Comment investir en bourse sur la Suisse en 3 étapes simples
Sommaire
Résumé
Avec une économie stable et un secteur bancaire robuste, la Suisse reste un hub pour les investissements européens. Le luxe et la santé sont deux secteurs où la Suisse a acquis un certain leadership.
Pour investir sur le marché boursier suisse, suivez ces 3 étapes : choisissez un produit financier (action, ETF ou fonds) exposé à l’économie suisse, ouvrez un compte-titres si nécessaire, puis passez un ordre pour investir.
Vous pourrez ainsi placer votre argent en bourse et savoir comment investir en Suisse.
Pourquoi investir en Suisse ?
Présentation du pays :
La Suisse, pays développé et centre financier de premier plan, se situe au cœur de l’Europe. Connue pour sa neutralité et sa stabilité politique, elle est un refuge pour les capitaux internationaux. Son économie repose sur la finance, la haute technologie et l’horlogerie de luxe.
Stratégiquement positionnée entre l’UE et le reste du monde, elle joue un rôle clé dans la gestion de patrimoine et l’innovation. Historiquement, sa neutralité lui a permis de devenir un pôle de négociation diplomatique. Aujourd’hui, son environnement fiscal et réglementaire attractif en fait un choix privilégié pour les investisseurs.
Opportunités par secteur :
La Suisse domine la finance avec UBS et Julius Baer, la pharma avec Roche et Novartis, et le luxe avec Richemont.
| PIB / Habitant | Population | Risque Pays | Climat des affaires |
|---|---|---|---|
| 101 510,0 $ | 8,8 Millions | A1 | A1 |
Le risque pays englobe les menaces économiques, politiques ou financières susceptibles d’impacter les investissements dans un pays, comme l’instabilité gouvernementale ou une crise monétaire. À l’inverse, le climat des affaires évalue la facilité à y entreprendre, prenant en compte des facteurs tels que la réglementation ou la corruption. Un pays politiquement stable ne garantit pas forcément un climat des affaires favorable, et l’inverse est également vrai. Ces deux indicateurs mesurent le risque d’investir en Suisse.
Risques et opportunités d’investir en Suisse
| Opportunités | Risques |
|---|---|
| Stabilité politique, économique et sociale Centre financier et organisations internationales Exportations peu sensibles aux devises étrangères Comptes publics et extérieurs solides | Petite économie ouverte, commerce extérieur élevé Fusion Crédit Suisse-UBS, risque bancaire accru UBS détient 30 % du marché bancaire suisse Relations commerciales Suisse-UE se détériorent |
Les 3 étapes pour investir en Suisse
Chez Infastor, nous proposons un processus en 3 étapes simples pour investir en bourse rapidement sur la thématique de votre choix :
Choisir un
investissement
Ouvrir un
compte-titres
Investir son
argent
Étape 1 : Choisir un investissement
Investir directement dans une action suisse
Si vous souhaitez investir en actions directement sur le marché boursier suisse, découvrez trois descriptions de sociétés cotées en Suisse pour vous aider à prendre une décision éclairée.
- Roche : Société suisse spécialisée dans la recherche pharmaceutique et le diagnostic, Roche se distingue par sa forte capacité d’innovation en biotechnologie et sa présence mondiale dans le secteur de l’oncologie. Sa puissance en recherche et développement ainsi que son portefeuille diversifié de médicaments innovants en font un leader dans les soins de santé.
- Richemont : Ce groupe suisse de luxe, actif dans l’horlogerie et la joaillerie, bénéficie d’une image de marque forte et d’un savoir-faire artisanal unique. Ses maisons prestigieuses, comme Cartier, et sa stratégie de distribution exclusive lui confèrent un avantage concurrentiel solide dans le secteur du luxe. C’est un véritable poids lourd du luxe mondial.
- UBS : UBS est un géant suisse de la gestion de fortune et des services bancaires d’investissement. Il se démarque par sa présence mondiale et son expertise en gestion de patrimoine, offrant à ses clients des solutions financières sur mesure. Sa solidité financière et sa clientèle haut de gamme renforcent sa position sur le marché.
| Action | Croissance CAGR Chiffres d’affaires sur 3 ans (%) | Marge Brute (%) | Marge Nette (%) |
|---|---|---|---|
| Roche | 1,20 | 72,94 | 19,02 |
| Richemont | 16,19 | 68,08 | 11,46 |
| UBS | 10,51 | – | 10,58 |
Ces actions offrent une exposition aux grands secteurs du marché actions suisse et permettent de bénéficier de la croissance économique du pays. Ces actions permettent de savoir dans quoi investir en Suisse.
| Action | Disponibilité |
|---|---|
| Roche | Trade Republic / BoursoBank / Saxo Bank / Degiro / XTB / Interactive Brokers / eToro |
| Richemont | Trade Republic / BoursoBank / Saxo Bank / Degiro / XTB / Interactive Brokers / eToro |
| UBS | BoursoBank / Saxo Bank / Degiro / Interactive Brokers / eToro / XTB |
Investir dans un ETF suisse (Tracker, gestion passive)
Un ETF est un type de fonds d’investissement qui réplique la performance d’un indice boursier (comme le CAC 40) ou d’un secteur précis. Géré de manière passive, il offre une exposition diversifiée aux investisseurs tout en maintenant des frais réduits.
Si vous voulez investir sur le marché boursier suisse, découvrez trois ETF sur le développement économique suisse pour vous aider à choisir.
- iShares MSCI Switzerland et UBS MSCI Switzerland : Ces ETF suivent l’indice MSCI Switzerland, offrant une exposition diversifiée aux principales entreprises suisses de secteurs variés comme la santé, la finance et la consommation.
- Xtrackers Switzerland : Cet ETF suit l’indice Solactive Swiss Large Cap qui permet de s’exposer aux plus grandes entreprises suisses côtées.
Ces ETF offrent aux investisseurs une exposition aux actions des principales sociétés suisses, couvrant divers secteurs.
| ETF | Disponibilité | Frais |
|---|---|---|
| iShares MSCI Switzerland | Saxo Bank / Interactive Brokers / eToro | 0,50% |
| UBS MSCI Switzerland | Saxo Bank / Interactive Brokers / Trade Republic / Degiro | 0,20% |
| Xtrackers Switzerland | Trade Republic / BoursoBank / Saxo Bank / Degiro / XTB | 0,30% |
Ces fonds offrent une vue représentative du marché actions suisse et permettent de bénéficier de la croissance économique de la région. Ils offrent la possibilité de s’exposer au dynamisme des meilleures sociétés suisses.
Investir dans un fonds d’investissement (OPCVM, gestion active)
Les OPCVM (ou UCITS) sont des fonds d’investissement collectifs gérés activement, impliquant des frais généralement supérieurs à ceux des ETF. Leur gestion permet d’accéder à des secteurs spécifiques comme la transition énergétique, l’intelligence artificielle ou encore la biotech. De plus, ils peuvent intégrer des critères ESG de manière plus fine en évaluant chaque entreprise individuellement, contrairement aux ETF qui suivent un indice.
Découvrez trois fonds d’investissement sur le développement économique suisse pour vous aider à investir en bourse.
- Pictet Swiss Equities : L’indice de référence de ce fonds est le Swiss Performance Index. Il vise à capturer la performance des grandes entreprises suisses tout en favorisant une diversification sectorielle.
- Fidelity Switzerland : L’indice de référence de ce fonds est l’indice MSCI Switzerland qui couvre les grandes et moyennes capitalisations suisses. Il permet de s’exposer de manière diversifiée au marché suisse.
- Allianz Europe Equity Growth : L’indice de référence de ce fonds est le S&P Europe Largemidcap qui couvre les grandes capitalisations européennes et suisses.
| Fonds OPCVM | Disponibilité | Frais d’entrée et de change | Frais annuels |
|---|---|---|---|
| Pictet Swiss Equities | Interactive Brokers | 0 | 1,21% |
| Fidelity Switzerland | BoursoBank | 5,25% | 1,98% |
| Allianz Europe Equity Growth | Degiro / BoursoBank / Interactive Brokers | 2,00% | 1,00% |
Ces fonds permettent ainsi de bénéficier de la croissance économique de la région et du dynamisme des sociétés suisses. Ils offrent la possibilité de savoir comment investir en Suisse et de s’exposer au dynamisme des meilleures actions suisses.
Étape 2 : Ouvrir un compte-titres
Pourquoi un compte-titres ?
Pour investir en Suisse, il est recommandé d’ouvrir un compte-titres chez un broker en ligne pour accéder aux marchés suisses au meilleur prix. Bien que moins avantageux fiscalement que d’autres enveloppes (PEA, PEE, PER), il permet d’investir sur presque tous les produits financiers. Les banques et néo-banques proposent, elles, moins de produits et des frais plus élevés.
Sélectionner un courtier adapté
Le choix du courtier influence directement vos coûts et votre accès aux marchés financiers. Il est essentiel de comparer les plateformes disponibles en analysant d’abord la diversité des produits proposés, puis les frais associés. Pour vous aider à faire le bon choix, consultez notre comparatif détaillé.
Pour comparer les produits disponibles :
| Courtier (broker) | Actions et ETF | Fonds (OPCVM) | Crypto |
|---|---|---|---|
| Interactive Brokers | Oui | Oui | Oui |
| Degiro | Oui | Oui | Non |
| Trade Republic | Oui | Non | Oui |
| eToro | Oui | Non | Oui |
| Saxo Bank | Oui | Oui | Oui |
| XTB | Oui | Non | Non |
| BoursoBank | Oui | Oui | Non |
| Courtier (broker) | Marchés Disponibles | Produits disponibles |
|---|---|---|
| Interactive Brokers | Europe, U.S., Inde, Australie, Singapour, Taiwan, Hong Kong, Japon | 1 000 000 |
| Degiro | Europe, U.S., Australie, Singapour, Hong Kong, Japon | 20 000 |
| Trade Republic | Europe, U.S., Australie, Hong Kong, Japon | 12 000 |
| eToro | Europe, U.S., Arabie Saoudite, Hong Kong, Australie | 3 000 |
| Saxo Bank | Europe, U.S., Australie, Singapour, Hong Kong, Japon | 23 000 |
| XTB | Europe & U.S. | 6 000 |
| BoursoBank | Europe & U.S. | 4 000 |
Pour comparer les frais :
| Pour 10 000 € investis | Frais sur bourse Euronext Paris | Frais sur bourse États-Unis | Frais sur bourses internationales |
|---|---|---|---|
| Interactive Brokers | 5 € | 1 € | 5 € |
| Degiro | 2 € | 30 € | 32 € |
| Trade Republic | 1 € | 1 € | 1 € |
| eToro | 0 € | 50 € | 50 € |
| Saxo Bank | 8 € | 33 € | 33 € |
| XTB | 0 € | 50 € | 50 € |
| BoursoBank | 60 € | 37 € | 70 € |
En conclusion :
- Interactive Brokers : Offre étendue et frais compétitifs, adapté aux investisseurs actifs.
- Trade Republic & Degiro : Simples et accessibles, parfaits pour débutants et investisseurs passifs.
- Saxo Bank, XTB, eToro : Conviennent aux traders expérimentés, mais complexes pour les novices.
- BoursoBank et banques en ligne : Frais élevés, peu avantageuses pour les actions internationales.
Démarches à suivre : Ouvrir un compte-titres est simple : complétez le formulaire en ligne, validez votre identité et transmettez les documents requis (passeport ou carte d’identité).
Étape 3 : Investir son argent
- Sélectionnez votre produit financier : action, ETF ou fonds d’investissement selon vos objectifs.
- Déterminez le capital à allouer : en fonction de votre tolérance au risque et de votre horizon d’investissement.
- Alimentez votre compte de trading avec les fonds nécessaires.
- Passez un ordre d’achat :
- Recherchez l’actif souhaité sur la plateforme de votre courtier.
- Sélectionnez le type d’ordre :
- Ordre au marché : exécution immédiate au meilleur prix disponible.
- Ordre à cours limité : achat uniquement si le prix atteint votre seuil défini.
- Confirmez votre ordre et suivez son exécution.
Notre conseil :
- Prenez le temps de comprendre les risques, les frais et les produits financiers avant d’investir.
- Restez informé en suivant l’actualité économique via des sources fiables (Investing.com, presse spécialisée, newsletters, etc.).
- Misez sur une approche long terme : investissez par étapes et diversifiez vos actifs.
Finalement, pour investir en Suisse :
- Choisissez un produit financier lié à l’économie suisse (action, ETF ou fonds) en accord avec votre stratégie.
- Créez un compte-titres si vous n’en avez pas encore un.
- Suivez notre méthodologie éprouvée pour investir efficacement.
En suivant ces étapes, vous pourrez placer votre argent en bourse et savoir dans quoi investir en Suisse. Malgré les défis, le marché suisse regorge d’opportunités uniques.
Si ce guide d’investissement, investir en Suisse, vous a plu, n’hésitez pas à consulter nos autres guides sur des thèmes proches comme investir en France, investir au Royaume-Uni, investir en Italie et investir Allemagne. Pour vous tenir au courant de l’actualité financière et recevoir des conseils et analyses régulières, abonnez-vous à notre Newsletter.
DISCLAIMER
Le contenu d’Infastor ne constitue pas un conseil en investissement au sens des articles L. 321-1 et D. 321-1 du Code Monétaire et Financier et ne remplace pas un avis personnalisé d’un professionnel habilité. Les performances passées ne garantissent pas les résultats futurs, et investir comporte un risque de perte en capital.
Les frais sont présentés à titre indicatif. Lisez attentivement les prospectus et faites vos propres recherches avant toute décision financière. Ce contenu est un guide pour investir en Suisse.
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Sources
- Products, Exchanges and Contracts Search | Interactive Brokers LLC. (s. d.). IBKR. https://www.interactivebrokers.com/en/trading/products-exchanges.php#/#
- Rechercher un produit. (s. d.). Trade Republic. https://app.traderepublic.com/browse/fund?jurisdiction=DE
- eToro. (s. d.). Stocks & beyond : Invest in 7000+ assets on eToro. https://www.etoro.com/
- The trading & investment specialist. (s. d.). https://www.saxotrader.com/sim/instant-demo/InstantDemo-EN-GL/trading/open-positions
- Rechercher un produit. (s. d.-b). Boursorama. https://www.boursorama.com/recherche/
- Rechercher un instrument. (s. d.). XTB.com. https://www.xtb.com/fr/specificites-des-instruments#actions
- Courtage en ligne | Tarifs au plus bas | Courtier DEGIRO. (s. d.). https://www.degiro.fr/
- Tableau de bord des Risques économiques. (s. d.). Coface. https://www.coface.com/fr/actualites-economie-conseils-d-experts/tableau-de-bord-des-risques-economiques
