Comment investir en bourse sur la Malaisie en 3 étapes simples
Sommaire
Résumé
La Malaisie est un centre stratégique pour le commerce en Asie du Sud-Est, avec des incitations fiscales attractives.
Pour investir sur le marché boursier malaisien, suivez ces 3 étapes : choisissez un produit financier (action, ETF ou fonds) exposé à l’économie malaisienne, ouvrez un compte-titres si nécessaire, puis passez un ordre pour investir.
Vous pourrez ainsi placer votre argent en bourse et investir en Malaisie.
Pourquoi investir en Malaisie ?
Présentation du pays :
Pays émergent dynamique d’Asie du Sud-Est, la Malaisie est une plaque tournante du commerce et de la finance islamique. Située entre l’Indonésie, la Thaïlande et Singapour, elle bénéficie d’un emplacement stratégique sur le détroit de Malacca, l’une des routes maritimes les plus fréquentées du monde.
Son économie repose sur l’exportation de semi-conducteurs, de pétrole et de produits manufacturés. Avec une main-d’œuvre qualifiée et des incitations à l’investissement, elle attire des capitaux dans la tech, l’énergie verte et l’immobilier. Son intégration à la chaîne d’approvisionnement mondiale en fait un acteur clé pour les investissements en Asie.
Opportunités par secteur :
La Malaisie est un leader mondial dans l’industrie des semi-conducteurs et du caoutchouc naturel. Des entreprises comme Top Glove (gants médicaux) et Inari Amertron (semi-conducteurs) illustrent cette expertise.
| PIB / Habitant | Population | Risque Pays | Climat des affaires |
|---|---|---|---|
| 12 090,6 $ | 33,0 Millions | A3 | A3 |
Investir à l’international implique d’évaluer deux éléments clés : le risque pays et le climat des affaires. Le premier concerne les incertitudes économiques, politiques ou financières qui peuvent nuire aux investissements (exemple : instabilité politique, fluctuations monétaires). Le second mesure la facilité à faire des affaires, influencée par la réglementation et le niveau de corruption. Un pays politiquement stable peut offrir un environnement entrepreneurial peu attractif, tandis qu’un pays instable peut paradoxalement être propice aux affaires. Ces deux indicateurs mesurent le risque d’investir en Malaisie.
Risques et opportunités d’investir en Malaisie
| Opportunités | Risques |
|---|---|
| Demande intérieure forte & services dynamiques Innovation soutenue & R&D élevée Investissements robustes (marché financier, IDE, taux flexible) Haut revenu, tourisme & 16 accords de libre-échange | Forte dépendance au pétrole et gaz (28 %) Faibles recettes fiscales, économie informelle élevée Endettement élevé, compétitivité des prix érodée Importations alimentaires (60 %), tensions politiques |
Les 3 étapes pour investir en Malaisie
Chez Infastor, nous proposons un processus en 3 étapes simples pour investir en bourse rapidement sur la thématique de votre choix :
Choisir un
investissement
Ouvrir un
compte-titres
Investir son
argent
Étape 1 : Choisir un investissement
Investir directement dans une action malaisienne
Si vous souhaitez investir en actions directement sur le marché boursier malaisien, découvrez trois descriptions de sociétés cotées en Malaisie pour vous aider à prendre une décision éclairée.
- Malayan Banking Berhad (Maybank) : Leader du marché bancaire en Malaisie, Maybank se distingue par sa forte présence régionale en Asie du Sud-Est, lui permettant de capter un large éventail de clients et d’opportunités d’expansion.
- Petronas Chemicals : En tant que filiale du géant énergétique Petronas, cette entreprise bénéficie d’un accès privilégié aux ressources pétrochimiques, assurant une production à coûts compétitifs et une intégration verticale solide.
- Tenaga Nasional : Principal fournisseur d’électricité en Malaisie, Tenaga Nasional possède un monopole quasi-exclusif dans le pays, ce qui lui garantit une base de revenus stable et une position dominante sur le marché.
| Action | Croissance CAGR Chiffres d’affaires sur 3 ans (%) | Marge Brute (%) | Marge Nette (%) |
|---|---|---|---|
| Maybank | 3,50 | – | 40,54 |
| Petronas Chemicals | 25,91 | 16,69 | 5,92 |
| Tenaga Nasional | 6,46 | 3,92 | 5,22 |
Ces actions offrent une exposition aux grands secteurs du marché actions malaisien et permettent de bénéficier de la croissance économique du pays. Ces actions permettent d’investir en Malaisie.
| Action | Disponibilité |
|---|---|
| Maybank | Degiro / Saxo Bank / Interactive Brokers |
| Petronas Chemicals | Saxo Bank / Interactive Brokers |
| Tenaga Nasional | Saxo Bank / Interactive Brokers |
Investir dans un ETF malaisien (Tracker, gestion passive)
Un ETF, ou fonds négocié en bourse, permet d’investir facilement dans un indice ou un secteur sans avoir à sélectionner individuellement des actions. Il s’agit d’un placement passif qui présente des frais généralement plus bas que ceux des fonds traditionnels.
Si vous voulez investir sur le marché boursier malaisien, découvrez trois ETF sur le développement économique malaisien pour vous aider à choisir.
- iShares MSCI Malaysia et Xtrackers MSCI Malaysia : Ces ETF suivent tous deux l’indice MSCI Malaysia.
- iShares MSCI EM Asia : Cet ETF réplique l’indice MSCI Emerging Market Asia.
Ces indices sont composés d’actions de grandes et moyennes capitalisations asiatiques, offrant ainsi une représentation complète et diversifiée du marché actions Malaisien.
| ETF | Disponibilité | Frais |
|---|---|---|
| iShares MSCI Malaysia | Saxo Bank / Interactive Brokers | 0,50% |
| Xtrackers MSCI Malaysia | Saxo Bank / XTB / Degiro | 0,50% |
| iShares MSCI EM Asia | Trade Republic / Interactive Brokers / Saxo Bank / Degiro / XTB / eToro | 0,20% |
Ces fonds offrent une vue représentative du marché actions malaisien et permettent de bénéficier de la croissance économique de la région. Ils offrent la possibilité de s’exposer au dynamisme des meilleures sociétés malaisiennes.
Investir dans un fonds d’investissement (OPCVM, gestion active)
Un OPCVM, aussi appelé UCITS, est un fonds collectif dont la gestion active entraîne des frais plus élevés qu’un ETF. En contrepartie, il permet d’investir sur des thématiques pointues telles que la blockchain, la transition énergétique ou la biotech. Son approche ESG est également plus sélective, analysant chaque société en détail plutôt que de se contenter d’une simple répartition indicielle.
Découvrez trois fonds d’investissement sur le développement économique malaisien pour vous aider à investir en bourse.
- Templeton Asian Growth : L’indice de référence du fonds est le MSCI Asia ex-Japan. Il représente les grandes et moyennes capitalisations asiatiques.
- Eastspring Investments Malaysia Equity : L’indice de référence de ce fonds est le FTSE Bursa Malaysia 100 Index (FBM100) qui regroupe les 100 plus grandes entreprises cotées sur la Bourse de Malaisie (Bursa Malaysia) en termes de capitalisation boursière.
- Schroder ISF Emerging Asia : L’indice de référence de ce fonds est le MSCI Emerging Markets Asia. Ces indices représentent les grandes et moyennes sociétés entreprises cotées en Asie hors Japon englobant la Malaisie.
| Fonds OPCVM | Disponibilité | Frais d’entrée et de change | Frais annuels |
|---|---|---|---|
| Eastspring Investments Malaysia Equity | Interactive Brokers | 5,00% | 1,57% |
| Schroder ISF Emerging Asia | Degiro / BoursoBank / Interactive Brokers | 0 | 1,04% |
| Templeton Asian Growth | Degiro / Saxo / BoursoBank / Interactive Brokers | 0 | 1,23% |
Ces fonds permettent ainsi de bénéficier de la croissance économique de la région et du dynamisme des sociétés malaisiennes. Ils offrent la possibilité d’investir en Malaisie et de s’exposer au dynamisme des meilleures actions malaisiennes.
Étape 2 : Ouvrir un compte-titres
Pourquoi un compte-titres ?
Pour investir en Malaisie, il est recommandé d’ouvrir un compte-titres chez un broker en ligne pour accéder aux marchés malaisiens au meilleur prix. Bien que moins avantageux fiscalement que d’autres enveloppes (PEA, PEE, PER), il permet d’investir sur presque tous les produits financiers. Les banques et néo-banques proposent, elles, moins de produits et des frais plus élevés.
Trouvez le bon courtier
Avant d’investir, il est crucial de choisir un courtier qui correspond à vos besoins. Prenez en compte l’éventail des produits accessibles ainsi que la structure des frais appliqués. Un comparatif clair et détaillé est disponible ici pour vous guider dans votre sélection.
Pour comparer les produits disponibles :
| Courtier (broker) | Actions et ETF | Fonds (OPCVM) | Crypto |
|---|---|---|---|
| Interactive Brokers | Oui | Oui | Oui |
| Degiro | Oui | Oui | Non |
| Trade Republic | Oui | Non | Oui |
| eToro | Oui | Non | Oui |
| Saxo Bank | Oui | Oui | Oui |
| XTB | Oui | Non | Non |
| BoursoBank | Oui | Oui | Non |
| Courtier (broker) | Marchés Disponibles | Produits disponibles |
|---|---|---|
| Interactive Brokers | Europe, U.S., Inde, Australie, Singapour, Taiwan, Hong Kong, Japon | 1 000 000 |
| Degiro | Europe, U.S., Australie, Singapour, Hong Kong, Japon | 20 000 |
| Trade Republic | Europe, U.S., Australie, Hong Kong, Japon | 12 000 |
| eToro | Europe, U.S., Arabie Saoudite, Hong Kong, Australie | 3 000 |
| Saxo Bank | Europe, U.S., Australie, Singapour, Hong Kong, Japon | 23 000 |
| XTB | Europe & U.S. | 6 000 |
| BoursoBank | Europe & U.S. | 4 000 |
Pour comparer les frais :
| Pour 10 000 € investis | Frais sur bourse Euronext Paris | Frais sur bourse États-Unis | Frais sur bourses internationales |
|---|---|---|---|
| Interactive Brokers | 5 € | 1 € | 5 € |
| Degiro | 2 € | 30 € | 32 € |
| Trade Republic | 1 € | 1 € | 1 € |
| eToro | 0 € | 50 € | 50 € |
| Saxo Bank | 8 € | 33 € | 33 € |
| XTB | 0 € | 50 € | 50 € |
| BoursoBank | 60 € | 37 € | 70 € |
En conclusion :
- Interactive Brokers : Excellente diversité d’actifs avec des coûts réduits.
- Trade Republic & Degiro : Idéaux pour commencer à investir, mais limités pour le trading avancé.
- Saxo Bank, XTB, eToro : Conçus pour les traders actifs, mais peu intuitifs pour les débutants.
- Banques en ligne (ex. BoursoBank) : Tarification élevée et moins compétitives que les brokers spécialisés.
Démarches à suivre : Pour créer un compte-titres, remplissez un formulaire en ligne, confirmez votre identité et envoyez les justificatifs demandés (passeport ou carte d’identité).
Étape 3 : Investir son argent
- Choisissez l’actif à investir : action, ETF ou fonds selon votre stratégie.
- Définissez votre mise de départ en fonction de votre appétence au risque et de vos objectifs financiers.
- Déposez des fonds sur votre compte de courtage.
- Exécutez votre ordre d’achat :
- Trouvez l’action ou l’ETF sur la plateforme de votre courtier.
- Sélectionnez le type d’ordre approprié :
- Ordre au marché : exécution immédiate au meilleur prix disponible.
- Ordre à cours limité : achat uniquement si le prix cible est atteint.
- Validez et surveillez la confirmation de l’ordre.
Notre conseil :
- Avant de vous lancer, renseignez-vous sur les risques, les frais et les produits d’investissement.
- Suivez de près les marchés grâce à des outils et sources d’informations fiables (Investing.com, médias financiers, newsletters, etc.).
- Préférez une stratégie durable : investissez progressivement et diversifiez votre portefeuille.
Finalement, pour investir en Malaisie :
- Choisissez un produit financier lié à l’économie malaisienne (action, ETF ou fonds) en accord avec votre stratégie.
- Assurez-vous d’avoir un compte-titres ouvert.
- Appliquez notre approche rigoureuse pour optimiser vos investissements.
En suivant ces étapes, vous pourrez placer votre argent en bourse et investir en Malaisie. Malgré les défis, le marché américain regorge d’opportunités uniques.
Si ce guide d’investissement, investir en Malaisie, vous a plu, n’hésitez pas à consulter nos autres guides sur des thèmes proches comme investir en Indonésie, investir aux Philippines et investir Thaïlande. Pour vous tenir au courant de l’actualité financière et recevoir des conseils et analyses régulières, abonnez-vous à notre Newsletter.
DISCLAIMER
Le contenu d’Infastor ne constitue pas un conseil en investissement au sens des articles L. 321-1 et D. 321-1 du Code Monétaire et Financier et ne remplace pas un avis personnalisé d’un professionnel habilité. Les performances passées ne garantissent pas les résultats futurs, et investir comporte un risque de perte en capital.
Les frais sont présentés à titre indicatif. Lisez attentivement les prospectus et faites vos propres recherches avant toute décision financière. Ce contenu est un guide pour investir en Malaisie.
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Sources
- Products, Exchanges and Contracts Search | Interactive Brokers LLC. (s. d.). IBKR. https://www.interactivebrokers.com/en/trading/products-exchanges.php#/#
- Rechercher un produit. (s. d.). Trade Republic. https://app.traderepublic.com/browse/fund?jurisdiction=DE
- eToro. (s. d.). Stocks & beyond : Invest in 7000+ assets on eToro. https://www.etoro.com/
- The trading & investment specialist. (s. d.). https://www.saxotrader.com/sim/instant-demo/InstantDemo-EN-GL/trading/open-positions
- Rechercher un produit. (s. d.-b). Boursorama. https://www.boursorama.com/recherche/
- Rechercher un instrument. (s. d.). XTB.com. https://www.xtb.com/fr/specificites-des-instruments#actions
- Courtage en ligne | Tarifs au plus bas | Courtier DEGIRO. (s. d.). https://www.degiro.fr/
- Tableau de bord des Risques économiques. (s. d.). Coface. https://www.coface.com/fr/actualites-economie-conseils-d-experts/tableau-de-bord-des-risques-economiques
