Comment investir selon l’Islam en bourse en 3 étapes simples

Résumé

Finance islamique : Un modèle éthique en forte expansion, porté par une demande mondiale croissante.

Pour investir sur la finance halal, suivez ces 3 étapes : choisissez un produit financier (action ou fonds ETF) exposé à l’investissement sans riba, ouvrez un compte-titres si nécessaire, puis passez un ordre pour investir.

Vous pourrez ainsi placer votre argent en bourse et investir dans la finance islamique.

Pourquoi investir dans la finance islamique ?

Présentation de la thématique :

La finance islamique repose sur des principes éthiques, excluant les intérêts et les activités spéculatives. Ce secteur connaît une expansion rapide, avec des actifs dépassant les 3 000 milliards de dollars. Ancrée dans des valeurs de partage des risques et d’investissement productif, elle séduit bien au-delà des pays musulmans.

Historiquement centrée sur le Moyen-Orient et l’Asie, elle s’internationalise avec des produits financiers innovants. Face à une demande croissante pour des investissements responsables, la finance islamique représente une alternative solide et en pleine expansion sur les marchés financiers.

Opportunités par pays :

L’Arabie saoudite et la Malaisie sont des références, avec Al Rajhi Bank et Maybank Islamic.

En savoir plus

Risques et opportunités d’investir dans la finance islamique

Les 3 étapes pour investir dans la finance islamique

Chez Infastor, nous proposons un processus en 3 étapes simples pour investir en bourse rapidement sur la thématique de votre choix :

Étape 1 : Choisir un investissement

Investir directement dans une action conforme à la finance islamique

Si vous souhaitez investir en actions directement sur la finance islamique, découvrez trois descriptions de sociétés cotées pour vous aider à prendre une décision éclairée.

• Dubai Islamic Bank : Société émiratie, Dubai Islamic Bank est l’une des plus grandes banques islamiques du monde. Elle se distingue par ses services financiers conformes à la charia, offrant une gamme complète de solutions bancaires, y compris des produits d’investissement et de financement. Son avantage concurrentiel réside dans son expertise en finance islamique et sa capacité à fournir des services de qualité à la fois au niveau local et international, notamment à travers des solutions de financement adaptées aux besoins des entreprises et des particuliers respectant les principes islamiques.

• The Home Depot : Société américaine, The Home Depot est un leader dans le secteur de la vente au détail de produits de bricolage et de construction. Elle est particulièrement reconnue pour ses grandes surfaces offrant une vaste gamme d’outils, de matériaux de construction et d’articles de jardinage. Parmi ses marques notables, on retrouve Husky (outils) et Behr (peintures). Son avantage concurrentiel réside dans sa capacité à fournir des produits à des prix compétitifs tout en offrant un service client exceptionnel, notamment grâce à son réseau de magasins physiques et en ligne. L’investissement dans cette société peut correspondre à la thématique de la finance islamique, car elle respecte des principes éthiques dans ses pratiques commerciales, en évitant des investissements dans des secteurs prohibés (comme l’alcool ou les jeux de hasard).

• Schneider Electric : Société française, Schneider Electric est un leader mondial dans la gestion de l’énergie et l’automatisation. Elle est connue pour ses marques comme Square D, APC, et Telemecanique. L’entreprise se distingue par ses solutions innovantes en matière d’efficacité énergétique, avec un fort accent sur les technologies numériques. En ce qui concerne la finance islamique, Schneider Electric a un avantage concurrentiel grâce à ses pratiques commerciales éthiques et durables, qui sont conformes aux principes de la charia. Ses initiatives en matière de développement durable et de réduction des émissions de CO2 font de l’entreprise un choix pertinent pour les investisseurs cherchant à respecter les normes islamiques de responsabilité sociale.

Ces actions offrent une exposition au marché actions de l’investissement et permettent de bénéficier de la croissance de l’investissement sans riba. Ces actions permettent d’investir dans la finance islamique.

Investir dans un ETF conforme à la finance islamique (Tracker, gestion passive)

Un ETF est un instrument financier permettant de reproduire la performance d’un indice comme le CAC 40 ou d’une thématique d’investissement. Ce fonds coté en bourse suit une gestion passive, offrant aux investisseurs une solution simple et économique grâce à des frais réduits.

Si vous voulez investir sur le marché boursier de la finance islamique, découvrez trois ETF sur le développement économique de l’investissement halal pour vous aider à choisir.

• iShares MSCI EM Islamic : Cet ETF suit la performance de l’indice MSCI Emerging Markets Islamic, qui regroupe des actions de pays émergents respectant les principes de la finance islamique. Il exclut les entreprises opérant dans des secteurs non conformes à la charia, tels que l’alcool, le tabac ou la finance conventionnelle.

• Invesco Dow Jones Islamic Global Developed Markets : Cet ETF réplique l’évolution de l’indice Dow Jones Islamic Market Developed Markets, qui sélectionne des actions de sociétés des marchés développés en conformité avec les règles de la finance islamique. Il permet d’investir dans des entreprises filtrées selon des critères éthiques et religieux stricts.

• HSBC MSCI World Islamic ESG : Cet ETF est basé sur l’indice MSCI World Islamic ESG Universal Screened, qui combine les exigences de la finance islamique avec des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG). Il offre une exposition aux grandes entreprises mondiales tout en respectant à la fois les principes de la charia et les standards ESG.

Ces fonds offrent une vue représentative du marché actions de l’investissement sans riba et permettent de bénéficier de la croissance économique de la finance islamique. Ils offrent la possibilité de s’exposer au dynamisme des meilleures sociétés de la finance islamique.

Étape 2 : Ouvrir un compte-titres

Pourquoi un compte-titres ?

Pour investir dans la finance islamique à un tarif optimal, il est conseillé d’ouvrir un compte-titres auprès d’un courtier en ligne. Bien qu’il offre moins d’avantages fiscaux que certaines enveloppes comme le PEA, le PEE ou le PER, il permet d’accéder à une large gamme de produits financiers.

Sélectionner le bon courtier

Votre choix de courtier influencera directement votre expérience en bourse. Prenez le temps d’analyser les frais et la gamme de produits financiers proposés. Pour vous aider, découvrez notre comparatif complet.

En conclusion :

• Interactive Brokers : Courtier de renommée mondiale offrant des frais compétitifs et une large gamme d’instruments financiers.
• Trade Republic & Degiro : Plateformes accessibles, idéales pour les investisseurs à long terme.
• Saxo Bank, XTB, eToro : Destinés aux traders aguerris grâce à leurs fonctionnalités avancées.
• Banques en ligne (BoursoBank, Revolut, etc.) : Tarification plus élevée, moins avantageuses pour les actions internationales.

Étape 3 : Investir son argent

• Déterminez le montant que vous souhaitez investir

• Approvisionnez votre compte de trading

• Identifiez l’actif que vous souhaitez acquérir

• Effectuez un ordre d’achat :
  • Ordre au marché : transaction immédiate au prix actuel.
  • Ordre à cours limité : achat déclenché uniquement lorsque le prix cible est atteint.

Finalement, pour investir dans la finance islamique :

• Choisissez un produit financier lié à l’investissement halal (action ou fonds ETF) en accord avec votre stratégie.

• Assurez-vous d’avoir un compte-titres ouvert.

• Suivez notre approche structurée pour investir avec rigueur.

En suivant ces étapes, vous pourrez placer votre argent en bourse et investir dans la finance islamique. Malgré les défis, le marché de l’investissement halal regorge d’opportunités uniques.

Si ce guide d’investissement, investir dans la finance islamique, vous a plu, n’hésitez pas à consulter nos autres guides sur des thèmes proches comme investir selon les principes catholiques et investir dans les large caps. Pour vous tenir au courant de l’actualité financière et recevoir des conseils et analyses régulières, abonnez-vous à notre Newsletter.

DISCLAIMER

Ce texte est fourni à titre informatif et ne constitue pas un conseil en investissement au sens des articles L. 321-1 et D. 321-1 du Code Monétaire et Financier. Il ne remplace pas l’expertise d’un professionnel qualifié. Les performances passées ne préjugent pas des résultats futurs, et tout investissement comporte un risque de perte en capital.

Les frais indiqués sont donnés à titre indicatif. Avant de prendre toute décision financière, consultez les documents officiels et effectuez vos propres analyses. Ce contenu est un guide pour investir dans la finance islamique.

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