Comment investir en bourse sur l’immobilier en 3 étapes simples
Sommaire
Résumé
Les innovations dans l’immobilier intelligent et durable renforcent l’intérêt pour un secteur en pleine transformation.
Pour investir sur le marché de l’immobilier côté, suivez ces 3 étapes : choisissez un produit financier (action ou fonds ETF) exposé au foncier, ouvrez un compte-titres si nécessaire, puis passez un ordre pour investir.
Vous pourrez ainsi placer votre argent en bourse et investir dans l’immobilier en bourse.
Pourquoi investir dans l’immobilier en bourse ?
Présentation du secteur :
L’immobilier comprend la construction, la gestion d’actifs et les infrastructures. Il est divisé entre le résidentiel, le commercial et l’industriel. L’urbanisation, la hausse des taux d’intérêt et l’évolution des modes de travail (télétravail) modifient l’équilibre du secteur.
Les États-Unis et l’Asie restent des marchés dynamiques, tandis que l’Europe fait face à des défis de régulation et de durabilité. La montée des smart buildings et des infrastructures vertes crée de nouvelles opportunités. Avec la demande structurelle en logement et la logistique en pleine expansion, l’immobilier demeure un secteur attractif.
Opportunités par pays :
La Chine domine avec des promoteurs comme Country Garden et China Vanke, malgré une crise récente. Aux États-Unis, Prologis et Simon Property Group sont des leaders en immobilier logistique et commercial.
Risques et opportunités d’investir dans l’immobilier en bourse
| Opportunités | Risques |
|---|---|
| Revenus passifs via dividendes réguliers Protection contre l’inflation Valorisation potentielle à long terme Diversification du portefeuille | Sensibilité aux cycles économiques Forte exposition aux taux d’intérêt Liquidité plus faible que d’autres actifs Risques liés aux crises immobilières |
Les 3 étapes pour investir dans l’immobilier en bourse
Chez Infastor, nous proposons un processus en 3 étapes simples pour investir en bourse rapidement sur la thématique de votre choix :
Choisir un
investissement
Ouvrir un
compte-titres
Investir son
argent
Étape 1 : Choisir un investissement
Investir directement dans une action immobilière
Si vous souhaitez investir en actions directement sur le marché le secteur immobilier, découvrez trois descriptions de sociétés cotées pour vous aider à prendre une décision éclairée.
- Prologis : Cette société américaine domine le secteur de l’immobilier industriel avec son réseau global de sites stratégiquement situés, offrant des solutions logistiques de pointe et des opérations efficaces, favorisées par une expertise dans l’automatisation et la gestion durable. Elle dispose des meilleurs entrepôts dans les lieux les plus stratégiques pour la logistique et notamment celle du e-commerce.
- Equinix : Cette action américaine joue un rôle clé dans le secteur des datacenters et des infrastructures de connectivité, offrant des solutions hautement sécurisées et performantes. Son leadership est renforcé par son réseau mondial et son avantage concurrentiel dans la gestion des données à grande échelle.
- Gecina : Cette société française est un leader dans l’immobilier commercial et d’entreprise, se distinguant par sa capacité à gérer un portefeuille d’actifs immobiliers de haute qualité. Son avantage concurrentiel repose sur une gestion proactive des propriétés et un engagement fort envers la durabilité environnementale.
| Action | Croissance CAGR Chiffres d’affaires sur 3 ans (%) | Marge Brute (%) | Marge Nette (%) |
|---|---|---|---|
| Prologis | 19,89 | 74,92 | 45,50 |
| Equinix | 9,65 | 48,90 | 9,32 |
| Gecina | 4,18 | 73,63 | 36,27 |
Ces actions offrent une exposition au marché actions immobiliers et permettent de bénéficier de la croissance économique des foncières cotées. Ces actions permettent d’investir dans l’immobilier en bourse.
| Action | Disponibilité |
|---|---|
| Prologis | Interactive Brokers / BoursoBank / Degiro / Saxo Bank / Trade Republic / eToro / XTB |
| Equinix | Interactive Brokers / BoursoBank / Degiro / Saxo Bank / Trade Republic / eToro / XTB |
| Gecina | Interactive Brokers / BoursoBank / Degiro / Saxo Bank / Trade Republic / eToro / XTB |
Investir dans un ETF immobilier (Tracker, gestion passive)
Un ETF, ou fonds négocié en bourse, permet d’investir facilement dans un indice ou un secteur sans avoir à sélectionner individuellement des actions. Il s’agit d’un placement passif qui présente des frais généralement plus bas que ceux des fonds traditionnels.
Si vous voulez investir sur le marché boursier du secteur immobilier, découvrez trois ETF sur le développement économique des foncières et des REIT pour vous aider à choisir.
Les fonds « Vanguard Real Estate », « SPDR Dow Jones Global Real Estate » et « iShares STOXX Europe 600 Real Estate » offrent une exposition diversifiée au secteur de l’immobilier.
- Vanguard Real Estate : Cet ETF réplique l’indice MSCI US Investable Market Real Estate 25/50 Index, offrant une couverture des entreprises américaines du secteur immobilier, incluant les fonds d’investissement immobilier cotés (REITs) et les promoteurs immobiliers.
- SPDR Dow Jones Global Real Estate : Cet ETF suit l’indice Dow Jones Global Select Real Estate Securities Index, permettant aux investisseurs de s’exposer aux principales entreprises du secteur immobilier à l’échelle mondiale, sur les marchés développés et émergents.
- iShares STOXX Europe 600 Real Estate : Cet ETF réplique l’indice STOXX Europe 600 Real Estate Index, offrant une exposition spécifique aux entreprises du secteur immobilier en Europe, incluant des acteurs majeurs dans la gestion et le développement immobilier.
| ETF | Disponibilité | Frais |
|---|---|---|
| Vanguard Real Estate | Saxo Bank / Interactive Brokers / eToro / XTB | 0,13% |
| SPDR Dow Jones Global Real Estate | Saxo Bank / eToro / XTB / Degiro / Interactive Brokers | 0,42% |
| iShares STOXX Europe 600 Real Estate | Saxo Bank / Degiro | 0,59% |
Ces fonds offrent une vue représentative du marché actions immobilier et permettent de bénéficier de la croissance économique sociétés immobilières. Ils offrent la possibilité de s’exposer au dynamisme des meilleures sociétés du secteur immobilier.
Étape 2 : Ouvrir un compte-titres
Pourquoi un compte-titres ?
Pour investir dans l’immobilier en bourse, il est recommandé d’ouvrir un compte-titres chez un broker en ligne pour accéder aux marchés boursiers au meilleur prix. Bien que moins avantageux fiscalement que d’autres enveloppes (PEA, PEE, PER), il permet d’investir sur presque tous les produits financiers. Les banques et néo-banques proposent, elles, moins de produits et des frais plus élevés.
Trouvez le bon courtier
Avant d’investir, il est crucial de choisir un courtier qui correspond à vos besoins. Prenez en compte l’éventail des produits accessibles ainsi que la structure des frais appliqués. Un comparatif clair et détaillé est disponible ici pour vous guider dans votre sélection.
Pour comparer les produits disponibles :
| Courtier (broker) | Actions et ETF | Fonds (OPCVM) | Crypto |
|---|---|---|---|
| Interactive Brokers | Oui | Oui | Oui |
| Degiro | Oui | Oui | Non |
| Trade Republic | Oui | Non | Oui |
| eToro | Oui | Non | Oui |
| Saxo Bank | Oui | Oui | Oui |
| XTB | Oui | Non | Non |
| BoursoBank | Oui | Oui | Non |
| Courtier (broker) | Marchés Disponibles | Produits disponibles |
|---|---|---|
| Interactive Brokers | Europe, U.S., Inde, Australie, Singapour, Taiwan, Hong Kong, Japon | 1 000 000 |
| Degiro | Europe, U.S., Australie, Singapour, Hong Kong, Japon | 20 000 |
| Trade Republic | Europe, U.S., Australie, Hong Kong, Japon | 12 000 |
| eToro | Europe, U.S., Arabie Saoudite, Hong Kong, Australie | 3 000 |
| Saxo Bank | Europe, U.S., Australie, Singapour, Hong Kong, Japon | 23 000 |
| XTB | Europe & U.S. | 6 000 |
| BoursoBank | Europe & U.S. | 4 000 |
Pour comparer les frais :
| Pour 10 000 € investis | Frais sur bourse Euronext Paris | Frais sur bourse États-Unis | Frais sur bourses internationales |
|---|---|---|---|
| Interactive Brokers | 5 € | 1 € | 5 € |
| Degiro | 2 € | 30 € | 32 € |
| Trade Republic | 1 € | 1 € | 1 € |
| eToro | 0 € | 50 € | 50 € |
| Saxo Bank | 8 € | 33 € | 33 € |
| XTB | 0 € | 50 € | 50 € |
| BoursoBank | 60 € | 37 € | 70 € |
En conclusion :
- Interactive Brokers : Excellente diversité d’actifs avec des coûts réduits.
- Trade Republic & Degiro : Idéaux pour commencer à investir, mais limités pour le trading avancé.
- Saxo Bank, XTB, eToro : Conçus pour les traders actifs, mais peu intuitifs pour les débutants.
- Banques en ligne (ex. BoursoBank) : Tarification élevée et moins compétitives que les brokers spécialisés.
Démarches à suivre : Pour créer un compte-titres, remplissez un formulaire en ligne, confirmez votre identité et envoyez les justificatifs demandés (passeport ou carte d’identité).
Étape 3 : Investir son argent
- Choisissez l’actif à investir : action, ETF ou fonds selon votre stratégie.
- Définissez votre mise de départ en fonction de votre appétence au risque et de vos objectifs financiers.
- Déposez des fonds sur votre compte de courtage.
- Exécutez votre ordre d’achat :
- Trouvez l’action ou l’ETF sur la plateforme de votre courtier.
- Sélectionnez le type d’ordre approprié :
- Ordre au marché : exécution immédiate au meilleur prix disponible.
- Ordre à cours limité : achat uniquement si le prix cible est atteint.
- Validez et surveillez la confirmation de l’ordre.
Notre conseil :
- Avant de vous lancer, renseignez-vous sur les risques, les frais et les produits d’investissement.
- Suivez de près les marchés grâce à des outils et sources d’informations fiables (Investing.com, médias financiers, newsletters, etc.).
- Préférez une stratégie durable : investissez progressivement et diversifiez votre portefeuille.
Finalement, pour investir dans l’immobilier en bourse :
- Choisissez un produit financier lié au secteur de l’immobilier en bourse (action ou fonds ETF) en accord avec votre stratégie.
- Assurez-vous d’avoir un compte-titres ouvert.
- Appliquez notre approche rigoureuse pour optimiser vos investissements.
En suivant ces étapes, vous pourrez placer votre argent en bourse et investir dans l’immobilier. Malgré les défis, le marché des foncières cotées regorge d’opportunités uniques.
Si ce guide d’investissement, investir dans l’immobilier en bourse, vous a plu, n’hésitez pas à consulter nos autres guides sur des thèmes proches comme investir dans les banques et investir dans les infrastructures. Pour vous tenir au courant de l’actualité financière et recevoir des conseils et analyses régulières, abonnez-vous à notre Newsletter.
DISCLAIMER
Le contenu d’Infastor ne constitue pas un conseil en investissement au sens des articles L. 321-1 et D. 321-1 du Code Monétaire et Financier et ne remplace pas un avis personnalisé d’un professionnel habilité. Les performances passées ne garantissent pas les résultats futurs, et investir comporte un risque de perte en capital.
Les frais sont présentés à titre indicatif. Lisez attentivement les prospectus et faites vos propres recherches avant toute décision financière. Ce contenu est un guide pour investir dans l’immobilier en bourse.
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Sources
- Products, Exchanges and Contracts Search | Interactive Brokers LLC. (s. d.). IBKR. https://www.interactivebrokers.com/en/trading/products-exchanges.php#/#
- Rechercher un produit. (s. d.). Trade Republic. https://app.traderepublic.com/browse/fund?jurisdiction=DE
- eToro. (s. d.). Stocks & beyond : Invest in 7000+ assets on eToro. https://www.etoro.com/
- The trading & investment specialist. (s. d.). https://www.saxotrader.com/sim/instant-demo/InstantDemo-EN-GL/trading/open-positions
- Rechercher un produit. (s. d.-b). Boursorama. https://www.boursorama.com/recherche/
- Rechercher un instrument. (s. d.). XTB.com. https://www.xtb.com/fr/specificites-des-instruments#actions
- Courtage en ligne | Tarifs au plus bas | Courtier DEGIRO. (s. d.). https://www.degiro.fr/
- Tableau de bord des Risques économiques. (s. d.). Coface. https://www.coface.com/fr/actualites-economie-conseils-d-experts/tableau-de-bord-des-risques-economiques
