Comment investir en bourse sur les smart city en 3 étapes simples
Sommaire
Résumé
L’urbanisation durable redessine les villes, attirant des capitaux vers des solutions d’infrastructures vertes et intelligentes.
Pour investir sur les villes durables, suivez ces 3 étapes : choisissez un produit financier (action ou fonds ETF) exposé à la thématique villes écologiques, ouvrez un compte-titres si nécessaire, puis passez un ordre pour investir.
Vous pourrez ainsi placer votre argent en bourse et investir dans l’urbanisation durable.
Pourquoi investir dans l’urbanisation durable ?
Présentation de la thématique :
L’urbanisation durable vise à répondre aux défis de la croissance urbaine tout en minimisant son impact environnemental. Cela inclut les smart cities, les infrastructures vertes et l’immobilier éco-responsable. L’Asie et l’Amérique du Nord sont les régions les plus concernées par cette transformation.
Historiquement, l’urbanisation a été un moteur de croissance, mais la nécessité de réduire les émissions carbone pousse à des investissements massifs. Avec la montée des réglementations et la demande croissante pour des villes plus résilientes, ce secteur est une opportunité d’investissement de long terme.
Opportunités par pays :
Singapour est un modèle d’urbanisation durable avec CapitaLand et City Developments, intégrant technologies vertes et éco-quartiers dans son expansion urbaine.
Risques et opportunités d’investir dans l’urbanisation durable
| Opportunités | Risques |
|---|---|
| Forte croissance des villes durables Transition énergétique favorisée Demande croissante pour infrastructures Incitations gouvernementales en hausse | Risque de réglementation complexe Investissements initiaux élevés Risque d’adaptation technologique Retours sur investissement longs |
Les 3 étapes pour investir dans l’urbanisation durable
Chez Infastor, nous proposons un processus en 3 étapes simples pour investir en bourse rapidement sur la thématique de votre choix :
Choisir un
investissement
Ouvrir un
compte-titres
Investir son
argent
Étape 1 : Choisir un investissement
Investir directement dans une action de l’urbanisation durable
Si vous souhaitez investir en actions directement sur les villes durables, découvrez trois descriptions de sociétés cotées pour vous aider à prendre une décision éclairée.
- Schneider Electric : La société française excelle dans la gestion de l’énergie et l’automatisation des bâtiments. Son leadership est soutenu par une forte orientation vers la durabilité et l’innovation, proposant des solutions numériques qui optimisent l’efficacité énergétique des bâtiments.
- Caterpillar : C’est un leader mondial dans la fabrication de matériel lourd, avec un avantage concurrentiel majeur dans la durabilité et la performance de ses équipements pour les secteurs de la construction et de l’exploitation minière. La société américaine est exposée à la thématique de l’urbanisation durable par l’intermédiaire de ces équipements.
- Siemens : La société allemande se positionne comme un leader de la transformation numérique industrielle, intégrant des solutions d’automatisation, d’intelligence artificielle et d’Internet des objets (IoT) pour améliorer l’efficacité et la durabilité des secteurs de l’énergie et de la production. La société est exposée à la thématique de l’urbanisation durable par l’intermédiaire de ces solutions dédiées aux bâtiments et aux smart cities.
| Action | Croissance CAGR Chiffres d’affaires sur 3 ans (%) | Marge Brute (%) | Marge Nette (%) |
|---|---|---|---|
| Schneider Electric | 12,58 | 41,81 | 11,15 |
| Caterpillar | 8,34 | 35,99 | 16,65 |
| Siemens | 6,84 | 39,28 | 10,93 |
Ces actions offrent une exposition au marché actions des smart city et permettent de bénéficier de la croissance économique de la thématique des villes vertes. Ces actions permettent d’investir dans l’urbanisation durable.
| Action | Disponibilité |
|---|---|
| Schneider Electric | Interactive Brokers / BoursoBank / Degiro / Saxo Bank / Trade Republic / eToro / XTB |
| Caterpillar | Interactive Brokers / BoursoBank / Degiro / Saxo Bank / Trade Republic / eToro / XTB |
| Siemens | Interactive Brokers / BoursoBank / Degiro / Saxo Bank / Trade Republic / eToro / XTB |
Investir dans un ETF des semi-conducteurs (Tracker, gestion passive)
Les ETF sont des instruments financiers qui reproduisent la performance d’un indice ou d’un secteur, offrant ainsi aux investisseurs un moyen simple et peu coûteux de diversifier leur portefeuille. Grâce à leur gestion passive, ils impliquent des frais réduits par rapport aux fonds actifs.
Si vous voulez investir sur le marché boursier des villes écologiques, découvrez trois ETF sur le développement économique de l’urbanisme durable pour vous aider à choisir.
- iShares Smart City Infrastructure : Cet ETF réplique l’indice STOXX Global Smart City Infrastructure, qui suit les performances d’entreprises des marchés développés et émergents fournissant des services et des solutions pour le développement et la gestion efficace des infrastructures des « villes intelligentes ».
- Amundi MSCI Smart Cities ESG Screened : Cet ETF suit l’indice MSCI ACWI IMI Smart Cities ESG Filtered, qui sélectionne des actions de pays développés et émergents impliquées dans le développement des villes intelligentes, en appliquant des filtres basés sur des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG).
- Xtrackers MSCI Global SDG 11 Sustainable Cities : Cet ETF réplique l’indice MSCI ACWI IMI Sustainable Cities Select, qui mesure la performance des entreprises mondiales alignées sur l’Objectif de Développement Durable (ODD) 11 des Nations Unies, visant à rendre les villes et les établissements humains inclusifs, sûrs, résilients et durables.
| ETF | Disponibilité | Frais |
|---|---|---|
| iShares Smart City Infrastructure | Interactive Brokers / BoursoBank / Degiro / Saxo Bank / Trade Republic / eToro | 0,43% |
| Amundi MSCI Smart Cities ESG | Interactive Brokers / BoursoBank / Saxo Bank / Trade Republic | 0,45% |
| Xtrackers MSCI Global SDG 11 Sustainable Cities | Degiro / Trade Republic | 0,37% |
Ces fonds offrent une vue représentative du marché actions de l’urbanisation verte et permettent de bénéficier de la croissance économique des entreprises de la ville verte. Ils offrent la possibilité de s’exposer au dynamisme des meilleures sociétés de l’urbanisation durable.
Étape 2 : Ouvrir un compte-titres
Pourquoi un compte-titres ?
Pour investir dans l’urbanisation durable, il est recommandé d’ouvrir un compte-titres chez un broker en ligne pour accéder aux marchés boursiers au meilleur prix. Bien que moins avantageux fiscalement que d’autres enveloppes (PEA, PEE, PER), il permet d’investir sur presque tous les produits financiers. Les banques et néo-banques proposent, elles, moins de produits et des frais plus élevés.
Le courtier, un choix stratégique
Un bon courtier vous donne accès aux instruments financiers adaptés et optimise vos frais de transaction. Pour bien choisir, commencez par examiner l’offre de produits, puis comparez les frais appliqués. Découvrez notre comparatif pour faciliter votre décision.
Pour comparer les produits disponibles :
| Courtier (broker) | Actions et ETF | Fonds (OPCVM) | Crypto |
|---|---|---|---|
| Interactive Brokers | Oui | Oui | Oui |
| Degiro | Oui | Oui | Non |
| Trade Republic | Oui | Non | Oui |
| eToro | Oui | Non | Oui |
| Saxo Bank | Oui | Oui | Oui |
| XTB | Oui | Non | Non |
| BoursoBank | Oui | Oui | Non |
| Courtier (broker) | Marchés Disponibles | Produits disponibles |
|---|---|---|
| Interactive Brokers | Europe, U.S., Inde, Australie, Singapour, Taiwan, Hong Kong, Japon | 1 000 000 |
| Degiro | Europe, U.S., Australie, Singapour, Hong Kong, Japon | 20 000 |
| Trade Republic | Europe, U.S., Australie, Hong Kong, Japon | 12 000 |
| eToro | Europe, U.S., Arabie Saoudite, Hong Kong, Australie | 3 000 |
| Saxo Bank | Europe, U.S., Australie, Singapour, Hong Kong, Japon | 23 000 |
| XTB | Europe & U.S. | 6 000 |
| BoursoBank | Europe & U.S. | 4 000 |
Pour comparer les frais :
| Pour 10 000 € investis | Frais sur bourse Euronext Paris | Frais sur bourse États-Unis | Frais sur bourses internationales |
|---|---|---|---|
| Interactive Brokers | 5 € | 1 € | 5 € |
| Degiro | 2 € | 30 € | 32 € |
| Trade Republic | 1 € | 1 € | 1 € |
| eToro | 0 € | 50 € | 50 € |
| Saxo Bank | 8 € | 33 € | 33 € |
| XTB | 0 € | 50 € | 50 € |
| BoursoBank | 60 € | 37 € | 70 € |
En conclusion :
- Interactive Brokers : Broker international reconnu, avec des frais attractifs.
- Trade Republic & Degiro : Bon choix pour un premier investissement, mais peu d’outils avancés.
- Saxo Bank, XTB, eToro : Destinés aux traders confirmés, mais interface complexe pour les néophytes.
- BoursoBank et autres banques en ligne : Tarifs plus élevés, peu d’avantages pour l’investissement hors Europe.
Démarches à suivre : L’ouverture d’un compte-titres se fait en quelques étapes : soumettez le formulaire en ligne, vérifiez votre identité et fournissez une pièce justificative (passeport ou carte d’identité).
Étape 3 : Investir son argent
- Déterminez votre véhicule d’investissement : actions, ETF ou fonds pour diversifier votre portefeuille.
- Fixez le montant à investir selon vos objectifs et votre gestion du risque.
- Effectuez un dépôt sur votre compte de courtage.
- Passez votre ordre d’achat :
- Identifiez l’actif recherché sur la plateforme de votre courtier.
- Sélectionnez le type d’ordre :
- Ordre au marché : achat instantané au prix actuel du marché.
- Ordre à cours limité : achat conditionnel à l’atteinte d’un prix donné.
- Confirmez et suivez l’exécution de votre ordre.
Notre conseil :
- Apprenez à connaître les risques, les coûts et les spécificités des produits avant d’investir.
- Restez à jour sur les tendances financières grâce à des plateformes spécialisées (Investing.com, revues économiques, newsletters, etc.).
- Privilégiez une vision à long terme : investissez avec régularité et répartissez vos investissements.
Finalement, pour investir dans l’urbanisation durable :
- Choisissez un produit financier lié aux smart city (action, ETF ou fonds) en accord avec votre stratégie.
- Ouvrez un compte-titres si ce n’est pas encore fait.
- Investissez en suivant une méthode structurée et performante.
En suivant ces étapes, vous pourrez placer votre argent en bourse et investir dans l’urbanisation durable. Malgré les défis, le marché des villes écologiques regorge d’opportunités uniques.
Si ce guide d’investissement, investir dans l’urbanisation durable, vous a plu, n’hésitez pas à consulter nos autres guides sur des thèmes proches comme investir dans le traitement de l’eau, investir dans les énergies renouvelables et investir dans l’ESG. Pour vous tenir au courant de l’actualité financière et recevoir des conseils et analyses régulières, abonnez-vous à notre Newsletter.
DISCLAIMER
Le contenu d’Infastor ne constitue pas un conseil en investissement au sens des articles L. 321-1 et D. 321-1 du Code Monétaire et Financier et ne remplace pas un avis personnalisé d’un professionnel habilité. Les performances passées ne garantissent pas les résultats futurs, et investir comporte un risque de perte en capital.
Les frais sont présentés à titre indicatif. Lisez attentivement les prospectus et faites vos propres recherches avant toute décision financière. Ce contenu est un guide pour investir dans l’urbanisation durable.
Suivez-nous sur les réseaux sociaux
Sources
- Products, Exchanges and Contracts Search | Interactive Brokers LLC. (s. d.). IBKR. https://www.interactivebrokers.com/en/trading/products-exchanges.php#/#
- Rechercher un produit. (s. d.). Trade Republic. https://app.traderepublic.com/browse/fund?jurisdiction=DE
- eToro. (s. d.). Stocks & beyond : Invest in 7000+ assets on eToro. https://www.etoro.com/
- The trading & investment specialist. (s. d.). https://www.saxotrader.com/sim/instant-demo/InstantDemo-EN-GL/trading/open-positions
- Rechercher un produit. (s. d.-b). Boursorama. https://www.boursorama.com/recherche/
- Rechercher un instrument. (s. d.). XTB.com. https://www.xtb.com/fr/specificites-des-instruments#actions
- Courtage en ligne | Tarifs au plus bas | Courtier DEGIRO. (s. d.). https://www.degiro.fr/
- Tableau de bord des Risques économiques. (s. d.). Coface. https://www.coface.com/fr/actualites-economie-conseils-d-experts/tableau-de-bord-des-risques-economiques
