Comment investir en bourse sur l’Amérique du Nord en 3 étapes simples

Résumé

L’Amérique du Nord (États-Unis et Canada) offre des opportunités d’investissement attrayantes grâce à son économie solide, son leadership technologique et son environnement pro-business. Investir sur le marché actions américain, c’est accéder au premier marché financier du monde, dominé par Wall Street et le dollar (USD), avec une économie dynamique, des ressources abondantes et une fiscalité attractive.

Pour profiter des opportunités d’investissement sur le marché boursier américain, il faut suivre un processus en 3 étapes simples. Premièrement, vous devrez choisir un des produits financiers exposés au marché boursier américain (une action, un ETF ou un fonds d’investissement). Puis, si vous n’en avez pas déjà un, il vous faudra en ouvrir un compte-titres. Enfin, vous devrez passer un ordre pour investir vos fonds.

En suivant ces étapes, vous pourrez placer votre argent en bourse et investir en Amérique du Nord.

Pourquoi investir en Amérique du Nord ?

Présentation de la région

L’Amérique du Nord, composée des États-Unis et du Canada (hors Mexique), est un continent développé, moteur de l’économie mondiale. Située entre l’Atlantique et le Pacifique, elle bénéficie d’une position stratégique, facilitant les échanges avec l’Europe et l’Asie. Historiquement marquée par la stabilité politique et l’innovation, elle domine des secteurs clés comme la tech (Silicon Valley), la finance (Wall Street, Toronto), l’énergie et l’aérospatial.

Ses marchés financiers offrent une forte liquidité et une transparence réglementaire, attirant investisseurs et entreprises. Son dynamisme entrepreneurial, allié à des infrastructures avancées, en fait un centre d’innovation et un pilier de la mondialisation. C’est un marché incontournable pour les investisseurs cherchant à diversifier leur portefeuille en actions ou en ETF.

Opportunités par secteurs

Investir en Amérique du Nord, c’est miser sur des marchés matures et innovants. Avec des géants technologiques comme Apple et Google, un secteur financier robuste, et des industries en plein essor comme la santé, les énergies renouvelables et la logistique moderne, la région offre diversification, stabilité et opportunités d’investissement sécurisées et dynamiques. Notons aussi que l’Accord Canada-États-Unis-Mexique (ACEUM) permet d’approfondir les relations commerciales en boostant les échanges entre les pays.

En savoir plus

Le risque pays désigne les dangers économiques, politiques ou financiers pouvant affecter les investissements dans un pays (ex : instabilité politique, crise monétaire). Le climat des affaires concerne la facilité d’y entreprendre (ex : réglementation, corruption). Un pays stable peut avoir un mauvais climat des affaires, et inversement. Ces deux indicateurs mesurent le risque d’investir en Amérique du Nord.

Risques et opportunités d’investir en Amérique du Nord

Les 3 Étapes pour investir en Amérique du Nord

Chez Infastor, nous proposons un processus en 3 étapes simples pour investir en bourse rapidement sur la thématique de votre choix :

Étape 1 : Choisir un investissement

Investir directement dans une action américaine

Si vous souhaitez investir en actions directement sur le marché boursier américain, découvrez trois descriptions de sociétés cotées en Amérique du Nord pour vous aider à prendre une décision éclairée. Chaque société présente des caractéristiques uniques, ce qui peut attirer différents profils d’investisseurs.

• CAE : C’est un leader mondial en module de simulation et de formation, pour l’aéronautique, la défense et la santé. Ses solutions de simulation de haute qualité et son expertise dans la formation basée sur l’IA renforcent sa position de partenaire privilégié pour les secteurs exigeants en sécurité. La société canadienne est le leader incontesté du secteur et profite de la demande croissance en nombre de nouveaux pilotes.

• Intuitive Surgical : Spécialiste américain des robots chirurgicaux, Intuitive Surgical domine le marché mondial avec son système Da Vinci et une large base de robots installées dans les hôpitaux. Sa forte popularité chez les chirurgiens et la fiabilité de ses dispositifs médicaux assurent un avantage durable.

• CrowdStrike : Acteur américain majeur en cybersécurité, Crowdstrike excelle avec une plateforme cloud native et une intelligence artificielle performante pour détecter les menaces. Sa scalabilité et sa capacité à réagir rapidement aux cyberattaques lui confèrent une force de premier ordre. C’est la meilleure société de cybersécurité sur le marché, ce qui lui donne un pricing power hors norme.

Ces actions offrent une exposition aux grands secteurs du marché actions américain et permettent de bénéficier de la croissance économique de la région. Ces actions permettent d’investir en Amérique du Nord.

Investir dans un ETF américain (Tracker, gestion passive)

Un ETF, c’est un fonds géré de manière passive, c’est-à-dire automatique. Cela suit soit un indice généraliste (comme le CAC 40) soit il se focalise sur un secteur ou une thématique en particulier (par exemple la santé en Inde). Les frais sont généralement faibles.

Si vous souhaitez investir en bourse par un ETF sur le marché boursier américain, découvrez trois descriptions d’ETF sur la thématique du développement économique américain et canadien pour vous aider à prendre une décision éclairée.

• Vanguard FTSE North America : Cet ETF suit l’indice FTSE North America, offrant une exposition aux grandes et moyennes capitalisations des États-Unis et du Canada. Son avantage réside dans sa diversification sectorielle et sa gestion à faible coût, permettant aux investisseurs d’accéder à la performance du marché nord-américain avec une approche passive et efficace.

• iShares MSCI North America : Cet ETF réplique l’indice MSCI North America, qui regroupe les grandes et moyennes capitalisations des États-Unis et du Canada. Il offre une exposition diversifiée aux leaders nord-américains, avec une forte présence technologique et financière, permettant aux investisseurs de capter la croissance de cette région dynamique et dominante.

• Amundi MSCI North America ESG Climate Net Zero Ambition : Cet ETF réplique l’indice MSCI North America ESG Broad CTB Select, qui sélectionne des entreprises nord-américaines du MSCI North America engagées dans la transition climatique. Il combine diversification et critères ESG, offrant aux investisseurs une exposition responsable aux marchés américains et canadiens tout en favorisant un impact durable.

Ces fonds offrent une vue représentative du marché actions américain et permettent de bénéficier de la croissance économique de la région. Ils offrent la possibilité de s’exposer au dynamisme des meilleures sociétés américaines.

Investir dans un fonds d’investissement (OPCVM, gestion active)

Un OPCVM (ou UCITS), c’est un fonds de placement collectif géré de manière active par un gérant de portefeuille. Les frais sont généralement plus élevés qu’un ETF.

Un fonds d’investissement géré activement présente plusieurs avantages par rapport à un ETF. Ils permettent l’accès à des marchés de niche comme la transition énergétique, la santé innovante ou encore les technologies de rupture (IA, blockchain, biotech). Contrairement aux ETF ESG, un fonds actif applique des critères plus stricts et peut juger de l’engagement ESG des sociétés au cas par cas.

Si vous souhaitez investir en bourse par un fonds d’investissement sur le marché américain, découvrez trois descriptions de fonds OPCVM sur la thématique du développement économique américain pour vous aider à prendre une décision éclairée.

• Janus Henderson North American Income Trust : Ce fonds d’investissement est axé sur les actions nord-américaines, privilégiant les entreprises offrant un rendement attractif. Il suit l’indice Russell 1000 Value, ciblant des sociétés solides avec des dividendes durables. Son avantage concurrentiel repose sur une gestion active et une sélection rigoureuse des titres.

• Polar Capital North American : Ce fonds d’investissement est axé sur les actions nord-américaines, cherchant à surperformer l’indice MSCI North America. Il mise sur une sélection rigoureuse de sociétés innovantes et leaders dans leurs secteurs, bénéficiant de tendances de croissance durable, avec une gestion active visant à optimiser le rendement ajusté au risque.

• KBC Equity Fund – USA & Canada : L’indice de référence de ce fonds est le MSCI North America. C’est un indice boursier qui suit la performance des grandes et moyennes capitalisations des marchés des États-Unis et du Canada. 

Note : Le fonds « KBC Equity Fund – USA & Canada » facture des frais de sortie de 5,00% en cas de sortie dans le mois qui suit l’entrée.

Ces fonds permettent ainsi de bénéficier de la croissance économique de la région et du dynamisme des sociétés américaines. Ils offrent la possibilité d’investir en Amérique du Nord et de s’exposer au dynamisme des meilleures actions américaines.

Étape 2 : Ouvrir un compte-titres

Pourquoi un compte-titres ?

Pour investir en Amérique du Nord et acheter des actions locales, étrangères, des fonds ou des ETF, il est nécessaire d’ouvrir un compte-titres. Même si ce n’est pas l’enveloppe la plus avantageuse fiscalement (par rapport au PEA, PEE, etc…), c’est celle qui garantit la possibilité d’investir sur quasiment tous les produits financiers.

Comment procéder ?

Choisissez un courtier : Il est fondamental de choisir le bon courtier car ce dernier définira les frais qui vous seront facturés mais aussi les produits financiers auxquels vous aurez accès. Comparez les produits disponibles et ensuite comparez les fais. Découvrez notre comparatif complet des courtiers.

Pour comparer les produits disponibles :

Pour comparer les frais :

Pour investir en Amérique du Nord, on recommande d’ouvrir un compte-titres chez un courtier en ligne spécialisé (un broker) car ils offrent un accès aux marchés internationaux et notamment aux marchés américains et canadiens tout en proposant des frais compétitifs.

Vous pouvez aussi ouvrir un compte-titres chez votre conseiller bancaire ou sur l’application de trading de votre néo-banque mais le nombre de produits sera beaucoup plus restreint et les frais bien plus importants.

En conclusion :

• Interactive Brokers : Idéal pour une large gamme de produits financiers et des frais réduits.
• Trade Republic et Degiro : Parfaits pour les investisseurs débutants ou ceux qui adoptent une stratégie à long terme. En revanche, ils peuvent être limités pour les traders expérimentés.
• Saxo Bank, XTB ou eToro : Conviennent aux traders aguerris, mais peuvent être difficiles à utiliser pour les novices.
• BoursoBank et autres banques en ligne : 2 à 5 fois plus chères que les brokers spécialisés ainsi que peu compétitives sur les actions étrangères.

Démarches à suivre : Pour ouvrir un compte-titres, il suffit de remplir un formulaire en ligne (nom, adresse, email), de vérifier votre identité et de transmettre les justificatifs demandés (passeport ou carte d’identité).

Étape 3 : Investir son argent

• Sélectionnez le produit financier : Choisissez parmi une action, un ETF ou un fonds d’investissement.

• Définissez le montant à investir : Cela se fait en fonction de votre profil de risque et de vos objectifs (appétit pour le risque important ou non, durée de votre horizon d’investissement 6 mois, 3 ans ou 10 ans).

• Transférez les fonds : Approvisionnez votre compte-titres via le courtier sélectionné en effectuant un virement depuis votre compte bancaire.

• Passez un ordre : Pour finaliser votre investissement, passez un ordre pour exécuter la transaction.
  • 1. Recherchez l’action ou l’ETF
    • Sur la plateforme de votre courtier (broker), utilisez la barre de recherche pour trouver l’actif que vous souhaitez acheter.
    • Vérifiez son prix actuel et les autres détails (liquidité, historique, etc.) en croisant les informations avec Investing.com ou Yahoo Finance.
  • 2. Choisissez le type d’ordre
    • Ordre au marché (Market Order)
      • Définition : Permet d’acheter immédiatement l’actif au meilleur prix disponible.
      • Avantages : Exécution rapide, idéal pour les actifs très liquides.
      • Inconvénients : Le prix d’exécution peut varier (surtout sur des marchés volatils).
    • Ordre à cours limité (Limit Order)
      • Définition : Permet d’acheter l’actif à un prix maximum que vous définissez.
      • Avantages : Permet de maîtriser le prix d’achat.
      • Inconvénients : L’ordre peut ne pas être exécuté si le prix souhaité n’est pas atteint.
  • 3. Validez et suivez l’exécution de l’ordre
    • Une fois l’ordre configuré, validez-le.
    • Suivez son exécution et ajustez si nécessaire.

Notre conseil :

• Faites vos propres recherches, lisez les documents (Factsheet et KID) et n’investissez pas sans comprendre les risques, les frais et les produits.
• Utilisez des outils de monitoring et suivez l’activité financière (Investing.com, Journaux spécialisés, newsletters, etc.). 
• Gardez un objectif de long terme, investissez progressivement et diversifiez vos investissement pour réduire le risque et ne pas céder à vos émotions.

Finalement, pour investir en Amérique du Nord, il faut :

• Choisir un des produits financiers exposés à la thématique du développement de l’économie américaine (une action, un ETF ou un fonds d’investissement). Privilégiez un actif qui corresponde à votre stratégie d’investissement.

• Si vous n’en avez pas déjà un, il vous faudra en ouvrir un compte-titres chez un courtier adapté pour accéder aux marchés internationaux.

• Enfin, exécutez l’investissement en suivant notre processus clair et rigoureux.

En suivant ces étapes, vous pourrez placer votre argent en bourse, diversifier votre portefeuille et investir en Amérique du Nord. Malgré les défis, le marché américain regorge d’opportunités uniques. Il faudra rester vigilants face aux risques précédemment cités mais les investisseurs avertis peuvent y prospérer grâce à son dynamisme, son innovation et sa résilience unique au monde.

Si ce guide d’investissement, investir en Amérique du Nord, vous a plu, n’hésitez pas à consulter nos autres guides sur des thèmes proches comme investir au Canada et investir aux États-Unis. Pour vous tenir au courant de l’actualité financière et recevoir des conseils et analyses régulières, abonnez-vous à notre Newsletter.

DISCLAIMER

Le contenu, les articles, conseils, commentaires et opinions formulés sur Infastor ne constituent pas des conseils en investissement au sens des articles L. 321-1 et D. 321-1 du Code Monétaire et Financier, et ne sauraient remplacer un conseil personnalisé prodigué par une personne habilitée à la suite d’une étude approfondie des besoins de son client.

Il est important de noter que les performances passées ne préjugent pas des performances futures et qu’investir comporte un risque de perte en capital. Veillez à lire attentivement le prospectus des produits avant d’investir. Les frais sont présentés uniquement à titre indicatif. Faites toujours vos propres recherches avant de prendre des décisions financières. Le contenu de cet article est simplement un guide pour une personne souhaitant investir au Canada.

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Sources

• Products, Exchanges and Contracts Search | Interactive Brokers LLC. (s. d.). IBKR. https://www.interactivebrokers.com/en/trading/products-exchanges.php#/#
• Rechercher un produit. (s. d.). Trade Republic. https://app.traderepublic.com/browse/fund?jurisdiction=DE
• eToro. (s. d.). Stocks & beyond : Invest in 7000+ assets on eToro. https://www.etoro.com/
• The trading & investment specialist. (s. d.). https://www.saxotrader.com/sim/instant-demo/InstantDemo-EN-GL/trading/open-positions
• Rechercher un produit. (s. d.-b). Boursorama. https://www.boursorama.com/recherche/
• Rechercher un instrument. (s. d.). XTB.com. https://www.xtb.com/fr/specificites-des-instruments#actions
• Courtage en ligne | Tarifs au plus bas | Courtier DEGIRO. (s. d.). https://www.degiro.fr/
• Tableau de bord des Risques économiques. (s. d.). Coface. https://www.coface.com/fr/actualites-economie-conseils-d-experts/tableau-de-bord-des-risques-economiques