Comment investir en bourse sur la Grèce en 3 étapes simples
Sommaire
Résumé
La Grèce, malgré ses défis économiques passés, offre aujourd’hui des perspectives d’investissement intéressantes, notamment dans le secteur du tourisme, de l’immobilier et des infrastructures, soutenues par des réformes structurelles et des investissements européens.
Pour investir sur le marché boursier grec, suivez ces 3 étapes : choisissez un produit financier (action, ETF ou fonds) exposé à l’économie grecque, ouvrez un compte-titres si nécessaire, puis passez un ordre pour investir.
Vous pourrez ainsi placer votre argent en bourse et investir en Grèce.
Pourquoi investir en Grèce ?
Présentation du pays :
La Grèce, berceau de la civilisation occidentale, est un marché en pleine transformation. Située au carrefour de l’Europe, du Moyen-Orient et des Balkans, elle occupe une position géostratégique clé. Après une décennie de crise économique, elle connaît une forte reprise, soutenue par le tourisme, le transport maritime et les réformes pro-business.
L’intégration aux chaînes logistiques mondiales via le port du Pirée, contrôlé par la Chine, en fait un hub régional. Avec des incitations fiscales pour les investisseurs et un immobilier attractif, la Grèce devient un terrain fertile pour les investissements en tourisme, infrastructures et énergies renouvelables.
Opportunités par secteur :
La Grèce domine le transport maritime avec des armateurs comme Angelicoussis et Tsakos. Elle est aussi une destination clé pour le tourisme et développe les énergies renouvelables.
| PIB / Habitant | Population | Risque Pays | Climat des affaires |
|---|---|---|---|
| 22 880,3 $ | 10,4 Millions | A4 | A2 |
Avant d’investir dans un pays, il est essentiel d’analyser le risque pays et le climat des affaires. Le risque pays désigne les menaces macroéconomiques, politiques ou financières qui pourraient compromettre un investissement (exemple : crise monétaire, tensions politiques). Le climat des affaires, lui, reflète la facilité avec laquelle on peut y développer une activité économique, notamment en raison de la réglementation et de la corruption. Il est possible qu’un pays stable soit un mauvais terrain pour entreprendre et qu’un pays instable offre pourtant des opportunités attractives. Ces deux indicateurs mesurent le risque d’investir en Grèce.
Risques et opportunités d’investir en Grèce
| Opportunités | Risques |
|---|---|
| Soutien financier européen important (19% du PIB 2019) Leader mondial du transport maritime Secteur touristique en forte croissance Dette majoritairement détenue par créanciers publics avec faibles taux fixes et maturité moyenne de 20 ans | Dette publique élevée, restrictions budgétaires et austérité impactant le développement économique Tensions continues avec la Turquie, partenaire de l’OTAN Industrie peu diversifiée, dépendance au tourisme et transport maritime Services publics et infrastructures dégradés par l’assainissement budgétaire et la bureaucratie |
Les 3 étapes pour investir en Grèce
Chez Infastor, nous proposons un processus en 3 étapes simples pour investir en bourse rapidement sur la thématique de votre choix :
Choisir un
investissement
Ouvrir un
compte-titres
Investir son
argent
Étape 1 : Choisir un investissement
Investir directement dans une action grecque
Si vous souhaitez investir en actions directement sur le marché boursier grec, découvrez trois descriptions de sociétés cotées en Grèce pour vous aider à prendre une décision éclairée.
- OTE Group : Leader des télécommunications en Grèce, Hellenic Telecommunications se distingue par sa vaste infrastructure numérique et ses services intégrés, facilitant la transformation numérique des entreprises et des particuliers.
- OPAP (Organization of Football Prognostics) : Premier opérateur de jeux de hasard en Grèce, OPAP bénéficie d’une forte reconnaissance de marque et d’un réseau de distribution étendu, garantissant une large accessibilité à ses services.
- Public Power Corporation (PPC) : En tant que principal fournisseur d’électricité en Grèce, PPC possède un avantage de marché unique grâce à son intégration verticale et sa capacité de production nationale.
| Action | Croissance CAGR Chiffres d’affaires sur 3 ans (%) | Marge Brute (%) | Marge Nette (%) |
|---|---|---|---|
| OTE Group | 2,10 | 76,34 | 15,33 |
| OPAP (Organization of Football Prognostics) | 28,36 | 84,55 | 26,18 |
| Public Power Corporation (PPC) | 18,24 | 48,57 | 5,57 |
Ces actions offrent une exposition aux grands secteurs du marché actions grec et permettent de bénéficier de la croissance économique du pays. Ces actions permettent d’investir en Grèce.
| Action | Disponibilité |
|---|---|
| OTE Group | Trade Republic / BoursoBank / Saxo Bank / Degiro / Interactive Brokers |
| OPAP (Organization of Football Prognostics) | Trade Republic / Saxo Bank / Degiro / Interactive Brokers |
| Public Power Corporation (PPC) | Trade Republic / Saxo Bank / Degiro / Interactive Brokers |
Investir dans un ETF grec (Tracker, gestion passive)
Les ETF sont des instruments financiers qui reproduisent la performance d’un indice ou d’un secteur, offrant ainsi aux investisseurs un moyen simple et peu coûteux de diversifier leur portefeuille. Grâce à leur gestion passive, ils impliquent des frais réduits par rapport aux fonds actifs.
Si vous voulez investir sur le marché boursier grec, découvrez trois ETF sur le développement économique grec pour vous aider à choisir.
- Amundi MSCI Greece et Global X MSCI Greece : ces ETF suivent l’indice MSCI Greece, un indice sur les actions des grandes et moyennes capitalisations grecques.
- iShares MSCI Europe : Cet ETF suit l’indice MSCI Europe sur les actions européennes.
| ETF | Disponibilité | Frais |
|---|---|---|
| Amundi MSCI Greece | Trade Republic / Interactive Brokers / Saxo Bank / Degiro / BoursoBank / eToro | 0,45% |
| Global X MSCI Greece | Saxo Bank / Interactive Brokers | 0,57% |
| iShares MSCI Europe | Trade Republic / Interactive Brokers / Saxo Bank / Degiro / BoursoBank / eToro / XTB | 0,20% |
Ces fonds offrent une vue représentative du marché actions grec et permettent de bénéficier de la croissance économique de la région. Ils offrent la possibilité de s’exposer au dynamisme des meilleures sociétés grecques.
Investir dans un fonds d’investissement (OPCVM, gestion active)
Les OPCVM (UCITS) sont des fonds d’investissement gérés activement, ce qui explique leurs frais généralement supérieurs aux ETF. Toutefois, ils offrent un positionnement plus ciblé sur des marchés en forte croissance, comme l’IA ou les technologies vertes. De plus, leur gestion ESG repose sur une analyse approfondie des entreprises, leur permettant d’être plus exigeants que les ETF dans la sélection des actifs.
Découvrez trois fonds d’investissement sur le développement économique grec pour vous aider à investir en bourse.
- Pictet Europe et JPMorgan European Growth : L’indice de référence des fonds est le MSCI Europe. Il représente les grandes et moyennes sociétés cotées européennes et grecques.
- Allianz Europe Equity Growth : L’indice de référence du fonds est le S&P Europe Largemidcap.
| Fonds OPCVM | Disponibilité | Frais d’entrée et de change | Frais annuels |
|---|---|---|---|
| Pictet Europe | Degiro / BoursoBank / Interactive Brokers | 6,00% + 2,00% | 0,29% |
| JPMorgan European Growth | Saxo Bank / Interactive Brokers | 0 | 0,66% |
| Allianz Europe Equity Growth | Degiro / BoursoBank / Interactive Brokers | 2,00% | 1,00% |
Ces fonds permettent ainsi de bénéficier de la croissance économique de la région et du dynamisme des sociétés grecques. Ils offrent la possibilité d’investir en Grèce et de s’exposer au dynamisme des meilleures actions grecques.
Étape 2 : Ouvrir un compte-titres
Pourquoi un compte-titres ?
Pour investir en Grèce, il est recommandé d’ouvrir un compte-titres chez un broker en ligne pour accéder aux marchés grecs au meilleur prix. Bien que moins avantageux fiscalement que d’autres enveloppes (PEA, PEE, PER), il permet d’investir sur presque tous les produits financiers. Les banques et néo-banques proposent, elles, moins de produits et des frais plus élevés.
Le courtier, un choix stratégique
Un bon courtier vous donne accès aux instruments financiers adaptés et optimise vos frais de transaction. Pour bien choisir, commencez par examiner l’offre de produits, puis comparez les frais appliqués. Découvrez notre comparatif pour faciliter votre décision.
Pour comparer les produits disponibles :
| Courtier (broker) | Actions et ETF | Fonds (OPCVM) | Crypto |
|---|---|---|---|
| Interactive Brokers | Oui | Oui | Oui |
| Degiro | Oui | Oui | Non |
| Trade Republic | Oui | Non | Oui |
| eToro | Oui | Non | Oui |
| Saxo Bank | Oui | Oui | Oui |
| XTB | Oui | Non | Non |
| BoursoBank | Oui | Oui | Non |
| Courtier (broker) | Marchés Disponibles | Produits disponibles |
|---|---|---|
| Interactive Brokers | Europe, U.S., Inde, Australie, Singapour, Taiwan, Hong Kong, Japon | 1 000 000 |
| Degiro | Europe, U.S., Australie, Singapour, Hong Kong, Japon | 20 000 |
| Trade Republic | Europe, U.S., Australie, Hong Kong, Japon | 12 000 |
| eToro | Europe, U.S., Arabie Saoudite, Hong Kong, Australie | 3 000 |
| Saxo Bank | Europe, U.S., Australie, Singapour, Hong Kong, Japon | 23 000 |
| XTB | Europe & U.S. | 6 000 |
| BoursoBank | Europe & U.S. | 4 000 |
Pour comparer les frais :
| Pour 10 000 € investis | Frais sur bourse Euronext Paris | Frais sur bourse États-Unis | Frais sur bourses internationales |
|---|---|---|---|
| Interactive Brokers | 5 € | 1 € | 5 € |
| Degiro | 2 € | 30 € | 32 € |
| Trade Republic | 1 € | 1 € | 1 € |
| eToro | 0 € | 50 € | 50 € |
| Saxo Bank | 8 € | 33 € | 33 € |
| XTB | 0 € | 50 € | 50 € |
| BoursoBank | 60 € | 37 € | 70 € |
En conclusion :
- Interactive Brokers : Broker international reconnu, avec des frais attractifs.
- Trade Republic & Degiro : Bon choix pour un premier investissement, mais peu d’outils avancés.
- Saxo Bank, XTB, eToro : Destinés aux traders confirmés, mais interface complexe pour les néophytes.
- BoursoBank et autres banques en ligne : Tarifs plus élevés, peu d’avantages pour l’investissement hors Europe.
Démarches à suivre : L’ouverture d’un compte-titres se fait en quelques étapes : soumettez le formulaire en ligne, vérifiez votre identité et fournissez une pièce justificative (passeport ou carte d’identité).
Étape 3 : Investir son argent
- Déterminez votre véhicule d’investissement : actions, ETF ou fonds pour diversifier votre portefeuille.
- Fixez le montant à investir selon vos objectifs et votre gestion du risque.
- Effectuez un dépôt sur votre compte de courtage.
- Passez votre ordre d’achat :
- Identifiez l’actif recherché sur la plateforme de votre courtier.
- Sélectionnez le type d’ordre :
- Ordre au marché : achat instantané au prix actuel du marché.
- Ordre à cours limité : achat conditionnel à l’atteinte d’un prix donné.
- Confirmez et suivez l’exécution de votre ordre.
Notre conseil :
- Apprenez à connaître les risques, les coûts et les spécificités des produits avant d’investir.
- Restez à jour sur les tendances financières grâce à des plateformes spécialisées (Investing.com, revues économiques, newsletters, etc.).
- Privilégiez une vision à long terme : investissez avec régularité et répartissez vos investissements.
Finalement, pour investir en Grèce :
- Choisissez un produit financier lié à l’économie grecque (action, ETF ou fonds) en accord avec votre stratégie.
- Ouvrez un compte-titres si ce n’est pas encore fait.
- Investissez en suivant une méthode structurée et performante.
En suivant ces étapes, vous pourrez placer votre argent en bourse et investir en Grèce. Malgré les défis, le marché grec regorge d’opportunités uniques.
Si ce guide d’investissement, investir en Grèce, vous a plu, n’hésitez pas à consulter nos autres guides sur des thèmes proches comme investir en Espagne, investir en France, investir en Italie et investir au Portugal. Pour vous tenir au courant de l’actualité financière et recevoir des conseils et analyses régulières, abonnez-vous à notre Newsletter.
DISCLAIMER
Le contenu d’Infastor ne constitue pas un conseil en investissement au sens des articles L. 321-1 et D. 321-1 du Code Monétaire et Financier et ne remplace pas un avis personnalisé d’un professionnel habilité. Les performances passées ne garantissent pas les résultats futurs, et investir comporte un risque de perte en capital.
Les frais sont présentés à titre indicatif. Lisez attentivement les prospectus et faites vos propres recherches avant toute décision financière. Ce contenu est un guide pour investir en Grèce.
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Sources
- Products, Exchanges and Contracts Search | Interactive Brokers LLC. (s. d.). IBKR. https://www.interactivebrokers.com/en/trading/products-exchanges.php#/#
- Rechercher un produit. (s. d.). Trade Republic. https://app.traderepublic.com/browse/fund?jurisdiction=DE
- eToro. (s. d.). Stocks & beyond : Invest in 7000+ assets on eToro. https://www.etoro.com/
- The trading & investment specialist. (s. d.). https://www.saxotrader.com/sim/instant-demo/InstantDemo-EN-GL/trading/open-positions
- Rechercher un produit. (s. d.-b). Boursorama. https://www.boursorama.com/recherche/
- Rechercher un instrument. (s. d.). XTB.com. https://www.xtb.com/fr/specificites-des-instruments#actions
- Courtage en ligne | Tarifs au plus bas | Courtier DEGIRO. (s. d.). https://www.degiro.fr/
- Tableau de bord des Risques économiques. (s. d.). Coface. https://www.coface.com/fr/actualites-economie-conseils-d-experts/tableau-de-bord-des-risques-economiques
