Comment investir en bourse sur l’Autriche en 3 étapes simples
Sommaire
Résumé
L’Autriche est un centre d’affaires stable en Europe centrale, bénéficiant d’un environnement politique sûr, d’une infrastructure de qualité et d’une forte connectivité avec les autres marchés européens et mondiaux.
Pour investir sur le marché boursier autrichien, suivez ces 3 étapes : choisissez un produit financier (action, ETF ou fonds) exposé à l’économie autrichienne, ouvrez un compte-titres si nécessaire, puis passez un ordre pour investir.
Vous pourrez ainsi placer votre argent en bourse et investir en Autriche.
Pourquoi investir en Autriche ?
Présentation du pays :
Située au cœur de l’Europe, l’Autriche est une économie développée et stable. Membre de l’UE, elle profite d’une position géographique stratégique entre l’Europe occidentale et les marchés d’Europe centrale et orientale. Son secteur financier, son industrie manufacturière et son tourisme sont des moteurs de croissance.
Historiquement influencée par l’empire austro-hongrois, elle a su évoluer vers un modèle économique innovant, axé sur les énergies renouvelables et la haute technologie. Avec un cadre réglementaire favorable aux entreprises et un haut niveau de qualité de vie, l’Autriche est une destination de choix pour les investissements en Europe.
Opportunités par secteur :
L’Autriche est forte dans l’ingénierie et l’industrie avec Voestalpine et AVL. Son secteur pharmaceutique et énergétique est aussi dynamique, avec des entreprises comme OMV et Boehringer Ingelheim.
| PIB / Habitant | Population | Risque Pays | Climat des affaires |
|---|---|---|---|
| 56 856,0 $ | 9,0 Millions | A3 | A1 |
Investir à l’international implique d’évaluer deux éléments clés : le risque pays et le climat des affaires. Le premier concerne les incertitudes économiques, politiques ou financières qui peuvent nuire aux investissements (exemple : instabilité politique, fluctuations monétaires). Le second mesure la facilité à faire des affaires, influencée par la réglementation et le niveau de corruption. Un pays politiquement stable peut offrir un environnement entrepreneurial peu attractif, tandis qu’un pays instable peut paradoxalement être propice aux affaires. Ces deux indicateurs mesurent le risque d’investir en Autriche.
Risques et opportunités d’investir en Autriche
| Opportunités | Risques |
|---|---|
| Niveau de vie élevé : Autriche parmi les 14 premiers pays en PIB par habitant. Économie diversifiée : l’industrie manufacturière représente 16 % de la valeur ajoutée brute (2023). Énergie verte : 88 % de l’électricité issue des énergies renouvelables, principalement hydroélectrique (2023). Tourisme clé : 10e destination mondiale, 6,2 % du PIB et 7,6 % de l’emploi (2023). | Forte dépendance à l’économie allemande et d’Europe centrale. Secteur bancaire exposé à l’Europe centrale et aux Balkans. Neutralité autrichienne, pas de projet d’adhésion à l’OTAN. Risque de procédure de déficit UE en cas de politique fiscale souple. |
Les 3 étapes pour investir en Autriche
Chez Infastor, nous proposons un processus en 3 étapes simples pour investir en bourse rapidement sur la thématique de votre choix :
Choisir un
investissement
Ouvrir un
compte-titres
Investir son
argent
Étape 1 : Choisir un investissement
Investir directement dans une action autrichienne
Si vous souhaitez investir en actions directement sur le marché boursier autrichien, découvrez trois descriptions de sociétés cotées en Autriche pour vous aider à prendre une décision éclairée.
- Verbund : Principal fournisseur d’énergie en Autriche, Verbund se spécialise dans l’hydroélectricité. Ses avantages concurrentiels incluent une forte part d’énergie renouvelable et une expertise dans la gestion de centrales hydrauliques, lui permettant de répondre aux attentes de durabilité croissantes.
- Andritz : Leader mondial dans l’ingénierie industrielle, Andritz excelle dans les technologies de traitement des ressources et les solutions environnementales. Son expertise en automatisation et en innovation technologique en fait un acteur clé de son secteur.
- Strabag : Acteur majeur de la construction en Europe, Strabag bénéficie d’une forte capacité d’innovation et d’une expertise en gestion de projets d’infrastructure complexes. Sa portée internationale et ses compétences techniques lui permettent de mener à bien des projets d’envergure.
| Action | Croissance CAGR Chiffres d’affaires sur 3 ans (%) | Marge Brute (%) | Marge Nette (%) |
|---|---|---|---|
| Verbund | 44,69 | 45,02 | 21,69 |
| Andritz | 8,93 | 45,92 | 5,89 |
| Strabag | 6,20 | 37,09 | 3,57 |
Ces actions offrent une exposition aux grands secteurs du marché actions autrichien et permettent de bénéficier de la croissance économique du pays. Ces actions permettent d’investir en Autriche.
| Action | Disponibilité |
|---|---|
| Verbund | Trade Republic / BoursoBank / Saxo Bank / Degiro / Interactive Brokers / eToro |
| Andritz | Trade Republic / BoursoBank / Saxo Bank / Degiro / Interactive Brokers / eToro |
| Strabag | Trade Republic / BoursoBank / Saxo Bank / Degiro / Interactive Brokers |
Investir dans un ETF autrichien (Tracker, gestion passive)
Un ETF, ou fonds négocié en bourse, permet d’investir facilement dans un indice ou un secteur sans avoir à sélectionner individuellement des actions. Il s’agit d’un placement passif qui présente des frais généralement plus bas que ceux des fonds traditionnels.
Si vous voulez investir sur le marché boursier autrichien, découvrez trois ETF sur le développement économique autrichien pour vous aider à choisir.
- iShares MSCI Austria : Cet ETF suit l’indice MSCI Austria, offrant une exposition diversifiée aux principales entreprises autrichiennes de secteurs variés comme l’énergie, la finance et les matériaux.
- iShares ATX et Xtrackers Austria : Ces ETF suivent l’indice ATX (Austrian Traded Index) qui permet de s’exposer aux plus grandes entreprises autrichiennes côtées car il rassemble les cours des actions des 20 plus importantes capitalisations boursières de la place de Vienne.
| ETF | Disponibilité | Frais |
|---|---|---|
| iShares MSCI Austria | Saxo Bank / Interactive Brokers / BoursoBank | 0,50% |
| iShares ATX | Saxo Bank / Interactive Brokers / BoursoBank / Degiro / XTB | 0,32% |
| Xtrackers ATX | Saxo Bank / BoursoBank / Interactive Brokers | 0,25% |
Ces fonds offrent une vue représentative du marché actions autrichien et permettent de bénéficier de la croissance économique de la région. Ils offrent la possibilité de s’exposer au dynamisme des meilleures sociétés autrichiennes.
Investir dans un fonds d’investissement (OPCVM, gestion active)
Un OPCVM, aussi appelé UCITS, est un fonds collectif dont la gestion active entraîne des frais plus élevés qu’un ETF. En contrepartie, il permet d’investir sur des thématiques pointues telles que la blockchain, la transition énergétique ou la biotech. Son approche ESG est également plus sélective, analysant chaque société en détail plutôt que de se contenter d’une simple répartition indicielle.
Découvrez trois fonds d’investissement sur le développement économique autrichien pour vous aider à investir en bourse.
- Pictet Europe et JPMorgan European Growth : L’indice de référence des fonds est le MSCI Europe. Il représente les grandes et moyennes sociétés cotées européennes et notamment autrichiennes.
- Allianz Europe Equity Growth : L’indice de référence du fonds est le S&P Europe Largemidcap englobant les valeurs autrichiennes.
| Fonds OPCVM | Disponibilité | Frais d’entrée et de change | Frais annuels |
|---|---|---|---|
| Pictet Europe | Degiro / BoursoBank / Interactive Brokers | 6,00% + 2,00% | 0,29% |
| JPMorgan European Growth | Saxo Bank / Interactive Brokers | 0 | 0,66% |
| Allianz Europe Equity Growth | Degiro / BoursoBank / Interactive Brokers | 2,00% | 1,00% |
Ces fonds permettent ainsi de bénéficier de la croissance économique de la région et du dynamisme des sociétés autrichiennes. Ils offrent la possibilité d’investir en Autriche et de s’exposer au dynamisme des meilleures actions autrichiennes.
Étape 2 : Ouvrir un compte-titres
Pourquoi un compte-titres ?
Pour investir en Autriche, il est recommandé d’ouvrir un compte-titres chez un broker en ligne pour accéder aux marchés autrichiens au meilleur prix. Bien que moins avantageux fiscalement que d’autres enveloppes (PEA, PEE, PER), il permet d’investir sur presque tous les produits financiers. Les banques et néo-banques proposent, elles, moins de produits et des frais plus élevés.
Trouvez le bon courtier
Avant d’investir, il est crucial de choisir un courtier qui correspond à vos besoins. Prenez en compte l’éventail des produits accessibles ainsi que la structure des frais appliqués. Un comparatif clair et détaillé est disponible ici pour vous guider dans votre sélection.
Pour comparer les produits disponibles :
| Courtier (broker) | Actions et ETF | Fonds (OPCVM) | Crypto |
|---|---|---|---|
| Interactive Brokers | Oui | Oui | Oui |
| Degiro | Oui | Oui | Non |
| Trade Republic | Oui | Non | Oui |
| eToro | Oui | Non | Oui |
| Saxo Bank | Oui | Oui | Oui |
| XTB | Oui | Non | Non |
| BoursoBank | Oui | Oui | Non |
| Courtier (broker) | Marchés Disponibles | Produits disponibles |
|---|---|---|
| Interactive Brokers | Europe, U.S., Inde, Australie, Singapour, Taiwan, Hong Kong, Japon | 1 000 000 |
| Degiro | Europe, U.S., Australie, Singapour, Hong Kong, Japon | 20 000 |
| Trade Republic | Europe, U.S., Australie, Hong Kong, Japon | 12 000 |
| eToro | Europe, U.S., Arabie Saoudite, Hong Kong, Australie | 3 000 |
| Saxo Bank | Europe, U.S., Australie, Singapour, Hong Kong, Japon | 23 000 |
| XTB | Europe & U.S. | 6 000 |
| BoursoBank | Europe & U.S. | 4 000 |
Pour comparer les frais :
| Pour 10 000 € investis | Frais sur bourse Euronext Paris | Frais sur bourse États-Unis | Frais sur bourses internationales |
|---|---|---|---|
| Interactive Brokers | 5 € | 1 € | 5 € |
| Degiro | 2 € | 30 € | 32 € |
| Trade Republic | 1 € | 1 € | 1 € |
| eToro | 0 € | 50 € | 50 € |
| Saxo Bank | 8 € | 33 € | 33 € |
| XTB | 0 € | 50 € | 50 € |
| BoursoBank | 60 € | 37 € | 70 € |
En conclusion :
- Interactive Brokers : Excellente diversité d’actifs avec des coûts réduits.
- Trade Republic & Degiro : Idéaux pour commencer à investir, mais limités pour le trading avancé.
- Saxo Bank, XTB, eToro : Conçus pour les traders actifs, mais peu intuitifs pour les débutants.
- Banques en ligne (ex. BoursoBank) : Tarification élevée et moins compétitives que les brokers spécialisés.
Démarches à suivre : Pour créer un compte-titres, remplissez un formulaire en ligne, confirmez votre identité et envoyez les justificatifs demandés (passeport ou carte d’identité).
Étape 3 : Investir son argent
- Choisissez l’actif à investir : action, ETF ou fonds selon votre stratégie.
- Définissez votre mise de départ en fonction de votre appétence au risque et de vos objectifs financiers.
- Déposez des fonds sur votre compte de courtage.
- Exécutez votre ordre d’achat :
- Trouvez l’action ou l’ETF sur la plateforme de votre courtier.
- Sélectionnez le type d’ordre approprié :
- Ordre au marché : exécution immédiate au meilleur prix disponible.
- Ordre à cours limité : achat uniquement si le prix cible est atteint.
- Validez et surveillez la confirmation de l’ordre.
Notre conseil :
- Avant de vous lancer, renseignez-vous sur les risques, les frais et les produits d’investissement.
- Suivez de près les marchés grâce à des outils et sources d’informations fiables (Investing.com, médias financiers, newsletters, etc.).
- Préférez une stratégie durable : investissez progressivement et diversifiez votre portefeuille.
Finalement, pour investir en Autriche :
- Choisissez un produit financier lié à l’économie autrichienne (action, ETF ou fonds) en accord avec votre stratégie.
- Assurez-vous d’avoir un compte-titres ouvert.
- Appliquez notre approche rigoureuse pour optimiser vos investissements.
En suivant ces étapes, vous pourrez placer votre argent en bourse et investir en Autriche. Malgré les défis, le marché autrichien regorge d’opportunités uniques.
Si ce guide d’investissement, investir en Autriche, vous a plu, n’hésitez pas à consulter nos autres guides sur des thèmes proches comme investir en Allemagne, investir en Suisse, investir en Italie, et investir en Pologne. Pour vous tenir au courant de l’actualité financière et recevoir des conseils et analyses régulières, abonnez-vous à notre Newsletter.
DISCLAIMER
Le contenu d’Infastor ne constitue pas un conseil en investissement au sens des articles L. 321-1 et D. 321-1 du Code Monétaire et Financier et ne remplace pas un avis personnalisé d’un professionnel habilité. Les performances passées ne garantissent pas les résultats futurs, et investir comporte un risque de perte en capital.
Les frais sont présentés à titre indicatif. Lisez attentivement les prospectus et faites vos propres recherches avant toute décision financière. Ce contenu est un guide pour investir en Autriche.
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Sources
- Products, Exchanges and Contracts Search | Interactive Brokers LLC. (s. d.). IBKR. https://www.interactivebrokers.com/en/trading/products-exchanges.php#/#
- Rechercher un produit. (s. d.). Trade Republic. https://app.traderepublic.com/browse/fund?jurisdiction=DE
- eToro. (s. d.). Stocks & beyond : Invest in 7000+ assets on eToro. https://www.etoro.com/
- The trading & investment specialist. (s. d.). https://www.saxotrader.com/sim/instant-demo/InstantDemo-EN-GL/trading/open-positions
- Rechercher un produit. (s. d.-b). Boursorama. https://www.boursorama.com/recherche/
- Rechercher un instrument. (s. d.). XTB.com. https://www.xtb.com/fr/specificites-des-instruments#actions
- Courtage en ligne | Tarifs au plus bas | Courtier DEGIRO. (s. d.). https://www.degiro.fr/
- Tableau de bord des Risques économiques. (s. d.). Coface. https://www.coface.com/fr/actualites-economie-conseils-d-experts/tableau-de-bord-des-risques-economiques
