Comment investir en bourse sur la Belgique en 3 étapes simples
Sommaire
Résumé
Sa situation centrale en Europe et son infrastructure avancée font de la Belgique un hub pour le commerce européen.
Pour investir sur le marché boursier belge, suivez ces 3 étapes : choisissez un produit financier (action, ETF ou fonds) exposé à l’économie belge, ouvrez un compte-titres si nécessaire, puis passez un ordre pour investir.
Vous pourrez ainsi placer votre argent en bourse et savoir dans quoi investir en Belgique.
Pourquoi investir en Belgique ?
Présentation du pays :
Située au cœur de l’Europe, la Belgique est un pays développé et un centre stratégique pour le commerce et la politique, abritant les institutions européennes et l’OTAN. Son économie ouverte repose sur des industries clés comme la chimie, la pharmacie et la logistique. Son port d’Anvers est l’un des plus importants en Europe.
Historiquement, la Belgique a joué un rôle clé dans la formation de l’Union européenne. Aujourd’hui, elle offre un environnement stable et attractif pour les investissements, avec une fiscalité avantageuse pour les entreprises et une main-d’œuvre hautement qualifiée, notamment dans les secteurs technologiques et financiers.
Opportunités par secteur :
La Belgique est un centre pharmaceutique et biotechnologique avec UCB et Janssen. Elle est aussi un hub logistique stratégique en Europe et un leader de l’industrie agroalimentaire avec AB InBev.
| PIB / Habitant | Population | Risque Pays | Climat des affaires |
|---|---|---|---|
| 53 854,2 $ | 11,7 Millions | A2 | A1 |
Le risque pays englobe les menaces économiques, politiques ou financières susceptibles d’impacter les investissements dans un pays, comme l’instabilité gouvernementale ou une crise monétaire. À l’inverse, le climat des affaires évalue la facilité à y entreprendre, prenant en compte des facteurs tels que la réglementation ou la corruption. Un pays politiquement stable ne garantit pas forcément un climat des affaires favorable, et l’inverse est également vrai. Ces deux indicateurs mesurent le risque d’investir en Belgique.
Risques et opportunités d’investir en Belgique
| Opportunités | Risques |
|---|---|
| Position stratégique pour le commerce UK-Allemagne-France Forte orientation export via les ports d’Anvers et Zeebrugge Économie diversifiée : finance, commerce, agroalimentaire, chimie, pharma Main-d’œuvre qualifiée, présence d’institutions européennes et internationales | Tensions politiques et financières entre Flandre et Wallonie Structure institutionnelle complexe et multi-niveaux Forte dépendance aux exportations (87 % du PIB, 60 % vers l’UE) Endettement public élevé (5e plus haut de l’UE) |
Les 3 étapes pour investir en Belgique
Chez Infastor, nous proposons un processus en 3 étapes simples pour investir en bourse rapidement sur la thématique de votre choix :
Choisir un
investissement
Ouvrir un
compte-titres
Investir son
argent
Étape 1 : Choisir un investissement
Investir directement dans une action belge
Si vous souhaitez investir en actions directement sur le marché boursier belge, découvrez trois descriptions de sociétés cotées en Belgique pour vous aider à prendre une décision éclairée.
- Anheuser-Busch Inbev : Leader mondial dans le secteur brassicole, AB InBev se distingue par une gamme de marques de bière renommées (Budweiser, Corona, Stella Artois, Jupiler) et un réseau de distribution mondial très développé. Sa capacité d’innovation dans le marketing et sa maîtrise des coûts lui confèrent un avantage concurrentiel important.
- UCB : Entreprise biopharmaceutique belge spécialisée dans les traitements pour les maladies graves du système immunitaire et du système nerveux central, UCB mise sur la recherche de pointe et des solutions thérapeutiques innovantes. Sa force réside dans sa focalisation sur des niches médicales, appuyée par des investissements substantiels en R&D.
- Elia Group : Opérateur principal du réseau de transport d’électricité en Belgique et en Allemagne, Elia joue un rôle clé dans la transition énergétique. Son expertise en infrastructures de réseau et son engagement envers la durabilité sont des atouts qui consolident sa position dans le secteur énergétique.
| Action | Croissance CAGR Chiffres d’affaires sur 3 ans (%) | Marge Brute (%) | Marge Nette (%) |
|---|---|---|---|
| Anheuser-Busch Inbev | 8,20 | 53,86 | 8,99 |
| UCB | -0,60 | 67,50 | 6,53 |
| Elia Group | 18,49 | 40,26 | 9,25 |
Ces actions offrent une exposition aux grands secteurs du marché actions belge et permettent de bénéficier de la croissance économique du pays. Ces actions permettent de savoir dans quoi investir en Belgique.
| Action | Disponibilité |
|---|---|
| Anheuser-Busch Inbev | Trade Republic / BoursoBank / Saxo Bank / Degiro / XTB / Interactive Brokers / eToro |
| UCB | Trade Republic / BoursoBank / Saxo Bank / Degiro / XTB / Interactive Brokers / eToro |
| Elia Group | Trade Republic / BoursoBank / Saxo Bank / Degiro / XTB / Interactive Brokers |
Investir dans un ETF belge (Tracker, gestion passive)
Un ETF est un type de fonds d’investissement qui réplique la performance d’un indice boursier (comme le CAC 40) ou d’un secteur précis. Géré de manière passive, il offre une exposition diversifiée aux investisseurs tout en maintenant des frais réduits.
Si vous voulez investir sur le marché boursier belge, découvrez trois ETF sur le développement économique belge pour vous aider à choisir.
- iShares MSCI Belgium : Cet ETF suit l’indice MSCI Belgium, cet ETF offre une exposition diversifiée aux principales entreprises belges, principalement dans les secteurs financier, de la santé et de la consommation.
- Amundi BEL 20 : Cet ETF est un fonds indiciel coté qui vise à reproduire la performance de l’indice BEL 20, composé des 20 principales capitalisations boursières de Belgique.
- iShares MSCI Europe : Cet ETF suit l’indice le MSCI Europe qui regroupe environ 85 % de la capitalisation boursière des grandes et moyennes entreprises de 15 pays développés en Europe, offrant ainsi une vue d’ensemble des principaux marchés européens et notamment belge.
| ETF | Disponibilité | Frais |
|---|---|---|
| iShares MSCI Belgium | Interactive Brokers / Saxo Bank / BoursoBank | 0,50% |
| Amundi BEL 20 | Interactive Brokers / Saxo Bank / Degiro / BoursoBank | 0,50% |
| iShares MSCI Europe | Trade Republic / Interactive Brokers / Saxo Bank / Degiro / BoursoBank / eToro / XTB | 0,20% |
Ces fonds offrent une vue représentative du marché actions belge et permettent de bénéficier de la croissance économique de la région. Ils offrent la possibilité de s’exposer au dynamisme des meilleures sociétés belges.
Investir dans un fonds d’investissement (OPCVM, gestion active)
Les OPCVM (ou UCITS) sont des fonds d’investissement collectifs gérés activement, impliquant des frais généralement supérieurs à ceux des ETF. Leur gestion permet d’accéder à des secteurs spécifiques comme la transition énergétique, l’intelligence artificielle ou encore la biotech. De plus, ils peuvent intégrer des critères ESG de manière plus fine en évaluant chaque entreprise individuellement, contrairement aux ETF qui suivent un indice.
Découvrez trois fonds d’investissement sur le développement économique belge pour vous aider à investir en bourse.
- Pictet Europe et JPMorgan European Growth : L’indice de référence des fonds est le MSCI Europe. Il représente les grandes et moyennes sociétés cotées européennes et notamment belges.
- Allianz Europe Equity Growth : L’indice de référence du fonds est le S&P Europe Largemidcap englobant les valeurs belges.
| Fonds OPCVM | Disponibilité | Frais d’entrée et de change | Frais annuels |
|---|---|---|---|
| Pictet Europe | Degiro / BoursoBank / Interactive Brokers | 6,00% + 2,00% | 0,29% |
| JPMorgan European Growth | Saxo Bank / Interactive Brokers | 0 | 0,66% |
| Allianz Europe Equity Growth | Degiro / BoursoBank / Interactive Brokers | 2,00% | 1,00% |
Ces fonds permettent ainsi de bénéficier de la croissance économique de la région et du dynamisme des sociétés belges. Ils offrent la possibilité d’investir en Belgique et de s’exposer au dynamisme des meilleures actions belges.
Étape 2 : Ouvrir un compte-titres
Pourquoi un compte-titres ?
Pour investir en Belgique, il est recommandé d’ouvrir un compte-titres chez un broker en ligne pour accéder aux marchés belges au meilleur prix. Bien que moins avantageux fiscalement que d’autres enveloppes (PEA, PEE, PER), il permet d’investir sur presque tous les produits financiers. Les banques et néo-banques proposent, elles, moins de produits et des frais plus élevés.
Sélectionner un courtier adapté
Le choix du courtier influence directement vos coûts et votre accès aux marchés financiers. Il est essentiel de comparer les plateformes disponibles en analysant d’abord la diversité des produits proposés, puis les frais associés. Pour vous aider à faire le bon choix, consultez notre comparatif détaillé.
Pour comparer les produits disponibles :
| Courtier (broker) | Actions et ETF | Fonds (OPCVM) | Crypto |
|---|---|---|---|
| Interactive Brokers | Oui | Oui | Oui |
| Degiro | Oui | Oui | Non |
| Trade Republic | Oui | Non | Oui |
| eToro | Oui | Non | Oui |
| Saxo Bank | Oui | Oui | Oui |
| XTB | Oui | Non | Non |
| BoursoBank | Oui | Oui | Non |
| Courtier (broker) | Marchés Disponibles | Produits disponibles |
|---|---|---|
| Interactive Brokers | Europe, U.S., Inde, Australie, Singapour, Taiwan, Hong Kong, Japon | 1 000 000 |
| Degiro | Europe, U.S., Australie, Singapour, Hong Kong, Japon | 20 000 |
| Trade Republic | Europe, U.S., Australie, Hong Kong, Japon | 12 000 |
| eToro | Europe, U.S., Arabie Saoudite, Hong Kong, Australie | 3 000 |
| Saxo Bank | Europe, U.S., Australie, Singapour, Hong Kong, Japon | 23 000 |
| XTB | Europe & U.S. | 6 000 |
| BoursoBank | Europe & U.S. | 4 000 |
Pour comparer les frais :
| Pour 10 000 € investis | Frais sur bourse Euronext Paris | Frais sur bourse États-Unis | Frais sur bourses internationales |
|---|---|---|---|
| Interactive Brokers | 5 € | 1 € | 5 € |
| Degiro | 2 € | 30 € | 32 € |
| Trade Republic | 1 € | 1 € | 1 € |
| eToro | 0 € | 50 € | 50 € |
| Saxo Bank | 8 € | 33 € | 33 € |
| XTB | 0 € | 50 € | 50 € |
| BoursoBank | 60 € | 37 € | 70 € |
En conclusion :
- Interactive Brokers : Offre étendue et frais compétitifs, adapté aux investisseurs actifs.
- Trade Republic & Degiro : Simples et accessibles, parfaits pour débutants et investisseurs passifs.
- Saxo Bank, XTB, eToro : Conviennent aux traders expérimentés, mais complexes pour les novices.
- BoursoBank et banques en ligne : Frais élevés, peu avantageuses pour les actions internationales.
Démarches à suivre : Ouvrir un compte-titres est simple : complétez le formulaire en ligne, validez votre identité et transmettez les documents requis (passeport ou carte d’identité).
Étape 3 : Investir son argent
- Sélectionnez votre produit financier : action, ETF ou fonds d’investissement selon vos objectifs.
- Déterminez le capital à allouer : en fonction de votre tolérance au risque et de votre horizon d’investissement.
- Alimentez votre compte de trading avec les fonds nécessaires.
- Passez un ordre d’achat :
- Recherchez l’actif souhaité sur la plateforme de votre courtier.
- Sélectionnez le type d’ordre :
- Ordre au marché : exécution immédiate au meilleur prix disponible.
- Ordre à cours limité : achat uniquement si le prix atteint votre seuil défini.
- Confirmez votre ordre et suivez son exécution.
Notre conseil :
- Prenez le temps de comprendre les risques, les frais et les produits financiers avant d’investir.
- Restez informé en suivant l’actualité économique via des sources fiables (Investing.com, presse spécialisée, newsletters, etc.).
- Misez sur une approche long terme : investissez par étapes et diversifiez vos actifs.
Finalement, pour investir en Belgique :
- Choisissez un produit financier lié à l’économie belge (action, ETF ou fonds) en accord avec votre stratégie.
- Créez un compte-titres si vous n’en avez pas encore un.
- Suivez notre méthodologie éprouvée pour investir efficacement.
En suivant ces étapes, vous pourrez placer votre argent en bourse et savoir comment investir en Belgique. Malgré les défis, le marché belge regorge d’opportunités uniques.
Si ce guide d’investissement, comment investir en Belgique, vous a plu, n’hésitez pas à consulter nos autres guides sur des thèmes proches comme investir en Europe, investir en Allemagne, investir aux Pays-Bas et investir en France. Pour vous tenir au courant de l’actualité financière et recevoir des conseils et analyses régulières, abonnez-vous à notre Newsletter.
DISCLAIMER
Le contenu d’Infastor ne constitue pas un conseil en investissement au sens des articles L. 321-1 et D. 321-1 du Code Monétaire et Financier et ne remplace pas un avis personnalisé d’un professionnel habilité. Les performances passées ne garantissent pas les résultats futurs, et investir comporte un risque de perte en capital.
Les frais sont présentés à titre indicatif. Lisez attentivement les prospectus et faites vos propres recherches avant toute décision financière. Ce contenu est un guide pour investir en Belgique.
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Sources
- Products, Exchanges and Contracts Search | Interactive Brokers LLC. (s. d.). IBKR. https://www.interactivebrokers.com/en/trading/products-exchanges.php#/#
- Rechercher un produit. (s. d.). Trade Republic. https://app.traderepublic.com/browse/fund?jurisdiction=DE
- eToro. (s. d.). Stocks & beyond : Invest in 7000+ assets on eToro. https://www.etoro.com/
- The trading & investment specialist. (s. d.). https://www.saxotrader.com/sim/instant-demo/InstantDemo-EN-GL/trading/open-positions
- Rechercher un produit. (s. d.-b). Boursorama. https://www.boursorama.com/recherche/
- Rechercher un instrument. (s. d.). XTB.com. https://www.xtb.com/fr/specificites-des-instruments#actions
- Courtage en ligne | Tarifs au plus bas | Courtier DEGIRO. (s. d.). https://www.degiro.fr/
- Tableau de bord des Risques économiques. (s. d.). Coface. https://www.coface.com/fr/actualites-economie-conseils-d-experts/tableau-de-bord-des-risques-economiques
