Comment investir en bourse sur les Émirats en 3 étapes simples
Sommaire
Résumé
Une vision futuriste et un cadre économique proactif font de cette destination un levier d’expansion majeur. Accédez à un centre névralgique mondial.
Pour investir sur le marché boursier émirati ou émirien, suivez ces 3 étapes : choisissez un produit financier (action, ETF ou fonds) exposé à l’économie émiratie, ouvrez un compte-titres si nécessaire, puis passez un ordre pour investir.
Vous pourrez ainsi placer votre argent en bourse et investir aux Émirats Arabes Unis.
Pourquoi investir aux Émirats Arabes Unis ?
Présentation du pays :
Les Émirats arabes unis sont une puissance économique du Golfe, bénéficiant de vastes ressources pétrolières et d’une diversification rapide vers la finance et la technologie. Situés à un carrefour stratégique entre l’Asie, l’Afrique et l’Europe, ils ont su attirer capitaux et talents.
Depuis leur indépendance, ils ont transformé leur économie, devenant un centre majeur pour l’innovation et le commerce international. Aujourd’hui, les Émirats offrent d’excellentes opportunités d’investissement, notamment dans la fintech, la logistique et l’énergie verte, avec une fiscalité particulièrement avantageuse pour les entreprises.
Opportunités par secteur :
Les Émirats sont leaders dans l’industrie pétrolière avec ADNOC. Ils développent aussi les énergies renouvelables avec Masdar et sont un centre financier et logistique stratégique.
| PIB / Habitant | Population | Risque Pays | Climat des affaires |
|---|---|---|---|
| 48 140,6 $ | 10,7 Millions | A3 | A2 |
Lorsqu’un investisseur s’intéresse à un pays, il doit examiner deux aspects : le risque pays et le climat des affaires. Le risque pays correspond aux dangers politiques, économiques ou financiers susceptibles d’affecter ses investissements (instabilité gouvernementale, crise monétaire). Le climat des affaires, en revanche, reflète la facilité à entreprendre dans ce pays, influencée par des éléments comme la réglementation et la corruption. Un pays peut être stable mais difficile pour les affaires, tout comme un pays plus instable peut présenter des opportunités intéressantes. Ces deux indicateurs mesurent le risque d’investir aux Émirats Arabes Unis.
Risques et opportunités d’investir aux Émirats Arabes Unis
| Opportunités | Risques |
|---|---|
| Croissance économique rapide et stable Avantages fiscaux pour les investisseurs Infrastructure financière moderne et développée Accès à des marchés mondiaux stratégiques | Forte dépendance au pétrole Régulation parfois opaque pour les étrangers Volatilité des marchés émergents Risques géopolitiques régionaux |
Les 3 étapes pour investir aux Émirats Arabes Unis
Chez Infastor, nous proposons un processus en 3 étapes simples pour investir en bourse rapidement sur la thématique de votre choix :
Choisir un
investissement
Ouvrir un
compte-titres
Investir son
argent
Étape 1 : Choisir un investissement
Investir directement dans une action émiratie
Si vous souhaitez investir en actions directement sur le marché boursier émirati, découvrez trois descriptions de sociétés cotées aux Émirats Arabes Unis pour vous aider à prendre une décision éclairée.
- Emaar Development : filiale d’Emaar Properties, c’est un leader de la promotion immobilière aux Émirats arabes unis. Spécialisée dans les projets résidentiels haut de gamme, elle bénéficie de la réputation et du portefeuille prestigieux de sa maison mère, offrant des communautés intégrées et une forte valeur ajoutée grâce à une qualité de construction et un design innovant.
- Emaar Properties : société mère d’Emaar Development, la société est un géant mondial de l’immobilier, connu pour des icônes comme Burj Khalifa et Dubai Mall. Son avantage concurrentiel repose sur son expertise dans le développement de mégaprojets et sa diversification dans l’hôtellerie et le commerce, renforçant son leadership dans le secteur immobilier et touristique.
- Emirates NBD Bank : C’est l’une des principales banques des Émirats arabes unis, offrant des services financiers diversifiés aux particuliers et aux entreprises. Son leadership repose sur l’innovation numérique et une forte présence régionale, soutenue par une gamme complète de solutions bancaires et une approche proactive du marché, renforçant ainsi sa position face à la concurrence.
| Action | Croissance CAGR Chiffres d’affaires sur 3 ans (%) | Marge Brute (%) | Marge Nette (%) |
|---|---|---|---|
| Emaar Development | 7,06 | 55,66 | 39,87 |
| Emaar Properties | 8,37 | 55,66 | 38,06 |
| Emirates NBD Bank | 43,27 | – | 52,04 |
Ces actions offrent une exposition aux grands secteurs du marché actions émirati et permettent de bénéficier de la croissance économique du pays. Ces actions permettent d’investir aux Émirats Arabes Unis.
| Action | Disponibilité |
|---|---|
| Emaar Development | eToro |
| Emaar Properties | eToro |
| Emirates NBD Bank | eToro |
Investir dans un ETF émirati (Tracker, gestion passive)
Investir dans un ETF, c’est choisir un fonds qui suit fidèlement un indice boursier ou un secteur d’activité avec un coût réduit. Ce type de placement passif permet d’accéder à une diversification immédiate et à une gestion simplifiée.
Si vous voulez investir sur le marché boursier émirati, découvrez trois ETF sur le développement économique émirati pour vous aider à choisir.
- iShares MSCI UAE : Cet ETF suit l’indice MSCI UAE, qui regroupe les grandes et moyennes capitalisations des Émirats arabes unis. Il offre une exposition diversifiée aux principaux secteurs économiques du pays, permettant aux investisseurs de bénéficier de la croissance des entreprises leaders aux Émirats, notamment dans l’immobilier, la finance et l’énergie.
- Amundi PEA MSCI Emerging EMEA et Xtrackers MSCI Emerging Markets EMEA : Ces ETF suivent l’indice MSCI Emerging Market EMEA qui réplique la performance des marchés émergents de la région EMEA (Europe, Moyen-Orient et Afrique), incluant des pays comme les l’Arabie Saoudite, l’Afrique du Sud, les Emirats Arabes Unis et la Pologne.
| ETF | Disponibilité | Frais |
|---|---|---|
| iShares MSCI UAE | Interactive Brokers / Saxo Bank / Degiro / BoursoBank | 0,60% |
| Amundi PEA MSCI Emerging EMEA | Trade Republic / Saxo Bank | 0,55% |
| Xtrackers MSCI Emerging Markets EMEA | Interactive Brokers / Saxo Bank / Degiro / BoursoBank | 0,65% |
Ces fonds offrent une vue représentative du marché actions émirati et permettent de bénéficier de la croissance économique de la région. Ils offrent la possibilité de s’exposer au dynamisme des meilleures sociétés émiraties.
Investir dans un fonds d’investissement (OPCVM, gestion active)
Un OPCVM (ou UCITS) est un véhicule d’investissement collectif qui, contrairement à un ETF, bénéficie d’une gestion active, souvent accompagnée de frais plus élevés. Il se distingue par sa capacité à cibler des secteurs émergents comme la biotech ou la blockchain et à appliquer des critères ESG plus rigoureux en évaluant chaque entreprise indépendamment, plutôt que de suivre un simple indice de marché.
Découvrez deux fonds d’investissement sur le développement économique émirati pour vous aider à investir en bourse.
L’indice de référence de ces fonds est le MSCI Emerging EMEA qui réplique la performance des marchés émergents de la région EMEA (Europe, Moyen-Orient et Afrique), incluant des pays comme les l’Arabie Saoudite, l’Afrique du Sud, les Émirats Arabes Unis et la Pologne. Ces fonds permettent ainsi de bénéficier de la croissance économique de la région et du dynamisme des entreprises du pays.
| Fonds OPCVM | Disponibilité | Frais d’entrée et de change | Frais annuels |
|---|---|---|---|
| Barings Emerging EMEA Opportunities | BoursoBank / Saxo Bank | 0 | 2,16% |
| Amundi Funds Emerging EMEA | Interactive Brokers | 4,50% | 2,22% |
Note : Le fonds “ Amundi Funds Emerging EMEA ” facture des frais supplémentaires de 20%, uniquement sur la performance supérieure à celle de l’indice.
Ces fonds permettent ainsi de bénéficier de la croissance économique de la région et du dynamisme des sociétés émiraties. Ils offrent la possibilité d’investir aux Émirats Arabes Unis et de s’exposer au dynamisme des meilleures actions émiraties.
Étape 2 : Ouvrir un compte-titres
Pourquoi un compte-titres ?
Pour investir aux Émirats Arabes Unis, il est recommandé d’ouvrir un compte-titres chez un broker en ligne pour accéder aux marchés émiratis au meilleur prix. Bien que moins avantageux fiscalement que d’autres enveloppes (PEA, PEE, PER), il permet d’investir sur presque tous les produits financiers. Les banques et néo-banques proposent, elles, moins de produits et des frais plus élevés.
Sélectionner une plateforme d’investissement
Avant d’ouvrir un compte, prenez le temps d’évaluer les courtiers disponibles. Leur offre en termes de produits financiers et leur politique tarifaire sont des critères déterminants. Découvrez notre analyse complète des meilleures options ici.
Pour comparer les produits disponibles :
| Courtier (broker) | Actions et ETF | Fonds (OPCVM) | Crypto |
|---|---|---|---|
| Interactive Brokers | Oui | Oui | Oui |
| Degiro | Oui | Oui | Non |
| Trade Republic | Oui | Non | Oui |
| eToro | Oui | Non | Oui |
| Saxo Bank | Oui | Oui | Oui |
| XTB | Oui | Non | Non |
| BoursoBank | Oui | Oui | Non |
| Courtier (broker) | Marchés Disponibles | Produits disponibles |
|---|---|---|
| Interactive Brokers | Europe, U.S., Inde, Australie, Singapour, Taiwan, Hong Kong, Japon | 1 000 000 |
| Degiro | Europe, U.S., Australie, Singapour, Hong Kong, Japon | 20 000 |
| Trade Republic | Europe, U.S., Australie, Hong Kong, Japon | 12 000 |
| eToro | Europe, U.S., Arabie Saoudite, Hong Kong, Australie | 3 000 |
| Saxo Bank | Europe, U.S., Australie, Singapour, Hong Kong, Japon | 23 000 |
| XTB | Europe & U.S. | 6 000 |
| BoursoBank | Europe & U.S. | 4 000 |
Pour comparer les frais :
| Pour 10 000 € investis | Frais sur bourse Euronext Paris | Frais sur bourse États-Unis | Frais sur bourses internationales |
|---|---|---|---|
| Interactive Brokers | 5 € | 1 € | 5 € |
| Degiro | 2 € | 30 € | 32 € |
| Trade Republic | 1 € | 1 € | 1 € |
| eToro | 0 € | 50 € | 50 € |
| Saxo Bank | 8 € | 33 € | 33 € |
| XTB | 0 € | 50 € | 50 € |
| BoursoBank | 60 € | 37 € | 70 € |
En conclusion :
- Interactive Brokers : Large choix de produits et tarifs compétitifs.
- Trade Republic & Degiro : Simples et abordables, mais pas optimaux pour le trading intensif.
- Saxo Bank, XTB, eToro : Brokers avancés pour traders chevronnés, peu adaptés aux débutants.
- Banques en ligne comme BoursoBank : Peu compétitives face aux courtiers spécialisés.
Démarches à suivre : Commencez à investir en ouvrant un compte-titres : remplissez le formulaire en ligne, authentifiez votre identité et transmettez vos documents (passeport ou carte d’identité).
Étape 3 : Investir son argent
- Sélectionnez un produit d’investissement : actions, ETF ou fonds selon votre stratégie patrimoniale.
- Évaluez votre budget d’investissement en tenant compte de votre profil de risque et de votre horizon temporel.
- Alimentez votre compte en transférant les fonds nécessaires.
- Passez un ordre d’achat :
- Recherchez l’actif visé sur la plateforme de votre courtier.
- Choisissez le type d’ordre adapté :
- Ordre au marché : achat immédiat au prix actuel.
- Ordre à cours limité : achat uniquement si le prix cible est atteint.
- Validez et suivez le traitement de votre ordre.
Notre conseil :
- Ne négligez pas l’importance de comprendre les risques, les frais et le fonctionnement des produits financiers avant d’investir.
- Tenez-vous informé des évolutions du marché en utilisant des ressources adaptées (Investing.com, presse économique, newsletters, etc.).
- Adoptez une démarche progressive et diversifiée pour construire un portefeuille solide sur le long terme.
Finalement, pour investir aux Émirats Arabes Unis :
- Choisissez un produit financier lié à l’économie émiratie (action, ETF ou fonds) en accord avec votre stratégie.
- Commencez par ouvrir un compte-titres si nécessaire.
- Adoptez notre processus rigoureux pour investir avec confiance.
En suivant ces étapes, vous pourrez placer votre argent en bourse et investir aux Émirats Arabes Unis. Malgré les défis, le marché émirati regorge d’opportunités uniques.
Si ce guide d’investissement, investir aux Émirats Arabes Unis, vous a plu, n’hésitez pas à consulter nos autres guides sur des thèmes proches comme investir au Moyen-Orient, investir en Arabie Saoudite, investir à Dubaï, investir en Turquie et investir en Israël. Pour vous tenir au courant de l’actualité financière et recevoir des conseils et analyses régulières, abonnez-vous à notre Newsletter.
DISCLAIMER
Le contenu d’Infastor ne constitue pas un conseil en investissement au sens des articles L. 321-1 et D. 321-1 du Code Monétaire et Financier et ne remplace pas un avis personnalisé d’un professionnel habilité. Les performances passées ne garantissent pas les résultats futurs, et investir comporte un risque de perte en capital.
Les frais sont présentés à titre indicatif. Lisez attentivement les prospectus et faites vos propres recherches avant toute décision financière. Ce contenu est un guide pour investir aux Émirats Arabes Unis.
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Sources
- Products, Exchanges and Contracts Search | Interactive Brokers LLC. (s. d.). IBKR. https://www.interactivebrokers.com/en/trading/products-exchanges.php#/#
- Rechercher un produit. (s. d.). Trade Republic. https://app.traderepublic.com/browse/fund?jurisdiction=DE
- eToro. (s. d.). Stocks & beyond : Invest in 7000+ assets on eToro. https://www.etoro.com/
- The trading & investment specialist. (s. d.). https://www.saxotrader.com/sim/instant-demo/InstantDemo-EN-GL/trading/open-positions
- Rechercher un produit. (s. d.-b). Boursorama. https://www.boursorama.com/recherche/
- Rechercher un instrument. (s. d.). XTB.com. https://www.xtb.com/fr/specificites-des-instruments#actions
- Courtage en ligne | Tarifs au plus bas | Courtier DEGIRO. (s. d.). https://www.degiro.fr/
- Tableau de bord des Risques économiques. (s. d.). Coface. https://www.coface.com/fr/actualites-economie-conseils-d-experts/tableau-de-bord-des-risques-economiques
