Comment investir en bourse sur le Brésil en 3 étapes simples

Résumé

Avec ses ressources naturelles abondantes et un marché intérieur en pleine croissance, le Brésil a un fort potentiel de croissance.

Pour profiter des opportunités d’investissement sur le marché boursier brésilien, il faut suivre un processus en 3 étapes simples. Premièrement, vous devrez choisir un des produits financiers exposés au marché boursier brésilien (une action, un ETF ou un fonds d’investissement). Puis, si vous n’en avez pas déjà un, il vous faudra en ouvrir un compte-titres. Enfin, vous devrez passer un ordre pour investir vos fonds.

En suivant ces étapes, vous pourrez placer votre argent en bourse et investir au Brésil.

Pourquoi investir au Brésil ?

Présentation du pays

Le Brésil, plus grand pays d’Amérique du Sud, est un acteur clé des BRICS et une puissance émergente en pleine croissance. Bordé par presque tous les pays du continent, il bénéficie d’une position stratégique entre l’Atlantique et l’Amazonie, un atout pour le commerce et les ressources naturelles. Son économie, diversifiée et dynamique, repose sur son vaste territoire avec l’agriculture, l’énergie et la technologie.

Historiquement, l’industrialisation et les réformes ont renforcé son influence mondiale. Aujourd’hui, malgré des défis, le Brésil attire les investisseurs grâce à ses richesses naturelles, ses infrastructures en développement et un marché intérieur vaste et prometteur. Une destination clé pour l’investissement !

Opportunités par secteurs

Le Brésil est un leader mondial dans les secteurs de l’agriculture (café, soja, sucre), de l’énergie (biocarburants, pétrole), de l’exploitation minière (fer, nickel) et des infrastructures, notamment l’aviation.

En savoir plus

Le risque pays désigne les dangers économiques, politiques ou financiers pouvant affecter les investissements dans un pays (ex : instabilité politique, crise monétaire). Le climat des affaires concerne la facilité d’y entreprendre (ex : réglementation, corruption). Un pays stable peut avoir un mauvais climat des affaires, et inversement. Ces deux indicateurs mesurent le risque d’investir au Brésil.

Risques et opportunités d’investir au Brésil

Les 3 Étapes pour investir au Brésil

Chez Infastor, nous proposons un processus en 3 étapes simples pour investir en bourse rapidement sur la thématique de votre choix :

Étape 1 : Choisir un investissement

Investir directement dans une action brésilienne

Si vous souhaitez investir en actions directement sur le marché boursier brésilien, découvrez trois descriptions de sociétés cotées au Brésil pour vous aider à prendre une décision éclairée. Chaque société présente des caractéristiques uniques, ce qui peut attirer différents profils d’investisseurs.

• Petrobras : C’est une entreprise pétrolière brésilienne leader dans l’exploration et la production de pétrole et de gaz, spécialisée dans le forage en eau profonde. Avantages concurrentiels : expertise en forage offshore, réserves de pétrole considérables. Force : soutien gouvernemental solide.

• Nu Holdings : L’entreprise, société mère de Nubank, est une fintech brésilienne qui offre des services bancaires numériques abordables et transparents. Avantages concurrentiels : interface utilisateur intuitive, absence de frais cachés. Force : forte base de clientèle jeune et en expansion rapide.

• Vale : C’est un acteur mondial dans l’exploitation minière, notamment dans le minerai de fer et le nickel. Avantages concurrentiels : accès privilégié aux ressources naturelles, efficacité logistique. Force : diversification dans des minéraux essentiels pour les énergies renouvelables.

Ces actions offrent une exposition aux grands secteurs du marché actions brésilien et permettent de bénéficier de la croissance économique du pays. Ces actions permettent d’investir au Brésil.

Investir dans un ETF brésilien (Tracker, gestion passive)

Un ETF, c’est un fonds géré de manière passive, c’est-à-dire automatique. Cela suit soit un indice généraliste (comme le CAC 40) soit il se focalise sur un secteur ou une thématique en particulier (par exemple la santé en Inde). Les frais sont généralement faibles.

Si vous souhaitez investir en bourse par un ETF sur le marché boursier brésilien, découvrez trois descriptions d’ETF sur la thématique du développement économique brésilien pour vous aider à prendre une décision éclairée.

• iShares MSCI Brazil : Cet ETF suit l’indice le MSCI Brazil. C’est un indice boursier qui suit la performance des entreprises brésiliennes à grande et moyenne capitalisation cotées en bourse. Il offre aux investisseurs une exposition directe à l’économie brésilienne, avec des avantages de diversification sectorielle et une liquidité accrue sur les marchés financiers brésiliens.

• iShares MSCI EM Latin America et Amundi MSCI EM Latin America : Ces ETF suivent l’indice MSCI EM Latin America qui mesure la performance des marchés émergents en Amérique latine, incluant des pays comme le Brésil, le Mexique et le Chili. Cet indice permet une exposition aux principales économies émergentes de la région et présente des avantages de diversification géographique et de croissance dans des marchés en développement.

Ces fonds offrent une vue représentative du marché actions brésilien et permettent de bénéficier de la croissance économique de la région. Ils offrent la possibilité de s’exposer au dynamisme des meilleures sociétés brésiliennes.

Investir dans un fonds d’investissement (OPCVM, gestion active)

Un OPCVM (ou UCITS), c’est un fonds de placement collectif géré de manière active par un gérant de portefeuille. Les frais sont généralement plus élevés qu’un ETF.

Un fonds d’investissement géré activement présente plusieurs avantages par rapport à un ETF. Ils permettent l’accès à des marchés de niche comme la transition énergétique, la santé innovante ou encore les technologies de rupture (IA, blockchain, biotech). Contrairement aux ETF ESG, un fonds actif applique des critères plus stricts et peut juger de l’engagement ESG des sociétés au cas par cas.

Si vous souhaitez investir en bourse par un fonds d’investissement sur le marché brésilien, découvrez trois descriptions de fonds OPCVM sur la thématique du développement économique brésilien pour vous aider à prendre une décision éclairée.

• Aberdeen Latin American Equity et Comgest Growth Latin America : L’indice de référence des deux autres fonds est le MSCI Emerging Markets Latin America qui réplique la performance des marchés émergents de la région Amérique Latine (Brésil, Mexique, Chili, Argentine).

• BNP Paribas Brazil : L’indice de référence du fonds est le MSCI Brazil. C’est un indice boursier qui suit la performance des entreprises brésiliennes à grande et moyenne capitalisation cotées en bourse.

Ces fonds permettent ainsi de bénéficier de la croissance économique de la région et du dynamisme des sociétés brésiliennes. Ils offrent la possibilité d’investir au Brésil et de s’exposer au dynamisme des meilleures actions brésiliennes.

Étape 2 : Ouvrir un compte-titres

Pourquoi un compte-titres ?

Pour investir au Brésil et acheter des actions locales, étrangères, des fonds ou des ETF, il est nécessaire d’ouvrir un compte-titres. Même si ce n’est pas l’enveloppe la plus avantageuse fiscalement (par rapport au PEA, PEE, etc…), c’est celle qui garantit la possibilité d’investir sur quasiment tous les produits financiers.

Comment procéder ?

Choisissez un courtier : Il est fondamental de choisir le bon courtier car ce dernier définira les frais qui vous seront facturés mais aussi les produits financiers auxquels vous aurez accès. Comparez les produits disponibles et ensuite comparez les fais. Découvrez notre comparatif complet des courtiers.

Pour comparer les produits disponibles :

Pour comparer les frais :

Pour investir au Brésil, on recommande d’ouvrir un compte-titres chez un courtier en ligne spécialisé (un broker) car ils offrent un accès aux marchés internationaux et notamment aux marchés américains et brésiliens tout en proposant des frais compétitifs.

Vous pouvez aussi ouvrir un compte-titres chez votre conseiller bancaire ou sur l’application de trading de votre néo-banque mais le nombre de produits sera beaucoup plus restreint et les frais bien plus importants.

En conclusion :

• Interactive Brokers : Idéal pour une large gamme de produits financiers et des frais réduits.
• Trade Republic et Degiro : Parfaits pour les investisseurs débutants ou ceux qui adoptent une stratégie à long terme. En revanche, ils peuvent être limités pour les traders expérimentés.
• Saxo Bank, XTB ou eToro : Conviennent aux traders aguerris, mais peuvent être difficiles à utiliser pour les novices.
• BoursoBank et autres banques en ligne : 2 à 5 fois plus chères que les brokers spécialisés ainsi que peu compétitives sur les actions étrangères.

Démarches à suivre : Pour ouvrir un compte-titres, il suffit de remplir un formulaire en ligne (nom, adresse, email), de vérifier votre identité et de transmettre les justificatifs demandés (passeport ou carte d’identité).

Étape 3 : Investir son argent

• Sélectionnez le produit financier : Choisissez parmi une action, un ETF ou un fonds d’investissement.

• Définissez le montant à investir : Cela se fait en fonction de votre profil de risque et de vos objectifs (appétit pour le risque important ou non, durée de votre horizon d’investissement 6 mois, 3 ans ou 10 ans).

• Transférez les fonds : Approvisionnez votre compte-titres via le courtier sélectionné en effectuant un virement depuis votre compte bancaire.

• Passez un ordre : Pour finaliser votre investissement, passez un ordre pour exécuter la transaction.
  • 1. Recherchez l’action ou l’ETF
    • Sur la plateforme de votre courtier (broker), utilisez la barre de recherche pour trouver l’actif que vous souhaitez acheter.
    • Vérifiez son prix actuel et les autres détails (liquidité, historique, etc.) en croisant les informations avec Investing.com ou Yahoo Finance.
  • 2. Choisissez le type d’ordre
    • Ordre au marché (Market Order)
      • Définition : Permet d’acheter immédiatement l’actif au meilleur prix disponible.
      • Avantages : Exécution rapide, idéal pour les actifs très liquides.
      • Inconvénients : Le prix d’exécution peut varier (surtout sur des marchés volatils).
    • Ordre à cours limité (Limit Order)
      • Définition : Permet d’acheter l’actif à un prix maximum que vous définissez.
      • Avantages : Permet de maîtriser le prix d’achat.
      • Inconvénients : L’ordre peut ne pas être exécuté si le prix souhaité n’est pas atteint.
  • 3. Validez et suivez l’exécution de l’ordre
    • Une fois l’ordre configuré, validez-le.
    • Suivez son exécution et ajustez si nécessaire.

Notre conseil :

• Faites vos propres recherches, lisez les documents (Factsheet et KID) et n’investissez pas sans comprendre les risques, les frais et les produits.
• Utilisez des outils de monitoring et suivez l’activité financière (Investing.com, Journaux spécialisés, newsletters, etc.). 
• Gardez un objectif de long terme, investissez progressivement et diversifiez vos investissement pour réduire le risque et ne pas céder à vos émotions.

Finalement, pour investir au Brésil, il faut :

• Choisir un des produits financiers exposés à la thématique du développement de l’économie brésilienne (une action, un ETF ou un fonds d’investissement). Privilégiez un actif qui corresponde à votre stratégie d’investissement.

• Si vous n’en avez pas déjà un, il vous faudra en ouvrir un compte-titres chez un courtier adapté pour accéder aux marchés internationaux.

• Enfin, exécutez l’investissement en suivant notre processus clair et rigoureux.

En suivant ces étapes, vous pourrez placer votre argent en bourse et investir au Brésil. Malgré les défis, le marché brésilien regorge d’opportunités uniques. Les investisseurs avertis peuvent y prospérer grâce à son dynamisme, son innovation et sa résilience unique au monde.

Si ce guide d’investissement, investir au Brésil, vous a plu, n’hésitez pas à consulter nos autres guides sur des thèmes proches comme investir en Amérique latine ; investir au Mexique ; investir en Argentine et investir au Chili. Pour vous tenir au courant de l’actualité financière et recevoir des conseils et analyses régulières, abonnez-vous à notre Newsletter.

FAQ

Y a-t-il des restrictions d’investissement au Brésil pour les investisseurs étrangers ?

Tous les produits présentés dans ce guide d’investissement ne sont pas sous restriction pour des investisseurs étrangers. Ouvrez un compte-titres ordinaire et vous pourrez investir sur le placement de votre choix.

Quelles sont les lois et régulations pour les investisseurs étrangers au Brésil ?

Tous les produits présentés dans ce guide d’investissement peuvent être investis par des investisseurs étrangers sans procédure particulière. Ouvrez un compte-titres ordinaire et vous pourrez investir sur le placement de votre choix.

Quels sont les aspects fiscaux des investissements au Brésil ?

Les investissements que vous réalisez sur votre compte-titres ordinaires sont soumis à la même imposition que les autres actions, ETF ou fonds que vous achetez sur votre CTO. L’imposition des dividendes peut cependant changer.

Quelles sont les régions du Brésil les plus attractives pour investir ?

São Paulo, Rio de Janeiro et Minas Gerais sont les principales régions pour l’investissement industriel et commercial.

Est-il dangereux pour les investisseurs étrangers d’investir au Brésil ?

Non il n’est pas plus dangereux d’investir sur une action ou un ETF d’Amérique latine que sur une action asiatique ou européenne. Vous investissez sur des produits règlementés sur des marchés financiers sous contrôle de différentes autorités de règlementation financières. On vous renvoie à la partie opportunités et risques.

Quelle est la position des gouvernements face aux investisseurs étrangers ?

Les gouvernements des pays d’Amérique latine sont généralement très favorables à l’investissement en bourse des étrangers dans les sociétés du pays. Cela favorise la création de richesse et finance le développement économique des sociétés du pays. Ils n’ont pas d’intérêt à entraver l’afflux de capitaux étrangers.

DISCLAIMER

Le contenu, les articles, conseils, commentaires et opinions formulés sur Infastor ne constituent pas des conseils en investissement au sens des articles L. 321-1 et D. 321-1 du Code Monétaire et Financier, et ne sauraient remplacer un conseil personnalisé prodigué par une personne habilitée à la suite d’une étude approfondie des besoins de son client.

Il est important de noter que les performances passées ne préjugent pas des performances futures et qu’investir comporte un risque de perte en capital. Veillez à lire attentivement le prospectus des produits avant d’investir. Les frais sont présentés uniquement à titre indicatif. Faites toujours vos propres recherches avant de prendre des décisions financières. Le contenu de cet article est simplement un guide pour une personne souhaitant investir au Brésil.

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Sources

• Products, Exchanges and Contracts Search | Interactive Brokers LLC. (s. d.). IBKR. https://www.interactivebrokers.com/en/trading/products-exchanges.php#/#
• Rechercher un produit. (s. d.). Trade Republic. https://app.traderepublic.com/browse/fund?jurisdiction=DE
• eToro. (s. d.). Stocks & beyond : Invest in 7000+ assets on eToro. https://www.etoro.com/
• The trading & investment specialist. (s. d.). https://www.saxotrader.com/sim/instant-demo/InstantDemo-EN-GL/trading/open-positions
• Rechercher un produit. (s. d.-b). Boursorama. https://www.boursorama.com/recherche/
• Rechercher un instrument. (s. d.). XTB.com. https://www.xtb.com/fr/specificites-des-instruments#actions
• Courtage en ligne | Tarifs au plus bas | Courtier DEGIRO. (s. d.). https://www.degiro.fr/
• Tableau de bord des Risques économiques. (s. d.). Coface. https://www.coface.com/fr/actualites-economie-conseils-d-experts/tableau-de-bord-des-risques-economiques