Comment investir en bourse sur l’Australie en 3 étapes simples
Sommaire
Résumé
Riche en ressources naturelles et avec une économie stable, l’Australie attire des investissements durables dans les secteurs miniers et énergétiques. Elle est le fournisseur de choix de la croissance asiatique et notamment de la production industrielle chinoise.
Pour investir sur le marché boursier australien, suivez ces 3 étapes : choisissez un produit financier (action, ETF ou fonds) exposé à l’économie australienne, ouvrez un compte-titres si nécessaire, puis passez un ordre pour investir.
Vous pourrez ainsi placer votre argent en bourse et savoir comment investir en Australie.
Pourquoi investir en Australie ?
Présentation du pays :
Pays développé et stable, l’Australie est une économie ouverte et riche en ressources naturelles (fer, charbon, gaz). Située en Asie-Pacifique, elle bénéficie d’un accès privilégié aux marchés asiatiques. Avec un secteur financier robuste et des infrastructures modernes, elle attire les capitaux étrangers, notamment dans l’immobilier, l’énergie et la technologie.
Historiquement liée au Royaume-Uni, elle est aujourd’hui intégrée aux dynamiques asiatiques. Son système politique stable, son cadre fiscal attractif et son marché immobilier dynamique font de l’Australie un choix stratégique pour les investisseurs cherchant à se positionner sur une économie développée et en croissance.
Opportunités par secteur :
L’Australie excelle dans l’exploitation minière avec BHP et Rio Tinto, ainsi que dans l’exportation de produits agricoles. Elle se démarque aussi dans la fintech avec Afterpay et la biotechnologie.
| PIB / Habitant | Population | Risque Pays | Climat des affaires |
|---|---|---|---|
| 64 546,9 $ | 26,9 Millions | A2 | A1 |
Investir à l’international implique d’évaluer deux éléments clés : le risque pays et le climat des affaires. Le premier concerne les incertitudes économiques, politiques ou financières qui peuvent nuire aux investissements (exemple : instabilité politique, fluctuations monétaires). Le second mesure la facilité à faire des affaires, influencée par la réglementation et le niveau de corruption. Un pays politiquement stable peut offrir un environnement entrepreneurial peu attractif, tandis qu’un pays instable peut paradoxalement être propice aux affaires. Ces deux indicateurs mesurent le risque d’investir en Australie.
Risques et opportunités d’investir en Australie
| Opportunités | Risques |
|---|---|
| Proximité avec des économies asiatiques dynamiques, membre du RCEP Richesse en ressources minérales Dette publique modérée Fort potentiel touristique | Forte dépendance aux matières premières et à la demande chinoise Endettement élevé des ménages et pénurie de logements Insuffisance d’infrastructures et disparités régionales Vulnérabilité climatique et concentration sectorielle |
Les 3 étapes pour investir en Australie
Chez Infastor, nous proposons un processus en 3 étapes simples pour investir en bourse rapidement sur la thématique de votre choix :
Choisir un
investissement
Ouvrir un
compte-titres
Investir son
argent
Étape 1 : Choisir un investissement
Investir directement dans une action australienne
Si vous souhaitez investir en actions directement sur le marché boursier australien, découvrez trois descriptions de sociétés cotées en Australie pour vous aider à prendre une décision éclairée.
- BHP Group : Leader mondial dans le secteur des ressources naturelles, BHP est une entreprise minière diversifiée opérant dans l’extraction de minerais tels que le fer, le cuivre et le charbon.
- Commonwealth Bank of Australia : L’une des principales institutions financières australiennes, offrant une gamme complète de services bancaires et financiers.
- CSL Limited : Entreprise biopharmaceutique spécialisée dans les produits dérivés du plasma et les vaccins, avec une présence internationale significative.
| Action | Croissance CAGR Chiffres d’affaires sur 3 ans (%) | Marge Brute (%) | Marge Nette (%) |
|---|---|---|---|
| BHP Group | -0,75 | 72,85 | 14,19 |
| Commonwealth Bank of Australia | 34,44 | – | 36,54 |
| CSL Limited | 12,69 | 51,47 | 17,99 |
Ces actions offrent une exposition aux grands secteurs du marché actions australien et permettent de bénéficier de la croissance économique du pays. Ces actions permettent d’investir en Australie.
| Action | Disponibilité |
|---|---|
| BHP Group | Saxo Bank / Interactive Brokers / Degiro / BoursoBank / eToro / Trade Republic / XTB |
| Commonwealth Bank of Australia | Saxo Bank / Interactive Brokers / eToro / Degiro |
| CSL Limited | Saxo Bank / Interactive Brokers / eToro / Trade Republic / Degiro |
Investir dans un ETF australien (Tracker, gestion passive)
Un ETF, ou fonds négocié en bourse, permet d’investir facilement dans un indice ou un secteur sans avoir à sélectionner individuellement des actions. Il s’agit d’un placement passif qui présente des frais généralement plus bas que ceux des fonds traditionnels.
Si vous voulez investir sur le marché boursier australien, découvrez trois ETF sur le développement économique australien pour vous aider à choisir.
- iShares MSCI Australia et UBS MSCI Australia : Cet ETF suivent l’indice MSCI Australia, un indice sur les actions des grandes et moyennes capitalisations australiennes. L’indice offre une vue représentative du marché actions australien et permet de bénéficier de la croissance économique de la région.
- iShares Core MSCI Pacific : Cet ETF suit l’indice MSCI Pacific sur les actions des marchés développés de la région Asie-Pacifique.
| ETF | Disponibilité | Frais |
|---|---|---|
| iShares MSCI Australia | Saxo Bank / Interactive Brokers / BoursoBank / eToro / XTB / Degiro | 0,51% |
| UBS MSCI Australia | Saxo Bank / Interactive Brokers / Degiro | 0,40% |
| iShares Core MSCI Pacific | Saxo Bank / Interactive Brokers / BoursoBank / eToro / Degiro | 0,22% |
Ces fonds offrent une vue représentative du marché actions australien et permettent de bénéficier de la croissance économique de la région. Ils offrent la possibilité de s’exposer au dynamisme des meilleures sociétés australiennes.
Investir dans un fonds d’investissement (OPCVM, gestion active)
Un OPCVM, aussi appelé UCITS, est un fonds collectif dont la gestion active entraîne des frais plus élevés qu’un ETF. En contrepartie, il permet d’investir sur des thématiques pointues telles que la blockchain, la transition énergétique ou la biotech. Son approche ESG est également plus sélective, analysant chaque société en détail plutôt que de se contenter d’une simple répartition indicielle.
Découvrez trois fonds d’investissement sur le développement économique australien pour vous aider à investir en bourse.
- Aberdeen Australia et Barings Australia Fund : Ces fonds ont pour indice de référence le MSCI Australia, qui mesure la performance des grandes et moyennes capitalisations du marché australien, couvrant environ 85 % de la capitalisation boursière en Australie.
- Fidelity Australian Diversified Equity : Ce fonds a pour indice de référence le S&P/ASX 200, qui mesure la performance des 200 plus grandes entreprises cotées australiennes, représentant environ 80 % de la capitalisation boursière totale du marché australien.
| Fonds OPCVM | Disponibilité | Frais d’entrée et de change | Frais annuels |
|---|---|---|---|
| Aberdeen Australia | Saxo Bank / Interactive Brokers / BoursoBank | 0 | 2,03% |
| Barings Australia | Interactive Brokers / BoursoBank | 5,00% | 1,84% |
| Fidelity Australian Diversified Equity | Interactive Brokers / BoursoBank | 5,25% | 1,96% |
Ces fonds permettent ainsi de bénéficier de la croissance économique de la région et du dynamisme des sociétés australiennes. Ils offrent la possibilité d’investir en Australie et de s’exposer au dynamisme des meilleures actions australiennes.
Étape 2 : Ouvrir un compte-titres
Pourquoi un compte-titres ?
Pour investir en Australie, il est recommandé d’ouvrir un compte-titres chez un broker en ligne pour accéder aux marchés australiens au meilleur prix. Bien que moins avantageux fiscalement que d’autres enveloppes (PEA, PEE, PER), il permet d’investir sur presque tous les produits financiers. Les banques et néo-banques proposent, elles, moins de produits et des frais plus élevés.
Trouvez le bon courtier
Avant d’investir, il est crucial de choisir un courtier qui correspond à vos besoins. Prenez en compte l’éventail des produits accessibles ainsi que la structure des frais appliqués. Un comparatif clair et détaillé est disponible ici pour vous guider dans votre sélection.
Pour comparer les produits disponibles :
| Courtier (broker) | Actions et ETF | Fonds (OPCVM) | Crypto |
|---|---|---|---|
| Interactive Brokers | Oui | Oui | Oui |
| Degiro | Oui | Oui | Non |
| Trade Republic | Oui | Non | Oui |
| eToro | Oui | Non | Oui |
| Saxo Bank | Oui | Oui | Oui |
| XTB | Oui | Non | Non |
| BoursoBank | Oui | Oui | Non |
| Courtier (broker) | Marchés Disponibles | Produits disponibles |
|---|---|---|
| Interactive Brokers | Europe, U.S., Inde, Australie, Singapour, Taiwan, Hong Kong, Japon | 1 000 000 |
| Degiro | Europe, U.S., Australie, Singapour, Hong Kong, Japon | 20 000 |
| Trade Republic | Europe, U.S., Australie, Hong Kong, Japon | 12 000 |
| eToro | Europe, U.S., Arabie Saoudite, Hong Kong, Australie | 3 000 |
| Saxo Bank | Europe, U.S., Australie, Singapour, Hong Kong, Japon | 23 000 |
| XTB | Europe & U.S. | 6 000 |
| BoursoBank | Europe & U.S. | 4 000 |
Pour comparer les frais :
| Pour 10 000 € investis | Frais sur bourse Euronext Paris | Frais sur bourse États-Unis | Frais sur bourses internationales |
|---|---|---|---|
| Interactive Brokers | 5 € | 1 € | 5 € |
| Degiro | 2 € | 30 € | 32 € |
| Trade Republic | 1 € | 1 € | 1 € |
| eToro | 0 € | 50 € | 50 € |
| Saxo Bank | 8 € | 33 € | 33 € |
| XTB | 0 € | 50 € | 50 € |
| BoursoBank | 60 € | 37 € | 70 € |
En conclusion :
- Interactive Brokers : Excellente diversité d’actifs avec des coûts réduits.
- Trade Republic & Degiro : Idéaux pour commencer à investir, mais limités pour le trading avancé.
- Saxo Bank, XTB, eToro : Conçus pour les traders actifs, mais peu intuitifs pour les débutants.
- Banques en ligne (ex. BoursoBank) : Tarification élevée et moins compétitives que les brokers spécialisés.
Démarches à suivre : Pour créer un compte-titres, remplissez un formulaire en ligne, confirmez votre identité et envoyez les justificatifs demandés (passeport ou carte d’identité).
Étape 3 : Investir son argent
- Choisissez l’actif à investir : action, ETF ou fonds selon votre stratégie.
- Définissez votre mise de départ en fonction de votre appétence au risque et de vos objectifs financiers.
- Déposez des fonds sur votre compte de courtage.
- Exécutez votre ordre d’achat :
- Trouvez l’action ou l’ETF sur la plateforme de votre courtier.
- Sélectionnez le type d’ordre approprié :
- Ordre au marché : exécution immédiate au meilleur prix disponible.
- Ordre à cours limité : achat uniquement si le prix cible est atteint.
- Validez et surveillez la confirmation de l’ordre.
Notre conseil :
- Avant de vous lancer, renseignez-vous sur les risques, les frais et les produits d’investissement.
- Suivez de près les marchés grâce à des outils et sources d’informations fiables (Investing.com, médias financiers, newsletters, etc.).
- Préférez une stratégie durable : investissez progressivement et diversifiez votre portefeuille.
Finalement, pour investir en Australie :
- Choisissez un produit financier lié à l’économie australienne (action, ETF ou fonds) en accord avec votre stratégie.
- Assurez-vous d’avoir un compte-titres ouvert.
- Appliquez notre approche rigoureuse pour optimiser vos investissements.
En suivant ces étapes, vous pourrez placer votre argent en bourse et investir en Australie. Malgré les défis, le marché australien regorge d’opportunités uniques.
Si ce guide d’investissement, comment investir en Australie, vous a plu, n’hésitez pas à consulter nos autres guides sur des thèmes proches comme investir en Nouvelle-Zélande et investir au Indonésie. Pour vous tenir au courant de l’actualité financière et recevoir des conseils et analyses régulières, abonnez-vous à notre Newsletter.
DISCLAIMER
Le contenu d’Infastor ne constitue pas un conseil en investissement au sens des articles L. 321-1 et D. 321-1 du Code Monétaire et Financier et ne remplace pas un avis personnalisé d’un professionnel habilité. Les performances passées ne garantissent pas les résultats futurs, et investir comporte un risque de perte en capital.
Les frais sont présentés à titre indicatif. Lisez attentivement les prospectus et faites vos propres recherches avant toute décision financière. Ce contenu est un guide pour investir en Australie.
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Sources
- Products, Exchanges and Contracts Search | Interactive Brokers LLC. (s. d.). IBKR. https://www.interactivebrokers.com/en/trading/products-exchanges.php#/#
- Rechercher un produit. (s. d.). Trade Republic. https://app.traderepublic.com/browse/fund?jurisdiction=DE
- eToro. (s. d.). Stocks & beyond : Invest in 7000+ assets on eToro. https://www.etoro.com/
- The trading & investment specialist. (s. d.). https://www.saxotrader.com/sim/instant-demo/InstantDemo-EN-GL/trading/open-positions
- Rechercher un produit. (s. d.-b). Boursorama. https://www.boursorama.com/recherche/
- Rechercher un instrument. (s. d.). XTB.com. https://www.xtb.com/fr/specificites-des-instruments#actions
- Courtage en ligne | Tarifs au plus bas | Courtier DEGIRO. (s. d.). https://www.degiro.fr/
- Tableau de bord des Risques économiques. (s. d.). Coface. https://www.coface.com/fr/actualites-economie-conseils-d-experts/tableau-de-bord-des-risques-economiques
