et la corruption. Un pays peut être stable mais difficile pour les affaires, tout comme un pays plus instable peut présenter des opportunités intéressantes. Ces deux indicateurs mesurent le risque d’investir en Italie.
Risques et opportunités d’investir en Italie
| Opportunités | Risques |
|---|---|
| Le redressement du tourisme est un pilier de croissance. Diversification énergétique réussie, avec potentiel de plaque tournante européenne. Faible endettement privé (107 % du PIB contre 162 % dans la zone euro). Avantage dans les produits alimentaires haut de gamme, textiles, habillement, ameublement, machines, pharmaceutiques. | Disparités régionales et économie informelle à 11 % du PIB Plus de 90 % des entreprises ont moins de 10 employés, avec faible productivité Dette publique élevée, dépendance à l’UE et à la BCE Démographie défavorable et dépendance énergétique accroissent les vulnérabilités |
Les 3 étapes pour investir en Italie
Chez Infastor, nous proposons un processus en 3 étapes simples pour investir en bourse rapidement sur la thématique de votre choix :
Choisir un
investissement
Ouvrir un
compte-titres
Investir son
argent
Étape 1 : Choisir un investissement
Investir directement dans une action italienne
Si vous souhaitez investir en actions directement sur le marché boursier italien, découvrez trois descriptions de sociétés cotées en Italie pour vous aider à prendre une décision éclairée.
- Ferrari : C’est une marque emblématique de voitures de luxe haut de gamme, spécialisée dans les véhicules sportifs performants, offrant un design exclusif et une technologie de pointe qui garantissent une expérience de conduite incomparable. Ses avantages concurrentiels incluent son héritage de performance sur circuit et sa réputation d’excellence artisanale. Son pricing power est l’un des plus important au monde grâce à son carnet de commande rempli des années à l’avance.
- Prada : La société est une maison de mode de luxe, connue pour ses collections innovantes et ses créations avant-gardistes, avec un positionnement unique entre l’art et la mode. Ses forces résident dans sa capacité à allier tradition et modernité, ainsi que dans sa forte influence sur les tendances mondiales.
- Leonardo : C’est un leader dans le secteur de l’aérospatial et de la défense, offrant des solutions de haute technologie pour les industries militaires et civiles. Sa force réside dans son expertise en innovation technologique et sa capacité à fournir des produits de haute sécurité et fiabilité pour des missions critiques.
| Action | Croissance CAGR Chiffres d’affaires sur 3 ans (%) | Marge Brute (%) | Marge Nette (%) |
|---|---|---|---|
| Ferrari | 16,06 | 50,13 | 22,79 |
| Prada | 24,95 | 80,44 | 14,20 |
| Leonardo | 4,47 | 10,79 | 4,30 |
Ces actions offrent une exposition aux grands secteurs du marché actions italien et permettent de bénéficier de la croissance économique du pays. Ces actions permettent d’investir en Italie.
| Action | Disponibilité |
|---|---|
| Ferrari | Trade Republic / BoursoBank / Saxo Bank / Degiro / XTB / eToro / Interactive Brokers |
| Prada | Trade Republic / Saxo Bank / Degiro / Interactive Brokers |
| Leonardo | Trade Republic / BoursoBank / Saxo Bank / Degiro / XTB / Interactive Brokers / eToro |
Investir dans un ETF italien (Tracker, gestion passive)
Investir dans un ETF, c’est choisir un fonds qui suit fidèlement un indice boursier ou un secteur d’activité avec un coût réduit. Ce type de placement passif permet d’accéder à une diversification immédiate et à une gestion simplifiée.
Si vous voulez investir sur le marché boursier italien, découvrez trois ETF sur le développement économique italien pour vous aider à choisir.
- iShares MSCI Italy : Cet ETF suit l’indice MSCI Italy, cet ETF offre une exposition diversifiée aux principales entreprises italiennes, principalement dans les secteurs financier, énergétique et de consommation.
- iShares FTSE MIB : Cet ETF suit l’indice FTSE MIB, composé des 40 plus grandes entreprises cotées en Italie, offrant une exposition aux principaux secteurs du marché italien.
- Amundi Italia PMI : Cet ETF se concentre sur les petites et moyennes entreprises italiennes.
| ETF | Disponibilité | Frais |
|---|---|---|
| iShares MSCI Italy | eToro / Saxo Bank / Interactive Brokers | 0,50% |
| iShares FTSE MIB | eToro / Saxo Bank / Interactive Brokers / Degiro / XTB / Trade Republic / BoursoBank | 0,33% |
| Amundi Italia PMI | Saxo Bank / Interactive Brokers / Degiro / Trade Republic | 0,40% |
Ces fonds offrent une vue représentative du marché actions italien et permettent de bénéficier de la croissance économique de la région. Ils offrent la possibilité de s’exposer au dynamisme des meilleures sociétés italiennes.
Investir dans un fonds d’investissement (OPCVM, gestion active)
Un OPCVM (ou UCITS) est un véhicule d’investissement collectif qui, contrairement à un ETF, bénéficie d’une gestion active, souvent accompagnée de frais plus élevés. Il se distingue par sa capacité à cibler des secteurs émergents comme la biotech ou la blockchain et à appliquer des critères ESG plus rigoureux en évaluant chaque entreprise indépendamment, plutôt que de suivre un simple indice de marché.
Découvrez trois fonds d’investissement sur le développement économique italien pour vous aider à investir en bourse.
- BNP Paribas Equity Focus Italia : L’indice de référence du fonds est composé à 75% de l’indice FTSE MIB, à 21% du FTSE Italia Mid-Cap et à 4% du FTSE Italia Small-Cap. Il permet de s’exposer à la croissance de la péninsule italienne.
- JPMorgan European Growth : L’indice de référence du fonds est le MSCI Europe. Il représente les grandes et moyennes sociétés entreprises cotées européennes dont les actions italiennes.
- Allianz Europe Equity Growth : L’indice de référence du fonds est le S&P Europe Largemidcap sur les valeurs européennes et italiennes.
| Fonds OPCVM | Disponibilité | Frais d’entrée et de change | Frais annuels |
|---|---|---|---|
| BNP Paribas Equity Focus Italia | BoursoBank | 3,00% | 1,55% |
| JPMorgan European Growth | Saxo Bank / Interactive Brokers | 0 | 0,66% |
| Allianz Europe Equity Growth | Degiro / BoursoBank / Interactive Brokers | 2,00% | 1,00% |
Ces fonds permettent ainsi de bénéficier de la croissance économique de la région et du dynamisme des sociétés italiennes. Ils offrent la possibilité d’investir en Italie et de s’exposer au dynamisme des meilleures actions italiennes.
Étape 2 : Ouvrir un compte-titres
Pourquoi un compte-titres ?
Pour investir en Italie, il est recommandé d’ouvrir un compte-titres chez un broker en ligne pour accéder aux marchés italiens au meilleur prix. Bien que moins avantageux fiscalement que d’autres enveloppes (PEA, PEE, PER), il permet d’investir sur presque tous les produits financiers. Les banques et néo-banques proposent, elles, moins de produits et des frais plus élevés.
Sélectionner une plateforme d’investissement
Avant d’ouvrir un compte, prenez le temps d’évaluer les courtiers disponibles. Leur offre en termes de produits financiers et leur politique tarifaire sont des critères déterminants. Découvrez notre analyse complète des meilleures options ici.
Pour comparer les produits disponibles :
| Courtier (broker) | Actions et ETF | Fonds (OPCVM) | Crypto |
|---|---|---|---|
| Interactive Brokers | Oui | Oui | Oui |
| Degiro | Oui | Oui | Non |
| Trade Republic | Oui | Non | Oui |
| eToro | Oui | Non | Oui |
| Saxo Bank | Oui | Oui | Oui |
| XTB | Oui | Non | Non |
| BoursoBank | Oui | Oui | Non |
| Courtier (broker) | Marchés Disponibles | Produits disponibles |
|---|---|---|
| Interactive Brokers | Europe, U.S., Inde, Australie, Singapour, Taiwan, Hong Kong, Japon | 1 000 000 |
| Degiro | Europe, U.S., Australie, Singapour, Hong Kong, Japon | 20 000 |
| Trade Republic | Europe, U.S., Australie, Hong Kong, Japon | 12 000 |
| eToro | Europe, U.S., Arabie Saoudite, Hong Kong, Australie | 3 000 |
| Saxo Bank | Europe, U.S., Australie, Singapour, Hong Kong, Japon | 23 000 |
| XTB | Europe & U.S. | 6 000 |
| BoursoBank | Europe & U.S. | 4 000 |
Pour comparer les frais :
| Pour 10 000 € investis | Frais sur bourse Euronext Paris | Frais sur bourse États-Unis | Frais sur bourses internationales |
|---|---|---|---|
| Interactive Brokers | 5 € | 1 € | 5 € |
| Degiro | 2 € | 30 € | 32 € |
| Trade Republic | 1 € | 1 € | 1 € |
| eToro | 0 € | 50 € | 50 € |
| Saxo Bank | 8 € | 33 € | 33 € |
| XTB | 0 € | 50 € | 50 € |
| BoursoBank | 60 € | 37 € | 70 € |
En conclusion :
- Interactive Brokers : Large choix de produits et tarifs compétitifs.
- Trade Republic & Degiro : Simples et abordables, mais pas optimaux pour le trading intensif.
- Saxo Bank, XTB, eToro : Brokers avancés pour traders chevronnés, peu adaptés aux débutants.
- Banques en ligne comme BoursoBank : Peu compétitives face aux courtiers spécialisés.
Démarches à suivre : Commencez à investir en ouvrant un compte-titres : remplissez le formulaire en ligne, authentifiez votre identité et transmettez vos documents (passeport ou carte d’identité).
Étape 3 : Investir son argent
- Sélectionnez un produit d’investissement : actions, ETF ou fonds selon votre stratégie patrimoniale.
- Évaluez votre budget d’investissement en tenant compte de votre profil de risque et de votre horizon temporel.
- Alimentez votre compte en transférant les fonds nécessaires.
- Passez un ordre d’achat :
- Recherchez l’actif visé sur la plateforme de votre courtier.
- Choisissez le type d’ordre adapté :
- Ordre au marché : achat immédiat au prix actuel.
- Ordre à cours limité : achat uniquement si le prix cible est atteint.
- Validez et suivez le traitement de votre ordre.
Notre conseil :
- Ne négligez pas l’importance de comprendre les risques, les frais et le fonctionnement des produits financiers avant d’investir.
- Tenez-vous informé des évolutions du marché en utilisant des ressources adaptées (Investing.com, presse économique, newsletters, etc.).
- Adoptez une démarche progressive et diversifiée pour construire un portefeuille solide sur le long terme.
Finalement, pour investir en Italie :
- Choisissez un produit financier lié à l’économie italienne (action, ETF ou fonds) en accord avec votre stratégie.
- Commencez par ouvrir un compte-titres si nécessaire.
- Adoptez notre processus rigoureux pour investir avec confiance.
En suivant ces étapes, vous pourrez placer votre argent en bourse et investir en Italie. Malgré les défis, le marché italien regorge d’opportunités uniques.
Si ce guide d’investissement, investir en Italie, vous a plu, n’hésitez pas à consulter nos autres guides sur des thèmes proches comme investir en Espagne, investir en France, investir en Suisse et investir au Portugal. Pour vous tenir au courant de l’actualité financière et recevoir des conseils et analyses régulières, abonnez-vous à notre Newsletter.
DISCLAIMER
Le contenu d’Infastor ne constitue pas un conseil en investissement au sens des articles L. 321-1 et D. 321-1 du Code Monétaire et Financier et ne remplace pas un avis personnalisé d’un professionnel habilité. Les performances passées ne garantissent pas les résultats futurs, et investir comporte un risque de perte en capital.
Les frais sont présentés à titre indicatif. Lisez attentivement les prospectus et faites vos propres recherches avant toute décision financière. Ce contenu est un guide pour investir en Italie.
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Sources
- Products, Exchanges and Contracts Search | Interactive Brokers LLC. (s. d.). IBKR. https://www.interactivebrokers.com/en/trading/products-exchanges.php#/#
- Rechercher un produit. (s. d.). Trade Republic. https://app.traderepublic.com/browse/fund?jurisdiction=DE
- eToro. (s. d.). Stocks & beyond : Invest in 7000+ assets on eToro. https://www.etoro.com/
- The trading & investment specialist. (s. d.). https://www.saxotrader.com/sim/instant-demo/InstantDemo-EN-GL/trading/open-positions
- Rechercher un produit. (s. d.-b). Boursorama. https://www.boursorama.com/recherche/
- Rechercher un instrument. (s. d.). XTB.com. https://www.xtb.com/fr/specificites-des-instruments#actions
- Courtage en ligne | Tarifs au plus bas | Courtier DEGIRO. (s. d.). https://www.degiro.fr/
- Tableau de bord des Risques économiques. (s. d.). Coface. https://www.coface.com/fr/actualites-economie-conseils-d-experts/tableau-de-bord-des-risques-economiques
