Comment investir en bourse sur Taïwan en 3 étapes simples
Sommaire
Résumé
Leader dans la production de semi-conducteurs, Taïwan joue un rôle crucial dans les chaînes d’approvisionnement mondiales en technologie.
Pour investir sur le marché boursier taïwanais, suivez ces 3 étapes : choisissez un produit financier (action, ETF ou fonds) exposé à l’économie taïwanaise, ouvrez un compte-titres si nécessaire, puis passez un ordre pour investir.
Vous pourrez ainsi placer votre argent en bourse et investir à Taïwan.
Pourquoi investir à Taïwan ?
Présentation du pays :
Taïwan, économie développée d’Asie de l’Est, est un acteur majeur de l’industrie des semi-conducteurs, essentielle aux technologies modernes. Située entre la Chine et le Pacifique, elle occupe une position stratégique dans la géopolitique régionale. Son développement fulgurant depuis les années 1980 en fait une puissance technologique et industrielle.
Bien que sous tension avec la Chine, Taïwan bénéficie du soutien des États-Unis et de l’Occident. Son marché innovant, notamment dans les composants électroniques et l’IA, attire les investissements étrangers. La stabilité de ses institutions et son expertise technologique en font un acteur clé de l’économie mondiale.
Opportunités par secteur :
Taïwan est un leader mondial des semi-conducteurs avec TSMC, et excelle aussi en électronique avec Acer et Foxconn.
| PIB / Habitant | Population | Risque Pays | Climat des affaires |
|---|---|---|---|
| 32 404,3 $ | 23,3 Millions | A2 | A1 |
Investir à l’international implique d’évaluer deux éléments clés : le risque pays et le climat des affaires. Le premier concerne les incertitudes économiques, politiques ou financières qui peuvent nuire aux investissements (exemple : instabilité politique, fluctuations monétaires). Le second mesure la facilité à faire des affaires, influencée par la réglementation et le niveau de corruption. Un pays politiquement stable peut offrir un environnement entrepreneurial peu attractif, tandis qu’un pays instable peut paradoxalement être propice aux affaires. Ces deux indicateurs mesurent le risque d’investir à Taïwan.
Risques et opportunités d’investir à Taïwan
| Opportunités | Risques |
|---|---|
| Position financière extérieure solide Fort potentiel de relance budgétaire Soutien public à la R&D Gros producteur d’électronique mondial | Relations tendues à travers le détroit Concentration technologique et demande chinoise Retard d’infrastructures par rapport à l’Asie Vieillissement de la population et isolement |
Les 3 étapes pour investir à Taïwan
Chez Infastor, nous proposons un processus en 3 étapes simples pour investir en bourse rapidement sur la thématique de votre choix :
Choisir un
investissement
Ouvrir un
compte-titres
Investir son
argent
Étape 1 : Choisir un investissement
Investir directement dans une action taïwanaise
Si vous souhaitez investir en actions directement sur le marché boursier taïwanais, découvrez trois descriptions de sociétés cotées à Taïwan pour vous aider à prendre une décision éclairée.
- TSMC : Leader mondial de la production de semi-conducteurs, TSMC bénéficie d’une avance technologique grâce à ses importantes capacités de production en processus avancé (3 nm, 5 nm), fabricant ainsi les puces les plus avancées. C’est peut-être la société la plus importante du système économique mondial.
- Cathay Financial : Groupe financier diversifié offrant des services bancaires, d’assurance et d’investissement, Cathay Financial domine le marché taïwanais grâce à un réseau solide et une expertise en gestion de risques, ce qui renforce la fidélité de ses clients et sa position compétitive.
- MediaTek : Spécialisée dans le design des semi-conducteurs pour appareils mobiles, elle se distingue par ses puces hautement intégrées et abordables, ce qui lui permet de capter des parts de marché.
| Action | Croissance CAGR Chiffres d’affaires sur 3 ans (%) | Marge Brute (%) | Marge Nette (%) |
|---|---|---|---|
| TSMC | 22,17 | 56,12 | 40,54 |
| Cathay Financial | -4,50 | – | 18,93 |
| MediaTek | 10,40 | 47,84 | 17,76 |
Ces actions offrent une exposition aux grands secteurs du marché actions taïwanais et permettent de bénéficier de la croissance économique du pays. Ces actions permettent d’investir à Taïwan.
| Action | Disponibilité |
|---|---|
| TSMC | Degiro / Saxo Bank / Interactive Brokers / Trade Republic / XTB / eToro / BoursoBank |
| Cathay Financial | Saxo Bank / Interactive Brokers / BoursoBank / Degiro |
| MediaTek | Interactive Brokers |
Investir dans un ETF taïwanais (Tracker, gestion passive)
Un ETF, ou fonds négocié en bourse, permet d’investir facilement dans un indice ou un secteur sans avoir à sélectionner individuellement des actions. Il s’agit d’un placement passif qui présente des frais généralement plus bas que ceux des fonds traditionnels.
Si vous voulez investir sur le marché boursier taïwanais, découvrez trois ETF sur le développement économique taïwanais pour vous aider à choisir.
- iShares MSCI Taiwan et HSBC MSCI Taiwan : Ces ETF suivent l’indice MSCI Taiwan, un indice sur les actions des grandes et moyennes capitalisations taiwanaises. L’indice MSCI Taiwan offre une vue représentative de la croissance économique du pays.
- Franklin FTSE Taiwan : Ce fonds ETF vise à suivre l’indice FTSE Taiwan 30/18 Capped, composé des 30 plus grandes entreprises taïwanaises. Géré par Franklin Templeton, il offre une exposition diversifiée à l’économie taïwanaise, notamment dans les secteurs technologiques et industriels.
| ETF | Disponibilité | Frais |
|---|---|---|
| iShares MSCI Taiwan | Degiro / Interactive Brokers / BoursoBank / Trade Republic / eToro / XTB / Saxo Bank | 0,74% |
| HSBC MSCI Taiwan | Degiro / Trade Republic / Saxo Bank / Interactive Brokers | 0,50% |
| Franklin FTSE Taiwan | Degiro / Trade Republic / Saxo Bank / Interactive Brokers | 0,19% |
Ces fonds offrent une vue représentative du marché actions taïwanais et permettent de bénéficier de la croissance économique de la région. Ils offrent la possibilité de s’exposer au dynamisme des meilleures sociétés taïwanaises.
Investir dans un fonds d’investissement (OPCVM, gestion active)
Un OPCVM, aussi appelé UCITS, est un fonds collectif dont la gestion active entraîne des frais plus élevés qu’un ETF. En contrepartie, il permet d’investir sur des thématiques pointues telles que la blockchain, la transition énergétique ou la biotech. Son approche ESG est également plus sélective, analysant chaque société en détail plutôt que de se contenter d’une simple répartition indicielle.
Découvrez trois fonds d’investissement sur le développement économique taïwanais pour vous aider à investir en bourse.
L’indice de référence de ces fonds est le MSCI Asia ex-Japan. Il représente les grandes et moyennes sociétés entreprises cotées en Asie hors Japon englobant Taiwan.
| Fonds OPCVM | Disponibilité | Frais d’entrée et de change | Frais annuels |
|---|---|---|---|
| Templeton Asian Growth | Degiro / Interactive Brokers / BoursoBank | 0 | 1,23% |
| Schroder ISF Asian opportunites | Degiro / Interactive Brokers / BoursoBank | 1,00% | 1,05% |
| JPM Asia Growth Fund | Interactive Brokers / Saxo / BoursoBank | 5,50% | 1,78% |
Ces fonds permettent ainsi de bénéficier de la croissance économique de la région et du dynamisme des sociétés taïwanaises. Ils offrent la possibilité d’investir à Taïwan et de s’exposer au dynamisme des meilleures actions taïwanaises.
Étape 2 : Ouvrir un compte-titres
Pourquoi un compte-titres ?
Pour investir à Taïwan, il est recommandé d’ouvrir un compte-titres chez un broker en ligne pour accéder aux marchés taïwanais au meilleur prix. Bien que moins avantageux fiscalement que d’autres enveloppes (PEA, PEE, PER), il permet d’investir sur presque tous les produits financiers. Les banques et néo-banques proposent, elles, moins de produits et des frais plus élevés.
Trouvez le bon courtier
Avant d’investir, il est crucial de choisir un courtier qui correspond à vos besoins. Prenez en compte l’éventail des produits accessibles ainsi que la structure des frais appliqués. Un comparatif clair et détaillé est disponible ici pour vous guider dans votre sélection.
Pour comparer les produits disponibles :
| Courtier (broker) | Actions et ETF | Fonds (OPCVM) | Crypto |
|---|---|---|---|
| Interactive Brokers | Oui | Oui | Oui |
| Degiro | Oui | Oui | Non |
| Trade Republic | Oui | Non | Oui |
| eToro | Oui | Non | Oui |
| Saxo Bank | Oui | Oui | Oui |
| XTB | Oui | Non | Non |
| BoursoBank | Oui | Oui | Non |
| Courtier (broker) | Marchés Disponibles | Produits disponibles |
|---|---|---|
| Interactive Brokers | Europe, U.S., Inde, Australie, Singapour, Taiwan, Hong Kong, Japon | 1 000 000 |
| Degiro | Europe, U.S., Australie, Singapour, Hong Kong, Japon | 20 000 |
| Trade Republic | Europe, U.S., Australie, Hong Kong, Japon | 12 000 |
| eToro | Europe, U.S., Arabie Saoudite, Hong Kong, Australie | 3 000 |
| Saxo Bank | Europe, U.S., Australie, Singapour, Hong Kong, Japon | 23 000 |
| XTB | Europe & U.S. | 6 000 |
| BoursoBank | Europe & U.S. | 4 000 |
Pour comparer les frais :
| Pour 10 000 € investis | Frais sur bourse Euronext Paris | Frais sur bourse États-Unis | Frais sur bourses internationales |
|---|---|---|---|
| Interactive Brokers | 5 € | 1 € | 5 € |
| Degiro | 2 € | 30 € | 32 € |
| Trade Republic | 1 € | 1 € | 1 € |
| eToro | 0 € | 50 € | 50 € |
| Saxo Bank | 8 € | 33 € | 33 € |
| XTB | 0 € | 50 € | 50 € |
| BoursoBank | 60 € | 37 € | 70 € |
En conclusion :
- Interactive Brokers : Excellente diversité d’actifs avec des coûts réduits.
- Trade Republic & Degiro : Idéaux pour commencer à investir, mais limités pour le trading avancé.
- Saxo Bank, XTB, eToro : Conçus pour les traders actifs, mais peu intuitifs pour les débutants.
- Banques en ligne (ex. BoursoBank) : Tarification élevée et moins compétitives que les brokers spécialisés.
Démarches à suivre : Pour créer un compte-titres, remplissez un formulaire en ligne, confirmez votre identité et envoyez les justificatifs demandés (passeport ou carte d’identité).
Étape 3 : Investir son argent
- Choisissez l’actif à investir : action, ETF ou fonds selon votre stratégie.
- Définissez votre mise de départ en fonction de votre appétence au risque et de vos objectifs financiers.
- Déposez des fonds sur votre compte de courtage.
- Exécutez votre ordre d’achat :
- Trouvez l’action ou l’ETF sur la plateforme de votre courtier.
- Sélectionnez le type d’ordre approprié :
- Ordre au marché : exécution immédiate au meilleur prix disponible.
- Ordre à cours limité : achat uniquement si le prix cible est atteint.
- Validez et surveillez la confirmation de l’ordre.
Notre conseil :
- Avant de vous lancer, renseignez-vous sur les risques, les frais et les produits d’investissement.
- Suivez de près les marchés grâce à des outils et sources d’informations fiables (Investing.com, médias financiers, newsletters, etc.).
- Préférez une stratégie durable : investissez progressivement et diversifiez votre portefeuille.
Finalement, pour investir à Taïwan :
- Choisissez un produit financier lié à l’économie taïwanaises (action, ETF ou fonds) en accord avec votre stratégie.
- Assurez-vous d’avoir un compte-titres ouvert.
- Appliquez notre approche rigoureuse pour optimiser vos investissements.
En suivant ces étapes, vous pourrez placer votre argent en bourse et investir à Taïwan. Malgré les défis, le marché taïwanais regorge d’opportunités uniques.
Si ce guide d’investissement, investir à Taïwan, vous a plu, n’hésitez pas à consulter nos autres guides sur des thèmes proches comme investir au Japon, investir en Chine, investir en Corée du Sud et investir à Singapour. Pour vous tenir au courant de l’actualité financière et recevoir des conseils et analyses régulières, abonnez-vous à notre Newsletter.
DISCLAIMER
Le contenu d’Infastor ne constitue pas un conseil en investissement au sens des articles L. 321-1 et D. 321-1 du Code Monétaire et Financier et ne remplace pas un avis personnalisé d’un professionnel habilité. Les performances passées ne garantissent pas les résultats futurs, et investir comporte un risque de perte en capital.
Les frais sont présentés à titre indicatif. Lisez attentivement les prospectus et faites vos propres recherches avant toute décision financière. Ce contenu est un guide pour investir à Taïwan.
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Sources
- Products, Exchanges and Contracts Search | Interactive Brokers LLC. (s. d.). IBKR. https://www.interactivebrokers.com/en/trading/products-exchanges.php#/#
- Rechercher un produit. (s. d.). Trade Republic. https://app.traderepublic.com/browse/fund?jurisdiction=DE
- eToro. (s. d.). Stocks & beyond : Invest in 7000+ assets on eToro. https://www.etoro.com/
- The trading & investment specialist. (s. d.). https://www.saxotrader.com/sim/instant-demo/InstantDemo-EN-GL/trading/open-positions
- Rechercher un produit. (s. d.-b). Boursorama. https://www.boursorama.com/recherche/
- Rechercher un instrument. (s. d.). XTB.com. https://www.xtb.com/fr/specificites-des-instruments#actions
- Courtage en ligne | Tarifs au plus bas | Courtier DEGIRO. (s. d.). https://www.degiro.fr/
- Tableau de bord des Risques économiques. (s. d.). Coface. https://www.coface.com/fr/actualites-economie-conseils-d-experts/tableau-de-bord-des-risques-economiques
