Comment investir en bourse sur le Canada en 3 étapes simples

Résumé

Doté d’un marché diversifié, de ressources naturelles abondantes, et d’un système politique stable, le Canada est une destination de choix pour les investissements boursiers. Investir sur le marché actions canadien, c’est accéder à un marché financier transparent avec une économie stable et riche sectoriellement.

Pour profiter des opportunités d’investissement sur le marché boursier canadien, il faut suivre un processus en 3 étapes simples. Premièrement, vous devrez choisir un des produits financiers exposés au marché boursier canadien (une action, un ETF ou un fonds d’investissement). Puis, si vous n’en avez pas déjà un, il vous faudra en ouvrir un compte-titres. Enfin, vous devrez passer un ordre pour investir vos fonds.

En suivant ces étapes, vous pourrez placer votre argent en bourse et investir au Canada.

Pourquoi investir au Canada ?

Présentation du pays

Le Canada est un pays développé, situé en Amérique du Nord, bordé par les États-Unis au sud et l’Arctique au nord. Deuxième plus grand pays du monde, il possède d’immenses ressources naturelles et un accès stratégique aux océans Atlantique et Pacifique. Son économie basée sur le dollar canadien repose sur l’énergie (pétrole, hydroélectricité), les mines, l’agriculture, ainsi qu’un secteur technologique et financier en plein essor.

Ancienne colonie française et britannique, il est aujourd’hui une démocratie stable et un acteur clé du commerce international. Membre du G7 et du G20, il joue un rôle important en diplomatie, notamment sur les questions environnementales et de défense.

Opportunités par secteurs

Investir au Canada, c’est profiter d’une économie stable et diversifiée. Le pays se distingue par un secteur technologique en pleine croissance avec des entreprises comme Shopify, un système bancaire solide et un secteur des matières premières puissant ayant accès à des ressources naturelles abondantes. Leader en énergies renouvelables, le Canada allie innovation et régulation rigoureuse pour des investissements sécurisés.

En savoir plus

Le risque pays désigne les dangers économiques, politiques ou financiers pouvant affecter les investissements dans un pays (ex : instabilité politique, crise monétaire). Le climat des affaires concerne la facilité d’y entreprendre (ex : réglementation, corruption). Un pays stable peut avoir un mauvais climat des affaires, et inversement. Ces deux indicateurs mesurent le risque d’investir au Canada ou au Québec.

Risques et opportunités d’investir au Canada

Les 3 Étapes pour investir au Canada

Pour savoir dans quoi investir au Canada et surtout comment investir au Canada, nous proposons un processus en 3 étapes simples pour investir en bourse rapidement :

Étape 1 : Choisir un investissement

Investir directement dans une action canadienne

Si vous souhaitez investir en actions directement sur le marché boursier canadien, découvrez trois descriptions de sociétés cotées au Canada pour vous aider à prendre une décision éclairée. Chaque société présente des caractéristiques uniques, ce qui peut attirer différents profils d’investisseurs.

• Shopify : C’est une entreprise canadienne de e-commerce, permettant aux entreprises de créer et de gérer facilement leurs boutiques en ligne. Elle se distingue par sa facilité d’utilisation et son écosystème d’applications riche, offrant aux commerçants des options personnalisables et un support mondial pour l’expansion.

• CAE : C’est un leader mondial en module de simulation et de formation, pour l’aéronautique, la défense et la santé. Ses solutions de simulation de haute qualité et son expertise dans la formation basée sur l’IA renforcent sa position de partenaire privilégié pour les secteurs exigeants en sécurité. La société canadienne est le leader incontesté du secteur et profite de la demande croissance en nombre de nouveaux pilotes.

• Agnico Eagle Mines : C’est une société minière canadienne spécialisée dans la production d’or avec des actifs stables en Amérique du Nord. Sa gestion environnementale proactive et ses opérations dans des juridictions politiquement stables sont des forces qui assurent la résilience et la croissance à long terme.

Ces actions offrent une exposition aux grands secteurs du marché actions canadien et québécois et permettent de bénéficier de la croissance économique du pays. Ces actions permettent d’investir au Canada et au Québec.

Investir dans un ETF canadien (Tracker, gestion passive)

Un ETF, c’est un fonds géré de manière passive, c’est-à-dire automatique. Cela suit soit un indice généraliste (comme le CAC 40) soit il se focalise sur un secteur ou une thématique en particulier (par exemple la santé en Inde). Les frais sont généralement faibles.

Si vous souhaitez investir en bourse par un ETF sur le marché boursier canadien, découvrez trois descriptions d’ETF sur la thématique du développement économique canadien pour vous aider à prendre une décision éclairée.

Ces ETF suivent l’indice MSCI Canada qui mesure la performance des marchés actions canadiens. Il réplique la performance des grandes et moyennes entreprises canadiennes.

Ces fonds offrent une vue représentative du marché actions canadien et permettent de bénéficier de la croissance économique de la région. Ils offrent la possibilité de s’exposer au dynamisme des meilleures sociétés canadiennes.

Investir dans un fonds d’investissement (OPCVM, gestion active)

Un OPCVM (ou UCITS), c’est un fonds de placement collectif géré de manière active par un gérant de portefeuille. Les frais sont généralement plus élevés qu’un ETF.

Un fonds d’investissement géré activement présente plusieurs avantages par rapport à un ETF. Ils permettent l’accès à des marchés de niche comme la transition énergétique, la santé innovante ou encore les technologies de rupture (IA, blockchain, biotech). Contrairement aux ETF ESG, un fonds actif applique des critères plus stricts et peut juger de l’engagement ESG des sociétés au cas par cas.

Si vous souhaitez investir en bourse par un fonds d’investissement sur le marché canadien, découvrez trois descriptions de fonds OPCVM sur la thématique du développement économique canadien pour vous aider à prendre une décision éclairée.

• Fidelity Canada : L’indice de référence de ce fonds est le MSCI Canada. Il mesure la performance des grandes et moyennes entreprises canadiennes. Cet indice offre une exposition diversifiée au marché canadien.

• CSIF Equity Canada : L’indice de référence de ce fonds est le Canada S&P/TSX Composite. C’est l’indice boursier de référence du marché canadien, représentant environ 70 % de la capitalisation boursière de la Bourse de Toronto (TSX). Il regroupe les plus grandes entreprises cotées au Canada, couvrant divers secteurs clés comme l’énergie, les finances et les ressources naturelles.

• KBC Equity Fund – USA & Canada : L’indice de référence de ce fonds est le MSCI North America. C’est un indice boursier qui suit la performance des grandes et moyennes capitalisations des marchés des États-Unis et du Canada.

Note : Le fonds « KBC Equity Fund – USA & Canada » facture des frais de sortie de 5,00% en cas de sortie dans le mois qui suit l’entrée.

Ces fonds permettent ainsi de bénéficier de la croissance économique de la région et du dynamisme des sociétés canadiennes. Ils offrent la possibilité d’investir au Canada et de s’exposer au dynamisme des meilleures actions canadiennes.

Étape 2 : Ouvrir un compte-titres

Pourquoi un compte-titres ?

Pour investir au Canada et acheter des actions locales, étrangères, des fonds ou des ETF, il est nécessaire d’ouvrir un compte-titres. Même si ce n’est pas l’enveloppe la plus avantageuse fiscalement (par rapport au PEA, PEE, etc…), c’est celle qui garantit la possibilité d’investir sur quasiment tous les produits financiers.

Comment procéder ?

Choisissez un courtier : Il est fondamental de choisir le bon courtier car ce dernier définira les frais qui vous seront facturés mais aussi les produits financiers auxquels vous aurez accès. Comparez les produits disponibles et ensuite comparez les fais. Découvrez notre comparatif complet des courtiers.

Pour comparer les produits disponibles :

Pour comparer les frais :

Pour investir au Canada et au Québec, on recommande d’ouvrir un compte-titres chez un courtier en ligne spécialisé (un broker) car ils offrent un accès aux marchés internationaux et notamment aux marchés américains et canadiens tout en proposant des frais compétitifs.

Vous pouvez aussi ouvrir un compte-titres chez votre conseiller bancaire ou sur l’application de trading de votre néo-banque mais le nombre de produits sera beaucoup plus restreint et les frais bien plus importants.

En conclusion :

• Interactive Brokers : Idéal pour une large gamme de produits financiers et des frais réduits.
• Trade Republic et Degiro : Parfaits pour les investisseurs débutants ou ceux qui adoptent une stratégie à long terme. En revanche, ils peuvent être limités pour les traders expérimentés.
• Saxo Bank, XTB ou eToro : Conviennent aux traders aguerris, mais peuvent être difficiles à utiliser pour les novices.
• BoursoBank et autres banques en ligne : 2 à 5 fois plus chères que les brokers spécialisés ainsi que peu compétitives sur les actions étrangères.

Démarches à suivre : Pour ouvrir un compte-titres, il suffit de remplir un formulaire en ligne (nom, adresse, email), de vérifier votre identité et de transmettre les justificatifs demandés (passeport ou carte d’identité).

Étape 3 : Investir son argent

• Sélectionnez le produit financier : Choisissez parmi une action, un ETF ou un fonds d’investissement.

• Définissez le montant à investir : Cela se fait en fonction de votre profil de risque et de vos objectifs (appétit pour le risque important ou non, durée de votre horizon d’investissement 6 mois, 3 ans ou 10 ans).

• Transférez les fonds : Approvisionnez votre compte-titres via le courtier sélectionné en effectuant un virement depuis votre compte bancaire.

• Passez un ordre : Pour finaliser votre investissement, passez un ordre pour exécuter la transaction.
  • 1. Recherchez l’action ou l’ETF
    • Sur la plateforme de votre courtier (broker), utilisez la barre de recherche pour trouver l’actif que vous souhaitez acheter.
    • Vérifiez son prix actuel et les autres détails (liquidité, historique, etc.) en croisant les informations avec Investing.com ou Yahoo Finance.
  • 2. Choisissez le type d’ordre
    • Ordre au marché (Market Order)
      • Définition : Permet d’acheter immédiatement l’actif au meilleur prix disponible.
      • Avantages : Exécution rapide, idéal pour les actifs très liquides.
      • Inconvénients : Le prix d’exécution peut varier (surtout sur des marchés volatils).
    • Ordre à cours limité (Limit Order)
      • Définition : Permet d’acheter l’actif à un prix maximum que vous définissez.
      • Avantages : Permet de maîtriser le prix d’achat.
      • Inconvénients : L’ordre peut ne pas être exécuté si le prix souhaité n’est pas atteint.
  • 3. Validez et suivez l’exécution de l’ordre
    • Une fois l’ordre configuré, validez-le.
    • Suivez son exécution et ajustez si nécessaire.

Notre conseil :

• Faites vos propres recherches, lisez les documents (Factsheet et KID) et n’investissez pas sans comprendre les risques, les frais et les produits.
• Utilisez des outils de monitoring et suivez l’activité financière (Investing.com, Journaux spécialisés, newsletters, etc.). 
• Gardez un objectif de long terme, investissez progressivement et diversifiez vos investissement pour réduire le risque et ne pas céder à vos émotions.

Finalement, pour investir au Canada, il faut :

• Choisir un des produits financiers exposés à la thématique du développement de l’économie canadienne (une action, un ETF ou un fonds d’investissement). Privilégiez un actif qui corresponde à votre stratégie d’investissement.

• Si vous n’en avez pas déjà un, il vous faudra en ouvrir un compte-titres chez un courtier adapté pour accéder aux marchés internationaux.

• Enfin, exécutez l’investissement en suivant notre processus clair et rigoureux.

En suivant ces étapes, vous pourrez placer votre argent en bourse et investir au Canada. Malgré les défis, le marché canadien regorge d’opportunités uniques. Les investisseurs avertis peuvent y prospérer grâce à son dynamisme, son innovation et sa résilience unique au monde.

Si ce guide d’investissement, investir au Canada, vous a plu, n’hésitez pas à consulter nos autres guides sur des thèmes proches comme investir en Amérique du Nord et investir aux États-Unis. Pour vous tenir au courant de l’actualité financière et recevoir des conseils et analyses régulières, abonnez-vous à notre Newsletter.

FAQ

• Quel est le montant minimum nécessaire pour investir ?

Il n’y a pas de montant minimum pour investir au Canada. Sur la plateforme de trading de votre courtier (Degiro, Saxo Bank, eToro, etc..) vous pouvez investir à partir de 1€.

• Comment fonctionne le processus d’investissement pour les étrangers ?

Pour investir en tant qu’étranger sur le Canada, il n’y a rien de plus simple. Ouvrez un compte titre et choisissez parmi les actions, les ETF ou les fonds OPCVM que nous avons listés plus haut dans cet article.

• Quels sont les secteurs porteurs au Canada actuellement ?

Le Canada se démarque par une industrie technologique en essor, portée par des entreprises comme Shopify, un secteur bancaire robuste et une gestion durable de ses ressources naturelles. Leader en énergies renouvelables, il conjugue innovation et régulation stricte pour des investissements sûrs.

• Dans quoi investir au Canada ?

Pour cela, on vous renvoie à l’étape 1 de cet article en cliquant ici. Vous aurez accès à un choix d’actions, d’ETF et de fonds pour savoir dans quoi investir au Canada.

• Comment investir au Canada ?

Pour cela, on vous renvoie aux « 3 étapes pour investir au Canada » de cet article. Vous aurez accès à un tutoriel complet, simple et rapide.

DISCLAIMER

Le contenu, les articles, conseils, commentaires et opinions formulés sur Infastor ne constituent pas des conseils en investissement au sens des articles L. 321-1 et D. 321-1 du Code Monétaire et Financier, et ne sauraient remplacer un conseil personnalisé prodigué par une personne habilitée à la suite d’une étude approfondie des besoins de son client.

Il est important de noter que les performances passées ne préjugent pas des performances futures et qu’investir comporte un risque de perte en capital. Veillez à lire attentivement le prospectus des produits avant d’investir. Les frais sont présentés uniquement à titre indicatif. Faites toujours vos propres recherches avant de prendre des décisions financières. Le contenu de cet article est simplement un guide pour une personne souhaitant investir au Canada.

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Sources

• Products, Exchanges and Contracts Search | Interactive Brokers LLC. (s. d.). IBKR. https://www.interactivebrokers.com/en/trading/products-exchanges.php#/#
• Rechercher un produit. (s. d.). Trade Republic. https://app.traderepublic.com/browse/fund?jurisdiction=DE
• eToro. (s. d.). Stocks & beyond : Invest in 7000+ assets on eToro. https://www.etoro.com/
• The trading & investment specialist. (s. d.). https://www.saxotrader.com/sim/instant-demo/InstantDemo-EN-GL/trading/open-positions
• Rechercher un produit. (s. d.-b). Boursorama. https://www.boursorama.com/recherche/
• Rechercher un instrument. (s. d.). XTB.com. https://www.xtb.com/fr/specificites-des-instruments#actions
• Courtage en ligne | Tarifs au plus bas | Courtier DEGIRO. (s. d.). https://www.degiro.fr/
• Tableau de bord des Risques économiques. (s. d.). Coface. https://www.coface.com/fr/actualites-economie-conseils-d-experts/tableau-de-bord-des-risques-economiques