Comment investir en bourse sur l’Amérique latine en 3 étapes simples

Résumé

L’Amérique Latine est une région dynamique avec un marché de consommation en expansion rapide, des ressources naturelles riches et une position stratégique pour les échanges commerciaux. Portée par l’innovation, le développement des pays émergents et une population jeune et connectée, la région offre un terrain fertile pour les investisseurs en quête de rendement et de diversification stratégique.

Pour profiter des opportunités d’investissement sur le marché boursier latino-américain, il faut suivre un processus en 3 étapes simples. Premièrement, vous devrez choisir un des produits financiers exposés au marché boursier latino-américain (une action, un ETF ou un fonds d’investissement). Puis, si vous n’en avez pas déjà un, il vous faudra en ouvrir un compte-titres. Enfin, vous devrez passer un ordre pour investir vos fonds.

En suivant ces étapes, vous pourrez placer votre argent en bourse et investir en Amérique latine.

Pourquoi investir en Amérique latine ?

Présentation de la région

L’Amérique latine est une région dynamique regroupant des marchés émergents, dont le Brésil, membre des BRICS, le Mexique, le Chili et l’Argentine. Située entre l’Amérique du Nord et l’Antarctique, bordée par l’Atlantique et le Pacifique, elle occupe une position géostratégique clé pour le commerce international. Riche en ressources naturelles, elle est leader mondial dans l’exportation de matières premières (pétrole, lithium, soja).

Historiquement marquée par la colonisation et des régimes instables, elle connaît aujourd’hui des réformes économiques et une intégration croissante aux marchés mondiaux. Le maintien des relations commerciales et des accords entre l’Amérique Latine et l’Europe renforce les opportunités économiques, ce qui constitue un facteur positif pour l’investissement en actions en Amérique Latine.

Opportunités par secteurs

Investir en Amérique Latine, c’est miser sur un marché dynamique porté par des secteurs clés. L’extraction de ressources naturelles et l’essor des énergies renouvelables renforcent son attractivité. Les hubs technologiques et la fintech stimulent l’innovation, tandis que l’agriculture et le tourisme bénéficient d’une demande mondiale croissante.

En savoir plus

Risques et opportunités d’investir en Amérique latine

Les 3 Étapes pour investir en Amérique latine

Chez Infastor, nous proposons un processus en 3 étapes simples pour investir en bourse rapidement sur la thématique de votre choix :

Étape 1 : Choisir un investissement

Investir directement dans une action latino-américaine

Si vous souhaitez investir en actions directement sur le marché boursier latino-américain, découvrez trois descriptions de sociétés cotées en Amérique latine pour vous aider à prendre une décision éclairée. Chaque société présente des caractéristiques uniques, ce qui peut attirer différents profils d’investisseurs.

• MercadoLibre : Plateforme leader du e-commerce en Amérique Latine, MercadoLibre se distingue par sa large portée régionale et son système de paiements en ligne intégré (MercadoPago), facilitant les transactions dans des zones à faibles infrastructures bancaires.

• Nu Holdings : L’entreprise, société mère de Nubank, est une fintech brésilienne qui offre des services bancaires numériques abordables et transparents. Avantages concurrentiels : interface utilisateur intuitive, absence de frais cachés. Force : forte base de clientèle jeune et en expansion rapide.

• Vale : C’est un acteur mondial dans l’exploitation minière, notamment dans le minerai de fer et le nickel. Avantages concurrentiels : accès privilégié aux ressources naturelles, efficacité logistique. Force : diversification dans des minéraux essentiels pour les énergies renouvelables.

Ces actions offrent une exposition aux grands secteurs du marché actions latino-américain et permettent de bénéficier de la croissance économique de la région. Ces actions permettent d’investir en Amérique latine.

Investir dans un ETF latino-américain (Tracker, gestion passive)

Un ETF, c’est un fonds géré de manière passive, c’est-à-dire automatique. Cela suit soit un indice généraliste (comme le CAC 40) soit il se focalise sur un secteur ou une thématique en particulier (par exemple la santé en Inde). Les frais sont généralement faibles.

Si vous souhaitez investir en bourse par un ETF sur le marché boursier latino-américain, découvrez trois descriptions d’ETF sur la thématique du développement économique latino-américain pour vous aider à prendre une décision éclairée.

Ces ETF suivent l’indice MSCI EM Latin America qui mesure la performance des marchés émergents en Amérique latine, incluant des pays comme le Brésil, le Mexique, l’Argentine et le Chili. Cet indice permet une exposition aux principales économies émergentes de la région et présente des avantages de diversification géographique et de croissance dans des marchés en développement.

Ces fonds offrent une vue représentative du marché actions latino-américain et permettent de bénéficier de la croissance économique de la région. Ils offrent la possibilité de s’exposer au dynamisme des meilleures sociétés latino-américaines.

Investir dans un fonds d’investissement (OPCVM, gestion active)

Un OPCVM (ou UCITS), c’est un fonds de placement collectif géré de manière active par un gérant de portefeuille. Les frais sont généralement plus élevés qu’un ETF.

Un fonds d’investissement géré activement présente plusieurs avantages par rapport à un ETF. Ils permettent l’accès à des marchés de niche comme la transition énergétique, la santé innovante ou encore les technologies de rupture (IA, blockchain, biotech). Contrairement aux ETF ESG, un fonds actif applique des critères plus stricts et peut juger de l’engagement ESG des sociétés au cas par cas.

Si vous souhaitez investir en bourse par un fonds d’investissement sur le marché latino-américain, découvrez trois descriptions de fonds OPCVM sur la thématique du développement économique latino-américain pour vous aider à prendre une décision éclairée.

L’indice de référence de ces fonds est le MSCI Emerging Markets Latin America qui réplique la performance des marchés émergents de la région Amérique Latine (Brésil, Mexique, Chili, Argentine).

Ces fonds permettent ainsi de bénéficier de la croissance économique de la région et du dynamisme des sociétés latino-américaines. Ils offrent la possibilité d’investir en Amérique latine et de s’exposer au dynamisme des meilleures actions latino-américaines.

Étape 2 : Ouvrir un compte-titres

Pourquoi un compte-titres ?

Pour investir en Amérique latine et acheter des actions locales, étrangères, des fonds ou des ETF, il est nécessaire d’ouvrir un compte-titres. Même si ce n’est pas l’enveloppe la plus avantageuse fiscalement (par rapport au PEA, PEE, etc…), c’est celle qui garantit la possibilité d’investir sur quasiment tous les produits financiers.

Comment procéder ?

Choisissez un courtier : Il est fondamental de choisir le bon courtier car ce dernier définira les frais qui vous seront facturés mais aussi les produits financiers auxquels vous aurez accès. Comparez les produits disponibles et ensuite comparez les fais. Découvrez notre comparatif complet des courtiers.

Pour comparer les produits disponibles :

Pour comparer les frais :

Pour investir en Amérique latine, on recommande d’ouvrir un compte-titres chez un courtier en ligne spécialisé (un broker) car ils offrent un accès aux marchés internationaux et notamment aux marchés américains et latino-américains tout en proposant des frais compétitifs.

Vous pouvez aussi ouvrir un compte-titres chez votre conseiller bancaire ou sur l’application de trading de votre néo-banque mais le nombre de produits sera beaucoup plus restreint et les frais bien plus importants.

En conclusion :

• Interactive Brokers : Idéal pour une large gamme de produits financiers et des frais réduits.
• Trade Republic et Degiro : Parfaits pour les investisseurs débutants ou ceux qui adoptent une stratégie à long terme. En revanche, ils peuvent être limités pour les traders expérimentés.
• Saxo Bank, XTB ou eToro : Conviennent aux traders aguerris, mais peuvent être difficiles à utiliser pour les novices.
• BoursoBank et autres banques en ligne : 2 à 5 fois plus chères que les brokers spécialisés ainsi que peu compétitives sur les actions étrangères.

Démarches à suivre : Pour ouvrir un compte-titres, il suffit de remplir un formulaire en ligne (nom, adresse, email), de vérifier votre identité et de transmettre les justificatifs demandés (passeport ou carte d’identité).

Étape 3 : Investir son argent

• Sélectionnez le produit financier : Choisissez parmi une action, un ETF ou un fonds d’investissement.

• Définissez le montant à investir : Cela se fait en fonction de votre profil de risque et de vos objectifs (appétit pour le risque important ou non, durée de votre horizon d’investissement 6 mois, 3 ans ou 10 ans).

• Transférez les fonds : Approvisionnez votre compte-titres via le courtier sélectionné en effectuant un virement depuis votre compte bancaire.

• Passez un ordre : Pour finaliser votre investissement, passez un ordre pour exécuter la transaction.
  • 1. Recherchez l’action ou l’ETF
    • Sur la plateforme de votre courtier (broker), utilisez la barre de recherche pour trouver l’actif que vous souhaitez acheter.
    • Vérifiez son prix actuel et les autres détails (liquidité, historique, etc.) en croisant les informations avec Investing.com ou Yahoo Finance.
  • 2. Choisissez le type d’ordre
    • Ordre au marché (Market Order)
      • Définition : Permet d’acheter immédiatement l’actif au meilleur prix disponible.
      • Avantages : Exécution rapide, idéal pour les actifs très liquides.
      • Inconvénients : Le prix d’exécution peut varier (surtout sur des marchés volatils).
    • Ordre à cours limité (Limit Order)
      • Définition : Permet d’acheter l’actif à un prix maximum que vous définissez.
      • Avantages : Permet de maîtriser le prix d’achat.
      • Inconvénients : L’ordre peut ne pas être exécuté si le prix souhaité n’est pas atteint.
  • 3. Validez et suivez l’exécution de l’ordre
    • Une fois l’ordre configuré, validez-le.
    • Suivez son exécution et ajustez si nécessaire.

Notre conseil :

• Faites vos propres recherches, lisez les documents (Factsheet et KID) et n’investissez pas sans comprendre les risques, les frais et les produits.
• Utilisez des outils de monitoring et suivez l’activité financière (Investing.com, Journaux spécialisés, newsletters, etc.). 
• Gardez un objectif de long terme, investissez progressivement et diversifiez vos investissement pour réduire le risque et ne pas céder à vos émotions.

Finalement, pour investir en Amérique latine, il faut :

• Choisir un des produits financiers exposés à la thématique du développement de l’économie latino-américaine (une action, un ETF ou un fonds d’investissement). Privilégiez un actif qui corresponde à votre stratégie d’investissement.

• Si vous n’en avez pas déjà un, il vous faudra en ouvrir un compte-titres chez un courtier adapté pour accéder aux marchés internationaux.

• Enfin, exécutez l’investissement en suivant notre processus clair et rigoureux.

En suivant ces étapes, vous pourrez placer votre argent en bourse, diversifier votre portefeuille et investir en Amérique latine. Malgré les défis, le marché latino-américain regorge d’opportunités uniques. Il faudra rester vigilants face aux risques précédemment cités mais les investisseurs avertis peuvent y prospérer grâce à son dynamisme, son innovation et sa résilience unique au monde.

Si ce guide d’investissement, investir en Amérique latine, vous a plu, n’hésitez pas à consulter nos autres guides sur des thèmes proches comme investir au Brésil ; investir au Mexique ; investir au Chili et investir en Argentine. Pour vous tenir au courant de l’actualité financière et recevoir des conseils et analyses régulières, abonnez-vous à notre Newsletter.

FAQ

Quels sont les principaux pays d’Amérique Latine qui attirent les investisseurs ?

1. Brésil

• Plus grande économie d’Amérique Latine.
• Secteurs attractifs : agriculture (soja, café, viande), énergie (pétrole et renouvelables), fintech et industrie manufacturière.
• Grand marché intérieur avec une population de plus de 200 millions d’habitants.

2. Mexique

• Forte intégration économique avec les États-Unis et le Canada via l’ACEUM (ex-ALENA).
• Secteurs clés : automobile, aérospatiale, technologies et énergies renouvelables.
• Main-d’œuvre qualifiée et compétitive.

3. Chili

• Pays stable avec une économie libérale et un climat favorable aux investissements étrangers.
• Premier producteur mondial de cuivre et de lithium.
• Forte croissance dans les énergies renouvelables et la technologie.

Comment évaluer le risque d’investissement en Amérique Latine ?

On vous renvoie ici à la partie risques et opportunités d’investir en Amérique latine.

Est-il dangereux pour les investisseurs étrangers d’investir en Amérique latine ?

Non, il n’est pas plus dangereux d’investir sur une action ou un ETF d’Amérique latine que sur une action asiatique ou européenne. Vous investissez sur des produits règlementés sur des marchés financiers sous contrôle de différentes autorités de règlementation financières. On vous renvoie à la partie opportunités et risques.

Quelle est la position des gouvernements face aux investisseurs étrangers ?

Les gouvernements des pays d’Amérique latine sont généralement très favorables à l’investissement en bourse des étrangers dans les sociétés du pays. Cela favorise la création de richesse et finance le développement économique des sociétés du pays. Ils n’ont pas d’intérêt à entraver l’afflux de capitaux étrangers.

DISCLAIMER

Le contenu, les articles, conseils, commentaires et opinions formulés sur Infastor ne constituent pas des conseils en investissement au sens des articles L. 321-1 et D. 321-1 du Code Monétaire et Financier, et ne sauraient remplacer un conseil personnalisé prodigué par une personne habilitée à la suite d’une étude approfondie des besoins de son client.

Il est important de noter que les performances passées ne préjugent pas des performances futures et qu’investir comporte un risque de perte en capital. Veillez à lire attentivement le prospectus des produits avant d’investir. Les frais sont présentés uniquement à titre indicatif. Faites toujours vos propres recherches avant de prendre des décisions financières. Le contenu de cet article est simplement un guide pour une personne souhaitant investir en Amérique latine.

Suivez-nous sur les réseaux sociaux

• Instagram
• TikTok
• X
• Facebook

Sources

• Products, Exchanges and Contracts Search | Interactive Brokers LLC. (s. d.). IBKR. https://www.interactivebrokers.com/en/trading/products-exchanges.php#/#
• Rechercher un produit. (s. d.). Trade Republic. https://app.traderepublic.com/browse/fund?jurisdiction=DE
• eToro. (s. d.). Stocks & beyond : Invest in 7000+ assets on eToro. https://www.etoro.com/
• The trading & investment specialist. (s. d.). https://www.saxotrader.com/sim/instant-demo/InstantDemo-EN-GL/trading/open-positions
• Rechercher un produit. (s. d.-b). Boursorama. https://www.boursorama.com/recherche/
• Rechercher un instrument. (s. d.). XTB.com. https://www.xtb.com/fr/specificites-des-instruments#actions
• Courtage en ligne | Tarifs au plus bas | Courtier DEGIRO. (s. d.). https://www.degiro.fr/
• Tableau de bord des Risques économiques. (s. d.). Coface. https://www.coface.com/fr/actualites-economie-conseils-d-experts/tableau-de-bord-des-risques-economiques