Comment investir en bourse sur les États-Unis en 3 étapes simples

Résumé

Avec la plus grande économie mondiale et une forte consommation, les États-Unis sont un hub d’innovation et de haute technologie. Investir aux États-Unis et sur le marché actions américain, c’est accéder au premier marché financier du monde, dominé par Wall Street et le dollar (USD), avec une économie dynamique, des ressources abondantes et une fiscalité attractive, offrant un fort potentiel de croissance.

Pour profiter des opportunités d’investissement sur le marché boursier américain, il faut suivre un processus en 3 étapes simples. Premièrement, vous devrez choisir un des produits financiers exposés au marché boursier américain (une action, un ETF ou un fonds d’investissement). Puis, si vous n’en avez pas déjà un, il vous faudra en ouvrir un compte-titres. Enfin, vous devrez passer un ordre pour investir vos fonds.

En suivant ces étapes, vous pourrez placer votre argent en bourse et investir aux États-Unis.

Pourquoi investir aux États-Unis ?

Présentation du pays

Les États-Unis, pays développé et première puissance mondiale, sont situés en Amérique du Nord, entourés par le Canada et le Mexique, avec un accès stratégique aux océans Atlantique et Pacifique. Cette position insulaire les protège et en fait un acteur clé du commerce mondial et de la géopolitique.

Ils dominent des secteurs comme la tech (GAFAM), la finance (Wall Street), l’aérospatiale, la défense et la santé. Historiquement, ils ont façonné l’ordre mondial après la Seconde Guerre mondiale et restent influents aujourd’hui. Leur économie, soutenue par le dollar, l’énergie et une fiscalité attractive, en fait un marché incontournable pour les investisseurs cherchant à diversifier leur portefeuille en actions ou en ETF.

Les États-Unis possèdent le plus grand marché boursier mondial avec Wall Street. Le marché boursier est mature et liquide avec des indices reconnus internationalement (S&P 500, NASDAQ, Dow Jones). La régulation solide protège les intérêts des actionnaires et renforce l’attractivité pour les investisseurs étrangers. Par ailleurs, le dollar reste la référence sur ce marché, et il est essentiel de comparer le prix des actifs avant d’investir.

En savoir plus

Le risque pays désigne les dangers économiques, politiques ou financiers pouvant affecter les investissements dans un pays (ex : instabilité politique, crise monétaire). Le climat des affaires concerne la facilité d’y entreprendre (ex : réglementation, corruption). Un pays stable peut avoir un mauvais climat des affaires, et inversement. Ces deux indicateurs mesurent le risque d’investir aux États-Unis.

Risques et opportunités d’investir aux États-Unis

Les 3 Étapes pour investir aux États-Unis

Chez Infastor, nous proposons un processus en 3 étapes simples pour investir en bourse rapidement sur la thématique de votre choix :

Étape 1 : Choisir un investissement

Investir directement dans une action américaine

Si vous souhaitez investir en actions directement sur le marché boursier américain, découvrez trois descriptions de sociétés cotées aux États-Unis pour vous aider à prendre une décision éclairée. Chaque société présente des caractéristiques uniques, ce qui peut attirer différents profils d’investisseurs.

• Nvidia : Leader mondial dans les processeurs graphiques et l’IA, Nvidia se distingue par son avance technologique en matière de GPU et son écosystème de logiciels avancés. Sa capacité d’innovation rapide et son expertise en IA en font un acteur incontournable pour le futur de l’informatique.

• Intuitive Surgical : Spécialiste des robots chirurgicaux, Intuitive Surgical domine le marché mondial avec son système Da Vinci et une large base de robots installées dans les hôpitaux. Sa forte popularité chez les chirurgiens et la fiabilité de ses dispositifs médicaux assurent un avantage durable.

• CrowdStrike : Acteur majeur en cybersécurité, Crowdstrike excelle avec une plateforme cloud native et une intelligence artificielle performante pour détecter les menaces. Sa scalabilité et sa capacité à réagir rapidement aux cyberattaques lui confèrent une force de premier ordre. C’est la meilleure société de cybersécurité sur le marché, ce qui lui donne un pricing power hors norme.

Ces actions offrent une exposition aux grands secteurs du marché actions américain et permettent de bénéficier de la croissance économique du pays. Ces actions permettent d’investir aux États-Unis.

Investir dans un ETF américain (Tracker, gestion passive)

Un ETF, c’est un fonds géré de manière passive, c’est-à-dire automatique. Cela suit soit un indice généraliste (comme le CAC 40) soit il se focalise sur un secteur ou une thématique en particulier (par exemple la santé en Inde). Les frais sont généralement faibles.

Si vous souhaitez investir en bourse par un ETF sur le marché boursier américain, découvrez trois descriptions d’ETF sur la thématique du développement économique américain pour vous aider à prendre une décision éclairée.

• iShares S&P 500 et Xtrackers S&P 500 : Ces ETF suivent l’indice S&P500. C’est un indice boursier américain qui regroupe les 500 plus grandes entreprises cotées aux États-Unis, couvrant divers secteurs. Cet indice est largement utilisé comme référence de performance pour le marché boursier américain et représente environ 80 % de la capitalisation boursière du pays.

• iShares NASDAQ 100 : Cet ETF suit l’indice NASDAQ 100. C’est un indice boursier regroupant les 100 plus grandes entreprises non financières cotées sur le NASDAQ, principalement dans les secteurs de la technologie, des biens de consommation, et des services de santé. Cet indice est reconnu pour sa forte orientation technologique et sa croissance rapide, avec des entreprises leaders comme Apple, Microsoft, et Amazon, ce qui en fait un baromètre clé de l’innovation et de la performance des sociétés technologiques américaines.

Ces fonds offrent une vue représentative du marché actions américain et permettent de bénéficier de la croissance économique de la région. Ils offrent la possibilité de s’exposer au dynamisme des meilleures sociétés américaines.

Investir dans un fonds d’investissement (OPCVM, gestion active)

Un OPCVM (ou UCITS), c’est un fonds de placement collectif géré de manière active par un gérant de portefeuille. Les frais sont généralement plus élevés qu’un ETF.

Un fonds d’investissement géré activement présente plusieurs avantages par rapport à un ETF. Ils permettent l’accès à des marchés de niche comme la transition énergétique, la santé innovante ou encore les technologies de rupture (IA, blockchain, biotech). Contrairement aux ETF ESG, un fonds actif applique des critères plus stricts et peut juger de l’engagement ESG des sociétés au cas par cas.

Si vous souhaitez investir en bourse par un fonds d’investissement sur le marché américain, découvrez trois descriptions de fonds OPCVM sur la thématique du développement économique américain pour vous aider à prendre une décision éclairée.

• AXA IM US Equity et Baillie Gifford US Growth : L’indice de référence de ces fonds est le S&P 500. C’est un indice boursier américain qui regroupe les 500 plus grandes entreprises cotées aux États-Unis, couvrant divers secteurs. Cet indice est largement utilisé comme référence de performance pour le marché boursier américain et représente environ 80 % de la capitalisation boursière du pays.

• Franklin US Opportunities : L’indice de référence de ce fonds est le Russel 3000. L’indice Russell 3000 regroupe les 3 000 plus grandes entreprises cotées aux États-Unis, représentant environ 98 % de la capitalisation boursière totale des marchés américains. Cet indice offre une vue d’ensemble diversifiée de l’économie américaine, en intégrant des entreprises de toutes tailles et de multiples secteurs, ce qui en fait un baromètre représentatif de la santé et des tendances du marché boursier américain.

Ces fonds permettent ainsi de bénéficier de la croissance économique de la région et du dynamisme des sociétés américaines. Ils offrent la possibilité d’investir aux États-Unis et de s’exposer au dynamisme des meilleures actions américaines.

Étape 2 : Ouvrir un compte-titres

Pourquoi un compte-titres ?

Pour investir aux États-Unis et acheter des actions locales, étrangères, des fonds ou des ETF, il est nécessaire d’ouvrir un compte-titres. Même si ce n’est pas l’enveloppe la plus avantageuse fiscalement (par rapport au PEA, PEE, etc…), c’est celle qui garantit la possibilité d’investir sur quasiment tous les produits financiers.

Comment procéder ?

Choisissez un courtier : Il est fondamental de choisir le bon courtier car ce dernier définira les frais qui vous seront facturés mais aussi les produits financiers auxquels vous aurez accès. Comparez les produits disponibles et ensuite comparez les fais. Découvrez notre comparatif complet des courtiers.

Pour comparer les produits disponibles :

Pour comparer les frais :

Pour investir aux États-Unis, on recommande d’ouvrir un compte-titres chez un courtier en ligne spécialisé (un broker) car ils offrent un accès aux marchés internationaux et notamment aux marchés américains tout en proposant des frais compétitifs.

Vous pouvez aussi ouvrir un compte-titres chez votre conseiller bancaire ou sur l’application de trading de votre néo-banque mais le nombre de produits sera beaucoup plus restreint et les frais bien plus importants.

En conclusion :

• Interactive Brokers : Idéal pour une large gamme de produits financiers et des frais réduits.
• Trade Republic et Degiro : Parfaits pour les investisseurs débutants ou ceux qui adoptent une stratégie à long terme. En revanche, ils peuvent être limités pour les traders expérimentés.
• Saxo Bank, XTB ou eToro : Conviennent aux traders aguerris, mais peuvent être difficiles à utiliser pour les novices.
• BoursoBank et autres banques en ligne : 2 à 5 fois plus chères que les brokers spécialisés ainsi que peu compétitives sur les actions étrangères.

Démarches à suivre : Pour ouvrir un compte-titres, il suffit de remplir un formulaire en ligne (nom, adresse, email), de vérifier votre identité et de transmettre les justificatifs demandés (passeport ou carte d’identité).

Étape 3 : Investir son argent

• Sélectionnez le produit financier : Choisissez parmi une action, un ETF ou un fonds d’investissement.

• Définissez le montant à investir : Cela se fait en fonction de votre profil de risque et de vos objectifs (appétit pour le risque important ou non, durée de votre horizon d’investissement 6 mois, 3 ans ou 10 ans).

• Transférez les fonds : Approvisionnez votre compte-titres via le courtier sélectionné en effectuant un virement depuis votre compte bancaire.

• Passez un ordre : Pour finaliser votre investissement, passez un ordre pour exécuter la transaction.
  • 1. Recherchez l’action ou l’ETF
    • Sur la plateforme de votre courtier (broker), utilisez la barre de recherche pour trouver l’actif que vous souhaitez acheter.
    • Vérifiez son prix actuel et les autres détails (liquidité, historique, etc.) en croisant les informations avec Investing.com ou Yahoo Finance.
  • 2. Choisissez le type d’ordre
    • Ordre au marché (Market Order)
      • Définition : Permet d’acheter immédiatement l’actif au meilleur prix disponible.
      • Avantages : Exécution rapide, idéal pour les actifs très liquides.
      • Inconvénients : Le prix d’exécution peut varier (surtout sur des marchés volatils).
    • Ordre à cours limité (Limit Order)
      • Définition : Permet d’acheter l’actif à un prix maximum que vous définissez.
      • Avantages : Permet de maîtriser le prix d’achat.
      • Inconvénients : L’ordre peut ne pas être exécuté si le prix souhaité n’est pas atteint.
  • 3. Validez et suivez l’exécution de l’ordre
    • Une fois l’ordre configuré, validez-le.
    • Suivez son exécution et ajustez si nécessaire.

Notre conseil :

• Faites vos propres recherches, lisez les documents (Factsheet et KID) et n’investissez pas sans comprendre les risques, les frais et les produits.
• Utilisez des outils de monitoring et suivez l’activité financière (Investing.com, Journaux spécialisés, newsletters, etc.). 
• Gardez un objectif de long terme, investissez progressivement et diversifiez vos investissement pour réduire le risque et ne pas céder à vos émotions.

Finalement, pour investir aux États-Unis, il faut :

• Choisir un des produits financiers exposés à la thématique du développement de l’économie américaine (une action, un ETF ou un fonds d’investissement). Privilégiez un actif qui corresponde à votre stratégie d’investissement.

• Si vous n’en avez pas déjà un, il vous faudra en ouvrir un compte-titres chez un courtier adapté pour accéder aux marchés internationaux.

• Enfin, exécutez l’investissement en suivant notre processus clair et rigoureux.

En suivant ces étapes, vous pourrez placer votre argent en bourse et investir aux États-Unis. Malgré les défis, le marché américain regorge d’opportunités uniques. Les investisseurs avertis peuvent y prospérer grâce à son dynamisme, son innovation et sa résilience unique au monde.

Si ce guide d’investissement, investir aux États-Unis, vous a plu, n’hésitez pas à consulter nos autres guides sur des thèmes proches comme investir dans les multinationales, investir en Amérique du Nord et investir au Canada. Pour vous tenir au courant de l’actualité financière et recevoir des conseils et analyses régulières, abonnez-vous à notre Newsletter.

DISCLAIMER

Le contenu, les articles, conseils, commentaires et opinions formulés sur Infastor ne constituent pas des conseils en investissement au sens des articles L. 321-1 et D. 321-1 du Code Monétaire et Financier, et ne sauraient remplacer un conseil personnalisé prodigué par une personne habilitée à la suite d’une étude approfondie des besoins de son client.

Il est important de noter que les performances passées ne préjugent pas des performances futures et qu’investir comporte un risque de perte en capital. Veillez à lire attentivement le prospectus des produits avant d’investir. Les frais sont présentés uniquement à titre indicatif. Faites toujours vos propres recherches avant de prendre des décisions financières. Le contenu de cet article est simplement un guide pour une personne souhaitant investir aux États-Unis.

Suivez-nous sur les réseaux sociaux

• Instagram
• TikTok
• X
• Facebook

Sources

• Products, Exchanges and Contracts Search | Interactive Brokers LLC. (s. d.). IBKR. https://www.interactivebrokers.com/en/trading/products-exchanges.php#/#
• Rechercher un produit. (s. d.). Trade Republic. https://app.traderepublic.com/browse/fund?jurisdiction=DE
• eToro. (s. d.). Stocks & beyond : Invest in 7000+ assets on eToro. https://www.etoro.com/
• The trading & investment specialist. (s. d.). https://www.saxotrader.com/sim/instant-demo/InstantDemo-EN-GL/trading/open-positions
• Rechercher un produit. (s. d.-b). Boursorama. https://www.boursorama.com/recherche/
• Rechercher un instrument. (s. d.). XTB.com. https://www.xtb.com/fr/specificites-des-instruments#actions
• Courtage en ligne | Tarifs au plus bas | Courtier DEGIRO. (s. d.). https://www.degiro.fr/
• Tableau de bord des Risques économiques. (s. d.). Coface. https://www.coface.com/fr/actualites-economie-conseils-d-experts/tableau-de-bord-des-risques-economiques