Comment investir en bourse sur des placements durables (ESG) en 3 étapes simples
Sommaire
Résumé
Les critères ESG et les initiatives climatiques façonnent l’avenir des entreprises, attirant des fonds dédiés à la transition verte.
Pour investir sur des placements durables, suivez ces 3 étapes : choisissez un produit financier (action ou fonds ETF) exposé à la thématique des critères ESG, ouvrez un compte-titres si nécessaire, puis passez un ordre pour investir.
Vous pourrez ainsi placer votre argent en bourse et investir dans des placements durables.
Pourquoi investir dans des placements durables ?
Présentation de la thématique :
L’investissement ESG (Environnement, Social, Gouvernance) intègre des critères durables dans la sélection des entreprises. Ce secteur couvre l’énergie renouvelable, la gestion responsable des ressources et l’inclusion sociale. L’Europe est en avance sur la régulation ESG, mais les États-Unis et la Chine accélèrent leur transition.
Historiquement, l’ESG a d’abord été perçu comme contraignant, mais il est devenu un moteur de performance, notamment avec l’essor des green bonds et des fonds durables. À long terme, les entreprises respectant ces critères sont mieux positionnées face aux risques réglementaires et de réputation, rendant cette thématique incontournable.
Opportunités par pays :
Les pays nordiques, comme la Suède avec Vestas et Ørsted, sont pionniers en ESG, misant sur les énergies renouvelables et une gouvernance responsable.
Risques et opportunités d’investir dans des placements durables
| Opportunités | Risques |
|---|---|
| Investissement responsable et éthique Potentiel de croissance à long terme Réduction du risque lié aux régulations Attente de rendements financiers durables | Risque de greenwashing (fausse image) Performances financières incertaines Sélection complexe des entreprises ESG Coûts de gestion parfois plus élevés |
Les 3 étapes pour investir dans des placements durables
Chez Infastor, nous proposons un processus en 3 étapes simples pour investir en bourse rapidement sur la thématique de votre choix :
Choisir un
investissement
Ouvrir un
compte-titres
Investir son
argent
Étape 1 : Choisir un investissement
Investir directement dans une action durable
Si vous souhaitez investir en actions directement sur la thématique de l’investissement durable, découvrez trois descriptions de sociétés cotées pour vous aider à prendre une décision éclairée.
- NextEra Energy : La société américaine se distingue comme un leader dans la production d’énergie renouvelable, avec un avantage concurrentiel dans l’éolien et le solaire. Son leadership est soutenu par sa stratégie de croissance verte et son engagement envers la transition énergétique durable.
- Enphase Energy : Cette entreprise américaine est un leader mondial dans le domaine des énergies renouvelables, notamment l’énergie solaire, avec une expertise dans la gestion des systèmes solaires photovoltaïques. Son avantage concurrentiel réside dans l’efficacité de ses micro-onduleurs et son innovation constante.
- Iberdrola : La société espagnole est un leader mondial dans le secteur de l’énergie renouvelable, avec une avance notable dans la production éolienne et solaire qui répond aux exigences croissantes de décarbonisation. En plus de son expertise technique, sa large présence internationale lui permet de diversifier ses marchés et d’optimiser sa résilience, renforçant sa position de leader dans la transition énergétique.
| Action | Croissance CAGR Chiffres d’affaires sur 3 ans (%) | Marge Brute (%) | Marge Nette (%) |
|---|---|---|---|
| NextEra Energy | 13,19 | 60,06 | 28,06 |
| Enphase Energy | -1,26 | 47,29 | 7,72 |
| Iberdrola | 14,18 | 47,23 | 9,74 |
Ces actions offrent une exposition au marché actions de l’ESG. Ces actions permettent d’investir dans des placements durables.
| Action | Disponibilité |
|---|---|
| NextEra Energy | Interactive Brokers / BoursoBank / Degiro / Saxo Bank / Trade Republic / eToro / XTB |
| Enphase Energy | Interactive Brokers / BoursoBank / Degiro / Saxo Bank / Trade Republic / eToro / XTB |
| Iberdrola | Trade Republic / BoursoBank / Saxo Bank / Degiro / XTB / Interactive Brokers |
Investir dans un ETF ESG et durable (Tracker, gestion passive)
Investir dans un ETF, c’est choisir un fonds qui suit fidèlement un indice boursier ou un secteur d’activité avec un coût réduit. Ce type de placement passif permet d’accéder à une diversification immédiate et à une gestion simplifiée.
Si vous voulez investir sur le marché boursier des placements verts, découvrez trois ETF sur le développement économique de l’ESG pour vous aider à choisir.
- iShares MSCI World Paris-Aligned Climate : Cet ETF réplique l’indice MSCI World Climate Paris Aligned Benchmark Select, qui inclut des grandes et moyennes capitalisations des marchés développés, pondérées pour aligner le portefeuille sur les objectifs de l’Accord de Paris en matière de réduction des émissions de carbone.
- Amundi MSCI World SRI Climate Net Zero Ambition : Cet ETF réplique l’indice MSCI World SRI Filtered PAB, qui sélectionne des entreprises des marchés développés ayant de solides notations ESG (Environnement, Social et Gouvernance) et exclut celles impliquées dans des activités non durables, tout en intégrant des critères alignés sur les objectifs climatiques de l’Accord de Paris.
- iShares MSCI World ESG Enhanced : Cet ETF offre une exposition aux actions mondiales en intégrant des critères ESG renforcés, avec une pondération en faveur des entreprises mieux notées et des exclusions strictes (charbon, armes, tabac).
| ETF | Disponibilité | Frais |
|---|---|---|
| iShares MSCI World Paris-Aligned Climate | BoursoBank / Degiro / Saxo Bank / Trade Republic | 0,23% |
| iShares MSCI World ESG Enhanced | Degiro / Saxo Bank / Trade Republic / eToro / XTB | 0,22% |
| iShares MSCI World ESG Screened | Interactive Brokers / Degiro / Saxo Bank / Trade Republic / XTB | 0,22% |
Ces fonds offrent une vue représentative du marché actions ESG et permettent de bénéficier de la croissance économique de la thématique de l’ESG. Ils offrent la possibilité de s’exposer au dynamisme des meilleures sociétés durables.
Étape 2 : Ouvrir un compte-titres
Pourquoi un compte-titres ?
Pour investir dans des placements durables, il est recommandé d’ouvrir un compte-titres chez un broker en ligne pour accéder aux marchés boursiers au meilleur prix. Bien que moins avantageux fiscalement que d’autres enveloppes (PEA, PEE, PER), il permet d’investir sur presque tous les produits financiers. Les banques et néo-banques proposent, elles, moins de produits et des frais plus élevés.
Sélectionner une plateforme d’investissement
Avant d’ouvrir un compte, prenez le temps d’évaluer les courtiers disponibles. Leur offre en termes de produits financiers et leur politique tarifaire sont des critères déterminants. Découvrez notre analyse complète des meilleures options ici.
Pour comparer les produits disponibles :
| Courtier (broker) | Actions et ETF | Fonds (OPCVM) | Crypto |
|---|---|---|---|
| Interactive Brokers | Oui | Oui | Oui |
| Degiro | Oui | Oui | Non |
| Trade Republic | Oui | Non | Oui |
| eToro | Oui | Non | Oui |
| Saxo Bank | Oui | Oui | Oui |
| XTB | Oui | Non | Non |
| BoursoBank | Oui | Oui | Non |
| Courtier (broker) | Marchés Disponibles | Produits disponibles |
|---|---|---|
| Interactive Brokers | Europe, U.S., Inde, Australie, Singapour, Taiwan, Hong Kong, Japon | 1 000 000 |
| Degiro | Europe, U.S., Australie, Singapour, Hong Kong, Japon | 20 000 |
| Trade Republic | Europe, U.S., Australie, Hong Kong, Japon | 12 000 |
| eToro | Europe, U.S., Arabie Saoudite, Hong Kong, Australie | 3 000 |
| Saxo Bank | Europe, U.S., Australie, Singapour, Hong Kong, Japon | 23 000 |
| XTB | Europe & U.S. | 6 000 |
| BoursoBank | Europe & U.S. | 4 000 |
Pour comparer les frais :
| Pour 10 000 € investis | Frais sur bourse Euronext Paris | Frais sur bourse États-Unis | Frais sur bourses internationales |
|---|---|---|---|
| Interactive Brokers | 5 € | 1 € | 5 € |
| Degiro | 2 € | 30 € | 32 € |
| Trade Republic | 1 € | 1 € | 1 € |
| eToro | 0 € | 50 € | 50 € |
| Saxo Bank | 8 € | 33 € | 33 € |
| XTB | 0 € | 50 € | 50 € |
| BoursoBank | 60 € | 37 € | 70 € |
En conclusion :
- Interactive Brokers : Large choix de produits et tarifs compétitifs.
- Trade Republic & Degiro : Simples et abordables, mais pas optimaux pour le trading intensif.
- Saxo Bank, XTB, eToro : Brokers avancés pour traders chevronnés, peu adaptés aux débutants.
- Banques en ligne comme BoursoBank : Peu compétitives face aux courtiers spécialisés.
Démarches à suivre : Commencez à investir en ouvrant un compte-titres : remplissez le formulaire en ligne, authentifiez votre identité et transmettez vos documents (passeport ou carte d’identité).
Étape 3 : Investir son argent
- Sélectionnez un produit d’investissement : actions ou fonds ETF selon votre stratégie patrimoniale.
- Évaluez votre budget d’investissement en tenant compte de votre profil de risque et de votre horizon temporel.
- Alimentez votre compte en transférant les fonds nécessaires.
- Passez un ordre d’achat :
- Recherchez l’actif visé sur la plateforme de votre courtier.
- Choisissez le type d’ordre adapté :
- Ordre au marché : achat immédiat au prix actuel.
- Ordre à cours limité : achat uniquement si le prix cible est atteint.
- Validez et suivez le traitement de votre ordre.
Notre conseil :
- Ne négligez pas l’importance de comprendre les risques, les frais et le fonctionnement des produits financiers avant d’investir.
- Tenez-vous informé des évolutions du marché en utilisant des ressources adaptées (Investing.com, presse économique, newsletters, etc.).
- Adoptez une démarche progressive et diversifiée pour construire un portefeuille solide sur le long terme.
Finalement, pour investir dans des placements durables :
- Choisissez un produit financier lié à la thématique de l’ESG (action ou fonds ETF) en accord avec votre stratégie.
- Commencez par ouvrir un compte-titres si nécessaire.
- Adoptez notre processus rigoureux pour investir avec confiance.
En suivant ces étapes, vous pourrez placer votre argent en bourse et investir dans des placements durables. Malgré les défis, la thématique ESG regorge d’opportunités uniques.
Si ce guide d’investissement, investir dans des placements durables, vous a plu, n’hésitez pas à consulter nos autres guides sur des thèmes proches comme investir dans l’économie des océans, investir dans les énergies renouvelables et investir dans la transition climatique. Pour vous tenir au courant de l’actualité financière et recevoir des conseils et analyses régulières, abonnez-vous à notre Newsletter.
DISCLAIMER
Le contenu d’Infastor ne constitue pas un conseil en investissement au sens des articles L. 321-1 et D. 321-1 du Code Monétaire et Financier et ne remplace pas un avis personnalisé d’un professionnel habilité. Les performances passées ne garantissent pas les résultats futurs, et investir comporte un risque de perte en capital.
Les frais sont présentés à titre indicatif. Lisez attentivement les prospectus et faites vos propres recherches avant toute décision financière. Ce contenu est un guide pour investir dans des placements durables.
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Sources
- Products, Exchanges and Contracts Search | Interactive Brokers LLC. (s. d.). IBKR. https://www.interactivebrokers.com/en/trading/products-exchanges.php#/#
- Rechercher un produit. (s. d.). Trade Republic. https://app.traderepublic.com/browse/fund?jurisdiction=DE
- eToro. (s. d.). Stocks & beyond : Invest in 7000+ assets on eToro. https://www.etoro.com/
- The trading & investment specialist. (s. d.). https://www.saxotrader.com/sim/instant-demo/InstantDemo-EN-GL/trading/open-positions
- Rechercher un produit. (s. d.-b). Boursorama. https://www.boursorama.com/recherche/
- Rechercher un instrument. (s. d.). XTB.com. https://www.xtb.com/fr/specificites-des-instruments#actions
- Courtage en ligne | Tarifs au plus bas | Courtier DEGIRO. (s. d.). https://www.degiro.fr/
- Tableau de bord des Risques économiques. (s. d.). Coface. https://www.coface.com/fr/actualites-economie-conseils-d-experts/tableau-de-bord-des-risques-economiques
