Comment investir en bourse sur les Philippines en 3 étapes simples
Sommaire
Résumé
Les Philippines représentent une opportunité d’investissement intéressante en raison de sa population jeune et dynamique, ainsi que de son secteur des services en forte croissance, notamment dans les technologies de l’information.
Pour investir sur le marché boursier philippin, suivez ces 3 étapes : choisissez un produit financier (action, ETF ou fonds) exposé à l’économie philippine, ouvrez un compte-titres si nécessaire, puis passez un ordre pour investir.
Vous pourrez ainsi placer votre argent en bourse et investir aux Philippines.
Pourquoi investir aux Philippines ?
Présentation du pays :
Les Philippines, pays émergent d’Asie du Sud-Est, affichent une croissance soutenue grâce à leur secteur technologique, leurs services externalisés (BPO) et leur consommation intérieure en plein essor. Situé sur des routes maritimes stratégiques, l’archipel bénéficie d’un positionnement idéal pour le commerce asiatique.
Ancienne colonie espagnole et américaine, il a conservé une forte influence occidentale tout en développant des liens avec la Chine et l’ASEAN. Avec une population jeune et anglophone, le pays attire les investisseurs dans les infrastructures, l’immobilier et la fintech. La modernisation des infrastructures et les réformes économiques renforcent son attractivité à long terme.
Opportunités par secteur :
Les Philippines dominent l’externalisation des services (BPO) avec Accenture Philippines et Concentrix, et développent une industrie florissante du jeu vidéo.
| PIB / Habitant | Population | Risque Pays | Climat des affaires |
|---|---|---|---|
| 3 906,2 $ | 111,9 Millions | A4 | B |
Lorsqu’un investisseur s’intéresse à un pays, il doit examiner deux aspects : le risque pays et le climat des affaires. Le risque pays correspond aux dangers politiques, économiques ou financiers susceptibles d’affecter ses investissements (instabilité gouvernementale, crise monétaire). Le climat des affaires, en revanche, reflète la facilité à entreprendre dans ce pays, influencée par des éléments comme la réglementation et la corruption. Un pays peut être stable mais difficile pour les affaires, tout comme un pays plus instable peut présenter des opportunités intéressantes. Ces deux indicateurs mesurent le risque d’investir aux Philippines.
Risques et opportunités d’investir aux Philippines
| Opportunités | Risques |
|---|---|
| Population jeune et qualifiée, maîtrise de l’anglais Accords de libre-échange multilatéraux et bilatéraux Envois de fonds des expatriés : 8% du PIB Secteur BPO florissant et tourisme dynamique | Infrastructures insuffisantes, faibles recettes fiscales Gouvernance déficiente, corruption élevée (116ème/180) Dépendance énergétique, déficit commercial important Inégalités, sous-emploi, tensions politiques internes |
Les 3 étapes pour investir aux Philippines
Chez Infastor, nous proposons un processus en 3 étapes simples pour investir en bourse rapidement sur la thématique de votre choix :
Choisir un
investissement
Ouvrir un
compte-titres
Investir son
argent
Étape 1 : Choisir un investissement
Investir directement dans une action philippine
Si vous souhaitez investir en actions directement sur le marché boursier philippin, découvrez trois descriptions de sociétés cotées aux Philippines pour vous aider à prendre une décision éclairée.
- Ayala Corporation : Pionnière dans l’immobilier, les infrastructures et l’énergie aux Philippines, Ayala Corporation se distingue par sa diversification stratégique et son expertise multi-sectorielle, offrant ainsi une résilience économique unique.
- BDO Unibank : Leader bancaire aux Philippines, BDO Unibank bénéficie d’un vaste réseau de succursales et de services numériques avancés, assurant une accessibilité et une commodité sans pareil pour ses clients.
- Globe Telecom : Innovateur dans les services de télécommunications, Globe Telecom combine une infrastructure technologique robuste et une forte orientation client, ce qui en fait un choix privilégié pour la connectivité mobile et internet dans le pays.
| Action | Croissance CAGR Chiffres d’affaires sur 3 ans (%) | Marge Brute (%) | Marge Nette (%) |
|---|---|---|---|
| Ayala Corporation | 15,86 | 36,51 | 10,88 |
| BDO Unibank | 15,22 | – | 29,33 |
| Globe Telecom | -0,73 | 52,61 | 14,72 |
Ces actions offrent une exposition aux grands secteurs du marché actions philippines et permettent de bénéficier de la croissance économique du pays. Ces actions permettent d’investir aux Philippines.
| Action | Disponibilité |
|---|---|
| Ayala Corporation | Interactive Brokers |
| BDO Unibank | Interactive Brokers |
| Globe Telecom | Interactive Brokers |
Investir dans un ETF philippin (Tracker, gestion passive)
Investir dans un ETF, c’est choisir un fonds qui suit fidèlement un indice boursier ou un secteur d’activité avec un coût réduit. Ce type de placement passif permet d’accéder à une diversification immédiate et à une gestion simplifiée.
Si vous voulez investir sur le marché boursier philippin, découvrez trois ETF sur le développement économique philippin pour vous aider à choisir.
- Xtrackers MSCI Philippines et iShares MSCI Philippines : Ces ETF suivent l’indice MSCI Philippines, un indice sur les actions des grandes et moyennes capitalisations philippines. L’indice offre une vue représentative de la croissance économique du pays. Cet indice permet de bénéficier de la croissance économique u pays.
- iShares MSCI EM Asia : Cet ETF réplique l’indice MSCI Emerging Market Asia et permet de bénéficier de la croissance économique de la région.
| ETF | Disponibilité | Frais |
|---|---|---|
| Xtrackers MSCI Philippines | Degiro/ Trade Republic / XTB / Saxo Bank | 0,65% |
| iShares MSCI Philippines | Saxo Bank / Interactive Brokers | 0,59% |
| iShares MSCI EM Asia | Trade Republic / Interactive Brokers / Saxo / Degiro / XTB / eToro | 0,20% |
Ces fonds offrent une vue représentative du marché actions philippin et permettent de bénéficier de la croissance économique de la région. Ils offrent la possibilité de s’exposer au dynamisme des meilleures sociétés philippines.
Investir dans un fonds d’investissement (OPCVM, gestion active)
Un OPCVM (ou UCITS) est un véhicule d’investissement collectif qui, contrairement à un ETF, bénéficie d’une gestion active, souvent accompagnée de frais plus élevés. Il se distingue par sa capacité à cibler des secteurs émergents comme la biotech ou la blockchain et à appliquer des critères ESG plus rigoureux en évaluant chaque entreprise indépendamment, plutôt que de suivre un simple indice de marché.
Découvrez trois fonds d’investissement sur le développement économique philippin pour vous aider à investir en bourse.
L’indice de référence de ces fonds est le MSCI Asia ex-Japan. Il représente les grandes et moyennes sociétés entreprises cotées en Asie hors Japon englobant les Philippines.
| Fonds OPCVM | Disponibilité | Frais d’entrée et de change | Frais annuels |
|---|---|---|---|
| Templeton Asian Growth | Degiro / Interactive Brokers / BoursoBank | 0 | 1,23% |
| Schroder ISF Asian opportunities | Degiro / Interactive Brokers / BoursoBank | 1,00% | 1,05% |
| JPM Asia Growth Fund | Interactive Brokers / Saxo / BoursoBank | 5,50% | 1,78% |
Ces fonds permettent ainsi de bénéficier de la croissance économique de la région et du dynamisme des sociétés philippines. Ils offrent la possibilité d’investir aux Philippines et de s’exposer au dynamisme des meilleures actions philippines.
Étape 2 : Ouvrir un compte-titres
Pourquoi un compte-titres ?
Pour investir aux Philippines, il est recommandé d’ouvrir un compte-titres chez un broker en ligne pour accéder aux marchés philippins au meilleur prix. Bien que moins avantageux fiscalement que d’autres enveloppes (PEA, PEE, PER), il permet d’investir sur presque tous les produits financiers. Les banques et néo-banques proposent, elles, moins de produits et des frais plus élevés.
Sélectionner une plateforme d’investissement
Avant d’ouvrir un compte, prenez le temps d’évaluer les courtiers disponibles. Leur offre en termes de produits financiers et leur politique tarifaire sont des critères déterminants. Découvrez notre analyse complète des meilleures options ici.
Pour comparer les produits disponibles :
| Courtier (broker) | Actions et ETF | Fonds (OPCVM) | Crypto |
|---|---|---|---|
| Interactive Brokers | Oui | Oui | Oui |
| Degiro | Oui | Oui | Non |
| Trade Republic | Oui | Non | Oui |
| eToro | Oui | Non | Oui |
| Saxo Bank | Oui | Oui | Oui |
| XTB | Oui | Non | Non |
| BoursoBank | Oui | Oui | Non |
| Courtier (broker) | Marchés Disponibles | Produits disponibles |
|---|---|---|
| Interactive Brokers | Europe, U.S., Inde, Australie, Singapour, Taiwan, Hong Kong, Japon | 1 000 000 |
| Degiro | Europe, U.S., Australie, Singapour, Hong Kong, Japon | 20 000 |
| Trade Republic | Europe, U.S., Australie, Hong Kong, Japon | 12 000 |
| eToro | Europe, U.S., Arabie Saoudite, Hong Kong, Australie | 3 000 |
| Saxo Bank | Europe, U.S., Australie, Singapour, Hong Kong, Japon | 23 000 |
| XTB | Europe & U.S. | 6 000 |
| BoursoBank | Europe & U.S. | 4 000 |
Pour comparer les frais :
| Pour 10 000 € investis | Frais sur bourse Euronext Paris | Frais sur bourse États-Unis | Frais sur bourses internationales |
|---|---|---|---|
| Interactive Brokers | 5 € | 1 € | 5 € |
| Degiro | 2 € | 30 € | 32 € |
| Trade Republic | 1 € | 1 € | 1 € |
| eToro | 0 € | 50 € | 50 € |
| Saxo Bank | 8 € | 33 € | 33 € |
| XTB | 0 € | 50 € | 50 € |
| BoursoBank | 60 € | 37 € | 70 € |
En conclusion :
- Interactive Brokers : Large choix de produits et tarifs compétitifs.
- Trade Republic & Degiro : Simples et abordables, mais pas optimaux pour le trading intensif.
- Saxo Bank, XTB, eToro : Brokers avancés pour traders chevronnés, peu adaptés aux débutants.
- Banques en ligne comme BoursoBank : Peu compétitives face aux courtiers spécialisés.
Démarches à suivre : Commencez à investir en ouvrant un compte-titres : remplissez le formulaire en ligne, authentifiez votre identité et transmettez vos documents (passeport ou carte d’identité).
Étape 3 : Investir son argent
- Sélectionnez un produit d’investissement : actions, ETF ou fonds selon votre stratégie patrimoniale.
- Évaluez votre budget d’investissement en tenant compte de votre profil de risque et de votre horizon temporel.
- Alimentez votre compte en transférant les fonds nécessaires.
- Passez un ordre d’achat :
- Recherchez l’actif visé sur la plateforme de votre courtier.
- Choisissez le type d’ordre adapté :
- Ordre au marché : achat immédiat au prix actuel.
- Ordre à cours limité : achat uniquement si le prix cible est atteint.
- Validez et suivez le traitement de votre ordre.
Notre conseil :
- Ne négligez pas l’importance de comprendre les risques, les frais et le fonctionnement des produits financiers avant d’investir.
- Tenez-vous informé des évolutions du marché en utilisant des ressources adaptées (Investing.com, presse économique, newsletters, etc.).
- Adoptez une démarche progressive et diversifiée pour construire un portefeuille solide sur le long terme.
Finalement, pour investir aux Philippines :
- Choisissez un produit financier lié à l’économie philippine (action, ETF ou fonds) en accord avec votre stratégie.
- Commencez par ouvrir un compte-titres si nécessaire.
- Adoptez notre processus rigoureux pour investir avec confiance.
En suivant ces étapes, vous pourrez placer votre argent en bourse et investir aux Philippines. Malgré les défis, le marché philippin regorge d’opportunités uniques.
Si ce guide d’investissement, investir aux Philippines, vous a plu, n’hésitez pas à consulter nos autres guides sur des thèmes proches comme investir en Malaisie, investir en Thaïlande et investir en Indonésie. Pour vous tenir au courant de l’actualité financière et recevoir des conseils et analyses régulières, abonnez-vous à notre Newsletter.
DISCLAIMER
Le contenu d’Infastor ne constitue pas un conseil en investissement au sens des articles L. 321-1 et D. 321-1 du Code Monétaire et Financier et ne remplace pas un avis personnalisé d’un professionnel habilité. Les performances passées ne garantissent pas les résultats futurs, et investir comporte un risque de perte en capital.
Les frais sont présentés à titre indicatif. Lisez attentivement les prospectus et faites vos propres recherches avant toute décision financière. Ce contenu est un guide pour investir aux Philippines.
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Sources
- Products, Exchanges and Contracts Search | Interactive Brokers LLC. (s. d.). IBKR. https://www.interactivebrokers.com/en/trading/products-exchanges.php#/#
- Rechercher un produit. (s. d.). Trade Republic. https://app.traderepublic.com/browse/fund?jurisdiction=DE
- eToro. (s. d.). Stocks & beyond : Invest in 7000+ assets on eToro. https://www.etoro.com/
- The trading & investment specialist. (s. d.). https://www.saxotrader.com/sim/instant-demo/InstantDemo-EN-GL/trading/open-positions
- Rechercher un produit. (s. d.-b). Boursorama. https://www.boursorama.com/recherche/
- Rechercher un instrument. (s. d.). XTB.com. https://www.xtb.com/fr/specificites-des-instruments#actions
- Courtage en ligne | Tarifs au plus bas | Courtier DEGIRO. (s. d.). https://www.degiro.fr/
- Tableau de bord des Risques économiques. (s. d.). Coface. https://www.coface.com/fr/actualites-economie-conseils-d-experts/tableau-de-bord-des-risques-economiques
