Comment investir en bourse sur le Danemark en 3 étapes simples
Sommaire
Résumé
Le Danemark est un leader mondial dans les énergies renouvelables et l’innovation verte, offrant un environnement propice à l’investissement dans les technologies propres et une économie stable avec un haut niveau de vie.
Pour investir sur le marché boursier danois, suivez ces 3 étapes : choisissez un produit financier (action, ETF ou fonds) exposé à l’économie danoise, ouvrez un compte-titres si nécessaire, puis passez un ordre pour investir.
Vous pourrez ainsi placer votre argent en bourse et investir au Danemark.
Pourquoi investir au Danemark ?
Présentation du pays :
Petit pays développé, le Danemark est un modèle de stabilité économique et d’innovation. Situé en Europe du Nord, il bénéficie d’un accès stratégique aux marchés européens et scandinaves. Historiquement, le Danemark a su allier croissance économique et durabilité, devenant un leader des énergies renouvelables, notamment dans l’éolien offshore.
Aujourd’hui, l’investissement y est attractif grâce à sa fiscalité avantageuse pour les entreprises technologiques et son rôle de hub pour les startups. Le secteur pharmaceutique et les industries vertes y sont particulièrement porteurs.
Opportunités par secteur :
Le Danemark est pionnier dans les énergies renouvelables, notamment l’éolien avec Ørsted et Vestas. Il se distingue aussi dans le secteur pharmaceutique avec Novo Nordisk et Lundbeck.
| PIB / Habitant | Population | Risque Pays | Climat des affaires |
|---|---|---|---|
| 68 618,9 $ | 5,9 Millions | A1 | A1 |
Le risque pays englobe les menaces économiques, politiques ou financières susceptibles d’impacter les investissements dans un pays, comme l’instabilité gouvernementale ou une crise monétaire. À l’inverse, le climat des affaires évalue la facilité à y entreprendre, prenant en compte des facteurs tels que la réglementation ou la corruption. Un pays politiquement stable ne garantit pas forcément un climat des affaires favorable, et l’inverse est également vrai. Ces deux indicateurs mesurent le risque d’investir au Danemark.
Risques et opportunités d’investir au Danemark
| Opportunités | Risques |
|---|---|
| 2e opérateur maritime mondial (2022) Autosuffisance énergétique partielle (pétrole, gaz, éolien) Industries de niche (pharmaceutiques, turbines, aliments) Finances publiques solides, excédent courant, couronne liée à l’euro | Économie ouverte, sensible à la demande extérieure (Allemagne, Suède). Endettement des ménages élevé (165% du revenu disponible brut en 2023). Secteur public employant 30 % des salariés en 2022. Endettement des entreprises privées non financières élevé (123% du PIB en 2023). |
Les 3 étapes pour investir au Danemark
Chez Infastor, nous proposons un processus en 3 étapes simples pour investir en bourse rapidement sur la thématique de votre choix :
Choisir un
investissement
Ouvrir un
compte-titres
Investir son
argent
Étape 1 : Choisir un investissement
Investir directement dans une action danoise
Si vous souhaitez investir en actions directement sur le marché boursier danois, découvrez trois descriptions de sociétés cotées au Danemark pour vous aider à prendre une décision éclairée.
- Novo Nordisk : Leader mondial dans le traitement du diabète avec ses GLP-1, Novo Nordisk bénéficie d’un avantage concurrentiel grâce à son expertise en biotechnologie et à son portefeuille innovant de traitements pour les maladies chroniques.
- Danske Bank : Grande banque danoise avec une forte présence régionale, Danske Bank se distingue par ses services diversifiés et son réseau étendu dans les pays nordiques, offrant une base de clients solide.
- Maersk : Premier groupe mondial dans le transport maritime et la logistique, Maersk possède un avantage concurrentiel avec sa flotte et ses infrastructures portuaires globales, facilitant une chaîne logistique intégrée pour le commerce international.
| Action | Croissance CAGR Chiffres d’affaires sur 3 ans (%) | Marge Brute (%) | Marge Nette (%) |
|---|---|---|---|
| Novo Nordisk | 27,29 | 84,67 | 34,78 |
| Danske Bank | 11,77 | – | 41,49 |
| Maersk | -3,52 | 12,47 | 11,01 |
Ces actions offrent une exposition aux grands secteurs du marché actions danois et permettent de bénéficier de la croissance économique du pays. Ces actions permettent d’investir au Danemark.
| Action | Disponibilité |
|---|---|
| Novo Nordisk | Saxo Bank / Interactive Brokers / BoursoBank / eToro / Trade Republic / XTB / Degiro |
| Danske Bank | Saxo Bank / Interactive Brokers / BoursoBank / eToro / Trade Republic / XTB / Degiro |
| Maersk | Saxo Bank / Interactive Brokers / BoursoBank / eToro / Trade Republic / XTB / Degiro |
Investir dans un ETF danois (Tracker, gestion passive)
Un ETF est un type de fonds d’investissement qui réplique la performance d’un indice boursier (comme le CAC 40) ou d’un secteur précis. Géré de manière passive, il offre une exposition diversifiée aux investisseurs tout en maintenant des frais réduits.
Si vous voulez investir sur le marché boursier danois, découvrez trois ETF sur le développement économique danois pour vous aider à choisir.
- iShares MSCI Denmark : Cet ETF suit l’indice MSCI Denmark, qui reflète la performance des grandes, moyennes et petites capitalisations du marché danois, avec des contraintes de pondération pour assurer une diversification optimale.
- Amundi MSCI Nordic et Xtrackers MSCI Nordic : Ces ETF répliquent l’indice MSCI Nordic Countries, offrant une exposition aux principales actions des marchés nordiques, incluant la Norvège, la Suède, le Danemark et la Finlande.
Ces indices permettent aux investisseurs d’accéder à une diversification géographique ciblée, adaptée à leurs objectifs d’investissement.
| ETF | Disponibilité | Frais |
|---|---|---|
| iShares MSCI Denmark | Saxo Bank / Interactive Brokers / BoursoBank | 0,53% |
| Xtrackers MSCI Nordic | Degiro / Saxo Bank / Interactive Brokers | 0,30% |
| Amundi MSCI Nordic | Saxo Bank / Interactive Brokers / Degiro | 0,53% |
Ces fonds offrent une vue représentative du marché actions danois et permettent de bénéficier de la croissance économique de la région. Ils offrent la possibilité de s’exposer au dynamisme des meilleures sociétés danoises.
Investir dans un fonds d’investissement (OPCVM, gestion active)
Les OPCVM (ou UCITS) sont des fonds d’investissement collectifs gérés activement, impliquant des frais généralement supérieurs à ceux des ETF. Leur gestion permet d’accéder à des secteurs spécifiques comme la transition énergétique, l’intelligence artificielle ou encore la biotech. De plus, ils peuvent intégrer des critères ESG de manière plus fine en évaluant chaque entreprise individuellement, contrairement aux ETF qui suivent un indice.
Découvrez trois fonds d’investissement sur le développement économique danois pour vous aider à investir en bourse.
- Fidelity Nordic Fund : L’indice de référence de ce fonds est le FTSE Nordic, qui suit les principales actions des marchés nordiques (Suède, Finlande, Norvège et Danemark).
- Pictet Europe : Ce fonds réplique l’indice MSCI Europe, offrant une vue d’ensemble des grandes et moyennes capitalisations européennes et danoises.
- JPMorgan European Growth : Ce fonds utilise l’indice MSCI Europe Growth comme référence, reflétant la performance des actions européennes et danoises à forte croissance.
Ces indices permettent aux investisseurs d’accéder à une diversification géographique et sectorielle adaptée à leurs objectifs d’investissement.
| Fonds OPCVM | Disponibilité | Frais d’entrée et de change | Frais annuels |
|---|---|---|---|
| Fidelity Nordic Fund | BoursoBank / Interactive Brokers | 5,25% | 2,04% |
| Pictet Europe | Degiro / BoursoBank / Interactive Brokers | 6,00% + 2,00% | 0,29% |
| Allianz Europe Equity Growth | Degiro / BoursoBank / Interactive Brokers | 2,00% | 1,00% |
Ces fonds permettent ainsi de bénéficier de la croissance économique de la région et du dynamisme des sociétés danoises. Ils offrent la possibilité d’investir au Danemark et de s’exposer au dynamisme des meilleures actions danoises.
Étape 2 : Ouvrir un compte-titres
Pourquoi un compte-titres ?
Pour investir au Danemark, il est recommandé d’ouvrir un compte-titres chez un broker en ligne pour accéder aux marchés danois au meilleur prix. Bien que moins avantageux fiscalement que d’autres enveloppes (PEA, PEE, PER), il permet d’investir sur presque tous les produits financiers. Les banques et néo-banques proposent, elles, moins de produits et des frais plus élevés.
Sélectionner un courtier adapté
Le choix du courtier influence directement vos coûts et votre accès aux marchés financiers. Il est essentiel de comparer les plateformes disponibles en analysant d’abord la diversité des produits proposés, puis les frais associés. Pour vous aider à faire le bon choix, consultez notre comparatif détaillé.
Pour comparer les produits disponibles :
| Courtier (broker) | Actions et ETF | Fonds (OPCVM) | Crypto |
|---|---|---|---|
| Interactive Brokers | Oui | Oui | Oui |
| Degiro | Oui | Oui | Non |
| Trade Republic | Oui | Non | Oui |
| eToro | Oui | Non | Oui |
| Saxo Bank | Oui | Oui | Oui |
| XTB | Oui | Non | Non |
| BoursoBank | Oui | Oui | Non |
| Courtier (broker) | Marchés Disponibles | Produits disponibles |
|---|---|---|
| Interactive Brokers | Europe, U.S., Inde, Australie, Singapour, Taiwan, Hong Kong, Japon | 1 000 000 |
| Degiro | Europe, U.S., Australie, Singapour, Hong Kong, Japon | 20 000 |
| Trade Republic | Europe, U.S., Australie, Hong Kong, Japon | 12 000 |
| eToro | Europe, U.S., Arabie Saoudite, Hong Kong, Australie | 3 000 |
| Saxo Bank | Europe, U.S., Australie, Singapour, Hong Kong, Japon | 23 000 |
| XTB | Europe & U.S. | 6 000 |
| BoursoBank | Europe & U.S. | 4 000 |
Pour comparer les frais :
| Pour 10 000 € investis | Frais sur bourse Euronext Paris | Frais sur bourse États-Unis | Frais sur bourses internationales |
|---|---|---|---|
| Interactive Brokers | 5 € | 1 € | 5 € |
| Degiro | 2 € | 30 € | 32 € |
| Trade Republic | 1 € | 1 € | 1 € |
| eToro | 0 € | 50 € | 50 € |
| Saxo Bank | 8 € | 33 € | 33 € |
| XTB | 0 € | 50 € | 50 € |
| BoursoBank | 60 € | 37 € | 70 € |
En conclusion :
- Interactive Brokers : Offre étendue et frais compétitifs, adapté aux investisseurs actifs.
- Trade Republic & Degiro : Simples et accessibles, parfaits pour débutants et investisseurs passifs.
- Saxo Bank, XTB, eToro : Conviennent aux traders expérimentés, mais complexes pour les novices.
- BoursoBank et banques en ligne : Frais élevés, peu avantageuses pour les actions internationales.
Démarches à suivre : Ouvrir un compte-titres est simple : complétez le formulaire en ligne, validez votre identité et transmettez les documents requis (passeport ou carte d’identité).
Étape 3 : Investir son argent
- Sélectionnez votre produit financier : action, ETF ou fonds d’investissement selon vos objectifs.
- Déterminez le capital à allouer : en fonction de votre tolérance au risque et de votre horizon d’investissement.
- Alimentez votre compte de trading avec les fonds nécessaires.
- Passez un ordre d’achat :
- Recherchez l’actif souhaité sur la plateforme de votre courtier.
- Sélectionnez le type d’ordre :
- Ordre au marché : exécution immédiate au meilleur prix disponible.
- Ordre à cours limité : achat uniquement si le prix atteint votre seuil défini.
- Confirmez votre ordre et suivez son exécution.
Notre conseil :
- Prenez le temps de comprendre les risques, les frais et les produits financiers avant d’investir.
- Restez informé en suivant l’actualité économique via des sources fiables (Investing.com, presse spécialisée, newsletters, etc.).
- Misez sur une approche long terme : investissez par étapes et diversifiez vos actifs.
Finalement, pour investir au Danemark :
- Choisissez un produit financier lié à l’économie danoise (action, ETF ou fonds) en accord avec votre stratégie.
- Créez un compte-titres si vous n’en avez pas encore un.
- Suivez notre méthodologie éprouvée pour investir efficacement.
En suivant ces étapes, vous pourrez placer votre argent en bourse et investir au Danemark. Malgré les défis, le marché danois regorge d’opportunités uniques.
Si ce guide d’investissement, investir au Danemark, vous a plu, n’hésitez pas à consulter nos autres guides sur des thèmes proches comme investir en Suède, investir en Finlande et investir en Norvège. Pour vous tenir au courant de l’actualité financière et recevoir des conseils et analyses régulières, abonnez-vous à notre Newsletter.
DISCLAIMER
Le contenu d’Infastor ne constitue pas un conseil en investissement au sens des articles L. 321-1 et D. 321-1 du Code Monétaire et Financier et ne remplace pas un avis personnalisé d’un professionnel habilité. Les performances passées ne garantissent pas les résultats futurs, et investir comporte un risque de perte en capital.
Les frais sont présentés à titre indicatif. Lisez attentivement les prospectus et faites vos propres recherches avant toute décision financière. Ce contenu est un guide pour investir au Danemark.
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Sources
- Products, Exchanges and Contracts Search | Interactive Brokers LLC. (s. d.). IBKR. https://www.interactivebrokers.com/en/trading/products-exchanges.php#/#
- Rechercher un produit. (s. d.). Trade Republic. https://app.traderepublic.com/browse/fund?jurisdiction=DE
- eToro. (s. d.). Stocks & beyond : Invest in 7000+ assets on eToro. https://www.etoro.com/
- The trading & investment specialist. (s. d.). https://www.saxotrader.com/sim/instant-demo/InstantDemo-EN-GL/trading/open-positions
- Rechercher un produit. (s. d.-b). Boursorama. https://www.boursorama.com/recherche/
- Rechercher un instrument. (s. d.). XTB.com. https://www.xtb.com/fr/specificites-des-instruments#actions
- Courtage en ligne | Tarifs au plus bas | Courtier DEGIRO. (s. d.). https://www.degiro.fr/
- Tableau de bord des Risques économiques. (s. d.). Coface. https://www.coface.com/fr/actualites-economie-conseils-d-experts/tableau-de-bord-des-risques-economiques
