Comment investir en bourse sur l’Indonésie en 3 étapes simples
Sommaire
Résumé
Avec sa population jeune et son économie en forte croissance, l’Indonésie offre un potentiel considérable pour les investissements en Asie du Sud-Est.
Pour investir sur le marché boursier indonésien, suivez ces 3 étapes : choisissez un produit financier (action, ETF ou fonds) exposé à l’économie indonésienne, ouvrez un compte-titres si nécessaire, puis passez un ordre pour investir.
Vous pourrez ainsi placer votre argent en bourse et investir en Indonésie.
Pourquoi investir en Indonésie ?
Présentation du pays :
Plus grande économie d’Asie du Sud-Est et membre des BRICS, l’Indonésie est un pays émergent en plein essor. Avec plus de 270 millions d’habitants, elle représente un marché de consommation gigantesque. Sa position entre l’océan Indien et le Pacifique en fait un acteur clé du commerce mondial.
Riche en ressources naturelles (nickel, charbon, huile de palme), l’Indonésie attire les investisseurs dans les industries extractives, les infrastructures et la finance. Les réformes pro-business et les projets de développement (comme la nouvelle capitale Nusantara) renforcent son attractivité, notamment dans les secteurs technologique et énergétique.
Opportunités par secteur :
L’Indonésie est un acteur majeur des matières premières, notamment le nickel et l’huile de palme avec Wilmar. Elle développe aussi son industrie numérique avec Gojek et Tokopedia.
| PIB / Habitant | Population | Risque Pays | Climat des affaires |
|---|---|---|---|
| 4 919,9 $ | 278,7 Millions | A4 | A4 |
Avant d’investir dans un pays, il est essentiel d’analyser le risque pays et le climat des affaires. Le risque pays désigne les menaces macroéconomiques, politiques ou financières qui pourraient compromettre un investissement (exemple : crise monétaire, tensions politiques). Le climat des affaires, lui, reflète la facilité avec laquelle on peut y développer une activité économique, notamment en raison de la réglementation et de la corruption. Il est possible qu’un pays stable soit un mauvais terrain pour entreprendre et qu’un pays instable offre pourtant des opportunités attractives. Ces deux indicateurs mesurent le risque d’investir en Indonésie.
Risques et opportunités d’investir en Indonésie
| Opportunités | Risques |
|---|---|
| Diversité des ressources naturelles : agriculture, énergie, mines Coût de la main-d’œuvre faible et dividende démographique Industrie touristique en croissance (6 % du PIB en 2019) Intégration au commerce mondial, flexibilité de la monnaie, et position fiscale saine | Déficit d’investissement et faibles recettes fiscales (12 % du PIB). Dépendance aux exportations de matières premières et à la demande chinoise. Fragmentation du marché et exposition aux Opportunités naturels. Corruption, manque de transparence et dynastie politique croissante. |
Les 3 étapes pour investir en Indonésie
Chez Infastor, nous proposons un processus en 3 étapes simples pour investir en bourse rapidement sur la thématique de votre choix :
Choisir un
investissement
Ouvrir un
compte-titres
Investir son
argent
Étape 1 : Choisir un investissement
Investir directement dans une action indonésienne
Si vous souhaitez investir en actions directement sur le marché boursier indonésien, découvrez trois descriptions de sociétés cotées en Indonésie pour vous aider à prendre une décision éclairée.
- Bank Central Asia : La plus grande banque privée d’Indonésie, réputée pour sa solide base de dépôts et son réseau de distribution étendu, offrant un avantage concurrentiel en termes de stabilité et d’accès à la clientèle.
- Telkom Indonesia : Le leader national des télécommunications, bénéficiant d’une infrastructure étendue qui lui permet de dominer le marché et de capter la croissance numérique dans un pays en forte digitalisation.
- Bank Rakyat Indonesia : Principalement orientée vers le financement des petites entreprises, BRI bénéficie d’un avantage unique grâce à son réseau étendu dans les zones rurales et son propre satellite, assurant un accès bancaire même dans les régions les plus isolées.
| Action | Croissance CAGR Chiffres d’affaires sur 3 ans (%) | Marge Brute (%) | Marge Nette (%) |
|---|---|---|---|
| Bank Central Asia | 10,74 | – | 51,60 |
| Telkom Indonesia | 3,03 | 69,12 | 16,37 |
| Bank Rakyat Indonesia | 11,56 | – | 45,35 |
Ces actions offrent une exposition aux grands secteurs du marché actions indonésien et permettent de bénéficier de la croissance économique du pays. Ces actions permettent d’investir en Indonésie.
| Action | Disponibilité |
|---|---|
| Bank Central Asia | Interactive Brokers / Trade Republic / Degiro |
| Telkom Indonesia | Saxo Bank / Interactive Brokers / eToro / Trade Republic / XTB/ Degiro |
| Bank Rakyat Indonesia | Saxo Bank / Interactive Brokers / Trade Republic / Degiro |
Investir dans un ETF indonésien (Tracker, gestion passive)
Les ETF sont des instruments financiers qui reproduisent la performance d’un indice ou d’un secteur, offrant ainsi aux investisseurs un moyen simple et peu coûteux de diversifier leur portefeuille. Grâce à leur gestion passive, ils impliquent des frais réduits par rapport aux fonds actifs.
Si vous voulez investir sur le marché boursier indonésien, découvrez trois ETF sur le développement économique indonésien pour vous aider à choisir.
Ces ETF suivent l’indice MSCI Indonesia, un indice sur les actions des grandes et moyennes capitalisations indonésiennes. L’indice MSCI Indonesia offre une vue représentative de la croissance économique du pays
| ETF | Disponibilité | Frais |
|---|---|---|
| iShares MSCI Indonesia | Saxo Bank / eToro / Trade Republic / XTB / Interactive Brokers | 0,59% |
| Xtrackers MSCI Indonesia | Degiro / Saxo Bank / Interactive Brokers | 0,65% |
| Amundi MSCI Indonesia | Saxo Bank / BoursoBank / XTB / Degiro / Interactive Brokers | 0,45% |
Ces fonds offrent une vue représentative du marché actions indonésien et permettent de bénéficier de la croissance économique de la région. Ils offrent la possibilité de s’exposer au dynamisme des meilleures sociétés indonésiennes.
Investir dans un fonds d’investissement (OPCVM, gestion active)
Les OPCVM (UCITS) sont des fonds d’investissement gérés activement, ce qui explique leurs frais généralement supérieurs aux ETF. Toutefois, ils offrent un positionnement plus ciblé sur des marchés en forte croissance, comme l’IA ou les technologies vertes. De plus, leur gestion ESG repose sur une analyse approfondie des entreprises, leur permettant d’être plus exigeants que les ETF dans la sélection des actifs.
Découvrez trois fonds d’investissement sur le développement économique indonésien pour vous aider à investir en bourse.
- Allianz Indonesia : L’indice de référence du fonds est le Jakarta Composite Index, il reflète la performance globale des actions cotées à la Bourse d’Indonésie.
- Eastspring Investments Indonesia Equity : L’indice de référence du fonds est le MSCI Indonesia, il reflète la performance globale des grandes et moyennes capitalisations d’Indonésie.
- Templeton Asian Growth : L’indice de référence du fonds est le MSCI Asia ex-Japan. Il représente les grandes et moyennes sociétés entreprises cotées en Asie hors Japon englobant l’Indonésie.
| Fonds OPCVM | Disponibilité | Frais d’entrée et de change | Frais annuels |
|---|---|---|---|
| Allianz Indonesia | BoursoBank | 5,00% | 2,30% |
| Eastspring Investments Indonesia Equity | Interactive Brokers | 5,00% | 2,00% |
| Templeton Asian Growth | Degiro / Saxo Bank / BoursoBank / Interactive Brokers | 0 | 1,23% |
Ces fonds permettent ainsi de bénéficier de la croissance économique de la région et du dynamisme des sociétés indonésiennes. Ils offrent la possibilité d’investir en Indonésie et de s’exposer au dynamisme des meilleures actions indonésiennes.
Étape 2 : Ouvrir un compte-titres
Pourquoi un compte-titres ?
Pour investir en Indonésie, il est recommandé d’ouvrir un compte-titres chez un broker en ligne pour accéder aux marchés indonésiens au meilleur prix. Bien que moins avantageux fiscalement que d’autres enveloppes (PEA, PEE, PER), il permet d’investir sur presque tous les produits financiers. Les banques et néo-banques proposent, elles, moins de produits et des frais plus élevés.
Le courtier, un choix stratégique
Un bon courtier vous donne accès aux instruments financiers adaptés et optimise vos frais de transaction. Pour bien choisir, commencez par examiner l’offre de produits, puis comparez les frais appliqués. Découvrez notre comparatif pour faciliter votre décision.
Pour comparer les produits disponibles :
| Courtier (broker) | Actions et ETF | Fonds (OPCVM) | Crypto |
|---|---|---|---|
| Interactive Brokers | Oui | Oui | Oui |
| Degiro | Oui | Oui | Non |
| Trade Republic | Oui | Non | Oui |
| eToro | Oui | Non | Oui |
| Saxo Bank | Oui | Oui | Oui |
| XTB | Oui | Non | Non |
| BoursoBank | Oui | Oui | Non |
| Courtier (broker) | Marchés Disponibles | Produits disponibles |
|---|---|---|
| Interactive Brokers | Europe, U.S., Inde, Australie, Singapour, Taiwan, Hong Kong, Japon | 1 000 000 |
| Degiro | Europe, U.S., Australie, Singapour, Hong Kong, Japon | 20 000 |
| Trade Republic | Europe, U.S., Australie, Hong Kong, Japon | 12 000 |
| eToro | Europe, U.S., Arabie Saoudite, Hong Kong, Australie | 3 000 |
| Saxo Bank | Europe, U.S., Australie, Singapour, Hong Kong, Japon | 23 000 |
| XTB | Europe & U.S. | 6 000 |
| BoursoBank | Europe & U.S. | 4 000 |
Pour comparer les frais :
| Pour 10 000 € investis | Frais sur bourse Euronext Paris | Frais sur bourse États-Unis | Frais sur bourses internationales |
|---|---|---|---|
| Interactive Brokers | 5 € | 1 € | 5 € |
| Degiro | 2 € | 30 € | 32 € |
| Trade Republic | 1 € | 1 € | 1 € |
| eToro | 0 € | 50 € | 50 € |
| Saxo Bank | 8 € | 33 € | 33 € |
| XTB | 0 € | 50 € | 50 € |
| BoursoBank | 60 € | 37 € | 70 € |
En conclusion :
- Interactive Brokers : Broker international reconnu, avec des frais attractifs.
- Trade Republic & Degiro : Bon choix pour un premier investissement, mais peu d’outils avancés.
- Saxo Bank, XTB, eToro : Destinés aux traders confirmés, mais interface complexe pour les néophytes.
- BoursoBank et autres banques en ligne : Tarifs plus élevés, peu d’avantages pour l’investissement hors Europe.
Démarches à suivre : L’ouverture d’un compte-titres se fait en quelques étapes : soumettez le formulaire en ligne, vérifiez votre identité et fournissez une pièce justificative (passeport ou carte d’identité).
Étape 3 : Investir son argent
- Déterminez votre véhicule d’investissement : actions, ETF ou fonds pour diversifier votre portefeuille.
- Fixez le montant à investir selon vos objectifs et votre gestion du risque.
- Effectuez un dépôt sur votre compte de courtage.
- Passez votre ordre d’achat :
- Identifiez l’actif recherché sur la plateforme de votre courtier.
- Sélectionnez le type d’ordre :
- Ordre au marché : achat instantané au prix actuel du marché.
- Ordre à cours limité : achat conditionnel à l’atteinte d’un prix donné.
- Confirmez et suivez l’exécution de votre ordre.
Notre conseil :
- Apprenez à connaître les risques, les coûts et les spécificités des produits avant d’investir.
- Restez à jour sur les tendances financières grâce à des plateformes spécialisées (Investing.com, revues économiques, newsletters, etc.).
- Privilégiez une vision à long terme : investissez avec régularité et répartissez vos investissements.
Finalement, pour investir en Indonésie :
- Choisissez un produit financier lié à l’économie indonésienne (action, ETF ou fonds) en accord avec votre stratégie.
- Ouvrez un compte-titres si ce n’est pas encore fait.
- Investissez en suivant une méthode structurée et performante.
En suivant ces étapes, vous pourrez placer votre argent en bourse et investir en Indonésie. Malgré les défis, le marché indonésien regorge d’opportunités uniques.
Si ce guide d’investissement, investir en Indonésie, vous a plu, n’hésitez pas à consulter nos autres guides sur des thèmes proches comme investir en Malaisie, investir aux Philippines et investir en Thaïlande. Pour vous tenir au courant de l’actualité financière et recevoir des conseils et analyses régulières, abonnez-vous à notre Newsletter.
DISCLAIMER
Le contenu d’Infastor ne constitue pas un conseil en investissement au sens des articles L. 321-1 et D. 321-1 du Code Monétaire et Financier et ne remplace pas un avis personnalisé d’un professionnel habilité. Les performances passées ne garantissent pas les résultats futurs, et investir comporte un risque de perte en capital.
Les frais sont présentés à titre indicatif. Lisez attentivement les prospectus et faites vos propres recherches avant toute décision financière. Ce contenu est un guide pour investir en Indonésie.
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Sources
- Products, Exchanges and Contracts Search | Interactive Brokers LLC. (s. d.). IBKR. https://www.interactivebrokers.com/en/trading/products-exchanges.php#/#
- Rechercher un produit. (s. d.). Trade Republic. https://app.traderepublic.com/browse/fund?jurisdiction=DE
- eToro. (s. d.). Stocks & beyond : Invest in 7000+ assets on eToro. https://www.etoro.com/
- The trading & investment specialist. (s. d.). https://www.saxotrader.com/sim/instant-demo/InstantDemo-EN-GL/trading/open-positions
- Rechercher un produit. (s. d.-b). Boursorama. https://www.boursorama.com/recherche/
- Rechercher un instrument. (s. d.). XTB.com. https://www.xtb.com/fr/specificites-des-instruments#actions
- Courtage en ligne | Tarifs au plus bas | Courtier DEGIRO. (s. d.). https://www.degiro.fr/
- Tableau de bord des Risques économiques. (s. d.). Coface. https://www.coface.com/fr/actualites-economie-conseils-d-experts/tableau-de-bord-des-risques-economiques
