Comment investir en bourse sur l’Europe en 3 étapes simples
Sommaire
Résumé
L’Europe offre une vaste opportunité d’investissement grâce à ses économies développées, sa stabilité politique et son marché intégré de plus de 500 millions de consommateurs, particulièrement favorable aux investisseurs cherchant à se diversifier grâce à des valeurs stables.
Pour investir sur le marché boursier européen, suivez ces 3 étapes : choisissez un produit financier (action, ETF ou fonds) exposé à l’économie des pays d’Europe, ouvrez un compte-titres si nécessaire, puis passez un ordre pour investir.
Vous pourrez ainsi placer votre argent en bourse et investir en Europe.
Pourquoi investir en Europe ?
Présentation de la région :
L’Europe est un continent composé majoritairement de pays développés, avec des économies solides comme l’Allemagne, la France et le Royaume-Uni. Située entre l’Asie, l’Afrique et l’Atlantique, sa position géographique stratégique en fait un carrefour commercial mondial. Historiquement, l’Europe a été le berceau de nombreuses révolutions industrielles et financières, façonnant l’économie mondiale.
Aujourd’hui, l’Union européenne favorise la stabilité économique grâce à un marché unique et une monnaie commune, l’euro. Forte de son innovation, de ses infrastructures et de ses normes environnementales avancées, l’Europe reste un espace attractif pour les investisseurs cherchant sécurité, diversification et opportunités durables. L’UE grâce à sa règlementation stricte offre un environnement stable et transparent pour investir en bourse.
Opportunités par secteur :
L’Europe est un leader industriel et technologique, notamment en aéronautique avec Airbus, dans l’automobile avec Volkswagen et en finance avec la BCE et les grandes banques. Elle région abrite des hubs technologiques (Berlin, Londres, Paris) et des entreprises de pointe dans la cybersécurité, la fintech ou les biotechnologies.
| PIB / Habitant | Population |
|---|---|
| 41 422,8 $ | 448,8 Millions |
Risques et opportunités d’investir en Europe
| Opportunités | Risques |
|---|---|
| Marché mature, régulé et transparent avec une forte protection des investisseurs Stabilité économique et politique et diversification sectorielle et géographique dans une région intégrée Innovation et leadership technologique. Accès à un riche et large marché intérieur de 500 M de personnes. | Croissance économique faible et stagnante. Fiscalité élevée pour les entreprises. Marché du travail rigide. Fluctuations monétaires et divergences entre pays de la zone euro |
Les 3 étapes pour investir en Europe
Chez Infastor, nous proposons un processus en 3 étapes simples pour investir en bourse rapidement sur la thématique de votre choix :
Choisir un
investissement
Ouvrir un
compte-titres
Investir son
argent
Étape 1 : Choisir un investissement
Investir directement dans une action européenne
Si vous souhaitez investir en actions directement sur le marché boursier de l’Union Européenne, découvrez trois descriptions de sociétés cotées en Europe pour vous aider à prendre une décision éclairée.
- LVMH : Leader mondial du luxe, LVMH est une action française qui se distingue par un portefeuille de marques emblématiques (Louis Vuitton, Dior, Tiffany, Les Échos, Sephora, etc…) et un savoir-faire exceptionnel. Ses avantages concurrentiels incluent la rareté de ses produits et une forte intégration verticale, avec une maîtrise de toute la chaîne de production.
- ASML : Leader mondial dans la production de machines de lithographie pour semi-conducteurs, ASML (Pays-Bas) se distingue par son expertise en lithographie extrême ultraviolet (EUV) et ses investissements en R&D, permettant une position monopolistique sur des technologies essentielles pour la fabrication de puces avancées. C’est le seul fournisseur de machine de lithographie pour les semiconducteurs les plus avancés.
- Ferrari : Cette entreprise italienne est une marque emblématique de voitures de luxe haut de gamme, spécialisée dans les véhicules sportifs performants, offrant un design exclusif et une technologie de pointe qui garantissent une expérience de conduite incomparable. Ses avantages concurrentiels incluent son héritage de performance sur circuit et sa réputation d’excellence artisanale. Son pricing power est l’un des plus important au monde grâce à son carnet de commande rempli des années à l’avance.
| Action | Croissance CAGR Chiffres d’affaires sur 3 ans (%) | Marge Brute (%) | Marge Nette (%) |
|---|---|---|---|
| LVMH | 9,66 | 67,03 | 14,82 |
| ASML | 25,39 | 51,29 | 28,44 |
| Ferrari | 19,94 | 49,82 | 20,97 |
Ces actions offrent une exposition aux grands secteurs du marché actions européenne et permettent de bénéficier de la croissance économique du l’UE. Ces actions permettent d’investir en Europe.
| Action | Disponibilité |
|---|---|
| LVMH | Trade Republic / BoursoBank / Saxo Bank / Degiro / XTB / eToro / Interactive Brokers |
| ASML | Trade Republic / BoursoBank / Saxo Bank / Degiro / XTB / eToro / Interactive Brokers |
| Ferrari | Trade Republic / BoursoBank / Saxo Bank / Degiro / XTB / eToro / Interactive Brokers |
Investir dans un ETF européen (Tracker, gestion passive)
Les ETF sont des instruments financiers qui reproduisent la performance d’un indice ou d’un secteur, offrant ainsi aux investisseurs un moyen simple et peu coûteux de diversifier leur portefeuille. Grâce à leur gestion passive, ils impliquent des frais réduits par rapport aux fonds actifs.
Si vous voulez investir sur le marché boursier européen, découvrez trois ETF sur le développement économique européen pour vous aider à choisir.
- iShares MSCI Europe : cet ETF suit l’indice le MSCI Europe qui regroupe environ 85 % de la capitalisation boursière des grandes et moyennes entreprises de 15 pays développés en Europe, offrant ainsi une vue d’ensemble des principaux marchés européens.
- iShares Core EURO STOXX 50 : Cet ETF suit l’indice EURO STOXX 50, plus concentré, qui se focalise sur les 50 plus grandes entreprises de la zone euro, ce qui permet de suivre les performances des leaders de 11 pays de la zone.
- iShares STOXX Europe 600 : Cet ETF suit l’indice STOXX Europe 600 qui inclut 600 entreprises de grande, moyenne et petite capitalisation issues de 17 pays européens, donnant ainsi une couverture plus large et diversifiée du marché européen dans son ensemble.
| ETF | Disponibilité | Frais |
|---|---|---|
| iShares MSCI Europe | Trade Republic / Interactive Brokers / Saxo Bank / Degiro / BoursoBank / eToro / XTB | 0,20% |
| iShares Core EURO STOXX 50 | Trade Republic / Interactive Brokers / Saxo Bank / Degiro / BoursoBank / eToro / XTB | 0,10% |
| iShares STOXX Europe 600 | Trade Republic / Interactive Brokers / Saxo Bank / Degiro / BoursoBank / eToro / XTB | 0,20% |
Ces fonds offrent une vue représentative du marché actions européen et permettent de bénéficier de la croissance économique de la région. Ils offrent la possibilité de s’exposer au dynamisme des meilleures sociétés européennes.
Investir dans un fonds d’investissement (OPCVM, gestion active)
Les OPCVM (UCITS) sont des fonds d’investissement gérés activement, ce qui explique leurs frais généralement supérieurs aux ETF. Toutefois, ils offrent un positionnement plus ciblé sur des marchés en forte croissance, comme l’IA ou les technologies vertes. De plus, leur gestion ESG repose sur une analyse approfondie des entreprises, leur permettant d’être plus exigeants que les ETF dans la sélection des actifs.
Découvrez trois fonds d’investissement sur le développement économique européen pour vous aider à investir en bourse.
- Fidelity European Growth et JPMorgan European Growth : L’indice de référence de ces fonds est le MSCI Europe. Il représente les grandes et moyennes sociétés cotées européennes.
- Allianz Europe Equity Growth : L’indice de référence du fonds est le S&P Europe Largemidcap.
| Fonds OPCVM | Disponibilité | Frais d’entrée et de change | Frais annuels |
|---|---|---|---|
| Fidelity European Growth | BoursoBank / Interactive Brokers | 5,25% | 2,20% |
| JPMorgan European Growth | Saxo Bank / Interactive Brokers | 0 | 0,66% |
| Allianz Europe Equity Growth | Degiro / BoursoBank / Interactive Brokers | 2,00% | 1,00% |
Ces fonds permettent ainsi de bénéficier de la croissance économique de la région et du dynamisme des sociétés européennes. Ils offrent la possibilité d’investir en Europe et de s’exposer au dynamisme des meilleures actions européennes.
Étape 2 : Ouvrir un compte-titres
Pourquoi un compte-titres ?
Pour investir en Europe, il est recommandé d’ouvrir un compte-titres chez un broker en ligne pour accéder aux marchés européens au meilleur prix. Bien que moins avantageux fiscalement que d’autres enveloppes (PEA, PEE, PER, Assurance-vie), il permet d’investir sur presque tous les produits financiers. Les banques et néo-banques proposent, elles, moins de produits et des frais plus élevés.
Le courtier, un choix stratégique
Un bon courtier vous donne accès aux instruments financiers adaptés et optimise vos frais de transaction. Pour bien choisir, commencez par examiner l’offre de produits, puis comparez les frais appliqués. Découvrez notre comparatif pour faciliter votre décision.
Pour comparer les produits disponibles :
| Courtier (broker) | Actions et ETF | Fonds (OPCVM) | Crypto |
|---|---|---|---|
| Interactive Brokers | Oui | Oui | Oui |
| Degiro | Oui | Oui | Non |
| Trade Republic | Oui | Non | Oui |
| eToro | Oui | Non | Oui |
| Saxo Bank | Oui | Oui | Oui |
| XTB | Oui | Non | Non |
| BoursoBank | Oui | Oui | Non |
| Courtier (broker) | Marchés Disponibles | Produits disponibles |
|---|---|---|
| Interactive Brokers | Europe, U.S., Inde, Australie, Singapour, Taiwan, Hong Kong, Japon | 1 000 000 |
| Degiro | Europe, U.S., Australie, Singapour, Hong Kong, Japon | 20 000 |
| Trade Republic | Europe, U.S., Australie, Hong Kong, Japon | 12 000 |
| eToro | Europe, U.S., Arabie Saoudite, Hong Kong, Australie | 3 000 |
| Saxo Bank | Europe, U.S., Australie, Singapour, Hong Kong, Japon | 23 000 |
| XTB | Europe & U.S. | 6 000 |
| BoursoBank | Europe & U.S. | 4 000 |
Pour comparer les frais :
| Pour 10 000 € investis | Frais sur bourse Euronext Paris | Frais sur bourse États-Unis | Frais sur bourses internationales |
|---|---|---|---|
| Interactive Brokers | 5 € | 1 € | 5 € |
| Degiro | 2 € | 30 € | 32 € |
| Trade Republic | 1 € | 1 € | 1 € |
| eToro | 0 € | 50 € | 50 € |
| Saxo Bank | 8 € | 33 € | 33 € |
| XTB | 0 € | 50 € | 50 € |
| BoursoBank | 60 € | 37 € | 70 € |
En conclusion :
- Interactive Brokers : Broker international reconnu, avec des frais attractifs.
- Trade Republic & Degiro : Bon choix pour un premier investissement, mais peu d’outils avancés.
- Saxo Bank, XTB, eToro : Destinés aux traders confirmés, mais interface complexe pour les néophytes.
- BoursoBank et autres banques en ligne : Tarifs plus élevés, peu d’avantages pour l’investissement hors Europe.
Démarches à suivre : L’ouverture d’un compte-titres se fait en quelques étapes : soumettez le formulaire en ligne, vérifiez votre identité et fournissez une pièce justificative (passeport ou carte d’identité).
Étape 3 : Investir son argent
- Déterminez votre véhicule d’investissement : actions, ETF ou fonds pour diversifier votre portefeuille.
- Fixez le montant à investir selon vos objectifs et votre gestion du risque.
- Effectuez un dépôt sur votre compte de courtage.
- Passez votre ordre d’achat :
- Identifiez l’actif recherché sur la plateforme de votre courtier.
- Sélectionnez le type d’ordre :
- Ordre au marché : achat instantané au prix actuel du marché.
- Ordre à cours limité : achat conditionnel à l’atteinte d’un prix donné.
- Confirmez et suivez l’exécution de votre ordre.
Notre conseil :
- Apprenez à connaître les risques, les coûts et les spécificités des produits avant d’investir.
- Restez à jour sur les tendances financières grâce à des plateformes spécialisées (Investing.com, revues économiques, newsletters, etc.).
- Privilégiez une vision à long terme : investissez avec régularité et répartissez vos investissements.
Finalement, pour investir en Europe :
- Choisissez un produit financier lié à l’économie européenne (action, ETF ou fonds) en accord avec votre stratégie.
- Ouvrez un compte-titres si ce n’est pas encore fait.
- Investissez en suivant une méthode structurée et performante.
En suivant ces étapes, vous pourrez placer votre argent en bourse et investir en Europe. Malgré les défis, le marché européen regorge d’opportunités uniques.
Si ce guide d’investissement, investir en Europe, vous a plu, n’hésitez pas à consulter nos autres guides sur des thèmes proches comme investir en France, investir au Royaume-Uni, investir en Italie et investir Allemagne. Pour vous tenir au courant de l’actualité financière et recevoir des conseils et analyses régulières, abonnez-vous à notre Newsletter.
FAQ
Quels conseils donner à un débutant cherchant à investir en bourse ?
Diversifiez vos placements, privilégiez les ETF pour débuter, investissez à long terme, suivez l’actualité économique et évitez les décisions émotionnelles. Formez-vous avant de prendre des risques.
Quels sont les changements récents sur le marché boursier européen ?
Hausse des taux d’intérêt, volatilité liée aux tensions géopolitiques, croissance verte soutenue et impact des politiques monétaires de la BCE sur les marchés financiers européens.
Quels sont les risques associés à l’investissement en bourse en Europe ?
Volatilité des marchés, risques géopolitiques, fluctuations des taux d’intérêt, régulations changeantes et exposition aux crises économiques sectorielles ou nationales. La diversification limite ces risques.
DISCLAIMER
Le contenu d’Infastor ne constitue pas un conseil en investissement au sens des articles L. 321-1 et D. 321-1 du Code Monétaire et Financier et ne remplace pas un avis personnalisé d’un professionnel habilité. Les performances passées ne garantissent pas les résultats futurs, et investir comporte un risque de perte en capital.
Les frais sont présentés à titre indicatif. Lisez attentivement les prospectus et faites vos propres recherches avant toute décision financière. Ce contenu est un guide pour investir en Europe.
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Sources
- Products, Exchanges and Contracts Search | Interactive Brokers LLC. (s. d.). IBKR. https://www.interactivebrokers.com/en/trading/products-exchanges.php#/#
- Rechercher un produit. (s. d.). Trade Republic. https://app.traderepublic.com/browse/fund?jurisdiction=DE
- eToro. (s. d.). Stocks & beyond : Invest in 7000+ assets on eToro. https://www.etoro.com/
- The trading & investment specialist. (s. d.). https://www.saxotrader.com/sim/instant-demo/InstantDemo-EN-GL/trading/open-positions
- Rechercher un produit. (s. d.-b). Boursorama. https://www.boursorama.com/recherche/
- Rechercher un instrument. (s. d.). XTB.com. https://www.xtb.com/fr/specificites-des-instruments#actions
- Courtage en ligne | Tarifs au plus bas | Courtier DEGIRO. (s. d.). https://www.degiro.fr/
- Tableau de bord des Risques économiques. (s. d.). Coface. https://www.coface.com/fr/actualites-economie-conseils-d-experts/tableau-de-bord-des-risques-economiques
