Comment investir en bourse sur l’Irlande en 3 étapes simples
Sommaire
Résumé
Grâce à un régime fiscal attractif et une main-d’œuvre qualifiée, l’Irlande est un centre pour les multinationales technologiques en Europe.
Pour investir sur le marché boursier irlandais, suivez ces 3 étapes : choisissez un produit financier (action, ETF ou fonds) exposé à l’économie irlandaise, ouvrez un compte-titres si nécessaire, puis passez un ordre pour investir.
Vous pourrez ainsi placer votre argent en bourse et investir en Irlande.
Pourquoi investir en Irlande ?
Présentation du pays :
L’Irlande, petit pays dynamique de l’Union européenne, est un hub stratégique pour les entreprises technologiques et financières. Située entre l’Europe et les États-Unis, elle bénéficie d’un régime fiscal attractif qui a attiré les géants du numérique comme Google et Apple. Membre de la zone euro, elle combine stabilité politique et croissance rapide.
Malgré sa petite taille, son économie est hautement compétitive grâce à son secteur pharmaceutique, fintech et à ses investissements en IA. Avec une main-d’œuvre qualifiée et un environnement fiscal favorable, l’Irlande reste une destination de choix pour les investisseurs internationaux.
Opportunités par secteur :
L’Irlande est un hub technologique et pharmaceutique avec la présence de Google, Apple et Pfizer. Elle est aussi un acteur clé de la fintech avec Stripe et Fexco.
| PIB / Habitant | Population | Risque Pays | Climat des affaires |
|---|---|---|---|
| 103 465,9 $ | 5,3 Millions | A3 | A1 |
Le risque pays englobe les menaces économiques, politiques ou financières susceptibles d’impacter les investissements dans un pays, comme l’instabilité gouvernementale ou une crise monétaire. À l’inverse, le climat des affaires évalue la facilité à y entreprendre, prenant en compte des facteurs tels que la réglementation ou la corruption. Un pays politiquement stable ne garantit pas forcément un climat des affaires favorable, et l’inverse est également vrai. Ces deux indicateurs mesurent le risque d’investir en Irlande.
Risques et opportunités d’investir en Irlande
| Opportunités | Risques |
|---|---|
| Marchés du travail et des biens flexibles. Environnement propice aux entreprises avec une fiscalité attractive. Multinationales, notamment américaines, représentant 22 % de l’emploi et 63 % de la valeur ajoutée dans les entreprises non financières. Présence dans des secteurs à forte valeur ajoutée : pharmaceutique, technologies de l’information, équipements médicaux. | Dépendance à l’économie et aux régimes fiscaux US et européens, surtout au Royaume-Uni Vulnérabilité aux changements de stratégies des entreprises étrangères Endettement élevé des entreprises privées Secteur bancaire sensible aux chocs économiques |
Les 3 étapes pour investir en Irlande
Chez Infastor, nous proposons un processus en 3 étapes simples pour investir en bourse rapidement sur la thématique de votre choix :
Choisir un
investissement
Ouvrir un
compte-titres
Investir son
argent
Étape 1 : Choisir un investissement
Investir directement dans une action irlandaise
Si vous souhaitez investir en actions directement sur le marché boursier irlandais, découvrez trois descriptions de sociétés cotées en Irlande pour vous aider à prendre une décision éclairée.
- Ryanair : Compagnie aérienne à bas coût, Ryanair est réputée pour ses prix compétitifs et sa vaste couverture de destinations en Europe, avec une efficacité opérationnelle remarquable et une capacité à offrir des vols fréquents à faible coût.
- Kingspan : Spécialisée dans les solutions d’isolation et d’efficacité énergétique, Kingspan se distingue par son engagement envers la durabilité et l’innovation technologique, offrant des produits à haute performance thermique et un impact environnemental réduit.
- Kerry Group : Acteur clé de l’industrie agroalimentaire, Kerry Group fournit des solutions en saveur et nutrition, bénéficiant de sa recherche en innovation gustative et de sa présence mondiale, avec une forte expertise en R&D pour répondre aux besoins des consommateurs.
| Action | Croissance CAGR Chiffres d’affaires sur 3 ans (%) | Marge Brute (%) | Marge Nette (%) |
|---|---|---|---|
| Kingspan | 4,87 | 46,08 | 9,08 |
| Kerry Group | 101,80 | 22,18 | 14,26 |
| Ryanair | 9,83 | 29,58 | 7,73 |
Ces actions offrent une exposition aux grands secteurs du marché actions irlandais et permettent de bénéficier de la croissance économique du pays. Ces actions permettent d’investir en Irlande.
| Action | Disponibilité |
|---|---|
| Kingspan | Trade Republic / BoursoBank / Saxo Bank / Degiro / XTB / Interactive Brokers |
| Kerry Group | Trade Republic / BoursoBank / Saxo Bank / Degiro / Interactive Brokers |
| Ryanair | Trade Republic / BoursoBank / Saxo Bank / Degiro / XTB / Interactive Brokers / eToro |
Investir dans un ETF irlandais (Tracker, gestion passive)
Un ETF est un type de fonds d’investissement qui réplique la performance d’un indice boursier (comme le CAC 40) ou d’un secteur précis. Géré de manière passive, il offre une exposition diversifiée aux investisseurs tout en maintenant des frais réduits.
Si vous voulez investir sur le marché boursier irlandais, découvrez trois ETF sur le développement économique irlandais pour vous aider à choisir.
- iShares MSCI Ireland : Cet ETF suit l’indice MSCI Ireland, cet ETF offre une exposition diversifiée aux principales entreprises irlandaises, principalement dans les secteurs financier, de la santé et de la consommation.
- iShares MSCI Europe : Cet ETF suit l’indice le MSCI Europe qui regroupe environ 85 % de la capitalisation boursière des grandes et moyennes entreprises de 15 pays développés en Europe, offrant ainsi une vue d’ensemble des principaux marchés européens.
- iShares STOXX Europe 600 : Cet ETF suit l’indice STOXX Europe 600 qui inclut 600 entreprises de grande, moyenne et petite capitalisation issues de 17 pays européens, donnant ainsi une couverture plus large et diversifiée du marché européen dans son ensemble.
| ETF | Disponibilité | Frais |
|---|---|---|
| iShares MSCI Ireland | BoursoBank / Saxo Bank / Interactive Brokers | 0,50% |
| iShares MSCI Europe | Trade Republic / Interactive Brokers / Saxo Bank / Degiro / BoursoBank / eToro / XTB | 0,20% |
| iShares STOXX Europe 600 | Trade Republic / Interactive Brokers / Saxo Bank / Degiro / BoursoBank / eToro / XTB | 0,20% |
Ces fonds offrent une vue représentative du marché actions irlandais et permettent de bénéficier de la croissance économique de la région. Ils offrent la possibilité de s’exposer au dynamisme des meilleures sociétés irlandaises.
Investir dans un fonds d’investissement (OPCVM, gestion active)
Les OPCVM (ou UCITS) sont des fonds d’investissement collectifs gérés activement, impliquant des frais généralement supérieurs à ceux des ETF. Leur gestion permet d’accéder à des secteurs spécifiques comme la transition énergétique, l’intelligence artificielle ou encore la biotech. De plus, ils peuvent intégrer des critères ESG de manière plus fine en évaluant chaque entreprise individuellement, contrairement aux ETF qui suivent un indice.
Découvrez trois fonds d’investissement sur le développement économique irlandais pour vous aider à investir en bourse.
- Pictet Europe et JPMorgan European Growth : L’indice de référence des fonds est le MSCI Europe. Il représente les grandes et moyennes sociétés cotées européennes et notamment irlandaises.
- Allianz Europe Equity Growth : L’indice de référence du fonds est le S&P Europe Largemidcap englobant les valeurs irlandaises.
| Fonds OPCVM | Disponibilité | Frais d’entrée et de change | Frais annuels |
|---|---|---|---|
| Pictet Europe | Degiro / BoursoBank / Interactive Brokers | 6,00% + 2,00% | 0,29% |
| JPMorgan European Growth | Saxo Bank / Interactive Brokers | 0 | 0,66% |
| Allianz Europe Equity Growth | Degiro / BoursoBank / Interactive Brokers | 2,00% | 1,00% |
Ces fonds permettent ainsi de bénéficier de la croissance économique de la région et du dynamisme des sociétés irlandaises. Ils offrent la possibilité d’investir en Irlande et de s’exposer au dynamisme des meilleures actions irlandaises.
Étape 2 : Ouvrir un compte-titres
Pourquoi un compte-titres ?
Pour investir en Irlande, il est recommandé d’ouvrir un compte-titres chez un broker en ligne pour accéder aux marchés irlandais au meilleur prix. Bien que moins avantageux fiscalement que d’autres enveloppes (PEA, PEE, PER), il permet d’investir sur presque tous les produits financiers. Les banques et néo-banques proposent, elles, moins de produits et des frais plus élevés.
Sélectionner un courtier adapté
Le choix du courtier influence directement vos coûts et votre accès aux marchés financiers. Il est essentiel de comparer les plateformes disponibles en analysant d’abord la diversité des produits proposés, puis les frais associés. Pour vous aider à faire le bon choix, consultez notre comparatif détaillé.
Pour comparer les produits disponibles :
| Courtier (broker) | Actions et ETF | Fonds (OPCVM) | Crypto |
|---|---|---|---|
| Interactive Brokers | Oui | Oui | Oui |
| Degiro | Oui | Oui | Non |
| Trade Republic | Oui | Non | Oui |
| eToro | Oui | Non | Oui |
| Saxo Bank | Oui | Oui | Oui |
| XTB | Oui | Non | Non |
| BoursoBank | Oui | Oui | Non |
| Courtier (broker) | Marchés Disponibles | Produits disponibles |
|---|---|---|
| Interactive Brokers | Europe, U.S., Inde, Australie, Singapour, Taiwan, Hong Kong, Japon | 1 000 000 |
| Degiro | Europe, U.S., Australie, Singapour, Hong Kong, Japon | 20 000 |
| Trade Republic | Europe, U.S., Australie, Hong Kong, Japon | 12 000 |
| eToro | Europe, U.S., Arabie Saoudite, Hong Kong, Australie | 3 000 |
| Saxo Bank | Europe, U.S., Australie, Singapour, Hong Kong, Japon | 23 000 |
| XTB | Europe & U.S. | 6 000 |
| BoursoBank | Europe & U.S. | 4 000 |
Pour comparer les frais :
| Pour 10 000 € investis | Frais sur bourse Euronext Paris | Frais sur bourse États-Unis | Frais sur bourses internationales |
|---|---|---|---|
| Interactive Brokers | 5 € | 1 € | 5 € |
| Degiro | 2 € | 30 € | 32 € |
| Trade Republic | 1 € | 1 € | 1 € |
| eToro | 0 € | 50 € | 50 € |
| Saxo Bank | 8 € | 33 € | 33 € |
| XTB | 0 € | 50 € | 50 € |
| BoursoBank | 60 € | 37 € | 70 € |
En conclusion :
- Interactive Brokers : Offre étendue et frais compétitifs, adapté aux investisseurs actifs.
- Trade Republic & Degiro : Simples et accessibles, parfaits pour débutants et investisseurs passifs.
- Saxo Bank, XTB, eToro : Conviennent aux traders expérimentés, mais complexes pour les novices.
- BoursoBank et banques en ligne : Frais élevés, peu avantageuses pour les actions internationales.
Démarches à suivre : Ouvrir un compte-titres est simple : complétez le formulaire en ligne, validez votre identité et transmettez les documents requis (passeport ou carte d’identité).
Étape 3 : Investir son argent
- Sélectionnez votre produit financier : action, ETF ou fonds d’investissement selon vos objectifs.
- Déterminez le capital à allouer : en fonction de votre tolérance au risque et de votre horizon d’investissement.
- Alimentez votre compte de trading avec les fonds nécessaires.
- Passez un ordre d’achat :
- Recherchez l’actif souhaité sur la plateforme de votre courtier.
- Sélectionnez le type d’ordre :
- Ordre au marché : exécution immédiate au meilleur prix disponible.
- Ordre à cours limité : achat uniquement si le prix atteint votre seuil défini.
- Confirmez votre ordre et suivez son exécution.
Notre conseil :
- Prenez le temps de comprendre les risques, les frais et les produits financiers avant d’investir.
- Restez informé en suivant l’actualité économique via des sources fiables (Investing.com, presse spécialisée, newsletters, etc.).
- Misez sur une approche long terme : investissez par étapes et diversifiez vos actifs.
Finalement, pour investir en Irlande :
- Choisissez un produit financier lié à l’économie irlandaise (action, ETF ou fonds) en accord avec votre stratégie.
- Créez un compte-titres si vous n’en avez pas encore un.
- Suivez notre méthodologie éprouvée pour investir efficacement.
En suivant ces étapes, vous pourrez placer votre argent en bourse et investir en Irlande. Malgré les défis, le marché irlandais regorge d’opportunités uniques.
Si ce guide d’investissement, investir en Irlande, vous a plu, n’hésitez pas à consulter nos autres guides sur des thèmes proches comme investir au Royaume-Uni, investir en Europe, investir en Allemagne et investir en France.. Pour vous tenir au courant de l’actualité financière et recevoir des conseils et analyses régulières, abonnez-vous à notre Newsletter.
DISCLAIMER
Le contenu d’Infastor ne constitue pas un conseil en investissement au sens des articles L. 321-1 et D. 321-1 du Code Monétaire et Financier et ne remplace pas un avis personnalisé d’un professionnel habilité. Les performances passées ne garantissent pas les résultats futurs, et investir comporte un risque de perte en capital.
Les frais sont présentés à titre indicatif. Lisez attentivement les prospectus et faites vos propres recherches avant toute décision financière. Ce contenu est un guide pour investir en Irlande.
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Sources
- Products, Exchanges and Contracts Search | Interactive Brokers LLC. (s. d.). IBKR. https://www.interactivebrokers.com/en/trading/products-exchanges.php#/#
- Rechercher un produit. (s. d.). Trade Republic. https://app.traderepublic.com/browse/fund?jurisdiction=DE
- eToro. (s. d.). Stocks & beyond : Invest in 7000+ assets on eToro. https://www.etoro.com/
- The trading & investment specialist. (s. d.). https://www.saxotrader.com/sim/instant-demo/InstantDemo-EN-GL/trading/open-positions
- Rechercher un produit. (s. d.-b). Boursorama. https://www.boursorama.com/recherche/
- Rechercher un instrument. (s. d.). XTB.com. https://www.xtb.com/fr/specificites-des-instruments#actions
- Courtage en ligne | Tarifs au plus bas | Courtier DEGIRO. (s. d.). https://www.degiro.fr/
- Tableau de bord des Risques économiques. (s. d.). Coface. https://www.coface.com/fr/actualites-economie-conseils-d-experts/tableau-de-bord-des-risques-economiques
