Comment investir en bourse sur les pays émergents en 3 étapes simples
Sommaire
Résumé
Les pays émergents et notamment les BRICS sont des zones de croissance rapide, offrant des rendements potentiellement élevés grâce à une forte demande intérieure, à des investissements dans les infrastructures et à l’expansion des classes moyennes.
Pour investir sur le marché boursier des pays émergents, suivez ces 3 étapes : choisissez un produit financier (action, ETF ou fonds) exposé à l’économie des BRICS, ouvrez un compte-titres si nécessaire, puis passez un ordre pour investir.
Vous pourrez ainsi placer votre argent en bourse et investir dans les pays émergents.
Pourquoi investir dans les pays émergents ?
Présentation des pays :
Un pays émergent se situe entre les économies développées et en développement. Il présente une forte croissance, une industrialisation rapide et une amélioration progressive des infrastructures. Ces nations, comme l’Inde, le Brésil ou l’Indonésie, attirent les investisseurs grâce à une main-d’œuvre jeune, une consommation intérieure en hausse et des réformes économiques.
Bien que présentant des défis comme la volatilité des devises ou des cadres réglementaires évolutifs, ils offrent un rendement potentiel supérieur à long terme. Avec des investissements croissants dans la technologie et les énergies renouvelables, les pays émergents sont des destinations incontournables pour diversifier un portefeuille global.
Opportunités par secteur :
Les pays émergents sont moteurs en production manufacturière et numérique, avec des entreprises comme Tata (Inde), Vale (Brésil) et Tencent (Chine).
| PIB / Habitant | Population |
|---|---|
| 5 000 $ | 6 900 Millions |
Risques et opportunités d’investir dans les pays émergents
| Opportunités | Risques |
|---|---|
| Croissance économique rapide Potentiel de rendements élevés Diversification géographique accrue Marchés sous-évalués souvent | Volatilité économique et politique élevée Risques de change et instabilité monétaire Manque de transparence et de régulation Infrastructures parfois insuffisantes et obsolètes |
Les 3 étapes pour investir dans les pays émergents
Chez Infastor, nous proposons un processus en 3 étapes simples pour investir en bourse rapidement sur la thématique de votre choix :
Choisir un
investissement
Ouvrir un
compte-titres
Investir son
argent
Étape 1 : Choisir un investissement
Investir directement dans une action des pays émergents
Si vous souhaitez investir en actions directement sur le marché boursier des BRICS, découvrez trois descriptions de sociétés cotées dans les pays des BRICS pour vous aider à prendre une décision éclairée.
- Petrobras : Petrobras est une entreprise pétrolière brésilienne leader dans l’exploration et la production de pétrole et de gaz, spécialisée dans le forage en eau profonde. Avantages concurrentiels : expertise en forage offshore, réserves de pétrole considérables. Force : soutien gouvernemental solide.
- Alibaba : Pionnier du e-commerce en Chine, Alibaba dispose d’une infrastructure logistique et numérique inégalée, facilitant un accès rapide aux marchés chinois pour les entreprises mondiales et locales grâce à ses plateformes comme Aliexpress, Taobao et Tmall.
- Tata Consultancy Services (TCS) : Avec un vaste réseau mondial et des compétences approfondies dans les technologies de pointe, TCS (Inde) est reconnu pour ses solutions informatiques sur mesure qui génèrent une valeur ajoutée durable pour les entreprises de divers secteurs.
| Action | Croissance CAGR Chiffres d’affaires sur 3 ans (%) | Marge Brute (%) | Marge Nette (%) |
|---|---|---|---|
| Petrobras | 24,02 | 52,70 | 24,30 |
| Alibaba | 9,48 | 37,70 | 8,50 |
| Tata Consultancy Services | 13,63 | 44,84 | 19,06 |
Ces actions offrent une exposition aux grands secteurs du marché actions des BRICS et permettent de bénéficier de la croissance économique des pays des BRICS. Ces actions permettent d’investir dans les pays émergents.
| Action | Disponibilité |
|---|---|
| Petrobras | Saxo Bank / Interactive Brokers / BoursoBank / eToro / XTB / Degiro |
| Alibaba | Degiro / Saxo Bank / Interactive Brokers / Trade Republic / XTB / eToro / BoursoBank |
| Tata Consultancy Services | Interactive Brokers |
Investir dans un ETF des pays émergents (Tracker, gestion passive)
Investir dans un ETF, c’est choisir un fonds qui suit fidèlement un indice boursier ou un secteur d’activité avec un coût réduit. Ce type de placement passif permet d’accéder à une diversification immédiate et à une gestion simplifiée.
Si vous voulez investir sur le marché boursier des pays émergents, découvrez trois ETF sur le développement économique des BRICS pour vous aider à choisir.
- iShares MSCI Emerging Markets : Cet ETF réplique l’indice MSCI Emerging Markets, qui suit les actions de grandes et moyennes capitalisations des pays émergents.
- Vanguard FTSE Emerging Markets : Cet ETF investit en suivant l’indice FTSE Emerging Markets China, englobant des actions chinoises.
- SPDR Portfolio Emerging Markets : cet ETF suit l’indice S&P Emerging BMI, reflétant la performance des grandes, moyennes et petites entreprises cotées dans les marchés émergents.
| ETF | Disponibilité | Frais |
|---|---|---|
| iShares MSCI Emerging Markets | Saxo Bank / Interactive Brokers / BoursoBank / eToro / XTB / Degiro | 0,70% |
| Vanguard FTSE Emerging Markets | Saxo Bank / BoursoBank / eToro / XTB / Degiro | 0,08% |
| SPDR MSCI Emerging Markets | Saxo Bank / Interactive Brokers / BoursoBank / XTB / Degiro | 0,18% |
Ces fonds offrent une vue représentative du marché actions des pays émergents et permettent de bénéficier de la croissance économique de la région. Ils offrent la possibilité de s’exposer au dynamisme des meilleures sociétés des BRICS.
Investir dans un fonds d’investissement (OPCVM, gestion active)
Un OPCVM (ou UCITS) est un véhicule d’investissement collectif qui, contrairement à un ETF, bénéficie d’une gestion active, souvent accompagnée de frais plus élevés. Il se distingue par sa capacité à cibler des secteurs émergents comme la biotech ou la blockchain et à appliquer des critères ESG plus rigoureux en évaluant chaque entreprise indépendamment, plutôt que de suivre un simple indice de marché.
Découvrez trois fonds d’investissement sur le développement économique des marchés émergents pour vous aider à investir en bourse.
Ces fonds d’investissement suivent l’indice MSCI Emerging Markets, offrant une exposition diversifiée aux principales entreprises cotées des marchés émergents mondiaux.
| Fonds OPCVM | Disponibilité | Frais d’entrée et de change | Frais annuels |
|---|---|---|---|
| Fidelity Emerging Markets | Saxo Bank / Interactive Brokers / BoursoBank / eToro / Degiro | 5,25% | 2,01% |
| Templeton Emerging Markets | Saxo Bank / Interactive Brokers / BoursoBank / eToro | 5,75% | 2,01% |
| Templeton Emerging Markets | Saxo Bank / BoursoBank / Degiro | 4,00% | 1,78% |
Ces fonds permettent ainsi de bénéficier de la croissance économique de la région et du dynamisme des sociétés des pays émergents. Ils offrent la possibilité d’investir dans les pays émergents et de s’exposer au dynamisme des meilleures actions des pays émergents.
Étape 2 : Ouvrir un compte-titres
Pourquoi un compte-titres ?
Pour investir dans les pays émergents, il est recommandé d’ouvrir un compte-titres chez un broker en ligne pour accéder aux marchés des BRICS au meilleur prix. Bien que moins avantageux fiscalement que d’autres enveloppes (PEA, PEE, PER), il permet d’investir sur presque tous les produits financiers. Les banques et néo-banques proposent, elles, moins de produits et des frais plus élevés.
Sélectionner une plateforme d’investissement
Avant d’ouvrir un compte, prenez le temps d’évaluer les courtiers disponibles. Leur offre en termes de produits financiers et leur politique tarifaire sont des critères déterminants. Découvrez notre analyse complète des meilleures options ici.
Pour comparer les produits disponibles :
| Courtier (broker) | Actions et ETF | Fonds (OPCVM) | Crypto |
|---|---|---|---|
| Interactive Brokers | Oui | Oui | Oui |
| Degiro | Oui | Oui | Non |
| Trade Republic | Oui | Non | Oui |
| eToro | Oui | Non | Oui |
| Saxo Bank | Oui | Oui | Oui |
| XTB | Oui | Non | Non |
| BoursoBank | Oui | Oui | Non |
| Courtier (broker) | Marchés Disponibles | Produits disponibles |
|---|---|---|
| Interactive Brokers | Europe, U.S., Inde, Australie, Singapour, Taiwan, Hong Kong, Japon | 1 000 000 |
| Degiro | Europe, U.S., Australie, Singapour, Hong Kong, Japon | 20 000 |
| Trade Republic | Europe, U.S., Australie, Hong Kong, Japon | 12 000 |
| eToro | Europe, U.S., Arabie Saoudite, Hong Kong, Australie | 3 000 |
| Saxo Bank | Europe, U.S., Australie, Singapour, Hong Kong, Japon | 23 000 |
| XTB | Europe & U.S. | 6 000 |
| BoursoBank | Europe & U.S. | 4 000 |
Pour comparer les frais :
| Pour 10 000 € investis | Frais sur bourse Euronext Paris | Frais sur bourse États-Unis | Frais sur bourses internationales |
|---|---|---|---|
| Interactive Brokers | 5 € | 1 € | 5 € |
| Degiro | 2 € | 30 € | 32 € |
| Trade Republic | 1 € | 1 € | 1 € |
| eToro | 0 € | 50 € | 50 € |
| Saxo Bank | 8 € | 33 € | 33 € |
| XTB | 0 € | 50 € | 50 € |
| BoursoBank | 60 € | 37 € | 70 € |
En conclusion :
- Interactive Brokers : Large choix de produits et tarifs compétitifs.
- Trade Republic & Degiro : Simples et abordables, mais pas optimaux pour le trading intensif.
- Saxo Bank, XTB, eToro : Brokers avancés pour traders chevronnés, peu adaptés aux débutants.
- Banques en ligne comme BoursoBank : Peu compétitives face aux courtiers spécialisés.
Démarches à suivre : Commencez à investir en ouvrant un compte-titres : remplissez le formulaire en ligne, authentifiez votre identité et transmettez vos documents (passeport ou carte d’identité).
Étape 3 : Investir son argent
- Sélectionnez un produit d’investissement : actions, ETF ou fonds selon votre stratégie patrimoniale.
- Évaluez votre budget d’investissement en tenant compte de votre profil de risque et de votre horizon temporel.
- Alimentez votre compte en transférant les fonds nécessaires.
- Passez un ordre d’achat :
- Recherchez l’actif visé sur la plateforme de votre courtier.
- Choisissez le type d’ordre adapté :
- Ordre au marché : achat immédiat au prix actuel.
- Ordre à cours limité : achat uniquement si le prix cible est atteint.
- Validez et suivez le traitement de votre ordre.
Notre conseil :
- Ne négligez pas l’importance de comprendre les risques, les frais et le fonctionnement des produits financiers avant d’investir.
- Tenez-vous informé des évolutions du marché en utilisant des ressources adaptées (Investing.com, presse économique, newsletters, etc.).
- Adoptez une démarche progressive et diversifiée pour construire un portefeuille solide sur le long terme.
Finalement, pour investir dans les pays émergents :
- Choisissez un produit financier lié à l’économie des pays émergents (action, ETF ou fonds) en accord avec votre stratégie.
- Commencez par ouvrir un compte-titres si nécessaire.
- Adoptez notre processus rigoureux pour investir avec confiance.
En suivant ces étapes, vous pourrez placer votre argent en bourse et investir dans les pays émergents. Malgré les défis, le marché des BRICS regorge d’opportunités uniques.
Si ce guide d’investissement, investir dans les pays émergents, vous a plu, n’hésitez pas à consulter nos autres guides sur des thèmes proches comme investir en Asie, investir au Brésil, investir en Inde et investir en Chine. Pour vous tenir au courant de l’actualité financière et recevoir des conseils et analyses régulières, abonnez-vous à notre Newsletter.
DISCLAIMER
Le contenu d’Infastor ne constitue pas un conseil en investissement au sens des articles L. 321-1 et D. 321-1 du Code Monétaire et Financier et ne remplace pas un avis personnalisé d’un professionnel habilité. Les performances passées ne garantissent pas les résultats futurs, et investir comporte un risque de perte en capital.
Les frais sont présentés à titre indicatif. Lisez attentivement les prospectus et faites vos propres recherches avant toute décision financière. Ce contenu est un guide pour investir dans les pays émergents.
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Sources
- Products, Exchanges and Contracts Search | Interactive Brokers LLC. (s. d.). IBKR. https://www.interactivebrokers.com/en/trading/products-exchanges.php#/#
- Rechercher un produit. (s. d.). Trade Republic. https://app.traderepublic.com/browse/fund?jurisdiction=DE
- eToro. (s. d.). Stocks & beyond : Invest in 7000+ assets on eToro. https://www.etoro.com/
- The trading & investment specialist. (s. d.). https://www.saxotrader.com/sim/instant-demo/InstantDemo-EN-GL/trading/open-positions
- Rechercher un produit. (s. d.-b). Boursorama. https://www.boursorama.com/recherche/
- Rechercher un instrument. (s. d.). XTB.com. https://www.xtb.com/fr/specificites-des-instruments#actions
- Courtage en ligne | Tarifs au plus bas | Courtier DEGIRO. (s. d.). https://www.degiro.fr/
- Tableau de bord des Risques économiques. (s. d.). Coface. https://www.coface.com/fr/actualites-economie-conseils-d-experts/tableau-de-bord-des-risques-economiques
