Comment investir en bourse dans les cryptomonnaies et la blockchain en 3 étapes simples
Sommaire
Résumé
Pour investir en bourse sur les cryptomonnaies et la blockchain, suivez ces 3 étapes : choisissez un produit financier (action ou fonds ETF) exposé à la blockchain ou au Bitcoin, ouvrez un compte-titres si nécessaire, puis passez un ordre pour investir.
Vous pourrez ainsi placer votre argent en bourse et investir dans les cryptomonnaies et la blockchain.
Pourquoi investir dans les cryptomonnaies et la blockchain ?
Présentation du secteur :
La blockchain et les cryptomonnaies transforment la finance et bien d’autres secteurs en introduisant la décentralisation et la transparence. Initialement centrée sur Bitcoin, cette technologie s’est étendue aux smart contracts (Ethereum), aux paiements décentralisés et aux actifs numériques (NFT). Elle touche la finance, la logistique et même l’art.
Les États-Unis, l’Europe et l’Asie jouent un rôle clé, tandis que des régulations se développent. Historiquement volatile, le marché s’institutionnalise avec des ETF et l’adoption par des banques centrales. L’investissement y reste prometteur grâce à la finance décentralisée et à l’essor des applications blockchain.
Opportunités par pays :
Les États-Unis et la Suisse sont leaders avec des entreprises comme Coinbase, ConsenSys et le Crypto Valley suisse, favorisant l’innovation et la régulation dans l’écosystème blockchain.
Risques et opportunités d’investir dans les cryptomonnaies et la blockchain
| Opportunités | Risques |
|---|---|
| Transactions rapides et sécurisées Transparence et traçabilité des échanges Frais réduits par rapport aux systèmes traditionnels Accès mondial sans intermédiaire | Volatilité élevée des cryptoactifs Régulation encore incertaine Risque de cyberattaques et fraudes Complexité technique pour débutants |
Les 3 étapes pour investir dans les cryptomonnaies et la blockchain
Chez Infastor, nous proposons un processus en 3 étapes simples pour investir en bourse rapidement sur la thématique de votre choix :
Choisir un
investissement
Ouvrir un
compte-titres
Investir son
argent
Étape 1 : Choisir un investissement
Investir directement dans une action des cryptomonnaies
Si vous souhaitez investir en actions directement sur le marché des actifs numériques, découvrez trois descriptions de sociétés cotées pour vous aider à prendre une décision éclairée.
- Coinbase : La société américaine est un leader dans le domaine des échanges de cryptomonnaies, avec une plateforme sécurisée et intuitive, renforçant sa position en tant que référence dans l’univers numérique des monnaies décentralisées.
- Riot Platforms : C’est une entreprise américaine spécialisée dans le minage de Bitcoin. Elle se distingue par son accès à une énergie à faible coût, son infrastructure de pointe et son intégration verticale. Ces atouts lui permettent d’optimiser sa rentabilité et de renforcer sa position face à la concurrence.
- Robinhood : La société américaine a réinventé la manière dont les utilisateurs investissent en bourse, en offrant une plateforme d’investissement (actions, ETF et crypto) sans frais et accessible à tous. Son avantage concurrentiel réside dans son modèle d’affaires disruptif et sa capacité à capter les jeunes investisseurs.
| Action | Croissance CAGR Chiffres d’affaires sur 3 ans (%) | Marge Brute (%) | Marge Nette (%) |
|---|---|---|---|
| Coinbase | -5,75 | 74,75 | 39,29 |
| Riot Platforms | 185,34 | 24,21 | 3,97 |
| Robinhood | 17,59 | 82,92 | 47,81 |
Ces actions offrent une exposition au marché actions lié aux cryptoactifs et permettent de bénéficier de la croissance économique de la blockchain. Ces actions permettent d’investir dans les cryptomonnaies et la blockchain.
| Action | Disponibilité |
|---|---|
| Coinbase | Interactive Brokers / BoursoBank / Degiro / Saxo Bank / Trade Republic / eToro / XTB |
| Riot Platforms | Interactive Brokers / BoursoBank / Degiro / Saxo Bank / Trade Republic / eToro |
| Robinhood | Interactive Brokers / BoursoBank / Degiro / Saxo Bank / Trade Republic / eToro / XTB |
Investir dans un ETF Bitcoin (Tracker, gestion passive)
Un ETF est un véhicule d’investissement conçu pour refléter l’évolution d’un indice ou d’un marché spécifique. Il s’agit d’un fonds passif, accessible en bourse, qui séduit de nombreux investisseurs grâce à ses frais réduits et à sa simplicité d’utilisation.
Si vous voulez investir en bourse sur le Bitcoin, découvrez trois ETF/ETN sur le Bitcoin pour vous aider à choisir.
- Xtrackers Galaxy Physical Bitcoin : Cet ETN (Exchange-Traded Note) vise à reproduire la performance du Bitcoin en détenant physiquement la cryptomonnaie. Il offre une exposition directe au Bitcoin.
- VanEck Bitcoin : Cet ETN permet aux investisseurs de suivre la performance du Bitcoin en investissant dans un produit coté en bourse. Il est conçu pour offrir une exposition directe au Bitcoin sans nécessiter de gestion individuelle des actifs numériques.
- Ark 21shares Bitcoin : Ce fonds est le fruit d’une collaboration entre ARK Invest et 21Shares. Il vise à suivre la performance du Bitcoin en offrant une exposition directe à la cryptomonnaie. L’ETF est conçu pour les investisseurs souhaitant intégrer le Bitcoin dans leurs portefeuilles via un produit réglementé et accessible sur les marchés traditionnels.
| ETF | Disponibilité | Frais |
|---|---|---|
| Xtrackers Galaxy Physical Bitcoin | Interactive Brokers / XTB / Degiro / Saxo Bank | 0,35% |
| VanEck Bitcoin | Interactive Brokers / XTB / Degiro / Saxo Bank | 1,00% |
| Ark 21shares Bitcoin | Interactive Brokers / eToro / Degiro / BoursoBank | 0,21% |
Ces fonds offrent une exposition au bitcoin et permettent de bénéficier de la croissance de l’adoption du bitcoin.
Investir dans un ETF sur les cryptomonnaies et la blockchain (Tracker, gestion passive)
Un ETF est un véhicule d’investissement conçu pour refléter l’évolution d’un indice ou d’un marché spécifique. Il s’agit d’un fonds passif, accessible en bourse, qui séduit de nombreux investisseurs grâce à ses frais réduits et à sa simplicité d’utilisation.
Si vous voulez investir en bourse sur la blockchain, découvrez trois ETF sur le Bitcoin pour vous aider à choisir.
- iShares Blockchain Technology : Cet ETF suit l’indice NYSE FactSet Global Blockchain Technologies Capped Index, axé sur les entreprises innovant dans les technologies blockchain.
- VanEck Crypto and Blockchain Innovators : Cet ETF réplique l’indice MVIS Global Digital Assets Equity Index, regroupant des acteurs majeurs de l’industrie des actifs numériques, tels que les échanges et les mineurs.
- Global X Blockchain : cet ETF suit l’indice Solactive Blockchain Index, qui inclut des entreprises développant ou adoptant des solutions basées sur la blockchain dans divers secteurs.
| ETF | Disponibilité | Frais |
|---|---|---|
| iShares Blockchain Technology | Saxo Bank / Interactive Brokers / BoursoBank / Degiro | 1,02% |
| VanEck Crypto and Blockchain Innovators | Saxo Bank / Degiro | 0,66% |
| Global X Blockchain | Saxo Bank / Interactive Brokers / Degiro | 5,40% |
Ces fonds offrent une vue représentative du marché des cryptomonnaies et permettent de bénéficier de la croissance de l’adoption de la blockchain. Ils offrent la possibilité de s’exposer au dynamisme des meilleures sociétés du secteur de la blockchain.
Étape 2 : Ouvrir un compte-titres
Pourquoi un compte-titres ?
Pour investir dans les cryptomonnaies et la blockchain, il est recommandé d’ouvrir un compte-titres chez un broker en ligne pour accéder aux marchés boursiers au meilleur prix. Bien que moins avantageux fiscalement que d’autres enveloppes (PEA, PEE, PER), il permet d’investir sur presque tous les produits financiers. Les banques et néo-banques proposent, elles, moins de produits et des frais plus élevés.
Bien choisir son courtier
Le courtier que vous sélectionnez aura un impact direct sur votre expérience en bourse. Il est donc essentiel de comparer les produits financiers disponibles ainsi que les frais appliqués avant de vous lancer. Consultez notre comparatif complet des courtiers pour vous orienter.
Pour comparer les produits disponibles :
| Courtier (broker) | Actions et ETF | Fonds (OPCVM) | Crypto |
|---|---|---|---|
| Interactive Brokers | Oui | Oui | Oui |
| Degiro | Oui | Oui | Non |
| Trade Republic | Oui | Non | Oui |
| eToro | Oui | Non | Oui |
| Saxo Bank | Oui | Oui | Oui |
| XTB | Oui | Non | Non |
| BoursoBank | Oui | Oui | Non |
| Courtier (broker) | Marchés Disponibles | Produits disponibles |
|---|---|---|
| Interactive Brokers | Europe, U.S., Inde, Australie, Singapour, Taiwan, Hong Kong, Japon | 1 000 000 |
| Degiro | Europe, U.S., Australie, Singapour, Hong Kong, Japon | 20 000 |
| Trade Republic | Europe, U.S., Australie, Hong Kong, Japon | 12 000 |
| eToro | Europe, U.S., Arabie Saoudite, Hong Kong, Australie | 3 000 |
| Saxo Bank | Europe, U.S., Australie, Singapour, Hong Kong, Japon | 23 000 |
| XTB | Europe & U.S. | 6 000 |
| BoursoBank | Europe & U.S. | 4 000 |
Pour comparer les frais :
| Pour 10 000 € investis | Frais sur bourse Euronext Paris | Frais sur bourse États-Unis | Frais sur bourses internationales |
|---|---|---|---|
| Interactive Brokers | 5 € | 1 € | 5 € |
| Degiro | 2 € | 30 € | 32 € |
| Trade Republic | 1 € | 1 € | 1 € |
| eToro | 0 € | 50 € | 50 € |
| Saxo Bank | 8 € | 33 € | 33 € |
| XTB | 0 € | 50 € | 50 € |
| BoursoBank | 60 € | 37 € | 70 € |
En conclusion :
- Interactive Brokers : Référence mondiale avec des frais attractifs et une vaste offre.
- Trade Republic & Degiro : Solutions accessibles pour l’investissement à long terme.
- Saxo Bank, XTB, eToro : Conviennent aux traders expérimentés grâce à leurs outils avancés.
- Banques en ligne (BoursoBank, etc.) : Plus chères et moins intéressantes pour les actions étrangères.
Démarches à suivre : Pour accéder aux marchés financiers, ouvrez un compte-titres en remplissant un formulaire en ligne, en justifiant votre identité et en envoyant les pièces requises (passeport ou carte d’identité).
Étape 3 : Investir son argent
- Identifiez l’actif à acheter : actions, ETF ou fonds selon vos préférences d’investissement.
- Définissez votre capital d’investissement en fonction de votre tolérance au risque et de vos objectifs financiers.
- Déposez des fonds sur votre compte de trading pour pouvoir passer des ordres.
- Passez un ordre d’achat :
- Recherchez l’actif souhaité sur la plateforme de votre courtier.
- Sélectionnez le type d’ordre qui vous convient :
- Ordre au marché : exécution instantanée au prix actuel.
- Ordre à cours limité : achat uniquement si le prix défini est atteint.
- Confirmez l’ordre et suivez son exécution en temps réel.
Notre conseil :
- Avant d’investir, assurez-vous de bien comprendre les risques, les frais et les caractéristiques des produits financiers.
- Suivez l’actualité économique avec des sources fiables (Investing.com, journaux spécialisés, newsletters, etc.).
- Misez sur une approche méthodique : investissez progressivement et diversifiez vos actifs pour limiter les risques.
Finalement, pour investir dans les cryptomonnaies et la blockchain :
- Choisissez un produit financier lié aux cryptomonnaies (action ou fonds ETF) en accord avec votre stratégie.
- Vérifiez que vous disposez d’un compte-titres actif.
- Investissez avec méthode en appliquant notre processus discipliné.
En suivant ces étapes, vous pourrez placer votre argent en bourse et investir dans les cryptomonnaies et la blockchain. Malgré les défis, le marché des actifs numériques et du bitcoin regorge d’opportunités uniques.
Si ce guide d’investissement, investir dans les cryptomonnaies et la blockchain, vous a plu, n’hésitez pas à consulter nos autres guides sur des thèmes proches comme investir dans les semi-conducteurs et investir dans le metaverse. Pour vous tenir au courant de l’actualité financière et recevoir des conseils et analyses régulières, abonnez-vous à notre Newsletter.
DISCLAIMER
Le contenu d’Infastor ne constitue pas un conseil en investissement au sens des articles L. 321-1 et D. 321-1 du Code Monétaire et Financier et ne remplace pas un avis personnalisé d’un professionnel habilité. Les performances passées ne garantissent pas les résultats futurs, et investir comporte un risque de perte en capital.
Les frais sont présentés à titre indicatif. Lisez attentivement les prospectus et faites vos propres recherches avant toute décision financière. Ce contenu est un guide pour investir dans les cryptomonnaies et la blockchain.
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Sources
- Products, Exchanges and Contracts Search | Interactive Brokers LLC. (s. d.). IBKR. https://www.interactivebrokers.com/en/trading/products-exchanges.php#/#
- Rechercher un produit. (s. d.). Trade Republic. https://app.traderepublic.com/browse/fund?jurisdiction=DE
- eToro. (s. d.). Stocks & beyond : Invest in 7000+ assets on eToro. https://www.etoro.com/
- The trading & investment specialist. (s. d.). https://www.saxotrader.com/sim/instant-demo/InstantDemo-EN-GL/trading/open-positions
- Rechercher un produit. (s. d.-b). Boursorama. https://www.boursorama.com/recherche/
- Rechercher un instrument. (s. d.). XTB.com. https://www.xtb.com/fr/specificites-des-instruments#actions
- Courtage en ligne | Tarifs au plus bas | Courtier DEGIRO. (s. d.). https://www.degiro.fr/
- Tableau de bord des Risques économiques. (s. d.). Coface. https://www.coface.com/fr/actualites-economie-conseils-d-experts/tableau-de-bord-des-risques-economiques
