Comment investir en bourse sur les Pays-Bas en 3 étapes simples
Sommaire
Résumé
Grâce à sa forte infrastructure logistique et son positionnement stratégique, les Pays-Bas sont une porte d’entrée vers l’Europe.
Pour investir sur le marché boursier néerlandais, suivez ces 3 étapes : choisissez un produit financier (action, ETF ou fonds) exposé à l’économie néerlandais, ouvrez un compte-titres si nécessaire, puis passez un ordre pour investir.
Vous pourrez ainsi placer votre argent en bourse et investir aux Pays-Bas.
Pourquoi investir aux Pays-Bas ?
Présentation du pays :
Les Pays-Bas, membre de l’UE et économie développée, se positionnent comme un hub logistique et financier majeur en Europe. Leur localisation stratégique, entre l’Allemagne et le Royaume-Uni, en fait un centre d’échanges commerciaux clé. Amsterdam, avec sa place financière dynamique, attire les fintechs et les entreprises internationales.
L’histoire marchande du pays remonte à l’âge d’or néerlandais, période d’expansion coloniale et commerciale. Aujourd’hui, les Pays-Bas misent sur l’innovation et la transition énergétique. Avec une fiscalité attractive pour les entreprises et une forte culture entrepreneuriale, le pays reste un choix sûr pour les investisseurs cherchant une économie stable et compétitive.
Opportunités par secteur :
Les Pays-Bas sont leaders en logistique, agroalimentaire et semi-conducteurs, avec ASML (semi-conducteurs), Unilever (consommation) et Shell (énergie).
| PIB / Habitant | Population | Risque Pays | Climat des affaires |
|---|---|---|---|
| 64 829,3 $ | 17,8 Millions | A2 | A1 |
Investir à l’international implique d’évaluer deux éléments clés : le risque pays et le climat des affaires. Le premier concerne les incertitudes économiques, politiques ou financières qui peuvent nuire aux investissements (exemple : instabilité politique, fluctuations monétaires). Le second mesure la facilité à faire des affaires, influencée par la réglementation et le niveau de corruption. Un pays politiquement stable peut offrir un environnement entrepreneurial peu attractif, tandis qu’un pays instable peut paradoxalement être propice aux affaires. Ces deux indicateurs mesurent le risque d’investir aux Pays-Bas.
Risques et opportunités d’investir aux Pays-Bas
| Opportunités | Risques |
|---|---|
| Hub portuaire majeur (Rotterdam) et commerce international Exportations diversifiées : biens, services, réexportations Forte numérisation, infrastructures de qualité Faible dette publique, haut niveau de vie | Forte dépendance à l’économie européenne, surtout Allemagne Agriculture polluante, fortes émissions d’azote Endettement des ménages élevé, mais en baisse Population vieillissante, retraites sous pression |
Les 3 étapes pour investir aux Pays-Bas
Chez Infastor, nous proposons un processus en 3 étapes simples pour investir en bourse rapidement sur la thématique de votre choix :
Choisir un
investissement
Ouvrir un
compte-titres
Investir son
argent
Étape 1 : Choisir un investissement
Investir directement dans une action néerlandaise
Si vous souhaitez investir en actions directement sur le marché boursier néerlandais, découvrez trois descriptions de sociétés cotées aux Pays-Bas pour vous aider à prendre une décision éclairée.
- ASML : Leader mondial dans la production de machines de lithographie pour semi-conducteurs, ASML se distingue par son expertise en lithographie extrême ultraviolet (EUV) et ses investissements en R&D, permettant une position monopolistique sur des technologies essentielles pour la fabrication de puces avancées. C’est le seul fournisseur de machine de lithographie pour les semiconducteurs les plus avancés. Son rôle est crucial.
- Airbus : Acteur majeur de l’aéronautique, Airbus excelle grâce à sa large gamme d’avions commerciaux et à sa forte présence sur les marchés internationaux, avec un savoir-faire en innovation écologique pour des avions plus durables. La qualité de ses avions est bien supérieure à celle de ses concurrents.
- Universal Music Group (UMG) : Leader mondial de l’industrie musicale, UMG bénéficie de l’un des plus vastes catalogues de musique au monde et d’une expertise en gestion de droits diversifiée, avec une capacité unique à attirer et développer les artistes de premier plan.
| Action | Croissance CAGR Chiffres d’affaires sur 3 ans (%) | Marge Brute (%) | Marge Nette (%) |
|---|---|---|---|
| ASML | 25,39 | 51,29 | 28,44 |
| Airbus | 9,90 | 15,42 | 6,11 |
| Universal Music Group | 14,33 | 44,11 | 11,33 |
Ces actions offrent une exposition aux grands secteurs du marché actions néerlandais et permettent de bénéficier de la croissance économique du pays. Ces actions permettent d’investir aux Pays-Bas.
| Action | Disponibilité |
|---|---|
| ASML | Trade Republic / BoursoBank / Saxo Bank / Degiro / XTB / Interactive Brokers / eToro |
| Airbus | Trade Republic / BoursoBank / Saxo Bank / Degiro / XTB / Interactive Brokers / eToro |
| Universal Music Group | Trade Republic / BoursoBank / Saxo Bank / Degiro / Interactive Brokers / eToro |
Investir dans un ETF néerlandais (Tracker, gestion passive)
Un ETF, ou fonds négocié en bourse, permet d’investir facilement dans un indice ou un secteur sans avoir à sélectionner individuellement des actions. Il s’agit d’un placement passif qui présente des frais généralement plus bas que ceux des fonds traditionnels.
Si vous voulez investir sur le marché boursier hollandais, découvrez trois ETF sur le développement économique de la Hollande pour vous aider à choisir.
- iShares AEX et VanEck AEX : Ces ETF suivent la performance de l’indice AEX, un indice boursier qui représente les 25 plus grandes entreprises cotées à la Bourse d’Amsterdam (Euronext Amsterdam). Il offre une exposition aux actions néerlandaises de grandes capitalisations, notamment dans des secteurs comme la technologie, l’énergie, les services financiers et la consommation.
- VanEck AMX : Cet ETF suit l’indice AMX, un indice composé des 25 entreprises néerlandaises suivantes après celles de l’AEX. L’AMX inclut des entreprises de taille moyenne, souvent plus diversifiées en termes de secteurs d’activité. Il est centré sur des actions de capitalisation moyenne et offre une bonne complémentarité à l’AEX pour une exposition plus large du marché néerlandais.
| ETF | Disponibilité | Frais |
|---|---|---|
| iShares AEX | Trade Republic / Interactive Brokers / Saxo Bank / Degiro / BoursoBank / eToro | 0,30% |
| VanEck AEX | Trade Republic / Interactive Brokers / Saxo Bank / BoursoBank / eToro | 0,30% |
| VanEck AMX | Trade Republic / Interactive Brokers / Saxo Bank / BoursoBank / eToro | 0,35% |
Ces fonds offrent une vue représentative du marché actions hollandais et permettent de bénéficier de la croissance économique de la région. Ils offrent la possibilité de s’exposer au dynamisme des meilleures sociétés néerlandaises.
Investir dans un fonds d’investissement (OPCVM, gestion active)
Un OPCVM, aussi appelé UCITS, est un fonds collectif dont la gestion active entraîne des frais plus élevés qu’un ETF. En contrepartie, il permet d’investir sur des thématiques pointues telles que la blockchain, la transition énergétique ou la biotech. Son approche ESG est également plus sélective, analysant chaque société en détail plutôt que de se contenter d’une simple répartition indicielle.
Découvrez trois fonds d’investissement sur le développement économique néerlandais pour vous aider à investir en bourse.
- Fidelity European Growth et JPMorgan European Growth : L’indice de référence de ces fonds est le MSCI Europe. Il représente les grandes et moyennes sociétés cotées européennes et néerlandaises.
- Allianz Europe Equity Growth : L’indice de référence du fonds est le S&P Europe Largemidcap qui couvre les valeurs européennes et hollandaises.
| Fonds OPCVM | Disponibilité | Frais d’entrée et de change | Frais annuels |
|---|---|---|---|
| Fidelity European Growth | BoursoBank / Interactive Brokers | 5,25% | 2,20% |
| JPMorgan European Growth | Saxo Bank / Interactive Brokers | 0 | 0,66% |
| Allianz Europe Equity Growth | Degiro / BoursoBank / Interactive Brokers | 2,00% | 1,00% |
Ces fonds permettent ainsi de bénéficier de la croissance économique de la région et du dynamisme des sociétés néerlandaises. Ils offrent la possibilité d’investir aux Pays-Bas et de s’exposer au dynamisme des meilleures actions néerlandaises.
Étape 2 : Ouvrir un compte-titres
Pourquoi un compte-titres ?
Pour investir aux Pays-Bas, il est recommandé d’ouvrir un compte-titres chez un broker en ligne pour accéder aux marchés néerlandais au meilleur prix. Bien que moins avantageux fiscalement que d’autres enveloppes (PEA, PEE, PER), il permet d’investir sur presque tous les produits financiers. Les banques et néo-banques proposent, elles, moins de produits et des frais plus élevés.
Trouvez le bon courtier
Avant d’investir, il est crucial de choisir un courtier qui correspond à vos besoins. Prenez en compte l’éventail des produits accessibles ainsi que la structure des frais appliqués. Un comparatif clair et détaillé est disponible ici pour vous guider dans votre sélection.
Pour comparer les produits disponibles :
| Courtier (broker) | Actions et ETF | Fonds (OPCVM) | Crypto |
|---|---|---|---|
| Interactive Brokers | Oui | Oui | Oui |
| Degiro | Oui | Oui | Non |
| Trade Republic | Oui | Non | Oui |
| eToro | Oui | Non | Oui |
| Saxo Bank | Oui | Oui | Oui |
| XTB | Oui | Non | Non |
| BoursoBank | Oui | Oui | Non |
| Courtier (broker) | Marchés Disponibles | Produits disponibles |
|---|---|---|
| Interactive Brokers | Europe, U.S., Inde, Australie, Singapour, Taiwan, Hong Kong, Japon | 1 000 000 |
| Degiro | Europe, U.S., Australie, Singapour, Hong Kong, Japon | 20 000 |
| Trade Republic | Europe, U.S., Australie, Hong Kong, Japon | 12 000 |
| eToro | Europe, U.S., Arabie Saoudite, Hong Kong, Australie | 3 000 |
| Saxo Bank | Europe, U.S., Australie, Singapour, Hong Kong, Japon | 23 000 |
| XTB | Europe & U.S. | 6 000 |
| BoursoBank | Europe & U.S. | 4 000 |
Pour comparer les frais :
| Pour 10 000 € investis | Frais sur bourse Euronext Paris | Frais sur bourse États-Unis | Frais sur bourses internationales |
|---|---|---|---|
| Interactive Brokers | 5 € | 1 € | 5 € |
| Degiro | 2 € | 30 € | 32 € |
| Trade Republic | 1 € | 1 € | 1 € |
| eToro | 0 € | 50 € | 50 € |
| Saxo Bank | 8 € | 33 € | 33 € |
| XTB | 0 € | 50 € | 50 € |
| BoursoBank | 60 € | 37 € | 70 € |
En conclusion :
- Interactive Brokers : Excellente diversité d’actifs avec des coûts réduits.
- Trade Republic & Degiro : Idéaux pour commencer à investir, mais limités pour le trading avancé.
- Saxo Bank, XTB, eToro : Conçus pour les traders actifs, mais peu intuitifs pour les débutants.
- Banques en ligne (ex. BoursoBank) : Tarification élevée et moins compétitives que les brokers spécialisés.
Démarches à suivre : Pour créer un compte-titres, remplissez un formulaire en ligne, confirmez votre identité et envoyez les justificatifs demandés (passeport ou carte d’identité).
Étape 3 : Investir son argent
- Choisissez l’actif à investir : action, ETF ou fonds selon votre stratégie.
- Définissez votre mise de départ en fonction de votre appétence au risque et de vos objectifs financiers.
- Déposez des fonds sur votre compte de courtage.
- Exécutez votre ordre d’achat :
- Trouvez l’action ou l’ETF sur la plateforme de votre courtier.
- Sélectionnez le type d’ordre approprié :
- Ordre au marché : exécution immédiate au meilleur prix disponible.
- Ordre à cours limité : achat uniquement si le prix cible est atteint.
- Validez et surveillez la confirmation de l’ordre.
Notre conseil :
- Avant de vous lancer, renseignez-vous sur les risques, les frais et les produits d’investissement.
- Suivez de près les marchés grâce à des outils et sources d’informations fiables (Investing.com, médias financiers, newsletters, etc.).
- Préférez une stratégie durable : investissez progressivement et diversifiez votre portefeuille.
Finalement, pour investir aux Pays-Bas :
- Choisissez un produit financier lié à l’économie néerlandaise (action, ETF ou fonds) en accord avec votre stratégie.
- Assurez-vous d’avoir un compte-titres ouvert.
- Appliquez notre approche rigoureuse pour optimiser vos investissements.
En suivant ces étapes, vous pourrez placer votre argent en bourse et investir aux Pays-Bas. Malgré les défis, le marché néerlandais regorge d’opportunités uniques.
Si ce guide d’investissement, investir aux Pays-Bas, vous a plu, n’hésitez pas à consulter nos autres guides sur des thèmes proches comme investir en Allemagne, investir en Belgique et investir en Danemark. Pour vous tenir au courant de l’actualité financière et recevoir des conseils et analyses régulières, abonnez-vous à notre Newsletter.
DISCLAIMER
Le contenu d’Infastor ne constitue pas un conseil en investissement au sens des articles L. 321-1 et D. 321-1 du Code Monétaire et Financier et ne remplace pas un avis personnalisé d’un professionnel habilité. Les performances passées ne garantissent pas les résultats futurs, et investir comporte un risque de perte en capital.
Les frais sont présentés à titre indicatif. Lisez attentivement les prospectus et faites vos propres recherches avant toute décision financière. Ce contenu est un guide pour investir aux Pays-Bas.
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Sources
- Products, Exchanges and Contracts Search | Interactive Brokers LLC. (s. d.). IBKR. https://www.interactivebrokers.com/en/trading/products-exchanges.php#/#
- Rechercher un produit. (s. d.). Trade Republic. https://app.traderepublic.com/browse/fund?jurisdiction=DE
- eToro. (s. d.). Stocks & beyond : Invest in 7000+ assets on eToro. https://www.etoro.com/
- The trading & investment specialist. (s. d.). https://www.saxotrader.com/sim/instant-demo/InstantDemo-EN-GL/trading/open-positions
- Rechercher un produit. (s. d.-b). Boursorama. https://www.boursorama.com/recherche/
- Rechercher un instrument. (s. d.). XTB.com. https://www.xtb.com/fr/specificites-des-instruments#actions
- Courtage en ligne | Tarifs au plus bas | Courtier DEGIRO. (s. d.). https://www.degiro.fr/
- Tableau de bord des Risques économiques. (s. d.). Coface. https://www.coface.com/fr/actualites-economie-conseils-d-experts/tableau-de-bord-des-risques-economiques
