Comment investir en bourse sur le Moyen-Orient en 3 étapes simples
Sommaire
Résumé
Le Moyen-Orient offre des opportunités d’investissement uniques grâce à ses ressources énergétiques abondantes, sa position stratégique et ses initiatives pour diversifier ses économies au-delà du pétrole.
Pour investir sur le marché boursier moyen-oriental, suivez ces 3 étapes : choisissez un produit financier (action, ETF ou fonds) exposé à l’économie des pays du Moyen-Orient, ouvrez un compte-titres si nécessaire, puis passez un ordre pour investir.
Vous pourrez ainsi placer votre argent en bourse et investir au Moyen-Orient.
Pourquoi investir au Moyen-Orient ?
Présentation de la région :
Le Moyen-Orient, carrefour stratégique reliant l’Europe, l’Asie et l’Afrique, est une région clé pour l’énergie et la logistique mondiale. Doté des plus grandes réserves de pétrole et de gaz, il alimente l’économie mondiale et investit massivement dans la diversification (tourisme, finance, technologie).
Historiquement marqué par les civilisations anciennes et les conflits géopolitiques, il connaît aujourd’hui un essor économique avec des projets comme Vision 2030 en Arabie saoudite ou l’essor des Émirats arabes unis. L’ouverture des marchés et la modernisation des infrastructures font de cette région un pôle d’investissement prometteur pour les prochaines décennies.
Opportunités par secteur :
Le Moyen-Orient est une puissance énergétique mondiale, avec Aramco en Arabie Saoudite et ADNOC aux Émirats Arabes Unis. Il se développe aussi dans la finance et les technologies. La région reste leader dans l’extraction de pétrole et de gaz, tout en investissant massivement dans les énergies renouvelables. Des hubs technologiques émergent à Dubaï, Tel Aviv ou Riyad.
| PIB / Habitant | Population |
|---|---|
| 8 499,8 $ | 508,3 Millions |
Risques et opportunités d’investir au Moyen-Orient
| Opportunités | Risques |
|---|---|
| Croissance économique rapide et diversification. Réformes économiques ambitieuses (ex. Vision 2030) qui modernisent la région Secteur énergétique et infrastructure dynamique. Climat d’affaires en amélioration grâce à des initiatives de transparence et de digitalisation | Instabilité politique fréquente dans la région Volatilité élevée des marchés boursiers Risques liés à la dépendance au pétrole Manque de diversification économique solide |
Les 3 étapes pour investir au Moyen-Orient
Chez Infastor, nous proposons un processus en 3 étapes simples pour investir en bourse rapidement sur la thématique de votre choix :
Choisir un
investissement
Ouvrir un
compte-titres
Investir son
argent
Étape 1 : Choisir un investissement
Investir directement dans une action du Moyen-Orient
Si vous souhaitez investir en actions directement sur le marché boursier moyen-oriental, découvrez trois descriptions de sociétés cotées au Moyen-Orient pour vous aider à prendre une décision éclairée.
- Saudi Aramco : Leader mondial de l’énergie et du pétrole, Saudi Aramco se distingue par ses vastes réserves de pétrole et gaz, ainsi que par une production à faible coût. Sa force réside dans son intégration verticale, lui permettant de contrôler l’ensemble de la chaîne de valeur.
- Check Point Software : Spécialisée dans la cybersécurité, Check Point fournit des solutions de protection avancée contre les cyberattaques. Ses principaux avantages concurrentiels sont sa technologie de prévention des menaces basée sur l’IA et sa vaste gamme de solutions de sécurité intégrée, tandis que sa force réside dans sa réputation mondiale en matière d’innovation en cybersécurité.
- The Saudi National Bank (SNB) : La plus grande banque d’Arabie saoudite, SNB bénéficie d’une solide base de clientèle et d’une gamme diversifiée de produits financiers. Sa force repose sur son influence dans l’économie saoudienne et sa capacité à attirer des capitaux étrangers.
| Action | Croissance CAGR Chiffres d’affaires sur 3 ans (%) | Marge Brute (%) | Marge Nette (%) |
|---|---|---|---|
| Saudi Aramco | 29,13 | 64,19 | 24,39 |
| Check Point Software | 5,35 | 88,30 | 34,80 |
| The Saudi National Bank | 4,00 | – | 61,00 |
Ces actions offrent une exposition aux grands secteurs du marché actions du Moyen-Orient et permettent de bénéficier de la croissance économique de la région. Ces actions permettent d’investir au Moyen-Orient.
| Action | Disponibilité |
|---|---|
| Saudi Aramco | Interactive Brokers |
| Check Point Software | Trade Republic / Interactive Brokers / Saxo Bank / Degiro / BoursoBank / eToro / XTB |
| The Saudi National Bank | Interactive Brokers |
Investir dans un ETF sur le Moyen-Orient (Tracker, gestion passive)
Un ETF, ou fonds négocié en bourse, permet d’investir facilement dans un indice ou un secteur sans avoir à sélectionner individuellement des actions. Il s’agit d’un placement passif qui présente des frais généralement plus bas que ceux des fonds traditionnels.
Si vous voulez investir sur le marché boursier des pays du Moyen-Orient, découvrez trois ETF sur le développement économique du Moyen-Orient pour vous aider à choisir.
- iShares MSCI Saudi Arabia : Cet ETF suit l’indice le MSCI Saudi Arabia qui regroupe des grandes et moyennes capitalisations saoudiennes, offrant ainsi une vue d’ensemble des principaux secteurs de l’économie saoudienne.
- Amundi PEA MSCI Emerging EMEA et Xtrackers MSCI Emerging Markets EMEA : Ces ETF suivent l’indice MSCI Emerging Market EMEA qui réplique la performance des marchés émergents de la région EMEA (Europe, Moyen-Orient et Afrique), incluant des pays comme les l’Arabie Saoudite, l’Afrique du Sud, les Emirats Arabes Unis et la Pologne.
| ETF | Disponibilité | Frais |
|---|---|---|
| iShares MSCI Saudi Arabia | Trade Republic / Interactive Brokers / Saxo Bank / Degiro / BoursoBank / eToro | 0,62% |
| Amundi PEA MSCI Emerging EMEA | Trade Republic / Saxo Bank | 0,55% |
| Xtrackers MSCI Emerging Markets EMEA | Interactive Brokers / Saxo Bank / Degiro / BoursoBank | 0,65% |
Ces fonds offrent une vue représentative du marché actions du Moyen-Orient et permettent de bénéficier de la croissance économique de la région. Ils offrent la possibilité de s’exposer au dynamisme des meilleures sociétés du Moyen-Orient.
Investir dans un fonds d’investissement (OPCVM, gestion active)
Un OPCVM, aussi appelé UCITS, est un fonds collectif dont la gestion active entraîne des frais plus élevés qu’un ETF. En contrepartie, il permet d’investir sur des thématiques pointues telles que la blockchain, la transition énergétique ou la biotech. Son approche ESG est également plus sélective, analysant chaque société en détail plutôt que de se contenter d’une simple répartition indicielle.
Découvrez deux fonds d’investissement sur le développement économique du Moyen-Orient pour vous aider à investir en bourse.
L’indice de référence de ces fonds est le MSCI Emerging EMEA qui réplique la performance des marchés émergents de la région EMEA (Europe, Moyen-Orient et Afrique), incluant des pays comme les l’Arabie Saoudite, l’Afrique du Sud, les Emirats Arabes Unis et la Pologne.
| Fonds OPCVM | Disponibilité | Frais d’entrée et de change |
|---|---|---|
| Barings Emerging EMEA Opportunities | BoursoBank / Saxo Bank | 0 |
| Amundi Funds Emerging EMEA | Interactive Brokers | 4,50% |
| Templeton Asian Growth | Degiro / Saxo / BoursoBank / Interactive Brokers | 0 |
Note : Le fonds “ Amundi Funds Emerging EMEA ” facture des frais supplémentaires de 20%, uniquement sur la performance supérieure à celle de l’indice.
Ces fonds permettent ainsi de bénéficier de la croissance économique de la région et du dynamisme des sociétés du Moyen-Orient. Ils offrent la possibilité d’investir au Moyen-Orient et de s’exposer au dynamisme des meilleures actions du Moyen-Orient.
Étape 2 : Ouvrir un compte-titres
Pourquoi un compte-titres ?
Pour investir au Moyen-Orient, il est recommandé d’ouvrir un compte-titres chez un broker en ligne pour accéder aux marchés saoudiens, émiratis, turcs et israéliens au meilleur prix. Bien que moins avantageux fiscalement que d’autres enveloppes (PEA, PEE, PER), il permet d’investir sur presque tous les produits financiers. Les banques et néo-banques proposent, elles, moins de produits et des frais plus élevés.
Trouvez le bon courtier
Avant d’investir, il est crucial de choisir un courtier qui correspond à vos besoins. Prenez en compte l’éventail des produits accessibles ainsi que la structure des frais appliqués. Un comparatif clair et détaillé est disponible ici pour vous guider dans votre sélection.
Pour comparer les produits disponibles :
| Courtier (broker) | Actions et ETF | Fonds (OPCVM) | Crypto |
|---|---|---|---|
| Interactive Brokers | Oui | Oui | Oui |
| Degiro | Oui | Oui | Non |
| Trade Republic | Oui | Non | Oui |
| eToro | Oui | Non | Oui |
| Saxo Bank | Oui | Oui | Oui |
| XTB | Oui | Non | Non |
| BoursoBank | Oui | Oui | Non |
| Courtier (broker) | Marchés Disponibles | Produits disponibles |
|---|---|---|
| Interactive Brokers | Europe, U.S., Inde, Australie, Singapour, Taiwan, Hong Kong, Japon | 1 000 000 |
| Degiro | Europe, U.S., Australie, Singapour, Hong Kong, Japon | 20 000 |
| Trade Republic | Europe, U.S., Australie, Hong Kong, Japon | 12 000 |
| eToro | Europe, U.S., Arabie Saoudite, Hong Kong, Australie | 3 000 |
| Saxo Bank | Europe, U.S., Australie, Singapour, Hong Kong, Japon | 23 000 |
| XTB | Europe & U.S. | 6 000 |
| BoursoBank | Europe & U.S. | 4 000 |
Pour comparer les frais :
| Pour 10 000 € investis | Frais sur bourse Euronext Paris | Frais sur bourse États-Unis | Frais sur bourses internationales |
|---|---|---|---|
| Interactive Brokers | 5 € | 1 € | 5 € |
| Degiro | 2 € | 30 € | 32 € |
| Trade Republic | 1 € | 1 € | 1 € |
| eToro | 0 € | 50 € | 50 € |
| Saxo Bank | 8 € | 33 € | 33 € |
| XTB | 0 € | 50 € | 50 € |
| BoursoBank | 60 € | 37 € | 70 € |
En conclusion :
- Interactive Brokers : Excellente diversité d’actifs avec des coûts réduits.
- Trade Republic & Degiro : Idéaux pour commencer à investir, mais limités pour le trading avancé.
- Saxo Bank, XTB, eToro : Conçus pour les traders actifs, mais peu intuitifs pour les débutants.
- Banques en ligne (ex. BoursoBank) : Tarification élevée et moins compétitives que les brokers spécialisés.
Démarches à suivre : Pour créer un compte-titres, remplissez un formulaire en ligne, confirmez votre identité et envoyez les justificatifs demandés (passeport ou carte d’identité).
Étape 3 : Investir son argent
- Choisissez l’actif à investir : action, ETF ou fonds selon votre stratégie.
- Définissez votre mise de départ en fonction de votre appétence au risque et de vos objectifs financiers.
- Déposez des fonds sur votre compte de courtage.
- Exécutez votre ordre d’achat :
- Trouvez l’action ou l’ETF sur la plateforme de votre courtier.
- Sélectionnez le type d’ordre approprié :
- Ordre au marché : exécution immédiate au meilleur prix disponible.
- Ordre à cours limité : achat uniquement si le prix cible est atteint.
- Validez et surveillez la confirmation de l’ordre.
Notre conseil :
- Avant de vous lancer, renseignez-vous sur les risques, les frais et les produits d’investissement.
- Suivez de près les marchés grâce à des outils et sources d’informations fiables (Investing.com, médias financiers, newsletters, etc.).
- Préférez une stratégie durable : investissez progressivement et diversifiez votre portefeuille.
Finalement, pour investir au Moyen-Orient :
- Choisissez un produit financier lié à l’économie des pays du Moyen-Orient (action, ETF ou fonds) en accord avec votre stratégie.
- Assurez-vous d’avoir un compte-titres ouvert.
- Appliquez notre approche rigoureuse pour optimiser vos investissements.
En suivant ces étapes, vous pourrez placer votre argent en bourse et investir au Moyen-Orient. Malgré les défis, le marché moyen-oriental regorge d’opportunités uniques.
Si ce guide d’investissement, investir au Moyen-Orient, vous a plu, n’hésitez pas à consulter nos autres guides sur des thèmes proches comme investir en Arabie Saoudite, investir aux Emirats Arabes Unis, investir à Dubaï, investir en Turquie et investir en Israël. Pour vous tenir au courant de l’actualité financière et recevoir des conseils et analyses régulières, abonnez-vous à notre Newsletter.
FAQ
Quels sont les principaux marchés boursiers au Moyen-Orient ?
Les principaux marchés investissables en bourse au Moyen-Orient sont l’Arabie Saoudite, la Turquie, les Emirats Arabes Unis et Israël. Les autres pays du Moyen-Orient ont des marchés boursiers beaucoup plus restreints qui sont pour le moment difficilement accessibles aux investisseurs internationaux.
DISCLAIMER
Le contenu d’Infastor ne constitue pas un conseil en investissement au sens des articles L. 321-1 et D. 321-1 du Code Monétaire et Financier et ne remplace pas un avis personnalisé d’un professionnel habilité. Les performances passées ne garantissent pas les résultats futurs, et investir comporte un risque de perte en capital.
Les frais sont présentés à titre indicatif. Lisez attentivement les prospectus et faites vos propres recherches avant toute décision financière. Ce contenu est un guide pour investir au Moyen-Orient.
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Sources
- Products, Exchanges and Contracts Search | Interactive Brokers LLC. (s. d.). IBKR. https://www.interactivebrokers.com/en/trading/products-exchanges.php#/#
- Rechercher un produit. (s. d.). Trade Republic. https://app.traderepublic.com/browse/fund?jurisdiction=DE
- eToro. (s. d.). Stocks & beyond : Invest in 7000+ assets on eToro. https://www.etoro.com/
- The trading & investment specialist. (s. d.). https://www.saxotrader.com/sim/instant-demo/InstantDemo-EN-GL/trading/open-positions
- Rechercher un produit. (s. d.-b). Boursorama. https://www.boursorama.com/recherche/
- Rechercher un instrument. (s. d.). XTB.com. https://www.xtb.com/fr/specificites-des-instruments#actions
- Courtage en ligne | Tarifs au plus bas | Courtier DEGIRO. (s. d.). https://www.degiro.fr/
- Tableau de bord des Risques économiques. (s. d.). Coface. https://www.coface.com/fr/actualites-economie-conseils-d-experts/tableau-de-bord-des-risques-economiques
