Comment investir en bourse sur l’Argentine en 3 étapes simples
Sommaire
Résumé
L’Argentine présente un potentiel de croissance significatif grâce à son secteur agricole puissant, son marché intérieur vaste et les réformes économiques récentes qui cherchent à stimuler l’investissement étranger.
Pour investir sur le marché boursier argentin, suivez ces 3 étapes : choisissez un produit financier (action, ETF ou fonds) exposé à l’économie argentine, ouvrez un compte-titres si nécessaire, puis passez un ordre pour investir.
Vous pourrez ainsi placer votre argent en bourse et investir en Argentine.
Pourquoi investir en Argentine ?
Présentation du pays
Pays émergent et troisième économie d’Amérique latine, l’Argentine est riche en ressources naturelles (agriculture, lithium, pétrole de schiste). Située au sud du continent, elle bénéficie d’un accès stratégique à l’Atlantique et aux marchés du Mercosur.
Son histoire économique est marquée par des cycles de croissance et de crises financières, mais elle reste un acteur clé dans l’exportation de matières premières. Avec une classe moyenne dynamique et des réformes économiques en cours, l’Argentine attire les investisseurs dans l’énergie, l’agro-industrie et la tech. Son potentiel en énergies renouvelables et en extraction de lithium en fait une destination prometteuse.
Opportunités par secteur :
L’Argentine est reconnue pour son industrie agroalimentaire avec des entreprises comme Grupo Arcor et Molinos Río de la Plata. Elle se distingue aussi en biotech et fintech avec MercadoLibre et Bioceres.
| PIB / Habitant | Population | Risque Pays | Climat des affaires |
|---|---|---|---|
| 13 823,4 $ | 46,7 Millions | D | D |
Il est crucial d’évaluer deux éléments majeurs : le risque pays et le climat des affaires. Le premier regroupe les risques économiques, politiques et financiers pouvant perturber les investissements (ex : instabilité politique, crise financière). Le second concerne la facilité de mener des activités économiques, influencée par la réglementation et la corruption. Un pays politiquement stable n’est pas forcément propice aux affaires, et un pays en apparence risqué peut offrir un cadre entrepreneurial dynamique. Ces deux indicateurs mesurent le risque d’investir en Argentine.
Risques et opportunités d’investir en Argentine
| Opportunités | Risques |
|---|---|
| Grande économie avec un marché intérieur solide Puissance agricole (soja, blé, maïs) Riches ressources naturelles (pétrole, gaz, or, cuivre, lithium) Tourisme dynamique (8,8 % du PIB) et bon niveau d’éducation | Forte dépendance au FMI et aux prix des produits agricoles Faibles réserves de change : contrôles des capitaux et restrictions à l’importation Forte inflation et hausse de la pauvreté (53 % en 2024 vs 40 % en 2023) Main-d’œuvre informelle élevée (47 %) et infrastructures électriques dégradées |
Les 3 Étapes pour investir en Argentine
Chez Infastor, nous proposons un processus en 3 étapes simples pour investir en bourse rapidement sur la thématique de votre choix :
Choisir un
investissement
Ouvrir un
compte-titres
Investir son
argent
Étape 1 : Choisir un investissement
Investir directement dans une action argentine
Si vous souhaitez investir en actions directement sur le marché boursier argentin, découvrez trois descriptions de sociétés cotées en Argentine pour vous aider à prendre une décision éclairée.
- MercadoLibre : Plateforme leader du e-commerce en Amérique Latine, MercadoLibre se distingue par sa large portée régionale et son système de paiements en ligne intégré (MercadoPago), facilitant les transactions dans des zones à faibles infrastructures bancaires.
- YPF (Yacimientos Petrolíferos Fiscales) : Première société pétrolière d’Argentine, YPF bénéficie d’une position dominante sur le marché local et d’une expertise dans l’exploration et la production de pétrole et gaz, avec des investissements dans les énergies renouvelables pour diversifier ses activités.
- Telecom Argentina : Principal fournisseur de services de télécommunications en Argentine, Telecom Argentina se différencie par son réseau de fibre optique étendu et sa capacité à offrir une large gamme de services, de la téléphonie mobile à Internet haut débit, soutenue par une solide infrastructure.
| Action | Croissance CAGR Chiffres d’affaires sur 3 ans (%) | Marge Brute (%) | Marge Nette (%) |
|---|---|---|---|
| MercadoLibre | 53,85 | 49,79 | 6,82 |
| YPF (Yacimientos Petrolíferos Fiscales) | 21,16 | 18,49 | -7,72 |
| Telecom Argentina | 32,42 | 73,45 | -12,52 |
Ces actions offrent une exposition aux grands secteurs du marché actions argentin et permettent de bénéficier de la croissance économique du pays. Ces actions permettent d’investir en Argentine.
| Action | Disponibilité |
|---|---|
| MercadoLibre | Trade Republic / Interactive Brokers / Saxo Bank / Degiro / BoursoBank / eToro / XTB |
| YPF (Yacimientos Petrolíferos Fiscales) | Trade Republic / Interactive Brokers / Saxo Bank / Degiro / BoursoBank / eToro / XTB |
| Telecom Argentina | Trade Republic / Interactive Brokers / Saxo Bank / Degiro / BoursoBank / eToro / XTB |
Investir dans un ETF argentin (Tracker, gestion passive)
Un ETF est un véhicule d’investissement conçu pour refléter l’évolution d’un indice ou d’un marché spécifique. Il s’agit d’un fonds passif, accessible en bourse, qui séduit de nombreux investisseurs grâce à ses frais réduits et à sa simplicité d’utilisation.
Si vous voulez investir sur le marché boursier argentin, découvrez trois ETF sur le développement économique argentin pour vous aider à choisir.
- Global X MSCI Argentina : Cet ETF suit l’indice le MSCI Argentina. C’est un indice boursier qui suit la performance des entreprises argentines à grande et moyenne capitalisation cotées en bourse.
- iShares MSCI EM Latin America et Amundi MSCI EM Latin America : Ces ETF suivent l’indice MSCI EM Latin America qui mesure la performance des marchés émergents en Amérique latine, incluant des pays comme le Brésil, le Mexique, l’Argentine et le Chili. Cet indice permet une exposition aux principales économies émergentes de la région et présente des avantages de diversification géographique et de croissance dans des marchés en développement.
| ETF | Disponibilité | Frais |
|---|---|---|
| Global X MSCI Argentina | Interactive Brokers / Saxo Bank / eToro | 0,59% |
| iShares MSCI EM Latin America | Trade Republic / Saxo Bank / Degiro / BoursoBank / eToro | 0,28% |
| Amundi MSCI EM Latin America | Trade Republic / Interactive Brokers / Saxo Bank / Degiro / BoursoBank / eToro / XTB | 0,20% |
Ces fonds offrent une vue représentative du marché actions argentin et permettent de bénéficier de la croissance économique de la région. Ils offrent la possibilité de s’exposer au dynamisme des meilleures sociétés argentines.
Investir dans un fonds d’investissement (OPCVM, gestion active)
Les OPCVM (ou UCITS) sont des fonds actifs permettant d’investir dans des secteurs de niche tels que l’intelligence artificielle ou la transition énergétique. Bien que leurs frais soient généralement plus élevés que ceux des ETF, ils offrent une gestion plus fine, notamment en matière d’ESG, où chaque entreprise est analysée individuellement avant d’être intégrée au portefeuille.
Découvrez trois fonds d’investissement sur le développement économique argentin pour vous aider à investir en bourse.
L’indice de référence de ces fonds est le MSCI Emerging Markets Latin America qui réplique la performance des marchés émergents de la région Amérique Latine (Brésil, Mexique, Chili, Argentine).
| Fonds OPCVM | Disponibilité | Frais d’entrée et de change | Frais annuels |
|---|---|---|---|
| Aberdeen Latin American Equity Fund | Interactive Brokers / BoursoBank / Degiro | 0 | 1,60% |
| Comgest Growth Latin America | Degiro / BoursoBank | 0 | 1,56% |
| BlackRock Latin American Investment Trust | Interactive Brokers | 0 | 1,13% |
Ces fonds permettent ainsi de bénéficier de la croissance économique de la région et du dynamisme des sociétés argentines. Ils offrent la possibilité d’investir en Argentine et de s’exposer au dynamisme des meilleures actions argentines.
Étape 2 : Ouvrir un compte-titres
Pourquoi un compte-titres ?
Pour investir en Argentine, il est recommandé d’ouvrir un compte-titres chez un broker en ligne pour accéder aux marchés argentins au meilleur prix. Bien que moins avantageux fiscalement que d’autres enveloppes (PEA, PEE, PER), il permet d’investir sur presque tous les produits financiers. Les banques et néo-banques proposent, elles, moins de produits et des frais plus élevés.
Bien choisir son courtier
Le courtier que vous sélectionnez aura un impact direct sur votre expérience en bourse. Il est donc essentiel de comparer les produits financiers disponibles ainsi que les frais appliqués avant de vous lancer. Consultez notre comparatif complet des courtiers pour vous orienter.
Pour comparer les produits disponibles :
| Courtier (broker) | Actions et ETF | Fonds (OPCVM) | Crypto |
|---|---|---|---|
| Interactive Brokers | Oui | Oui | Oui |
| Degiro | Oui | Oui | Non |
| Trade Republic | Oui | Non | Oui |
| eToro | Oui | Non | Oui |
| Saxo Bank | Oui | Oui | Oui |
| XTB | Oui | Non | Non |
| BoursoBank | Oui | Oui | Non |
| Courtier (broker) | Marchés Disponibles | Produits disponibles |
|---|---|---|
| Interactive Brokers | Europe, U.S., Inde, Australie, Singapour, Taiwan, Hong Kong, Japon | 1 000 000 |
| Degiro | Europe, U.S., Australie, Singapour, Hong Kong, Japon | 20 000 |
| Trade Republic | Europe, U.S., Australie, Hong Kong, Japon | 12 000 |
| eToro | Europe, U.S., Arabie Saoudite, Hong Kong, Australie | 3 000 |
| Saxo Bank | Europe, U.S., Australie, Singapour, Hong Kong, Japon | 23 000 |
| XTB | Europe & U.S. | 6 000 |
| BoursoBank | Europe & U.S. | 4 000 |
Pour comparer les frais :
| Pour 10 000 € investis | Frais sur bourse Euronext Paris | Frais sur bourse États-Unis | Frais sur bourses internationales |
|---|---|---|---|
| Interactive Brokers | 5 € | 1 € | 5 € |
| Degiro | 2 € | 30 € | 32 € |
| Trade Republic | 1 € | 1 € | 1 € |
| eToro | 0 € | 50 € | 50 € |
| Saxo Bank | 8 € | 33 € | 33 € |
| XTB | 0 € | 50 € | 50 € |
| BoursoBank | 60 € | 37 € | 70 € |
En conclusion :
- Interactive Brokers : Référence mondiale avec des frais attractifs et une vaste offre.
- Trade Republic & Degiro : Solutions accessibles pour l’investissement à long terme.
- Saxo Bank, XTB, eToro : Conviennent aux traders expérimentés grâce à leurs outils avancés.
- Banques en ligne (BoursoBank, etc.) : Plus chères et moins intéressantes pour les actions étrangères.
Démarches à suivre : Pour accéder aux marchés financiers, ouvrez un compte-titres en remplissant un formulaire en ligne, en justifiant votre identité et en envoyant les pièces requises (passeport ou carte d’identité).
Étape 3 : Investir son argent
- Identifiez l’actif à acheter : actions, ETF ou fonds selon vos préférences d’investissement.
- Définissez votre capital d’investissement en fonction de votre tolérance au risque et de vos objectifs financiers.
- Déposez des fonds sur votre compte de trading pour pouvoir passer des ordres.
- Passez un ordre d’achat :
- Recherchez l’actif souhaité sur la plateforme de votre courtier.
- Sélectionnez le type d’ordre qui vous convient :
- Ordre au marché : exécution instantanée au prix actuel.
- Ordre à cours limité : achat uniquement si le prix défini est atteint.
- Confirmez l’ordre et suivez son exécution en temps réel.
Notre conseil :
- Avant d’investir, assurez-vous de bien comprendre les risques, les frais et les caractéristiques des produits financiers.
- Suivez l’actualité économique avec des sources fiables (Investing.com, journaux spécialisés, newsletters, etc.).
- Misez sur une approche méthodique : investissez progressivement et diversifiez vos actifs pour limiter les risques.
Finalement, pour investir en Argentine :
- Choisissez un produit financier lié à l’économie argentine (action, ETF ou fonds) en accord avec votre stratégie.
- Vérifiez que vous disposez d’un compte-titres actif.
- Investissez avec méthode en appliquant notre processus discipliné.
En suivant ces étapes, vous pourrez placer votre argent en bourse et investir en Argentine. Malgré les défis, le marché argentin regorge d’opportunités uniques.
Si ce guide d’investissement, investir en Argentine, vous a plu, n’hésitez pas à consulter nos autres guides sur des thèmes proches comme investir en Amérique latine ; investir au Mexique ; investir au Brésil et investir au Chili. Pour vous tenir au courant de l’actualité financière et recevoir des conseils et analyses régulières, abonnez-vous à notre Newsletter.
DISCLAIMER
Le contenu d’Infastor ne constitue pas un conseil en investissement au sens des articles L. 321-1 et D. 321-1 du Code Monétaire et Financier et ne remplace pas un avis personnalisé d’un professionnel habilité. Les performances passées ne garantissent pas les résultats futurs, et investir comporte un risque de perte en capital.
Les frais sont présentés à titre indicatif. Lisez attentivement les prospectus et faites vos propres recherches avant toute décision financière. Ce contenu est un guide pour investir en Argentine.
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Sources
- Products, Exchanges and Contracts Search | Interactive Brokers LLC. (s. d.). IBKR. https://www.interactivebrokers.com/en/trading/products-exchanges.php#/#
- Rechercher un produit. (s. d.). Trade Republic. https://app.traderepublic.com/browse/fund?jurisdiction=DE
- eToro. (s. d.). Stocks & beyond : Invest in 7000+ assets on eToro. https://www.etoro.com/
- The trading & investment specialist. (s. d.). https://www.saxotrader.com/sim/instant-demo/InstantDemo-EN-GL/trading/open-positions
- Rechercher un produit. (s. d.-b). Boursorama. https://www.boursorama.com/recherche/
- Rechercher un instrument. (s. d.). XTB.com. https://www.xtb.com/fr/specificites-des-instruments#actions
- Courtage en ligne | Tarifs au plus bas | Courtier DEGIRO. (s. d.). https://www.degiro.fr/
- Tableau de bord des Risques économiques. (s. d.). Coface. https://www.coface.com/fr/actualites-economie-conseils-d-experts/tableau-de-bord-des-risques-economiques
