Comment investir en bourse sur Dubaï en 3 étapes simples
Sommaire
Résumé
Un dynamisme économique exceptionnel allié à une fiscalité attractive. Dubaï est un hub international qui redéfinit l’audace et l’innovation au cœur du monde des affaires.
Pour investir sur le marché boursier de Dubaï ou d’Abu Dhabi, suivez ces 3 étapes : choisissez un produit financier (action, ETF ou fonds) exposé à l’économie dubaïote, ouvrez un compte-titres si nécessaire, puis passez un ordre pour investir.
Vous pourrez ainsi placer votre argent en bourse et investir à Dubaï.
Pourquoi investir à Dubaï ?
Présentation de la région
Pôle économique et financier des Émirats arabes unis, Dubaï est un hub incontournable du Moyen-Orient, reliant l’Asie, l’Europe et l’Afrique. Son économie, initialement basée sur le pétrole, s’est diversifiée dans la finance, le tourisme et la technologie. Avec sa politique fiscale attractive et ses zones franches, Dubaï attire les entreprises et les investisseurs du monde entier.
La ville mise désormais sur l’intelligence artificielle, la blockchain et la transition énergétique pour renforcer son attractivité. C’est un marché de choix pour les investissements dans l’immobilier, les infrastructures et les nouvelles technologies.
Opportunités par secteur :
Dubaï est un hub financier et logistique avec le DIFC et DP World. La ville est aussi reconnue pour son tourisme et son secteur immobilier avec Emaar et Nakheel.
| PIB / Habitant | Population | Risque Pays | Climat des affaires |
|---|---|---|---|
| 48 140,6 $ | 3,5 Millions | A3 | A2 |
Il est crucial d’évaluer deux éléments majeurs : le risque pays et le climat des affaires. Le premier regroupe les risques économiques, politiques et financiers pouvant perturber les investissements (ex : instabilité politique, crise financière). Le second concerne la facilité de mener des activités économiques, influencée par la réglementation et la corruption. Un pays politiquement stable n’est pas forcément propice aux affaires, et un pays en apparence risqué peut offrir un cadre entrepreneurial dynamique. Ces deux indicateurs mesurent le risque d’investir à Dubaï.
Risques et opportunités d’investir à Dubaï
| Opportunités | Risques |
|---|---|
| Avantages fiscaux attractifs pour les investisseurs internationaux. Croissance économique dynamique et infrastructures modernes solides. Accès facilité aux marchés émergents du Golfe. Stabilité politique et cadre réglementaire favorable. | Volatilité élevée due aux fluctuations du marché. Réglementation financière parfois imprévisible pour investisseurs étrangers. Forte dépendance aux secteurs pétrolier et immobilier. Risque de liquidité sur certaines petites entreprises. |
Les 3 Étapes pour investir à Dubaï
Chez Infastor, nous proposons un processus en 3 étapes simples pour investir en bourse rapidement sur la thématique de votre choix :
Choisir un
investissement
Ouvrir un
compte-titres
Investir son
argent
Étape 1 : Choisir un investissement
Investir directement dans une action dubaïote
Si vous souhaitez investir en actions directement sur le marché boursier dubaïote, découvrez trois descriptions de sociétés cotées à Dubaï ou à Abu Dhabi pour vous aider à prendre une décision éclairée.
- Emaar Development : filiale d’Emaar Properties, la société est un leader de la promotion immobilière aux Émirats arabes unis. Spécialisée dans les projets résidentiels haut de gamme, elle bénéficie de la réputation et du portefeuille prestigieux de sa maison mère, offrant des communautés intégrées et une forte valeur ajoutée grâce à une qualité de construction et un design innovant.
- Emaar Properties : société mère d’Emaar Development, l’entreprise est un géant mondial de l’immobilier, connu pour des icônes comme Burj Khalifa et Dubai Mall. Son avantage concurrentiel repose sur son expertise dans le développement de mégaprojets et sa diversification dans l’hôtellerie et le commerce, renforçant son leadership dans le secteur immobilier et touristique.
- Emirates NBD Bank : C’est l’une des principales banques des Émirats arabes unis, offrant des services financiers diversifiés aux particuliers et aux entreprises. Son leadership repose sur l’innovation numérique et une forte présence régionale, soutenue par une gamme complète de solutions bancaires et une approche proactive du marché, renforçant ainsi sa position face à la concurrence.
| Action | Croissance CAGR Chiffres d’affaires sur 3 ans (%) | Marge Brute (%) | Marge Nette (%) |
|---|---|---|---|
| Emaar Development | 7,06 | 55,66 | 39,87 |
| Emaar Properties | 8,37 | 57,40 | 38,06 |
| Emirates NBD Bank | 43,27 | – | 52,04 |
Ces actions offrent une exposition aux grands secteurs du marché actions dubaïote et permettent de bénéficier de la croissance économique de la région. Ces actions permettent d’investir à Dubaï.
| Action | Disponibilité |
|---|---|
| Emaar Development | eToro |
| Emaar Properties | eToro |
| Emirates NBD Bank | eToro |
Investir dans un ETF dubaïote (Tracker, gestion passive)
Un ETF est un véhicule d’investissement conçu pour refléter l’évolution d’un indice ou d’un marché spécifique. Il s’agit d’un fonds passif, accessible en bourse, qui séduit de nombreux investisseurs grâce à ses frais réduits et à sa simplicité d’utilisation.
Si vous voulez investir sur le marché boursier dubaïote, découvrez trois ETF sur le développement économique de Dubaï pour vous aider à choisir.
- iShares MSCI UAE : Cet ETF suit l’indice MSCI UAE, qui regroupe les grandes et moyennes capitalisations des Émirats arabes unis. Il offre une exposition diversifiée aux principaux secteurs économiques du pays, permettant aux investisseurs de bénéficier de la croissance des entreprises leaders aux Émirats, notamment dans l’immobilier, la finance et l’énergie.
- Amundi PEA MSCI Emerging EMEA et Xtrackers MSCI Emerging Markets EMEA : Ces ETF suivent l’indice MSCI Emerging Market EMEA qui réplique la performance des marchés émergents de la région EMEA (Europe, Moyen-Orient et Afrique), incluant des pays comme les l’Arabie Saoudite, l’Afrique du Sud, les Emirats Arabes Unis et la Pologne.
| ETF | Disponibilité | Frais |
|---|---|---|
| iShares MSCI UAE | Interactive Brokers / Saxo Bank / Degiro / BoursoBank | 0,60% |
| Amundi PEA MSCI Emerging EMEA | Trade Republic / Saxo Bank | 0,55% |
| Xtrackers MSCI Emerging Markets EMEA | Interactive Brokers / Saxo Bank / Degiro / BoursoBank | 0,65% |
Ces fonds offrent une vue représentative du marché actions émirati et permettent de bénéficier de la croissance économique de la région. Ils offrent la possibilité de s’exposer au dynamisme des meilleures sociétés de Dubaï.
Investir dans un fonds d’investissement (OPCVM, gestion active)
Les OPCVM (ou UCITS) sont des fonds actifs permettant d’investir dans des secteurs de niche tels que l’intelligence artificielle ou la transition énergétique. Bien que leurs frais soient généralement plus élevés que ceux des ETF, ils offrent une gestion plus fine, notamment en matière d’ESG, où chaque entreprise est analysée individuellement avant d’être intégrée au portefeuille.
Découvrez deux fonds d’investissement sur le développement économique de Dubaï pour vous aider à investir en bourse.
L’indice de référence de ces fonds est le MSCI Emerging EMEA qui réplique la performance des marchés émergents de la région EMEA (Europe, Moyen-Orient et Afrique), incluant des pays comme les l’Arabie Saoudite, l’Afrique du Sud, les Émirats Arabes Unis et la Pologne.
| Fonds OPCVM | Disponibilité | Frais d’entrée et de change | Frais annuels |
|---|---|---|---|
| Barings Emerging EMEA Opportunities | BoursoBank / Saxo Bank | 0 | 2,16% |
| Amundi Funds Emerging EMEA | Interactive Brokers | 4,50% | 2,22% |
Note : Le fonds “ Amundi Funds Emerging EMEA ” facture des frais supplémentaires de 20%, uniquement sur la performance supérieure à celle de l’indice.
Ces fonds permettent ainsi de bénéficier de la croissance économique de la région et du dynamisme des sociétés dubaïote. Ils offrent la possibilité d’investir à Dubaï et de s’exposer au dynamisme des meilleures actions de Dubaï.
Étape 2 : Ouvrir un compte-titres
Pourquoi un compte-titres ?
Pour investir à Dubaï, il est recommandé d’ouvrir un compte-titres chez un broker en ligne pour accéder aux marchés dubaïotes au meilleur prix. Bien que moins avantageux fiscalement que d’autres enveloppes (PEA, PEE, PER), il permet d’investir sur presque tous les produits financiers. Les banques et néo-banques proposent, elles, moins de produits et des frais plus élevés.
Bien choisir son courtier
Le courtier que vous sélectionnez aura un impact direct sur votre expérience en bourse. Il est donc essentiel de comparer les produits financiers disponibles ainsi que les frais appliqués avant de vous lancer. Consultez notre comparatif complet des courtiers pour vous orienter.
Pour comparer les produits disponibles :
| Courtier (broker) | Actions et ETF | Fonds (OPCVM) | Crypto |
|---|---|---|---|
| Interactive Brokers | Oui | Oui | Oui |
| Degiro | Oui | Oui | Non |
| Trade Republic | Oui | Non | Oui |
| eToro | Oui | Non | Oui |
| Saxo Bank | Oui | Oui | Oui |
| XTB | Oui | Non | Non |
| BoursoBank | Oui | Oui | Non |
| Courtier (broker) | Marchés Disponibles | Produits disponibles |
|---|---|---|
| Interactive Brokers | Europe, U.S., Inde, Australie, Singapour, Taiwan, Hong Kong, Japon | 1 000 000 |
| Degiro | Europe, U.S., Australie, Singapour, Hong Kong, Japon | 20 000 |
| Trade Republic | Europe, U.S., Australie, Hong Kong, Japon | 12 000 |
| eToro | Europe, U.S., Arabie Saoudite, Hong Kong, Australie | 3 000 |
| Saxo Bank | Europe, U.S., Australie, Singapour, Hong Kong, Japon | 23 000 |
| XTB | Europe & U.S. | 6 000 |
| BoursoBank | Europe & U.S. | 4 000 |
Pour comparer les frais :
| Pour 10 000 € investis | Frais sur bourse Euronext Paris | Frais sur bourse États-Unis | Frais sur bourses internationales |
|---|---|---|---|
| Interactive Brokers | 5 € | 1 € | 5 € |
| Degiro | 2 € | 30 € | 32 € |
| Trade Republic | 1 € | 1 € | 1 € |
| eToro | 0 € | 50 € | 50 € |
| Saxo Bank | 8 € | 33 € | 33 € |
| XTB | 0 € | 50 € | 50 € |
| BoursoBank | 60 € | 37 € | 70 € |
En conclusion :
- Interactive Brokers : Référence mondiale avec des frais attractifs et une vaste offre.
- Trade Republic & Degiro : Solutions accessibles pour l’investissement à long terme.
- Saxo Bank, XTB, eToro : Conviennent aux traders expérimentés grâce à leurs outils avancés.
- Banques en ligne (BoursoBank, etc.) : Plus chères et moins intéressantes pour les actions étrangères.
Démarches à suivre : Pour accéder aux marchés financiers, ouvrez un compte-titres en remplissant un formulaire en ligne, en justifiant votre identité et en envoyant les pièces requises (passeport ou carte d’identité).
Étape 3 : Investir son argent
- Identifiez l’actif à acheter : actions, ETF ou fonds selon vos préférences d’investissement.
- Définissez votre capital d’investissement en fonction de votre tolérance au risque et de vos objectifs financiers.
- Déposez des fonds sur votre compte de trading pour pouvoir passer des ordres.
- Passez un ordre d’achat :
- Recherchez l’actif souhaité sur la plateforme de votre courtier.
- Sélectionnez le type d’ordre qui vous convient :
- Ordre au marché : exécution instantanée au prix actuel.
- Ordre à cours limité : achat uniquement si le prix défini est atteint.
- Confirmez l’ordre et suivez son exécution en temps réel.
Notre conseil :
- Avant d’investir, assurez-vous de bien comprendre les risques, les frais et les caractéristiques des produits financiers.
- Suivez l’actualité économique avec des sources fiables (Investing.com, journaux spécialisés, newsletters, etc.).
- Misez sur une approche méthodique : investissez progressivement et diversifiez vos actifs pour limiter les risques.
Finalement, pour investir à Dubaï :
- Choisissez un produit financier lié à l’économie dubaïote (action, ETF ou fonds) en accord avec votre stratégie.
- Vérifiez que vous disposez d’un compte-titres actif.
- Investissez avec méthode en appliquant notre processus discipliné.
En suivant ces étapes, vous pourrez placer votre argent en bourse et investir à Dubaï. Malgré les défis, le marché de Dubaï et d’Abu Dhabi regorge d’opportunités uniques.
Si ce guide d’investissement, investir à Dubaï, vous a plu, n’hésitez pas à consulter nos autres guides sur des thèmes proches comme investir au Moyen-Orient, investir en Arabie Saoudite, investir aux Emirats Arabes Unis, investir en Turquie et investir en Israël. Pour vous tenir au courant de l’actualité financière et recevoir des conseils et analyses régulières, abonnez-vous à notre Newsletter.
DISCLAIMER
Le contenu d’Infastor ne constitue pas un conseil en investissement au sens des articles L. 321-1 et D. 321-1 du Code Monétaire et Financier et ne remplace pas un avis personnalisé d’un professionnel habilité. Les performances passées ne garantissent pas les résultats futurs, et investir comporte un risque de perte en capital.
Les frais sont présentés à titre indicatif. Lisez attentivement les prospectus et faites vos propres recherches avant toute décision financière. Ce contenu est un guide pour investir à Dubaï.
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Sources
- Products, Exchanges and Contracts Search | Interactive Brokers LLC. (s. d.). IBKR. https://www.interactivebrokers.com/en/trading/products-exchanges.php#/#
- Rechercher un produit. (s. d.). Trade Republic. https://app.traderepublic.com/browse/fund?jurisdiction=DE
- eToro. (s. d.). Stocks & beyond : Invest in 7000+ assets on eToro. https://www.etoro.com/
- The trading & investment specialist. (s. d.). https://www.saxotrader.com/sim/instant-demo/InstantDemo-EN-GL/trading/open-positions
- Rechercher un produit. (s. d.-b). Boursorama. https://www.boursorama.com/recherche/
- Rechercher un instrument. (s. d.). XTB.com. https://www.xtb.com/fr/specificites-des-instruments#actions
- Courtage en ligne | Tarifs au plus bas | Courtier DEGIRO. (s. d.). https://www.degiro.fr/
- Tableau de bord des Risques économiques. (s. d.). Coface. https://www.coface.com/fr/actualites-economie-conseils-d-experts/tableau-de-bord-des-risques-economiques
